Как отмыть бабла в Америке
Наверное многие знают, что в Америке всегда легко вернуть в магазин то, что ты купил случайно, в безумном потребительском припадке. Это очень классно, но система несовершенна, поэтому ей постоянно пользуются мошенники. Например, есть такая забавная схема по отмыву бабла.
(Я работаю в мебельном магазине, поэтому в пример возьму мебельный бизнес.)
Приходит к вам крупный сетевой магазин "Голдберг&Рубенштейн" жулик под видом покупателя и начинает дичайше интересоваться вашим товаром. Ищет самые дорогие диваны, роскошные кровати, матрасы за пять тысяч долларов, всё в таком духе. Никогда не торгуется. Просит вас оформить заказ на всё это, говорит, что заплатит наличными всю сумму прямо сейчас. И реально достаёт огромную кучу бабла и кладёт вам её на стол, может быть несколько десятков тысяч долларов за раз. Вы оформляете заказ, он платит, получает свой товарный чек и уходит. Один нюанс - дату доставки пока просит не назначать. Дом, видите ли, еще не готов (ремонт, полы не доделал, не переехал еще - какая угодно отмазка). Обещает позвонить, как всё будет сделано.
Через пару дней действительно звонит, правда не по доставке, а чтобы отменить весь заказ к херам! Нашёл, говорит, в другом месте мебель по-лучше! Только вы извольте денюжку вернуть! Что ж, хозяин - барин, а деньги в кассе не держим, компания вышлет вам чеком на ваше имя по указанному адресу в течение 3 рабочих дней. Заказ уходит в небытие, по щеке продавца катится большая слеза от упущенной комиссии.
В чём схема? В Америке нельзя просто так положить большую сумму денег на счет в банк, налоговая обязательно спросит о происхождении денег. Не расскажешь же ты им, что это ты партию травы удачно сбыл, а простое русское "подарили" их не устроит. Так вот, когда налоговая спросит у этого дяди, откуда у вас несколько десятков тысяч долларов упало на банковский счёт, он покажет им красивый чек от крупного сетевого магазина мебели "Голдберг&Рубенштейн". Вопросы есть? Вопросов нет!
Именно поэтому во многих магазинах есть лимит на покупку наличкой примерно в 10 тысяч долларов. Свыше лимита к покупателю начнутся вопросы и магазин будет обязан о покупке доложить в гос.органы для проверки и всё такое, а жуликам это ник чему.
Наверное многие знают, что в Америке всегда легко вернуть в магазин то, что ты купил случайно, в безумном потребительском припадке. Это очень классно, но система несовершенна, поэтому ей постоянно пользуются мошенники. Например, есть такая забавная схема по отмыву бабла.
(Я работаю в мебельном магазине, поэтому в пример возьму мебельный бизнес.)
Приходит к вам крупный сетевой магазин "Голдберг&Рубенштейн" жулик под видом покупателя и начинает дичайше интересоваться вашим товаром. Ищет самые дорогие диваны, роскошные кровати, матрасы за пять тысяч долларов, всё в таком духе. Никогда не торгуется. Просит вас оформить заказ на всё это, говорит, что заплатит наличными всю сумму прямо сейчас. И реально достаёт огромную кучу бабла и кладёт вам её на стол, может быть несколько десятков тысяч долларов за раз. Вы оформляете заказ, он платит, получает свой товарный чек и уходит. Один нюанс - дату доставки пока просит не назначать. Дом, видите ли, еще не готов (ремонт, полы не доделал, не переехал еще - какая угодно отмазка). Обещает позвонить, как всё будет сделано.
Через пару дней действительно звонит, правда не по доставке, а чтобы отменить весь заказ к херам! Нашёл, говорит, в другом месте мебель по-лучше! Только вы извольте денюжку вернуть! Что ж, хозяин - барин, а деньги в кассе не держим, компания вышлет вам чеком на ваше имя по указанному адресу в течение 3 рабочих дней. Заказ уходит в небытие, по щеке продавца катится большая слеза от упущенной комиссии.
В чём схема? В Америке нельзя просто так положить большую сумму денег на счет в банк, налоговая обязательно спросит о происхождении денег. Не расскажешь же ты им, что это ты партию травы удачно сбыл, а простое русское "подарили" их не устроит. Так вот, когда налоговая спросит у этого дяди, откуда у вас несколько десятков тысяч долларов упало на банковский счёт, он покажет им красивый чек от крупного сетевого магазина мебели "Голдберг&Рубенштейн". Вопросы есть? Вопросов нет!
Именно поэтому во многих магазинах есть лимит на покупку наличкой примерно в 10 тысяч долларов. Свыше лимита к покупателю начнутся вопросы и магазин будет обязан о покупке доложить в гос.органы для проверки и всё такое, а жуликам это ник чему.