#антихайп #антифейк
❗️
В Европе НЕТ запрета на анонимные транзакции / кошельки!
✔ A
ML
R (AML Rules) - это не крипторегулирование, а расширенная система AML/CFT для учреждений со статусом "obliged entities" (OEs)
.✔ Все финансовые учреждения, включая CSPS (провайдеров услуг криптоактивов), являются таковыми
.✔ Нефинансовые организации, такие как футбольные клубы или сервисы азартных игр (gambling) подпадают под эту самую расширенную систему (AMLR)
.❗️AMLR
не применяется к поставщикам аппаратного и ПО для самостоятельного хранения криптовалюты (например Ledger или Metamask и тп.)
.✔ AMLR будет применяться ко всем CASP
(биржам, брокерам и т.д.), которые регулируются MiCA. В этих случаях необходимо будет следовать стандартным процедурам KYC/AML
. CASP - Crypto-Asset Service Provider.(яркий пример - криптобиржа)✔ В этом нет ничего нового, поскольку все криптобиржи и поставщики
кастодиальных кошельков в ЕС уже подпадают под эти обязательства в соответствии с действующим
AMLD5.✔ AMLR, Art. 58 - "кастодиальный криптобизнес не может предоставлять услуги анонимным пользователям"
. Это
уже и так запрещено в Европе...
✔ CASP также
не предоставляет услуги анонимным пользователям и не работает с "анонимными монетами" (privacy coins) - уже существующая деловая практика во всем мире. Ничего нового
. ✔ MiCA
уже запрещает листинг криптоактивов со встроенной функцией анонимизации
. (anonymisation function)
✔ AMLR, Art 31b - правило требует "мер по снижению риска", если речь идет о транзакциях между CASP (биржей) и некастодиальным кошельком - происхождение и назначение этих активов
.Некастодиальные кошельки или кошельки с самостоятельных хранением - Ledger, Safepal, Metamask и тп. ✔ Существующее крипторегулирование (FATF, TFR)
уже требует от криптобирж (CASP) как минимум собирать данные о переводах на/из кошельков с самостоятельным хранением
.✔ AMLR, Art. 59 - платежи наличными, действительно, ограничены суммой в 10,000€. Могут ввести и более низкие лимиты в ЕС
. ✔ НЕ ПРИНЯТО ограничение в
1000€, если речь идет о переводе, допустим, с Ledger на криптобиржу
.✔ Можете использовать свои кошельки для покупки товаров/услуг на территории ЕС
без каких-либо ограничений. ✔ Если вы хотите перевести на криптобиржу, допустим, #USDC на 1000€, то компания должна будет
проверить вашу личность (KYC/AML), согласно AMLR Art. 15.
Выводы: - AMLR
не запрещает переводы с кошельков с самостоятельным хранением активов (Ledger, Safepal, Metamask и тп.) куда-либо.
- AMLR
не запрещает само использование таких кошельков.
- НЕТ запретов на P2P-транзакции.
Таким образом, влияние "AMLR" на криптовалюты в ЕС будет крайне ограниченным.❗️Кто готов все перепроверить - вот вам
329 страниц документа из ЕС. Правила, скорее всего, вступят в силу уже летом 2027 года. Также можете проверить все тезисы на странице
Patrick HansenCrypto Headlines