DEFI Journal

Техдиректор Bitfinex: Стейблкоин Tether может стать надежной поддержкой для экосистемы DeFi

Паоло Ардоино, технический директор компании Tether и криптобиржи Bitfinex, считает, что стейблкоин USDT может обеспечить высокую ликвидность и стабильность в формирующейся индустрии децентрализованных финансов (DeFi). Об этом сообщает Coindesk.

Выступая на саммите CryptoCompare в Лондоне, Ардоино сказал, что DeFi столкнутся с системными рисками, если будут рассчитывать только на ценность цифровых активов. «Вы не можете рассчитывать только на алгоритмические стейблкоины, которые обеспечены только криптоактивами», ― сказал Ардоино. Чтобы индустрия DeFi росла и привлекала институциональных инвесторов, она должна также использовать другие типы обеспечения и правильно диверсифицировать риски.

«Вы можете говорить все что угодно о Tether, но он стабилен», ― сказал Ардоино, добавив, что, по его мнению, централизованное обеспечение Tether долларовыми резервами может стать надежной поддержкой для экосистемы DeFi.

«Мы должны продолжать развиваться», ― сказал Ардоино, добавив, что Tether должна акцентировать внимание на сильных сторонах USDT: «Если ЕС завтра запустит глобальный стейблкоин, то Tether, конечно же, не сможет конкурировать с ним по рыночной капитализации».

Вчера, 31 марта, капитализация Tether превысила $6 млрд. По сообщениям Tether, в капитализацию включены токены, которые уже выпущены, но ещё не распределены.

Huobi запустила бета-тестирование собственного публичного блокчейна для DeFi

29 февраля криптобиржа Huobi запустила публичный тестовый опенсорсный блокчейн Huobi Chain, предназначенный для DeFi-приложений.

Huobi неустанно стремится к тому, чтобы предложить инфраструктуру, которая удобна как для финансовых компаний, так и для регуляторов. Новая сеть позволит компаниям развертывать приложения во многих секторах, связанных с финансами.

Huobi Chain использует гибкую модель управления, поддерживающую компании, а также регуляторов, которые смогут вносить свои директивы через специальные ноды, основанные на протоколе консенсуса PoS.

Протоколы AML и KYC в Huobi Chain дополнены системой децентрализованной идентификации, построенной на цифровых удостоверениях.

Для запуска DeFi-приложений согласно требованиям закона, а также для надлежащего соблюдения стандартов, обязательными участниками Huobi Chain должны стать регуляторы. Вице-президент Huobi Group Сиара Сан заявила, что их компания решила таким образом внести вклад в «общеотраслевое сотрудничество» и «широкое распространение DeFi».

Инфраструктура Huobi Chain поддерживает крупные транзакции с тем, чтобы компании могли осуществлять полноценные финансовые услуги в этой сети. Huobi Chain будет поддерживать смарт-контракты; множество активов, включая Huobi token, биткоин и эфир; а также будет кроссплатформенным.

DeFi-проект Paradigm Labs, поддерживаемый Polychain и Dragonfly Capital, объявил о закрытии

Paradigm Labs, проект децентрализованных финансов (DeFi), поддерживаемый Polychain Capital, Dragonfly Capital и Chapter One Ventures, закрывается.

В опубликованном 10 марта заявлении генеральный директор Лиам Ковач сказал, что решение было принято из-за неспособности определить соответствие продуктов Paradigm Labs рынку и недостатка финансирования. Он сказал: «После почти двух лет активных исследований и разработок наша команда пришла к выводу, что без значительного соответствия продукта рынку и ограниченных ресурсов для реализации возникающих возможностей успешность проекта Paradigm Labs маловероятна. Из уважения ко всем заинтересованным сторонам мы оценили эту ситуацию и приняли решение закрыть компанию».

Основанная в 2018 году, компания привлекла нераскрытую сумму инвестиций для разработки протокола агрегации ликвидности для децентрализованных бирж (DEX) под названием Kosu. Однако после почти года работы команда обнаружила, что этот продукт не может адаптироваться к быстро меняющейся структуре DEX.

Реализация второго протокола под названием Zaidan, хотя и была многообещающей, но оказалась слишком дорогостоящей, и Paradigm Labs не смогла получить новое финансирование для реализации проекта.

Coinbase Wallet запускает «лёгкое и удобное кредитование» через DeFi-приложения

25 марта Coinbase Wallet объявил об интеграции DeFi-приложений, которые позволят пользователям инвестировать свои сбережения и зарабатывать проценты.

Платформа кошелька Coinbase уже даёт возможность пользователям инвестировать средства в DeFi-проекты через браузеры децентрализованных приложений или WalletLink для настольных компьютеров.

Руководитель Coinbase Wallet Сид Коэльо-Прабху отметил, что «нелегко сравнивать процентные ставки или отслеживать балансы по разным сервисам». Поэтому, по его словам, было решено упростить использование этих DeFi-приложений и интегрировать их в кошелёк Coinbase Wallet.

Теперь кошелёк Coinbase Wallet даст возможность проверять процентные ставки на разных платформах, а также поможет пользователям отслеживать свои средства прямо на панели инструментов кошелька.

«Это получение нового опыта кредитования, когда вы оказываетесь всего в нескольких шагах от того, чтобы пустить свои деньги в дело. Вы выбираете монету для кредитования, выбираете смарт-контракт и вводите сумму, которую вы хотите одолжить. Затем ваша криптовалюта оказывается в смарт-контракте и начинает зарабатывать проценты», - пояснил Коэльо-Прабху.

Coinbase Wallet уже запустил эту функцию на базе iOS и заверил пользователей Android в том, что «в ближайшие недели» они также получат аналогичное обновление.

Новые финансы
DeFi-платформы позволяют пользователям брать кредиты под залог криптовалют.

Компания Coinbase пояснила, что если заемщик хочет занять $50, то ему нужно заблокировать в блокчейне как минимум $100 в качестве залога.

Спрос на DeFi-кредиты испытывает значительный рост, хотя пока в таких способах кредитования есть немало серьёзных недостатков.

Недавно, после резкого снижения цены эфириума, протокол MakerDAO оказался на грани закрытия, а bZx пришлось пересмотреть свою модель DeFi из-за угрозы взлома.

Наступает мировой кризис, и хранить доллары в банках становится небезопасно и невыгодно — банки предлагают мизерные или даже отрицательные ставки по долларовым вкладам. На смену устаревшей банковской системе приходят алгоритмические стейблкоины. Например, стейблкоин Neutrino Dollar (USDN) можно децентрализованно отправить в стейкинг и получать 10-30% годовых. При этом, в отличии от банков, тут нет географических барьеров, деньги не передаются третьим лицам а вывести свои USDN можно в любой момент без потери процентов.

Биржа Waves Exchange запустила конкурс! За стейкинг от 10 USDN купленных с карты ты получишь кэшбэк! При этом покупка с карты осуществляется БЕЗ КОМИССИИ! Кроме того,каждую неделю у тебя есть шанс выиграть $100! Поучаствовать можно до 20 апреля в этом телеграм боте

Отсутствие конкуренции на аукционах MakerDAO привело к образованию долга в $4 млн

MakerDAO, ведущая платформа в растущем секторе децентрализованных финансов (DeFI), призвала сообщество к голосованию перед первым в истории аукционом долгов проекта. Голосование должно привести к внедрению модификаций, ставших необходимыми после падения криптовалютного рынка.

Пользователи MakerDAO имеют возможность создать стейблкоин DAI, оставив в залоговом обеспечении ETH. Возвращение залога осуществляется после сжигания пользователем DAI. Ссуды, которые больше не могут быть обеспечены залогом, вступают в процедуру ликвидации и залог выставляется на аукцион в обмен на погашение задолженности.

Тем не менее падение на криптовалютном рынке привело к отсутствию конкуренции и некоторые участники аукциона по ликвидации выиграли торги, предложив в сумму равную почти 0 DAI в обмен на 50 ETH. Произошедшее усилило долговой кризис Maker.

Впервые в истории Maker будет проведен аукцион по продаже долга проекта. Его суть состоит в поддержании DAI созданными токенами MKR, которые после продажи на аукционе будут конвертированы в DAI для закрытия образовавшегося долга. Сейчас MakerDAO имеет непогашенный долг на сумму $4 млн.

13 марта платформа голосовала за изменения, направленные на то, чтобы не допустить подобного на будущих аукционах по ликвидации.

Биткоин-биржам рекомендовано создать механизм остановки торгов по примеру фондового рынка США

Ведущие криптовалютные биржи должны создать единый механизм остановки торгов в экстренных ситуациях, считает управляющий партнер инвестиционного фонда Multicoin Capital Тушар Джайн.

Он отметил, что происходящее на рынке «является сильным аргументом» в пользу его предложения.

Подобный механизм применяется на американских фондовых рынках. На этой неделе его запускали уже дважды — 9 и 12 марта.

Джайн также заявил, что экосистема DeFi на фоне обвала рынка «чуть не умерла». Многие трейдеры не успевали завести средства из-за перегрузки сети, подчеркнул он.

«Если нам всем придется принять тот факт, что криптовалюты могут обвалится на 60% в день, это существенно ограничит полезность технологии. Стимулы бирж связаны с ростом рынка. Если он может упасть на 60% за день, то весь рынок для этой технологии будет намного меньше», — написал Джайн.

С ним не согласился CEO криптовалютной платформы ShapeShift Эрик Ворхес.

«Нет, биткоин как средство сбережения не мертв, только потому что у него был ужасно дерьмовый день. Нет, Ethereum и DeFi тоже не мертвы только потому, что у них был ужасно дерьмовый день. В ближайшие месяцы мир увидит, что значит антихрупкость», — заявил Ворхес.

Джайн в ответ подчеркнул свою обеспокоенность тем, что «сфера DeFi не может быть устойчива, если всю экосистему могут ликвидировать менее чем за 24 часа».

Напомним, сразу несколько крупных биткоин-бирж заявили о проблемах в работе на фоне обвала рынка.

​​DeFi не всегда базируются на децентрализации

Децентрализация — одна из самых радикальных идей, когда-либо внедряемых в мир финансов. В свете того, что деньги и власть сосредоточены у нескольких учреждений, новый подход может оказаться по-настоящему революционным.

Вторая по величине рыночной капитализации криптовалюта Ethereum стремилась реализовать его таким образом, чтобы создать целую экосистему, закладывающую основу новой эры финансов.

В последнем выпуске подкаста Epicenter дизайнер токенов в Centrifuge Кэссиди Дейли рассказала о проблемах, связанных с централизацией и управлении токенами, а также о принципах децентрализации экосистемы.

Дейли подчеркнула, что, проанализировав несколько проектов DeFi, многие из них просто нельзя признать действительно децентрализованными:

"Многие из проектов просто воссоздают то, что уже сегодня существует в финансовой системе, и не приносят большой пользы. Особенно если привести в пример проекты, в которых использование мультиподписи контролируют компании. Как вы считаете, это можно считать децентрализацией?"

В этом году общая сумма средств, заблокированная в DeFi, достигла рубежа в $ 1 млрд. С тех пор цифры постоянно снижались, и в связи с недавним падением цен на биткоин это число уменьшилось примерно вдвое.

MakerDAO может активировать экстренное отключение и выпустить на рынок 2,4 млн ETH

Крупнейший сервис в сфере децентрализованных финансов (DeFi) MakerDAO рассматривает возможность экстренного отключения после обвала курса Ethereum на 30%. Об этом пишет CoinDesk со ссылкой совещание участников проекта.

Из-за падения курса стейблкоины Dai на $4 млн остались без обеспечения. В случае остановки работы MakerDAO на рынке могут оказаться ещё 2,4 млн ETH.

«Сообщество MakerDAO и Maker Foundation вместе отслеживают, оценивают и решают текущую ситуацию», – сообщил представитель проекта.

Протокол Maker функционирует путём создания займов Dai под залог ETH или BAT пользователей. Он автоматически продаёт залог во время снижения рынка, выводя Dai из обращения, чтобы поддерживать обеспечение на уровне 150%. Сегодня цена упала так резко, что автоматизированные аукционы MakerDAO не справились с ликвидацией залога.

Общая сумма долларовых резервов во всех DeFi-сервисах за сутки снизилась на 20%. В то же время, в криптовалюте значение выросло на 200 000 ETH. Вероятно, это связано с тем, что пользователи вносят новые депозиты в стремлении избежать ликвидаций.

Сейчас Maker Foundation и держатели MKR ищут наиболее оптимальный вариант выхода из сложившейся ситуации. Рассматривается возможность снижения сберегательной ставки Dai, продления аукционов и запуска механизма аварийного отключения. Последний вариант, по сути, подразумевает перезагрузку системы.

«Мы живём в дивном новом мире, – заявил глава по работе с сообществом Maker Foundation Рич Браун. – Если бы мы были централизованной системой, у нас был бы диктатор, который бы всё решил».

В случае аварийной остановки новые долговые позиции будут заморожены, аукционы завершены, а оставшиеся Dai будет предложено погасить за ETH по установленному в момент отключения курсу.

«Когда MakerDAO испытывает аварийную остановку, DAI можно обменять на эфир, используемый для обеспечения всех активных DAI, – пояснил основатель DeFi-протокола Compound Finance Роберт Лешнер. – Он перестаёт вести себя как стейблкоин и начинает вести себя как эфир в ценовом отношении. Это повлечёт непредумышленные последствия для всей экосистемы».

В сообществе MakerDAO нет определённого фактора, который вызывал бы отключение системы.

«Определённо, это событие похоже на очень редкого чёрного лебедя, – прокомментировал сооснователь трейдинговой платформы bZx Том Бин. – Я не припомню, когда в последний раз рынок падал так сильно и быстро, вызывая подобные затруднения».

DeFi-стартап Argent привлек $12 млн от Paradigm и основателя Compound

Возглавляемый сооснователем Coinbase Фредом Эрсамом Paradigm, Index Ventures и основатель Compound Роберт Лешнер инвестировали в дружественный к сфере децентрализованных финансов (DeFi) кошелек Argent. Об этом сообщает CoinDesk.

Финансирование на $12 млн предоставлено в рамках раунда Серии А. С момента основания в декабре 2017 года Argent привлек в общей сложности $16 млн инвестиций.

«Не знаю, какой будет модель доходов, но мы уверены, что будет множество пользователей. Они создают один из самых привлекательных DeFi-продуктов», — заявил Лешнер.

По его словам, Argent предлагает уникальную комбинацию «архитектуры смарт-контрактов» и дружественного пользовательского опыта. Также в кошельке реализован удобный механизм восстановления на случай потери смартфона.

Пользователи приложения могут за несколько кликов получить обеспеченный криптоактивами займ. Партнер Paradigm Мэтт Хуанг подчеркнул, что в Argent его привлекает «хороший баланс между безопасностью и удобством использования».

Глава стартапа Итама Лесюис отметил, что Argent «удобный как Venmo». Также, по его словам, в среднем каждый пользователь хранит около $2000 в кошельке.

Напомним, в феврале стоимость Ethereum в DeFi-приложениях превысила $1 млрд. Согласно DeFi Pulse, этот показатель сейчас на отметке $892 млн.

BitGo выдал кредиты на $150 млн в криптовалютах всего за несколько месяцев

Кастодиан BitGo предложил институциональным клиентам услугу по кредитованию в цифровых активах. Об этом сообщает CoinDesk.

Компания приступила к тестированию нового сервиса несколько месяцев назад. По словам куратора направления Ника Карни, за это время портфель непогашенных кредитов BitGo достиг $150 млн.

Карни отметил, что компания кредитует в биткоинах, Ethereum, Litecoin и стейблкоинах. В будущем линейка расширится за счет кредитов в фиатных валютах с криптовалютным обеспечением.

Бизнес-модель криптовалютных кредиторов работает так же, как и у традиционных банков: берут активы у вкладчиков, выплачивают им проценты, а затем выдают кредиты под более высокую ставку. Кредитор может изъять обеспечение для погашения задолженности, если заемщик оказался неплатежеспособным.

Напомним, в феврале BitGo приобрел платформу для security-токенов Harbor. Целью поглощения считается получение лицензий брокер-дилера и трансфер-агента в США.

BitGo выдал кредиты на $150 млн в криптовалютах всего за несколько месяцев

Кастодиан BitGo предложил институциональным клиентам услугу по кредитованию в цифровых активах. Об этом сообщает CoinDesk.

Компания приступила к тестированию нового сервиса несколько месяцев назад. По словам куратора направления Ника Карни, за это время портфель непогашенных кредитов BitGo достиг $150 млн.

Карни отметил, что компания кредитует в биткоинах, Ethereum, Litecoin и стейблкоинах. В будущем линейка расширится за счет кредитов в фиатных валютах с криптовалютным обеспечением.

Бизнес-модель криптовалютных кредиторов работает так же, как и у традиционных банков: берут активы у вкладчиков, выплачивают им проценты, а затем выдают кредиты под более высокую ставку. Кредитор может изъять обеспечение для погашения задолженности, если заемщик оказался неплатежеспособным.

Напомним, в феврале BitGo приобрел платформу для security-токенов Harbor. Целью поглощения считается получение лицензий брокер-дилера и трансфер-агента в США.

Microsoft, ConsenSys и EY создают корпоративный протокол для DeFi-сервисов в экосистеме Ethereum

Ethereum-студия ConsenSys и аудиторская фирма EY вступили в сотрудничество для запуска корпоративного проекта Baseline Protocol. Его поддержали 12 компаний и организаций, в том числе Microsoft, AMD, Chainlink и MakerDAO. Об этом пишет The Block.

Baseline Protocol позволит корпоративным пользователям получать доступ к сервисам в области децентрализованных финансов (DeFi) на блокчейне Ethereum без необходимости раскрывать свои приватные данные.

В ConsenSys пояснили, что системы наподобие ERP и CRM испытывают трудности при синхронизации данных со своими аналогами. Потенциальным решением этой проблемы является блокчейн, однако многие компании не хотят брать на себя риски раскрытия деловых секретов другим участникам сети – возможным конкурентам.

Baseline Protocol позволит изолировать данные от остальных участников системы, которым при определённых обстоятельствах такие данные могут быть предоставлены. Для этого разработчики задействуют цифровые подписи, алгоритм доказательств с нулевым разглашением и другие технологии. Таким образом, различные команды будут получать доступ к информации, необходимой на текущем этапе работы, однако все другие сведения будут от них скрыты.

Конечная цель проекта – повысить качество продуктов поставщиков корпоративных систем, разработчиков индивидуальных решений и облачных провайдеров. Код будет обнародован для всеобщего использования через некоммерческую организацию по стандартизации OASIS.

К настоящему моменту работа была завершена на три четверти. В проекте также участвуют Core Convergence, Университет Дьюка, Envision Blockchain, Neocava Splunk, HniBright, Provide и W3BCLOUD.

Биржа Huobi запустила тестовый блокчейн для DeFi с поддержкой KYC и AML

Оператор биржи криптовалют Huobi объявил о запуске публичного тестового блокчейна для децентрализованного финансирования (DeFi) Huobi Chain. Платформа поддерживает требования KYC и AML.
Согласно заявлению биржи, Huobi Chain включает гибкую модель управления, которая поддерживает как интересы регуляторов, так и предприятий. Платформа основана на механизме консенсуса proof-of-stake (PoS) и позволяет регуляторам участвовать в работе сети через специальные узлы.

Реализация поддержки KYC и AML дополняется системой Decentralized Identifier для обеспечения работы верифицируемых цифровых идентификаторов. По словам вице-президента Huobi Group по глобальному бизнесу Сиары Сан (Ciara Sun), чтобы индустрия DeFi процветала, необходимо, чтобы регуляторы и предприятия устанавливали стандарты вместе.

«С помощью Huobi Chain мы хотим предоставить децентрализованную структуру, которая способствует общеотраслевому сотрудничеству, что имеет решающее значение для широкого распространения DeFi».

Архитектура сети разработана для поддержки крупных транзакций, необходимых финансовым сервисам, а ее собственные возможности управления активами обеспечивают взаимодействие между активами и блокчейнами. Платформа была разработана для взаимодействия с широким спектром централизованных и децентрализованных сетей, благодаря поддержке разворачиваемых пользователем смарт-контрактов и сторонних сайдчейнов.

Huobi Chain поддерживает BTC и ETH, а также активы, выпущенные Huobi, в том числе Huobi Token (HT), который будет выступать в качестве единственного служебного токена сети.

Индустрия децентрализованного финансирования быстро развивается. В феврале сообщалось, что сумма активов в приложениях DeFi превысила $1 млрд на фоне роста ETH, а по данным Dapp.com в 2019 году объем транзакций в децентрализованных приложениях достиг $10 млрд.

Напомним, что работа над блокчейном Huobi Chain началась в 2018 году, а презентация проекта состоялась в июле прошлого года. Кроме того, в ноябре Huobi открыла исходный код Huobi Chain.

​​Число пользователей Ethereum-расширения MetaMask превысило 1 млн

Расширением MetaMask для Chrome с функциями Ethereum-кошелька пользуется уже более миллиона человек.

Как сообщает Trustnodes, рост пользовательской базы MetaMask происходит на фоне значительного всплеска ончейн-активности в сети Ethereum. Так, менее чем за месяц среднесуточный объем транзакций удвоился, достигнув отметки 800 000 и превзойдя соответствующий показатель других популярных блокчейнов.

Появление DeFi — ответ на централизацию финансов

Нравится это кому-то или нет, но децентрализованные финансы захватывают пространство криптовалют. Используя смарт-контракты на блокчейне, приложения DeFi обеспечивают кредитование, заимствование и множество других финансовых услуг без участия третьей доверенной стороны.

Используя только код для обеспечения правильности этих операций, децентрализованное финансирование рекламировалось как один из главных вариантов использования смарт-контрактов и технологии распределённого реестра.

Недавно платформа смарт-контрактов RSK анонсировала развитие Token Bridge, протокола взаимодействия между сайдчейном биткоина и Ethereum, который может оказать серьёзное влияние на будущее DeFi. По словам генерального директора и соучредителя смарт-аудиторской фирмы Quantstamp Ричарда Ма, DeFi устраняют нерешённые современные проблемы финансовой сферы.

Разница в том, что теперь игровое поле было выровнено между людьми, у которых есть миллионы долларов активов, и людьми, у которых ничего нет, — считает Ма.

Несмотря на то, что существует много переменных, которые необходимо учесть, прежде чем DeFi-приложения получат широкое распространение, справедливо сказать, что они являются шагом в правильном направлении.

Поскольку $ 1 млрд, заблокированный в DeFi, продолжает расти, это может стать следующей вехой для индустрии криптовалют.

Вывод $350 000 из DeFi-сервиса bZx обошёлся злоумышленнику всего в $8,71 комиссии

Проект из сферы децентрализованных финансов (DeFi) bZx в конце недели лишился $350 000 или около 2% всех активов под управлением из-за действий злоумышленника, который воспользовался несколькими связанными сервисами для обмана его системы.

Во время атаки команда bZx выступала на хакатоне ETHDenver. Она уже пообещала опубликовать детальный план компенсации ущерба кредиторов.

Как пояснил CEO стартапа Staked, поддерживающего деловые отношения с bZx, Тим Огилви, атака стала возможной из-за нового типа мгновенных займов в DeFi-пространстве, когда пользователям предлагается получить и вернуть деньги в течение короткого промежутка времени. По словам Огилви, организатор атаки получил заем на 10 000 ETH стоимостью около $2,67 млн и, разделив его на две части, отправил одну на адрес DeFi-протокола Compound, а другую – bZx.

Затем он открыл короткую позицию на Wrapped Bitcoin (WBTC) – ERC20-токен в блокчейне Ethereum, отражающий текущую стоимость биткоина – с помощью bZx и занял 112 WBTC стоимостью около $1,1 млн на Compound, после чего продал их на DeFi-рынке UniSwap.

В своём Twitter bZx утверждают, что не ориентируются на данные UniSwap при определении цены WBTC. Тем не менее, продажа WBTC на $1,1 млн через UniSwap сделала короткую позицию организатора атаки на bZx очень выгодной.

«Что можно считать безопасным? Это один из основных вопросов DeFi. Как создать набор оракулов, который будет справляться со своей задачей? Люди используют разные подходы, некоторые из которых могут оказаться неверными. Риски велики. Это новая категория, она быстро развивается, из чего следует, что что-то может сломаться в процессе», – добавил Огилви.

Как отмечает Trustnodes, затраты злоумышленника на проведение этой атаки составили $8,71, уплаченных в качестве комиссий за обработку транзакций, причём никакого залогового обеспечения ему предоставлять не пришлось. Мгновенные займы в сети Ethereum позволяют пользователю получить любую доступную сумму, но только в том случае, если он вернёт её в том же блоке, то есть за 15 секунд. За это время он может совершить несколько операций, как в описываемом сценарии.

Всё это время транзакция удерживается нодой, а прописанный пользователем код исполняется только при условии, что к завершению 15-секундного отрезка он вернёт всю занятую сумму. В противном случае информация о совершённых действиях не уйдёт дальше ноды. Этот механизм может использоваться, например, для арбитража или реализации любого другого замысла, который может быть осуществлён за один набор действий.

DeFi-сервис bZx снова атакован, выведено $645 000 в Ethereum

Разработчики протокола децентрализованного кредитования bZx приостановили работу своего смарт-контракта из-за повторной атаки. На этот раз добычей злоумышленника стали 2 388 ETH или $645 000 по текущему курсу.

«По всей видимости, атака была проведена путём манипулирования оракулами, – написал в Telegram-канале проекта его сооснователь Кайл Кистнер. – Мы нейтрализовали её таким же образом, как и предыдущую».

За несколько часов до этого bZx опубликовали детальный разбор первой атаки, организатору которой, по их словам, удалось присвоить 1 193 ETH стоимостью около $298 000.

Атака #1. Как следует из представленного разбора, предыдущая атака была осуществлена с помощью мгновенного займа в системе dYdX на 10 000 ETH, из которых 5 500 ETH были отправлены в адрес сервиса Compound для обеспечения займа на 112 wBTC. 1 300 ETH использовались для открытия короткой позиции с плечом 5x на пару ETHBTC с помощью рынка sETHBTC5x биржи Fulcrum, контролируемой bZx. 5 637 ETH были заняты и обменены на 51 WBTC через резервы биржи Uniswap – в результате образовался крупный слиппедж, то есть существенное отклонение цены исполнения заявок от рыночной. Затем 112 wBTC с Compound были обменены на 6 871 ETH через Uniswap, благодаря чему короткая позиция оказалась в хорошем плюсе.

Затраты злоумышленника на проведение этой атаки составили $8,71, уплаченных в качестве комиссий за обработку транзакций, причём никакого залогового обеспечения ему предоставлять не пришлось. Мгновенные займы в сети Ethereum позволяют пользователю получить любую доступную сумму, но только в том случае, если он вернёт её в том же блоке, то есть за 15 секунд. За это время он может совершить несколько операций, как в описываемом сценарии.

После первой атаки bZx заявили, что интегрируют децентрализованные оракулы сервиса Chainlink, чтобы снизить вероятность таких происшествий в будущем.

Атака #2. Злоумышленник получил мгновенный заем на 7 500 ETH, приобрёл sUSD по $1 на 3 518 ETH и внёс их на bZx в качестве залогового обеспечения. Затем он использовал 900 ETH для покупки по рынку sUSD на Kyber и Uniswap, что позволило ему искусственно завысить курс стейблкоина. Одновременно с этим вырос и размер залогового обеспечения, предоставленный на bZx, благодаря чему ему удалось занять 6 796 ETH. После возврата долга в чистом остатке он получил 2 388 ETH.

Наблюдатели выделили транзакцию, связанную с сегодняшним выводом активов с bZx.

Чарли Ли и Джимми Сонг осуждают. Ещё после первой атаки на bZx с критикой всего DeFi-пространства выступил создатель Litecoin Чарли Ли. В частности, его недовольство вызвала способность организаторов сервиса остановить контракт.

«Вот почему я не верю в DeFi, – написал он. – Они вобрали в себя худшее от двух миров. Большинство DeFi-сервисов может быть отключено централизованными участниками. Это только демонстрация децентрализации. Тем не менее, никто не может откатить взлом или эксплойт, если только мы не увеличим централизацию. Так чем же они лучше того, что у нас есть сейчас?»

Известный биткоин-активист Джимми Сонг присоединился к Ли, сравнив «хрупкие и централизованные» DeFi, с «антихрупким и децентрализованным» биткоином.

«Два этих понятия не должны находиться в одной вселенной, не говоря уже об одной категории», – добавил Сонг.

По данным портала DeFiPulse, объём активов в DeFi-сервисах стабильно держится выше $1 млрд после достижения этой отметки в начале февраля, лишь немного опустившись вместе с курсом Ethereum.

DeFi-стартап Fairmint запустит новую модель токенсейлов

Базирующийся в Сан-Франциско DeFi-стартап Fairmint запустил платформу для проведения новой модели токенсейлов — Continuous Securities Offering (CSO).

Суть модели заключается в инвестировании средств в расчете на то, что стартапы будут стабильно генерировать денежные потоки. В Fairmint уверены, что такая концепция более демократична и жизнеспособна по сравнению с первичным предложением монет (ICO).

Стремящаяся привлечь средства через CSO компания обязуется поместить часть своих будущих доходов в эскроу на определенный период. Инвесторы через платформу Fairmint могут приобрести права требования на эти средства, представленные в токенах стандарта ERC-20.

Начальная цена токенов рассчитывается алгоритмически, на основе объема зарезервированных будущих доходов. Впоследствии у инвесторов появляется возможность торговать этими монетами через децентрализованные биржи вроде Uniswap, где цена уже будет определяться рыночным спросом.

По мнению создателей новой модели, смещение акцента с роста на объем выручки будет способствовать органичному развитию компаний.

«Работать с акционерным капиталам чрезвычайно тяжело, с доходами гораздо легче, — делятся мыслями представители Fairmint. — Мы считаем, что полагаться на генерируемый доход — очень полезно и разумно»

Таким образом, новая модель подошла бы компаниям с жизнеспособными бизнес-моделями, не ставящим на первое место быстрый рост за счет привлеченного венчурного капитала.

Следующий шаг
Регистрация на CSO-платформе уже открыта для компаний и частных лиц. Первый токенсейл по новой модели состоится 19 февраля — в роли эмитента выступит сама Fairmint.

В компании уверены, что CSO-активы обладают свойствами ценных бумаг. Поэтому в токенсейле не смогут участвовать резиденты США, за исключением аккредитованных инвесторов.

Новая платформа разрабатывалась более года, в его развитие вложили средства Boost VC, IDEO CoLab Ventures, TinyVNC и другие венчурные компании.

Напомним, специальный уполномоченный Комиссии по ценным бумагам и биржам США Хестер Пирс предложила ввести регуляторные каникулы для стартапов, привлекающих финансирование посредством продажи токенов.

​​Сумма активов в DeFi-протоколах и приложениях впервые превысила $1 млрд

Общая сумма активов, зафиксированных в приложениях и протоколах децентрализованных финансов (DeFi), впервые преодолела отметку в $1 млрд. По состоянию на 31 декабря это значение ещё составляло $670,77 млн, свидетельствуют данные DeFi Pulse. Под DeFi обычно понимают финансовые инструменты на блокчейне, в первую очередь Ethereum.

Лидером в DeFi-пространстве остаётся протокол кредитования Maker – на его долю приходится около 60% в общем объёме активов.

Второе и третье места занимают Synthetix и Compound, содержащие в своих контрактах $156 млн и $125 млн соответственно. Также в число наиболее примечательных представителей сферы входят Uniswap, Bancor и Kyber, все из которых показывают рост в этом году.

Как отмечают участники рынка, во многом достижение ключевой отметки стало возможным благодаря подъёму цены Ethereum. С начала года она выросла больше чем на 50% и в момент публикации находится около отметки $220.

Сооснователь Electric Capital Авичал Гарг сравнил достижение DeFi-индустрии с финтех-стартапом, который вышел на миллиардный оборот всего за два года своего существования: «Представьте финтех-стартап, который написал “Мы запустились два года назад. Сегодня в залоговом обеспечении у нас находится $1 млрд, мы также выдали займы на $1 млрд!” Любой венчурный предприниматель захочет узнать, чем занимается и как работает ваш стартап. 2020 год станет невероятным для мира криптовалют».