Разочарованный инвестор

Из приколов с IBKR, наши таки научились блочить vpn, IBKR также у нас заблокирован, ибо составляет некислую конкуренцию "правильному православному" рынку ценных бумаг. В этом свете, хз как долго IBKR будет доступен на территории самой лучшей страны.

Это было второй причиной ухода в IBKR.

Что касается России, то тут, как всегда, все для людей. MOEX и SPB "временно" приостановили торги двумя еврооблигациями, одна наша православная, одна турецкая. Турки хоть купоны шлют, а наши вообще хуй забили. В итоге ни продать их, ни хера. А недавно ЦБ из соображений моей финансовой безопасности заморозил американские акции, причём наиболее прибыльные и ликвидные. Естественно, временно, но итог минус 3к зелени где-то, как бы и есть, а как бы и нет.

Думал, я думал, и в итоге, открыв счета на binance и bybit, ушёл в interactive brokers. Почему? Binance послал россиян почти лесом, 10000 на фьючах - это немного, учитывая плечо 1:10. На bybit привязка строго к usdt, у оператора этой крипты предполагаются проблемы в обеспечении, примерно аналогичные проекту LUNA и его стейблкоину usd-что-то там. Т.к. моя задача не лудоманить, а сохранять и приумножать капитал, то такие риски я счёл неприемлемыми. Одновременно, напряг и непонятки с Америкой улеглись и выяснилось, что IBKR погорячился, разолсав ранее некоторым россиянам письма о том, что им больше в IBKR не рады. В итоге буду торговать или мини или микро s&p 500.

Итоги "специальной, блядь, военной операции" по освобождению россиян от накоплений. Просадка сейчас по всему портфелю минус 17%, что в сложившихся обстоятельствах, наверное, ок. Но в целом получается, что с российским государством в азартные игры не выиграть. И это ещё половина беды, вторая, с долларовой частью непонятно что делать. Первое, это виртуальные доллары, их ни снять, ни потратить, ни перевести в нормальную страну. Второе, как будет функционировать СПб биржа тоже непонятно.

Мое личное мнение, что в ближайшие годы, если не десятилетия, рынка ценных бумаг у нас не будет. Как и доступа к американскому рынку. Но это не точно, хотя наиболее вероятно. Нам осталась только крипта, и как валюта, и как возможность для торговли/лудомании, кому что ближе.

Пока я судорожно регистрируюсь на binance, расскажу одну историю не моего провала. Я работал в одном из маркетмейкеров по индексу РТС. Среди розничных клиентов ходит устойчивое мнение, что в брокерах работают супер-люди, имеющие доступ к супер-знаниям и вертят розницу на своем огромном двухметровом х.. Сейчас я вам покажу, что это не так. Во-первых наша контора стоит на грани банкротства, почему? Потому что не боги горшки обжигают и среди менеджмента нашей компании только я задавал вопрос, а считал ли кто-то что будет, если война. Как вы можете видеть меня не особо слушали. Второе, один из наших трейдеров, как вы понимаете один из тех китов, у которых хуй по два метра, на котором он вертел всю мелочь на российском рынке зашел в сбер, яндекс и еще кого-то из российских эмитентов на 20 мультов рублей аккурат 22 февраля. К вечеру 22 февраля у него было +15% к депо, вопрос: сколько у него сейчас? Он не вышел, я это точно знаю.

М-да, пизда и трейдингу, и инвестициям...

Трейдинг мне по работе запретили, но пока не запретили, я отбил часть убытков прошлых лет. В ближайшее время трейдинга здесь не будет.

Всем привет. Писать много не могу, да и нечего. Оба портфеля ИИС и брокерский за год минусят дико. По сути я заработал за год около 1,5% годовых. Хоть не потерял) там ещё 52000 от налоговой не учтено, я их реинвестировал. С ними будет около 4,6%. Ну такое прямо скажем. По сравнению с московской недвижимостью, если брать чисто арендный доход, то по-прежнему, облигации выигрывают. Но если брать ещё и прирост цены, то недвижимость однозначно в лидерах. Такие дела.

#инвестиции
Забыл сказать, по облигациям в этом году я зафиксировал самый значительный убыток не где-нибудь, а в самых теоретически надёжных бумагах - офз. Мне предложил это Тинькофф, и одновременно мне нужно было переждать оферту у одного высокодоходного и классного эмитента, это Эбис, если кому интересно. Ну чтоб он не лопнул случайно от выплат, такое случается на российском рынке облигаций. И что вы думаете, в это время офз присели аж на 3%! И на момент окончания оферты, так и не отросли и даже не собирались этого делать. Я фиксанул убыток, т.к. эмитент в лице российских властей не соответствует моим представлениям о том каким должен быть эмитент, а именно, власти абсолютно непредсказуемы, и последнее о ком думают - это инвесторы. В итоге я переложился в Эбис, надеюсь их повышенная доходность перекроет этот убыток. Ну и ещё купоны по самим офз тоже немного подсластили горечь этой антиинвестиции.

Вдогонку к предыдущему посту. Полгода назад я начал ставить одновременно два эксперимента, чтобы проверить две распространённые гипотезы.
1. Облигации приносят доход выше чем недвижимость.
2. Инвестирование равными долями на долгом горизонте обыгрывает рынок, выравнивает доходность и тд и тп.
Не буду долгие расчёты и наблюдения выкладывать, все коротко.
1. По общей сумме купонов доходность облигаций выше, чем доходность однокомнатной квартиры, сдаваемой в аренду. НО! Если вам повезло как мне, и вы вошли неудачно, то падение номинальной цены бумаг съест около трети этой доходности, приведя фактическую доходность к уровню банковского вклада.
2. Полугодовое равномерное инвестирование пока что не смогло нивелировать падение цен на облигации в портфеле. Почти все облигации находятся в минусе или около ноля. Общее падение стоимости портфеля 1-1,5%, что много для облигаций. Общую картину вытаскивает только льгота по ИИС.
Следующий пост на эту тему будет через полгода, когда портфелю исполниться год.
#инвестиции

После беседы с другом, который недавно купил квартиру в Москве, я понял в чем причина бесконечного роста цен на недвижимость у нас в стране. Кто скопил больше 1,4 млн, боится держать деньги в банке. Кроме того, все помнят многочисленные аферы государства по отъему накоплений у населения в течение всего 20 века, да и начала 21 тоже. Все это происходит примерно раз в 5-10 лет. Кроме того, кражи и грабёж тоже случаются, а вот недвижимость не отнимают, не крадут, и не девальвируют. Поэтому у нас это вылилось вот в такой вариант накоплений
#инвестиции

Привет, расскажу интересную и поучительную историю, свидетелем которой был. Где-то в октябре 2020 в одном из трейдерских чатов один из участников нашёл работу в Москва сити в конторе, которая занималась IPO. Надо знать, что сити любят разные скам конторы, особенно в сфере финансов. Но про эту говорил наш участник, что она амбициозная и хочет подвинуть гранда этого рынка фридом финанс. Контора называлась QBF. Я раньше про них вообще не слышал. Интересным было то, что у них был очень низкий локап и высокая аллокация. Что очень отличались от стандартных условий провайдеров IPO. Наш парень показывал какие крутые доходности у его портфеля и его клиентов. Я даже стал подумывать не поставить ли себе в портфель IPO фонд после коррекции рынка. Прошло полгода и бахает уголовное дело против QBF. Я не знаю, смог ли кто-то что-то вывести, парень из чата удалился, хотя и все его деньги там зависли. Моралей как всегда несколько:
1. Доходность имеет значение только в долгосрочном периоде.
2. Те, кто предлагает, очень хорошие условия для клиента, скорей всего вас поимеют, надо быть очень внимательным с такими вариантами.
3. Доходность имеет смысл оценивать хотя бы после 3 лет жизни портфеля, трейдера, компании.
#инвестиции

Это, конечно, показательная история. Когда розничные инвесторы пересиживают просадки, их презрительно именуют толпой и с умным видом говорят об их недалекости, десятки книг про это написано. А когда, типа профессионалы делают то же, это ай-ай нас сквизанули, так нельзя. А почему одним можно, а другим нельзя? Чего они на телеке разнылись и опять читят, привлекая льготное финансирование? Я поддерживаю этих смелых розничных парней, ибо правила одни для всех, это рынок, кто-то теряет, кто-то зарабатывает. Робин гуд зря так сделал. Им ещё это аукнется. Сам же я никогда в памп энд дамп не лезу, слишком много рисков. Там не заработать, чисто в лотерею сыграть.

Сегодня день откровений. #полезное
Из последних находок
Скальперский привод Cscalp, хорош тем что бесплатный, плох тем что ордера отправляет через прокси, и вероятно там фронтранят пользователей. Но мне похер, я свое забираю.
Два полезных ютьюб канала, один уже здесь советовал, но посоветую ещё раз.
Vadimtrade
Proscalping

Забыл, самое важное в торговой стратегии и тактике, помимо кластеров, вса и свечных паттернов - это уровни, они основа, но только те, где был резкий перевес продавцов или покупателей. И всегда смотрим реакцию на уровень, какой бы сильный он не был. Они часто бывают пустыми и их продавливают на раз, заходим строго после сильной реакции с поглощением усилия противоборствующей стороны. Что такое поглощение смотрите видео по вса.

Еще хочу поделиться своей финансовой моделью и целями. 72% моего дохода в месяц - зарплата, 10% - премия, 8,5% - пенсия тещи, она у нас на содержании, 2,7% - кэшбэки, 3,9% - купоны и проценты (пассивный доход), 2,5% - трейдинг. Цель: трейдинг должен заместить зарплату, а пассивный доход трейдинг.