Интерактив Брокерс


Гео и язык канала: Россия, Русский
Категория: Экономика


Канал брокера Интерактив Брокерс / Interactive Brokers / IBKR https://www.interactivebrokers.com/ru
Чат @InteractiveBrokersRUS
Канал и Чат являются неофициальными
Channel and Chat are non-official

Связанные каналы  |  Похожие каналы

Гео и язык канала
Россия, Русский
Категория
Экономика
Статистика
Фильтр публикаций


Из канала NO_MONEY NO_HONEY

Коллеги из кипрского family office поделились информацией об очередном закрытии банковских счетов клиентам из РФ. На этот раз попросил на выход известный европейский private-банк LGT, который имеет филиалы для vip-клиентов по всей Европе - Лихтенштейн, Швейцария, Австрия и др.

Сам по себе факт закрытия счетов не вызывает никакого удивления, однако суть как обычно в деталях:
❗️уведомления получают клиенты, постоянно проживающие за рубежом
❗️уведомления получают клиенты, имеющие бизнес в РФ, причём, по имеющейся информации, масштаб и направление бизнеса не имеют значения, а также (внимание!) банк считает "бизнесом" наличие недвижимости в РФ, особенно, если она имеет коммерческий формат и предполагает сдачу в аренду для получения дохода (очень популярный ОКВЭД в РФ), либо наличие жилой недвижимости в личном пользовании, если такой объект имеет высокую рыночную стоимость.

Весьма похоже на алгоритмы IB, как мне кажется...


IB на своём официальном сайте выпустил релиз и предлагает международным страховым компаниям Unit-Linked и PPLI set-up (интеграцию своей брокерской платформы в полисы) и партнёрство для "управления активами, налоговой оптимизации и накопления благосостояния" (с): https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fsa-insurance-providers.php

Страховую-первопроходца вы, конечно же, знаете.

PS. Понятно, что самой по себе страховой компании счет у брокера не нужен. Страховой компании нужны счета для размешения клиентских счетов.


ФАКТЫ О ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ. Июньский рейд закрытий коснулся ~5% счетов российских налоговых резидентов. Как и написано в письме о закрытии, это бизнес-решение, а не санкционная волна. Параметры:

⚠️ низкий годовой доход для IB, в т.ч.:
- комиссия брокера,
- часть процентного дохода от держания ваших $,
- часть дохода от сдачи ваших акций в аренду

⚠️ налоговая резиденция РФ, которая требует более частого и тщательного due diligence, что с учетом пункта 1 и расходов на обслуживание (тикеты, базы) делает счет убыточным.

Поэтому под закрытие попали не только нулевые и мелкие счета, но и бесперспективные крупные.


Ответьте еще раз. Вы получили письмо о закрытии счета от Interactive Brokers? Изучаем, есть ли основания для паники, запущенной Forbes и ФИНАМом.
Опрос
  •   Да, я резидент РФ
  •   Да, я нерезидент РФ (прокомментируйте, где вы резидент)
  •   Да, счет нулевой (это обычная практика IB закрывать счета, пустующие год)
  •   Да, мне закрывают счет с санкционными активами российских госкомпаний
  •   Да, мне закрывают счет с санкционными активами российских госкомпаний >$10 000
  •   Да, мне закрывают основной счет с международными акцивами
  •   Да, мне закрывают основной счет с международными акцивами >$10 000
  •   Нет (жму, чтобы увидеть результат опроса)
  •   А куда смотреть? (мейл от IB или сообщение в лк IB)
1927 голосов


Вы получили письмо о закрытии счета IB?
Опрос
  •   Да, о закрытии спецсчета с санкционными активами. Баланс нулевой
  •   Да, о закрытии спецсчета с санкционными активами. Баланс небольшой ($100-9999)
  •   Да, о закрытии моего основного счета. Баланс >$10000
  •   Нет, письмо о закрытии не получал
  •   Другое (прокомментируйте)
1487 голосов


Каким сервисом вы пользуетесь для подготовки налоговой декларации?
Опрос
  •   Считаю полностью сам
  •   Finparser.com
  •   НДФЛ.Гуру
  •   Налоговый консультант (Алина Ананьева, Нина Донина, Александра Янковская, Оксана Гафаити и др.)
  •   Ibkr-nalog.app
  •   Eazy-ndfl.com
  •   Ndflka.ru
  •   Бесплатный сайт или программа
  •   Моего сервиса нет в списке
942 голосов


Друзья, привет!
Напоминаем, что в этом году крайняя дата подачи декларации 2 мая, но не стоит откладывать ее на последний момент, поскольку сбор всех необходимых документов и сам расчет могут занять немалое время.
А для тех, кто не хочет заморачиться с самостоятельным заполнением декларации, наши постоянные партнеры eazy-ndfl дают участникам чата скидку 15% 😎
Промокод: IBCHAT (укажите в заказе).
Сделать заказ 👉 тыц


Декларация 3-НДФЛ и отчет о движении за 2023 год. Если вы резидент РФ (183+ дня в течение 2023 года), то следует:
- до 2.05.2024 подать декларацию (если прибыль)
- до 1.6.2024 заполнить отчет о движении
- до 15.7.2024 оплатить НДФЛ (можно не заморачиваться с 13/15%, сумма к доплате появится в лк в сентябре с оплатой до 1.12.2024)

Инструкции, как выгрузить отчет (IB, FF, Revolut, TradeStation) или заполнить универсальный формат, автогенерация декларации и отчета и инструкции по загрузке в лк налоговой - на сайте finparser.com

Сайт рассчитывает сумму налога бесплатно. Если ок - платите 4000 или 8000 руб (один год, один брокер) и генерируете пакет документов. Если налога нет вообще (нет прибыли, процентного дохода или дивидендов), на практике можно не подавать 3-НДФЛ, но подать ОДС нужно (или уведомить о закрытии счета).

Если налог высокий, вспоминайте все убытки за 10 лет по обращаемым ценным бумагам и ПФИ в российских и зарубежных брокерах (финпарсер рассчитывает с 2012 г)., учитывая, что из прошлых лет можно зачесть только ПФИ с ПФИ (коды 1532, 1535), а ЦБ с ЦБ (код 1530).

Социальные и инвестиционные вычеты, вычеты на покупку недвижимости, к сожалению, нельзя сделать из инвестдохода (можно из зарплаты, бонусов, оплаты услуг фрилансера (не ИП, не самозанятый) и полученной арендной платы).

Внимание! Отчет о движении за 2023 подаем в единицах валюты, а не в тысячах, как было по 2022 год включительно.


Репост из: The Bell
СПБ Биржа закрыла торги зарубежными бумагами. Как теперь купить американские акции?

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Из-за того, что СПБ Биржа попала под блокирующие санкции США, инвесторы в России скоро будут лишены возможности торговать американскими ценными бумагами. Формально ограничения против площадки вступят в силу 31 января 2024 года. Рассказываем, как инвесторам продолжить торговать на американском и европейском рынках.

❗️Внимание:
этот текст полностью доступен только подписчикам нашей рассылки про инвестиции. Пробная подписка на «Bell.Инвестиции» сейчас стоит всего $1 в месяц. За это время вы сами сможете убедиться в качестве нашей аналитики.


Промоакция The Bell: $1 за первый месяц подписки на авторскую аналитику и статьи, посвященные инвестициям. Нам нравится идея продукта, интересно мнение подписчиков о самой рассылке 🤓📰


НАЛОГОВАЯ ОПТИМИЗАЦИЯ добавлена в FinParser. Почему стоит потратить на нее 2000 руб. и 1-2 часа вашего времени?
1. Высокая волатильность курсов валют к рублю в 2022-2023 гг. может привести к неожиданно большим налоговым обязательствам за 2023 год.
2. Убыток в $ при пересчете сделок в рубли может оказаться прибылью.
3. Инвесторы часто склонны закрывать прибыльные сделки и откладывать фиксацию убыточных сделок на неопределенное будущее, хотя зафиксированный убыток (с возможным перезаходом в тот же* или коррелирующий актив) позволяет уменьшить общее налоговое обязательство.
В новом релизе к стандартным листам расчета текущего налога добавлены листы, на которых смоделировано закрытие всех позиций в ЦБ и ПФИ с расчетом влияния каждой позиции на общий налог (предпоследний и последний столбцы). В качестве цены берется цена закрытия последнего биржевого дня (из отчета IB).
Изучив модельный расчет, вы можете отказаться от запланированных сделок (если налоговые последствия такие, что "спасибо, не надо") и наметить новые, которые с учетом курсовой разницы ощутимо снизят налоговую базу.

Пример: В марте 2023 вы купили 10 акций NVO по цене $70 (позже был сплит, я считаю относительно текущих цен) при курсе 75.50 R/$. Сейчас хотите продать, т.к. хайп вокруг weight loss drugs потенциально может указывать на пик цены (не является инвестиционной рекомендаций, как вы понимаете). Текущая цена $97.50, курс доллара 93.50 R/$.
Налоговая база по сделке с NVO:
(10 * 97.50 * 93.50) - (10 * 70 * 75.50) = 38312 RUB.
Т.е. примерно на 28% прироста стоимости в долларах мы неожиданно получили 42% прироста в рублях.
Мы снизим налоговую базу, например, продав некоторые REITs, которые сейчас в даунтренде. Допустим, в апреле 2023 вы купили 10 акций CCI по цене $134 за акцию при курсе 81.50 R/$. Сейчас вы продаете за $88 при курсе 93.50 R/$.
Налоговая база по сделке с CCI отрицательная:
(10 * 99 * 93.50) - (10 * 134 * 81.50) = -16645 руб
Итоговая налоговая база по двум инструментам:
38312 - 16645 = 21 667 RUB, что ощутимо комфортнее.
Данное упражнение актуально не только для трейдеров и активных инвесторов. Пассивному индексному инвестору тоже следует учитывать валютную переоценку. Принципы пассивного инвестирования предписывают проводить регулярную ребалансировку портфеля. Обычно ее делают от 1 до 4 раз в год (чаще всего 2 раза в год). Возможно, сейчас стоит учесть, в том числе, валютную переоценку и либо не проводить ее вовсе (если это допускает ваша стратегия), либо продать в том числе и часть убыточных позиций, пусть и временно, впоследствии откупив их обратно.

* Если вы считаете, что убыточные бумаги в долгосрочном плане являются привлекательными, то можете откупить их обратно. В США действует правило: если бумага откуплена в течение 60 дней, то зафиксированный убыток не может уменьшить налоговую базу (правило Wash Sales). В НК РФ подобное четкое правило отсутствует и на практике инспекциями в отношении физлиц не применяется (хотя при пристальном рассмотрении дел крупных налогоплательщиков в суде решение может включать пересчет налога).


Не все знают, но в TWS есть бесплатный и не самый плохой fundamentals explorer.




(с) Alina Ananieva


Очень… тревожно. Можно расценить как подготовку к закрытию счетов для россиян.

PS. Успокоин от поддержки!!!
"Для того, чтобы снять ограничения, достаточно предоставить официальный документ подтверждающий место вашего нахождения в другой стране, если служба безопасности пропускает ваш запрос, ограничения снимаются!".


IB прислал письмо, они наконец-то решили европейским резидентам начислять процент на остаток капитала…

Dear Client,
Interactive Brokers Central Europe Zrt. is pleased to announce the introduction of the Cash Yield Enhancement Program, which gives you the opportunity to earn income on eligible uninvested cash balances.
All clients are auto enrolled in the program. Please be advised that the income accrues daily but is paid on the third business day of the following month.
To learn more about the Cash Yield Enhancement Program (including eligibility criteria), please visit our website.


Резиденты ЕС со счетами в Венгрии процентные начисления (сейчас 3,3% годовых) на остаток кеша на счету… просто не получают.

The Hungarian laws which govern investment service companies prohibit the payment of interest on long or credit cash balances.

Clients that hold a long cash balance in a currency subject to negative interest rates will be assessed a currency handling fee as described on the website

Interactive brokers have multiple entities across the globe and certain websites for some entities have not been updated with the latest information.

Depending on your country of Legal residence (where you currently reside), your account is opened with the corresponding IBKR Entity. Unfortunately it is not possible to have accounts with two different entities or change the IBKR entity associated with your account.

The website for the IBKR Central Europe entity does not have such a link directly accessible. The correct path to check for applicable interest rates is to access IBKR's Hungarian website's Home page (https://www.interactivebrokers.hu/en/home.php) and then selecting Pricing from the top menu.

Please consider this message as a confirmation that IBKR does not provide Interest on idle cash balances for all IB-CE clients, due to Hungarian laws which govern investment service companies. As IBKR has no control over these laws and regulations, we cannot determine when interest will be paid to affected clients.


ПРОЩАНИЕ IB С РУБЛЕМ: FAQ
“Как и многие финансовые учреждения, IBKR сокращает риски, связанные с российским рублем (“RUB”). Это сокращение будет происходить в течение следующих нескольких недель. IBKR предпринимает следующие действия в отношении активов и деятельности, связанных с рублями:
Депозиты в рублях
– Начиная с 24 июня 2022 года и заканчивая в 23:59 по восточному времени 27 июля 2022 года, на каждый счет IBKR будет разрешен один депозит в рублях
– Дополнительные депозиты в рублях будут отклонены. IBKR предостерегает клиентов от попыток внести более одного депозита, поскольку процесс отклонения может занять много времени и привести к потере средств.
– Все депозиты в рублях, сделанные после 27 июля, также будут отклонены.
– Все платежи depo будут подлежать конвертации валюты, указанной ниже.

Вывод средств в рублях
– IB сможет принимать исходящие переводы в рублях только до 23:59 по восточному времени 27 июля 2022 года. После этой даты вы не сможете вывести RUB.

Денежные средства в рублях, находящиеся в настоящее время на счетах клиентов
– Клиенты могут снять свои рубли в любое время до 23:59 по восточному времени 27 июля 2022 года
– Клиенты также могут принять решение хранить RUB на своих счетах на свой страх и риск. Если не указано иное (см. ниже), ваши остатки в рублях будут автоматически конвертированы. Эти поручения должны быть получены IB в письменной форме не позднее 23:59 по восточному времени 22 июля 2022 года. Для получения инструкций по отправке поручения посетите Базу знаний IBKR.
– 28 июля 2022 года мы начнем конвертировать остаток в рублях на любом счете, который не указал иное или не снял рубли.
Пожалуйста, посетите Базу знаний IBKR для получения подробной информации о конвертации валют

Короткие денежные позиции в рублях
– Короткие позиции будут конвертированы, начиная с 6 июля 2022 года и завершены к 8 июля 2022 года.
– Клиенты не смогут сохранить свои короткие позиции. Все эти позиции будут конвертированы без исключения.

Если базовой валютой вашего счета является RUB, она будет изменена на USD или EUR, в зависимости от организации IB, в которой находится ваш счет. “

По ссылке актуальная статья в базе знаний IBKR. http://www.ibkr.info/node/4563


ОГРАНИЧЕНИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ ЕС. IBKR пояснил "письмо счастья".

Резиденты ЕС с российскими/беларусскими паспортами могут не читать и продолжать без ограничений работать с ценными бумагами ЕС. Единственное неудобство – юрлица IBKR в Венгрии и Ирландии не поддерживают переводы в рублях.

Граждане РФ/РБ, являющиеся резидентами РФ, Израиля и других стран = имеющие счет в американском юрлице IB LLC, с 12/6/2022 не смогут:

1) Покупать любые продукты, листингованные на европейских биржах ИЛИ финансовые инструменты, деноминированные в любой валюте ЕС на других биржах. Санкции накладывают ограничения на бумаги, выпущенные после 12.4.2022, однако во избежание ошибок IBKR ограничил все выпуски.

2) Переводить позиции в европейских ценных бумагах от других брокеров.

Переводы и выводы денежных средств разрешены и не находятся под санкциями. Клиенты по-прежнему могут переводить средства из российских и других банков на свои счета в Interactive Brokers.



Ограничения касаются клиентов следующих категорий:

A. Владельцы индивидуальных/совместных счетов с российским/белорусским резидентством.

Б. Владельцы индивидуальных/совместных счетов с российским/белорусским гражданством, не являющиеся резидентами ЕС.

В. Счета юрлиц, инкорпорированных в России/Беларуси.

Г. Счета юрлиц, чьи бенефициарные владельцы – граждане России/Беларуси, не являющиеся резидентами ЕС.

Повторю: Резиденты ЕС не ограничены в торговле европейскими ценными бумагами.


В связи с крайним перенаселением основного чата IB создал дополнительный, специально для вопросов движения денег к брокерам и от них. Понятно, что это на 95% будет про Interactive brokers и Россию.
Прошу пользоваться. Тем более что первое время модерация там будет намного мягче 🙂
https://t.me/crossbordertransfers

Показано 20 последних публикаций.