🏦 Разбираемся со 115-ФЗ раз и навсегда

Коллеги, подготовили полный пакет материалов по 115-ФЗ. Это не только информация, но и образцы документов. Вы сможете самостоятельно решить любой вопрос по 115-ФЗ без выхода на руководство банков, юристов и решал. Что входит:


1️⃣ Как избежать блокировки расчетного счета компании

🖊Обходим обязательный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций
🖊Обходим дополнительный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций
🖊Обосновываем банку законность операции. Готовые решения:

📋Пояснения о контрагенте
📋Пояснения о снятии наличными выручки со счета
📋Пояснения о зачислении наличных на счет
📋Пояснения о беспроцентном займе
📋Пояснения о снятии наличных со счета


2️⃣ Как действовать в спорных ситуациях с обслуживающим банком

🖊Что предпринять, если обслуживающий банк не исполнил платежное поручение
🖊Как действовать, если обслуживающий банк не подписывает соглашение о безакцептном списании средств
🖊Что делать, если банк необоснованно списал средства в безакцептном порядке
🖊Что делать, если банк не представляет документы, которые запросила компания


3️⃣ Как не попасть в черный список клиентов банка

🖊Какая налоговая нагрузка соответствует требованиям банка
🖊Какие остатки на расчетном счете привлекут внимание банка
🖊Какую заработную плату сотрудников банк не сочтет подозрительной
🖊Какие обороты по расчетному счету поддерживать
🖊Как указывать основания платежей, чтобы банк не усомнился в легальности бизнеса
🖊Что делать, если банк заблокировал расчетный счет без объяснения причин


4️⃣ Как компании выйти из черного списка сомнительных клиентов банка

🖊Как убедить банк исключить компанию из черного списка
🖊Как обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ отказ банка исключить компанию из черного списка
🖊Как обжаловать в суде отказ банка исключить компанию из черного списка


5️⃣ Что делать, если банк заблокировал расчетный счет по требованию налоговой инспекции

🖊Какие счета не может заблокировать налоговая инспекция
🖊Как снять ограничения с расчетного счета, который заблокировала налоговая инспекция
🖊Что делать, если налоговая инспекция незаконно приостановила операции по расчетному счету
🖊Какие заявки можно оплатить с заблокированного расчетного счета


6️⃣ Полный ликбез по 115-ФЗ

🖊Как избежать блокировки расчетного счета по инициативе банка
🖊Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ИП
🖊Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ООО
🖊Как написать претензию в банк
🖊Как работать с отчетами о контрагентах


7️⃣ Готовые образцы для разблокировки счёта

📋Пояснения об использовании счетов для разблокировки Клиент-Банка
📋Пояснения в банк о движении по счету для разблокировки Клиент-Банка
📋Заявление о разблокировке счета в связи с нарушением правил электронного документооборота
📋Пояснения о нерегулярности операций по счету для разблокировки Клиент-Банка
📋Заявление о разблокировке в связи с тем, что общий остаток по счетам превышает недоимку
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с обеспечением приема электронных документов из ИФНС
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по НДФЛ
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по налогу на имущество
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по транспортному налогу
📋Инструкция, как разблокировать счет и вернуть зависшие деньги


Стоимость и порядок получения материалов уточняйте, для этого отправьте в @fadvisorbot «115»