Честный Брокер

HonestyBro Like 14

Честно о финансах. Голая правда обо всех финансовых инструментах. Советы по инвестициям.
Обратная связь, вопросы и предложения: [email protected]
Или пишите в личку: @BudFoxx
Channel's geo & Language
Russian, Russian
Category
Economics


Contact author
Channel's geo
Russian
Channel language
Russian
Category
Economics
Added to index
21.06.2018 20:50
Recent update
16.12.2018 17:17
2 167
subscribers
~0
avg post reach
~35
daily reach
N/A
posts per day
N/A
ERR %
1.63
citation index
Recent posts
Удалённые
С упоминаниями
Forwards
ПРОЗРАЧНОСТЬ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ
Хотели бы вы знать, сколько за проданный вам инвестиционный продукт менеджер получит денег? Речь идет именно о бонусах. Лично мне эта информация помогла бы понять, насколько тот или иной продукт выгоден менеджеру, а значит станет понятно, почему он мне его предлагает. Конечно, звучит как утопия. Но все же, в Европе, в некоторых инвестиционных компаниях уже начинают вводить такую практику.

Конечно, это выглядит не в такой форме, как я описал. Но в целом, клиент понимает, какой из предлагаемых инструментов более выгоден менеджерам. На мой взгляд – это очень правильно. Это выводит отношения менеджеров и клиентов на новый уровень доверия. Также, постепенно начинают вводить мотивацию от финансового результата клиента. Несмотря на то, что фондовый рынок крайне непредсказуем, но я все же считаю это правильным. Как минимум перестанут продаваться продукты, которые очевидно не выгодны клиенту.

Остается только ждать, когда эта практика начнет появляться в России. Хотя тенденция тоже есть: как минимум появляется закон о Финансовых советниках. Уверен, что реализациях всех требованием будет не более чем формальностью и кардинально ничего не поменяется, но все же стоит надеяться, что со временем рынок финансовых услуг станет более честным и прозрачным.
ROBO ADVISING
В последнее время активно развивается направление робо-эдвайзинга. В двух словах – это математические алгоритмы, которые формируют вам инвестиционный портфель. Все алгоритмы строятся на портфельной теории Марковица. Сюда включается инвестиционное профилирование, оценка готовности идти на риск и ожидания по доходности. За последние несколько лет это направление выросло в десятки раз и общий объем инвестиций составляет около 200 млрд $. Конечно, на фоне 20-триллионного рынка управления активов эта часть выглядит крайне малой, но специалисты утверждают, что будущее именно за этой технологией.

С одной стороны – идея реально крутая. Все рекомендации полностью обезличены, нет интереса менеджера впарить вам что-то ради своего обогащения. С другой стороны – сами алгоритмы и сама портфельная теория, на мой взгляд, совершенно не идеальны. Тем более рынки ценных бумаг крайне неопределенны, а значит полностью вписать их в математическую модель не получится никогда.

Еще одной проблемой является то, что под видом робо-эдвайзинга будут втюхивать обычное автоследование, не имеющее никакое отношение к портфельной теории. Тут робот тупо сольет все ваши бабки за огромную комиссию. На мой взгляд, услуга действительно заслуживает внимания, но как всегда может подкачать ее реализация.

А кому бы вы доверили формирование своего портфеля?
🍻Для меня всегда будет важно личное общение 32
💻Будущее за роботами 23
Дорогие друзья, всем привет! Хочу поблагодарить вас за проявленный интерес к каналу. Мне очень приятно осознавать, что мои посты действительно увлекательны и полезны для вас. Многие в последнее время спрашивают меня, почему посты выходят все реже. Отвечу сразу всем.

Во-первых, недавно я занялся еще одним проектом, на которое уходит большая часть моего времени. Но в будущем уверен он принесет свои плоды. Проект так же связан с инвестициями. И когда он запустится, я обязательно поделюсь им с вами, и надеюсь, с помощью него доходность ваших инвестиций будет расти.

Во-вторых, действительно достойных тем для постов не так много, а создавать пост ради поста не вижу смысла. Поэтому стараюсь, чтобы каждый мой посыл вам обладал смысловой нагрузкой, которую еще не замусолили другие источники информации. В связи с этим, если у вас есть какой-то пробел в знаниях по финансам, который вы хотели бы восполнить - напишите мне. На темы, которые запросят я также буду делать отдельные посты.

Канал будет развиваться дальше. Буду искать для вас самые интересные и каверзные темы, о которых обычно молчат и спасибо вам за поддержку. Всегда на связи, ваш Честный Брокер.
БИРЖЕВЫЕ НОТЫ
Для многих людей при выборе инвестиционных продуктов становится очень важным момент выхода из этих инструментов. При чем наиболее важно – по какая стоимость придется расторгать продукт, если понадобятся срочно деньги. В большинстве своем, инвестиционные компании при разработке продуктов не подразумевают досрочный выход из них. Или же этот выход будет сопровождаться очень серьезным дисконтом.

Так, например, практически ни один структурный продукт нельзя расторгнуть досрочно и забрать всю сумму вложенных средств. Если вам такое обещают, то нужно очень серьезно все перепроверить. Возможно менеджер сам в этом заблуждается.

Но банки и брокеры нашли выход из такого положения вещей и начали выпускать биржевые инвестиционные ноты. По сути – это обычный структурный продукт, который прошел листинг на бирже и торгуется на открытом рынке. Получается, что если вы приобрели такую ноту, то продать ее можно в любой момент. Однако, есть пару нюансов (кто бы сомневался): во-первых, не всегда есть спрос на вторичном рынке на эту ноту; во-вторых, рыночная цена может быть существенно ниже номинала.

Стоит отметить, что сам инструмент довольно интересный. Но так как нота – это ценная бумага, то компания ее выпустившая, несет на себе все риски исполнения обязательств по ней. Поэтому, если эта компания приказала долго жить, то и всем ее нотам придет конец.

Если есть вопросы по нотам или по каким-то другим инструментам – пишите в личку или на почту, с радостью помогу вам разобраться.
СКРЫТЫЕ КОМИССИИ
При работе на бирже и в принципе с любым банком или инвестиционной компанией всегда важным стоит вопрос комиссии. И действительно, одни компании могут брать за сделку 0,5%, а другие в десять раз меньше, например, 0,05%. Но все ли так просто?

По опыту могу сказать, что не все. Обычно, помимо основной комиссии от сделок брокер берет депозитарную комиссию, комиссию за подачу поручений, комиссию за торговый терминал и др. Некоторые берут комиссию за вывод денег с брокерского счета. Т.е. самая минимальная комиссия может превратиться в огромную. Поэтому, чтобы не попасть на дополнительные издержки советую внимательно самому прочитать все тарифы, т.к. менеджеры могут вас неправильно проинформировать. В тарифах вы найдете все скрытые детали, о которых умолчал специалист. Так же тариф может быть дороже за счет рекомендаций – если они вам не нужны, отключайте услугу и платите меньше.

При оформлении доверительного управления тоже есть нюансы. К примеру, заявленная комиссия за управление 3%. И вот, менеджер распинается перед вами, говоря, что больше вы ничего не заплатите. По факту, даже если нет комиссии за успех (а во многих стратегиях она присутствует), то есть как минимум еще плата за сами сделки, внутри доверительного управления. И вот уже ваша потенциальная доходность уменьшается еще на пару процентов. Так что всегда выясняйте все комиссии, которые могут возникнуть. Ведь именно из-за них ваша доходность может стать минимальной.
ФИЛЬМЫ О ФИНАНСАХ
Согласитесь, что любая финансовая структура, будь то банк, инвестиционная или управляющая компания, похожа на пирамиду. И любой инвестор, вряд ли на 100% уверен, куда идут его деньги. При этом, мы все же доверяем многим структурам с долгой репутацией.

А как вы считаете, возможно ли скрывать финансовую пирамиду за деятельностью инвестиционного фонда 16 лет? Ответ будет немного шокирующим, но можно. Такое дело провернул Берни Медофф, который был управляющим одного из крупнейших фондов США. В 2008 году его аферу раскрыли, а недавно сняли фильм, где главную роль сыграл великолепный Роберт де Ниро.

Обязательно посмотрите этот фильм, где рассказывают, как просто ввести в заблуждение, если за тобой годы надежной репутации. Фильм «Лжец, Великий и Ужасный»!
https://www.kinopoisk.ru/film/lzhets-velikiy-i-uzhasnyy-2017-832056/
ПРИНЦИП ИНВЕСТИРОВАНИЯ
С каждым годом на рынке финансовых услуг появляются все новые инструменты. Например, всего несколько лет назад в России появилось Инвестиционное Страхование Жизни (ИСЖ). Или структурные продукты, которые сейчас все предлагают, на заре фондового рынка никто не делал. Сейчас же очень много инвесторов выбирают такие типы продукта. С одной стороны, такие инструменты очень удобны для клиента: один раз вложил, знаешь все условия и не тратишь на это время. С другой стороны, во всех таких инструментах очевидна выгода самой компании.

При этом, с каждым годом появляются все новые инструменты, с более сложной структурой. Для клиентов доносят только идею, что «вот мол тут заработайте столько, если акции вырастут на столько». Но если вы захотите более глубоко капнуть, на чем вы там действительно зарабатывайте, то это будет что-то из разряда фантастики. А, как и в любой другой системе, в финансах должно быть основное правило: чем проще – тем эффективнее.

Ошибиться в сложной системе намного легче, нежели в простой. Поэтому, если вы собрались инвестировать и до конца не понимаете тот или иной инструмент, лучше откажитесь от него в пользу чего-то более прозрачного.
НЕМНОГО ОБ FTD
В последнее время меня просят оценить структурные продукты на облигациях. В основном – это структурные продукты типа FTD (более подробно писал об этом здесь https://t.me/HonestyBro/34). Почитать о принципе действия продукта можно в моем прошлом посте. Но так как я наблюдаю увеличивающийся интерес к этому продукты, решил немного напомнить о главном риске, который вы на себя берете.

Этот риск заключается в том, что по FTD вы можете потереть до 100% суммы своего капитала. Собственно, для меня, это действительно существенный риск. Поэтому будьте внимательны.

Конечно компании в таких продуктах могут выглядеть более чем надежно. Но при этом задумайтесь, знаете ли вы действительное положение дел в компании или вам знаком только их бренд? Если вы ориентируетесь только по названию, то рекомендую, как минимум, посмотреть кредитные рейтинги от агентств Moody's, S&P и Fitch. Если рейтинг ниже «BBB-» или «Baa3», то облигации таких эмитентов лучше не приобретать. Ну а если рейтинг на уровне «С», то и думать здесь вообще нечего. Посмотрите, какой рейтинг у облигаций, входящих в FTD и вам все станет понятно.

Кроме того, имя не всегда говорит о надежность. Chrysler и General Motors банкротились. И таких компаний действительно много, будь то в России или заграницей.
Я много писал про налоговые вычеты, которые появляются за счет ИИС. Если кто-то еще не знаком с этим счетом, читайте мои предыдущие посты (например https://t.me/HonestyBro/37).

Сегодня более подробно расскажу о вычетах, которые появляются при оформлении накопительного страхования. Как я писал ранее (https://t.me/HonestyBro/58) у вас есть возможность получить 15600 рублей с каждого взноса, если вы оформляете полис не менее чем на 5 лет. И ваш менеджер убедительно будет утверждать, что в итоге, в таких программах вы заработайте ставку значительно выше депозита, ссылаясь как раз на возможность получения вычета. При этом, редко кто уточняет, что максимальная сумма, с которой положен вычет ( 120 000 рублей) - это сумма расходов, связанных с лечением, обучением и страхованием.

Т.е. если вы учитесь, периодически лечитесь и возвращаете с этого налог, то на полис накопительного страхования может ничего и не остаться! А значит и доходности по полису никакой не будет.

Кстати, мои слова можно легко проверить, заглянув в налоговый кодекс, статья 219.

Так что, как всегда относитесь с долей скептицизма к словам менеджера и если есть сомнения при оформление того или иного продукта - пишите мне. Присылайте в личку или на почту презентации тех предложений, в которых сомневаетесь - разложу их для вас по полочкам!
Честный Брокер
В 2015 году в России появилась новый возможность для инвесторов оптимизировать свои налоги. И эта возможность называется Индивидуальный Инвестиционный Счет (или ИИС). На мой взгляд, это действительно хороший инструмент, которым можно пользоваться. В двух словах, ИИС – это особый тип счета, который дает налоговые льготы одного из двух типов: по первому типу вы можете вернуть уже уплаченные налоги за счет взноса на ИИС (в этом случае максимальная сумма взноса, с который будет вычет составляет 400 000 рублей), по второму типу вы не платите налоги, со всего дохода, полученного на этом счету (здесь вы можете вносить до 1 млн. рублей в год). Так же у ИИС есть еще один важный момент: счет должен просуществовать как минимум 3 года, чтобы льготы у вас никто не отнял. По первому типу можно возвращать налоги, которые вы уже заплатили. Т.е. если у вас официальная заработная плата, то вы ежемесячно перечисляете 13% в налоговую. Именно эти налоги вы и можете вернуть. Однако, это может быть не единственный ваш доход и многие…
СТРУКТУРНЫЕ ПРОДУКТЫ

Ранее я писал, что такое структурные продукты (https://t.me/HonestyBro/28).
Но у многих возникают вопросы, как именно такие продукты устроены. Т.е. покупаются ли сами базовые активы? Будут ли по ним выплаты дивидендов, если в корзине бумаг акции? И т.д.

Постараюсь сразу ответить на многочисленные вопросы в этом посте. По факту, если структурный продукт с защитой капитала, то он состоит из двух частей: большей части, которая вкладывается в инструмент с гарантированной доходностью и меньшей части, на которую покупается опцион. Опцион, это производный финансовый инструмент, который позволяет многократно зарабатывать, вкладывая небольшую сумму. Более детально расскажу об этом в следующих постах. В инструментах без защиты, покупается только опцион.

Уверен, вы спросите, что же делается с оставшейся суммой? Все просто, эти деньги финансовая компания может разместить в казначействе, дать в кредит или еще как-то заработать. Т.е. по сути, это бесплатные для компании деньги. При этом, если условия по продукту не выполняются, то и выплачивать вам ничего не нужно. Или наоборот, если базовый актив слишком быстро вырос, то ваш продукт закроют досрочно, чтобы не платить проценты.

В итоге, как ни крути, такие продукты интересны в первую очередь самой компании. При чем если все таки такая схема интересна, можно попробовать составить структурный продукт самостоятельно.

И да, кстати, дивидендов от самих акций вам разумеется никто не заплатит, ведь вы не владеете этими акциями.
Честный Брокер
Структурированные продукты – это еще одна разновидность инвестиций, которую активно предлагают банки и инвестиционные компании. Если не вдаваться в детали, то структурированный продукт – это инструмент с заранее известными условиями, которые не меняются в течении его работы. К этим условиям относятся срок, базовые активы, процентные ставки, уровень защиты и т.п.. Есть структурированные продукты, в которых вам предлагают полную защиту капитала, а есть варианты, где вы можете потерять всю вложенную сумму. Поэтому советую вам очень тщательно относиться к выбору такого инструмента. На мой взгляд, если вы хотя бы немного разбираетесь в инвестициях, то старайтесь избегать таких инструментов. Ведь тут, как и в других предложениях брокеров, в выигрыше всегда только брокер. Если условия продукта сработали, то и вы, и брокер получит свой доход. Но если для вас что-то пошло не так, то брокер свою выручку уже получил, и его не волнует, что происходит дальше. Есть несколько основных разновидностей структурных продуктов:…
ВКЛАДЫ С УСЛОВИЯМИ

Обратил внимание, что последнее время очень часто появляются вклады со специальными условиями. Т.е., чтобы получить высокую ставку, вы должны вместе со вкладом заключить еще, например, договор страхования жизни. Или купить паевые фонды. Или купить структурный продукт. Короче вариантов - масса.

При этом, важно понимать, что если у вас сумма 1 млн.рублей, и нужно половину положить на вклад, половину на страховку, то процент по вкладу будет только на половину вашей суммы. Это кажется очевидным, но многие попадаются на этот крючок, и бездумно оформляют инвестиционное страхование жизни. При чем срок вклада может быть год, а вот окончания ИСЖ вам придется ждать не менее трех лет.

Еще хуже, если в дополнение ко вкладу вам оформят накопительное страхование, по которому взносы вам придется делать каждый год или деньги просто сгорят.

Уверен, что каждый из вас тщательно читает документы в банках и не ведется на различные уловки, но все же считаю своим долгом еще раз обратить ваше внимание на эти нюансы. Хотите большую доходность - покупайте ОФЗ. ИСЖ и НСЖ это не депозит, и несмотря на возрастающую популярность, нужны далеко не всем.

Как всегда готов ответить на ваши вопросы и подсказать решение в выборе финансового инструменты. Пишите в личку или на почту. Так же пишите интересующие темы, которые вы хотели бы читать в канале.
ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ
Я уже рассказывал ранее, что такое ИИС (https://t.me/HonestyBro/37) и какие преимущества он дает. Однако, многих останавливает тот факт, что ИИС должен существовать 3 года. По их мнению, это срок довольно долгий. Лично мне кажется, что это срок не только не долгий, скорее даже короткий. Вы даже сами вспомните себя три года назад и поймете, что это было как будто вчера.

Но все же, многих этот срок действительно отталкивает. При этом, важно учитывать, что срок по ИИС начинается с момента открытия счета, а не с момента завода денежных средств. Т.е. вы два года можете ничего не вносить на счет, потом сделать это, получить вычет и закрыть счет. Тем самым вы сократите срок своих инвестиций на пару лет. Так что для кого 3 года долгий срок, все равно открывайте индивидуальные инвестиционные счета на будущие.

Но помните, что такой тип счета может быть только один. Если вы откроете несколько счетов на свое имя в разных компаниях, то налоговая справедливо откажет вам в вычетах. Именно поэтому внимательно читайте документы, которые вам дают при открытии счетов у брокера или банка. Ведь у многих стоят свои планы по ИИС, а значит они могут вам подсунуть договор на открытие ИИС. После чего у вас появится десятки таких счетов, а вину менеджеров вы никогда не докажете – сами ведь все подписали!
ИНДИВИДУАЛЬНОЕ ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
Большинство финансовых компаний, предлагающих инвестиционные продукты, начинают отходить от просто продажи конкретного продукта. Вместо этого они предлагают вам сразу портфель из готовых решений, которые, якобы, будут отвечать вашим финансовым задачам. И что самое страшное для человека, который собирается войти в мир инвестиций, такой подход покажется действительно интересным и результативным. По факту – это просто набор самых маржинальных (т.е. выгодных) для консультанта и компании инструментов.

При этом сама идея финансового планирования очень хорошая. Каждый должен определиться со своими целями, возможностями и ресурсами, с помощью которой можно будет добиться поставленной задачи. И как я думаю, многие консультанты были бы рады проработать с вами такой план, но в итоге предложат все равно то, за что им платят деньги. И это разочаровывает. Конфликт интересов сразу бросается в глаза.

Поэтому, если вам нужна помощь в плане формирования личного финансового плана обратитесь в несколько компаний. Пусть подготовят вам свои предложения, а вы потом сформируете уже свой собственный план на их основе. При этом, можно обратиться к независимому финансовому советнику. Но будьте внимательны, если у такого советника есть агентские договоры с компаниями, то вам также будут впаривать инвестиционные продукт. Хоть и немного разнообразнее.

Стали бы вы пользоваться услугами независимого финансового советника?
👍Да, это будет полезно 32
👎Нет, лишняя трата денег 28
😐Хватает консультантов в банках 1
Канал "PRO инвестиции" рассказывает о том, что такое инвестиции, с чего начать, какие бывают виды активов и чем они отличаются. Подписчики канала знают:

Как можно законно не платить НДФЛ с прибыли
Что такое портфельный патриотизм
Кто имеет право на дивиденды
В чём разница между брокерским счётом и ИИС

А ещё там есть отличный список книг о личных финансах и инвестициях 💰 📈

Автор канала – частный инвестор с большим практическим опытом. Ещё он – один из авторов «Тинькофф-Журнала», популярного издания о финансах, бизнесе и праве.

Подпишись и узнай всё об инвестициях 👉 @pro_inv
РАЗУМНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ
Еще Бенджамин Грэхем писал, что лучший принцип инвестирования – это покупка акций и облигаций, пропорции которых меняются в зависимости от экономической ситуации. К примеру, когда в экономике все хорошо, 75% размещаете в акции, 25% в облигации. Когда все плохо, делаете наоборот.

С развитием времени появляются новые технологии, в том числе и на фондовом рынке. Я уже ни раз писал о таком инструменте как ETF. Так вот, с помощью такого инструмента можно спокойно следовать подходу Грэхема без больших трудозатрат.

Если вы решили инвестировать в экономику США, то вам в принципе понадобятся всего два ETF: AGG – фонд облигаций и IVV – фонд акций. На самом деле, существует более тысячи различных ETF, но я выделил эти из-за низкой комиссии и широкой диверсификацией. В облигационном фонде примерно в равной степени деньги инвестируются в государственные, ипотечные и корпоративные бумаги. Фонд акций практически полностью повторяет состав индекса S&P.

Поэтому, если вы не хотите тратить свое время на поиск подходящих ценных бумагам, возьмите на заметку эти пару фондов. При грамотной ребалансировке, такой подход даст вам отличный результат.
Каждый инвестор должен с умом относиться к формированию своего портфеля. Не стоит полагаться на аналитиков или консультантов, которые могут разбираться в ценных бумагах хуже вас. Однако некоторые люди действительно являются великими в сфере инвестиций. И у таких стоит учиться.

Одним из таких гениев, на мой взгляд, является Уоррен Баффет. Всем советую посмотреть фильм о его биографии, который точно не оставит вас равнодушным.

https://youtu.be/Gz0Bleou4Q8
АКТУАЛЬНОСТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ИДЕЙ
Как часто вам поступают звонки от финансовых консультантов примерно со следующим содержанием: «Вы видели, что происходит на рынке? Самое время инвестировать! У нас как раз есть фантастические идеи с шикарной доходностью!»?

Уверен, что несколько раз квартал, а то и в месяц. Не меньше. На самом деле, настоящий смысл такой фразы: «Хей, привет, у меня планы горят, и вот как раз сейчас нужна огромная выручка. Принеси бабок, купим какую-нить дичь, и если тебе повезет, то может быть заберешь свои деньги, года через три.»

И на самом деле очень жаль, что именно такой подход к клиенту. Ведь за всем многообразием таких предложений, парочка действительно будут достойных. Но понять, какие именно, становится практически не реально. Что еще хуже, вам навязывают не просто покупку тех или иных акций, а какой-нибудь производный продукт, в котором вместе с одной хорошей акцией, могут быть еще масса других, не обладающих потенциалом. В итоге, приобретается продукт, который априори не принесет вам прибыль.

К чему я это все, будьте внимательны ко всем предложениям, которые вам предлагают. Даже если вы полностью доверяете своему менеджеру, еще раз взвести все за и против. И если есть сомнения, а на календаре конец квартала – отбросьте это предложение в сторону, скорее всего ваши интересы здесь не в приоритете.
Курс доллара сегодня вновь открылся ростов, ставку НДС в этом году повысили с 18 до 20 процентов, а значит, скорее всего, темпы роста инфляции тоже ускорятся. Как бы наше правительство не успокаивало нас, цены существенно будут расти, а реальные доходы падать.

Не буду подробно разбирать причины, влияющие на темп инфляции. Во многих других каналах об этом писали множество раз. Я же нашел отличное видео, на котором за две минуты поясняют, что же такое инфляция и как ее считать. Надеюсь это будет полезно всем: кто-то освежит свои знания, а для кого-то станет более понятен сам механизм инфляции, ведь это касается каждого из нас.
КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР

Мне поступает много вопросов о том, как покупать иностранные ценные бумаги, в том числе ETF, которые не обращаются в России. Основным требованием, для возможности торговать этими бумагами, является наличие статуса квалифицированного инвестора.

Этот статус нужно получить в соответствии с 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положением N 08–12/пз-н (положение о квалифицированных инвесторах). Для того, чтобы получить этот статус нужно соответствовать одному из требований, указанных в положении.

Для частных инвесторов условия следующие:
1. Владеет ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых составляет не менее 6 млн рублей.
2. Имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) иными Финансовыми инструментами (2 или 3 года).
3. Совершал сделки с ценными бумагами и (или) заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.
4. Размер имущества, принадлежащего физическому лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей.
5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «CharteredFinancialAnalyst (CFA)», сертификат «CertifiedInternationalInvestmentAnalyst (CHA)», сертификат «FinancialRiskManager (FRM)».

По опыту, могу сказать, что большинство получают квалификацию по размеру имущества, владению ценными бумагами и наличием аттестатов ФСФР. При чем вам не обязательно переводить 6 млн. к одному брокеру. Вы можете предоставить выписки со всех ваших счетов и успешно пройти квалификацию.

Более полную информацию можно найти в указанном законе и положении, или можете написать мне свой вопрос, на который я с радостью отвечу.