Бизнес кооператив КапиталЪ

@kapital_company Нравится 2

Наши деньги не привыкли отдыхать!
Мы собрались с целью создания собственного Капитала!
Обратная связь с администратором проекта @Marks_Kapital
Гео и язык канала
Россия, Русский


Написать автору
Гео канала
Россия
Язык канала
Русский
Категория
Бизнес и стартапы
Добавлен в индекс
23.07.2017 22:52
6 Jun 2018, 09:00 (1276 дней назад)
Как не запутаться в денежных потоках

Начинающие предприниматели из суммы всех денежных поступлений за какой-то период вычитают все выплаты и делают вывод о том, сколько заработала компания.
Это не правильно, потому что в общей массе смешиваются разные денежные потоки. Что это за потоки?

Операционный денежный поток
Операционный поток — это все ежедневные платежи любой компании: клиенты платят за товары или услуги, сама компания оплачивает товары или услуги поставщиков, платит зарплату своим сотрудникам, оплачивает аренду помещений и т.д. Это все доходы, которые компания получает от своей основной деятельности, и все расходы, которые возникают, чтобы эту деятельность вести.

Инвестиционный денежный поток
Купить производственное оборудование, компьютеры, мебель, автомобиль или просто заказать сайт для старта продаж — это все это инвестиции. Инвестиционные затраты могут возникать на любом этапе развития бизнеса. В отличии от операционных расходов,здесь вывкладываете деньги в средства производства, с помощью которых ваша компания будет вести деятельность в течение некоторого времени.
К поступлениям от инвестиционной деятельности будут относится деньги от продажи активов. Например, ненужного оборудования, помещений и т.д.

Финансовый денежных поток
Если компания берет кредит или займ, получает проценты с депозита — эти поступления будут относится к финансовому потоку. Так же сюда нужно относить операции с уставным капиталом, например, привлечение средств от продажи долей в компании.

В расходную часть финансового потока войдет возврат кредита или займа (в том числе самому себе как учредителю, если вы давали ссуду своему бизнесу).
А вот выплаты процентов по кредитам и займам нужно отнести к операционным расходам — это плата за использование капитала в операционной деятельности.
К выплатам по финансовому потоку относятся также выплаты дивидендов учредителям.

Для чего нужно разделять денежные потоки?
Основная цель разделения денежных потоков — правильный расчет операционной эффективности компании.

Если основная деятельность компании эффективна, то инвестиции и кредитование могут стать хорошим плечом для роста.
Если изначально модель не окупаема, то никакие кредиты и вложения не помогут бизнесу.