Что лучше покупать - отдельные акции или ETF?
Давайте посмотрим на конкретном примере.
Вернёмся на 5 лет назад.
Возьмём несколько топовых акций американских компаний с высокой капитализацей, цена которых имела положительную динамику (стабильно росла) на тот момент времени, на истории хотя бы предыдущих 5 лет (диапазон 1999-2014г).
Допустим, тогда, в 2014г мы бы купили несколько таких перспективных акций.
Какую доходность они бы принесли нам к сегодняшнему дню?
Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 2014-2019г:
Акции:
▫️ Apple +138%
▫️ AMAZON +455%
▫️ Bank of America Corp +80%
▫️ Coca Cola +30%
▫️ Wells Fargo & Company -12%
Есть отличные результаты, есть средние, а есть и отрицательные.
Конечно же если акций в портфеле будет более десятка, и портфель будет грамотно сбалансирован, то он по итогу скорей всего будет в хорошем плюсе. Но для этого нужно приложить определенные усилия, и обладать знаниями и навыками:
1) Уметь подбирать правильно акции
2) Уметь сравнивать разные компании, чтобы выбрать лучшую
3) Нужно выделять приличное время для анализа компаний
4) Постоянно следить за новостями компании, чтобы сделать перестановки в портфеле
5) Нужно помнить, что отдельные акции могут показать большую просадку в моменте. При этом часто бывает полезно усредниться (докупить акции на просадке), если под это у вас предусмотрен свободный кэш...
А сейчас давайте посмотрим, как ведут себя популярные ETF на этом же промежутке времени:
Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 01.2014-01.2019г:
▫️ ETF QQQ + 85%
▫️ ETF VOO + 53%
▫️ ETF MTUM + 67%
▫️ ETF SPY + 46%
▫️ ETF FXRL (на ММВБ) + 80%
Рост ETF более плавный, и на длинной дистанции все они показывают хорошую динамику. Это происходит благодаря тому, что фонды хорошо диверсифицированы и акции в них уже подобраны профессионалами (сотрудниками управляющей компании, т.е. провайдера) таким образом, чтобы обеспечить хороший рост самого фонда, и минимизировать вероятные просадки.
С одной стороны, выбор вроде бы очевиден.
Но с другой, в составе моего портфеля есть и несколько ETF, и более десятка акций.
Но для этого уже надо более серьезно подходить к процессу инвестирования.
☝️ Для начинающих инвесторов ETF - однозначно более предпочтительный инструмент.
〰️〰️〰️
Ниже, на скрине - график изменения доходности одного из самых популярных ETF QQQ на промежутке времени более 17 лет (с 01.2002 по 10.2019).
Доходность этого фонда за последние 5 лет составила практически 100% (если точнее - 99.53%) - это в среднем 20% годовых❗️
Давайте посмотрим на конкретном примере.
Вернёмся на 5 лет назад.
Возьмём несколько топовых акций американских компаний с высокой капитализацей, цена которых имела положительную динамику (стабильно росла) на тот момент времени, на истории хотя бы предыдущих 5 лет (диапазон 1999-2014г).
Допустим, тогда, в 2014г мы бы купили несколько таких перспективных акций.
Какую доходность они бы принесли нам к сегодняшнему дню?
Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 2014-2019г:
Акции:
▫️ Apple +138%
▫️ AMAZON +455%
▫️ Bank of America Corp +80%
▫️ Coca Cola +30%
▫️ Wells Fargo & Company -12%
Есть отличные результаты, есть средние, а есть и отрицательные.
Конечно же если акций в портфеле будет более десятка, и портфель будет грамотно сбалансирован, то он по итогу скорей всего будет в хорошем плюсе. Но для этого нужно приложить определенные усилия, и обладать знаниями и навыками:
1) Уметь подбирать правильно акции
2) Уметь сравнивать разные компании, чтобы выбрать лучшую
3) Нужно выделять приличное время для анализа компаний
4) Постоянно следить за новостями компании, чтобы сделать перестановки в портфеле
5) Нужно помнить, что отдельные акции могут показать большую просадку в моменте. При этом часто бывает полезно усредниться (докупить акции на просадке), если под это у вас предусмотрен свободный кэш...
А сейчас давайте посмотрим, как ведут себя популярные ETF на этом же промежутке времени:
Привожу изменение цены за последние 5 лет, в диапазоне 01.2014-01.2019г:
▫️ ETF QQQ + 85%
▫️ ETF VOO + 53%
▫️ ETF MTUM + 67%
▫️ ETF SPY + 46%
▫️ ETF FXRL (на ММВБ) + 80%
Рост ETF более плавный, и на длинной дистанции все они показывают хорошую динамику. Это происходит благодаря тому, что фонды хорошо диверсифицированы и акции в них уже подобраны профессионалами (сотрудниками управляющей компании, т.е. провайдера) таким образом, чтобы обеспечить хороший рост самого фонда, и минимизировать вероятные просадки.
С одной стороны, выбор вроде бы очевиден.
Но с другой, в составе моего портфеля есть и несколько ETF, и более десятка акций.
Но для этого уже надо более серьезно подходить к процессу инвестирования.
☝️ Для начинающих инвесторов ETF - однозначно более предпочтительный инструмент.
〰️〰️〰️
Ниже, на скрине - график изменения доходности одного из самых популярных ETF QQQ на промежутке времени более 17 лет (с 01.2002 по 10.2019).
Доходность этого фонда за последние 5 лет составила практически 100% (если точнее - 99.53%) - это в среднем 20% годовых❗️