BlackAudit

Как бы там ни было, оттоки капиталов из России продолжаются, несмотря на геополитическую ситуацию в мире. Физические лица продолжают выводить деньги за границу, используя оставшиеся «дыры». При этом риск потери этих капиталов весьма высок. Зарубежные банки то и дело выдвигают новые условия для российских граждан, всячески препятствуя их действиям. Но, как правило, выводы крупных сумм предшествуют тому, что и само физическое лицо покинет родную страну. При этом ЦБ никак не может отследить конечных пунктов назначения денег: известно лишь то, что деньги перетекают в первый пункт назначения (страны СНГ, Грузию, Турцию), а дальше, с большой долей вероятности, отправляются в страны ЕС и США.@BlackAudit

Школа фигурного катания известного фигуриста Петра Чернышова попала под подозрение в отмывании денег. Школа была открыта в 2012 году. 2018 год закончился убытком в 48 млн руб. Сайт и соцсети школы не работают. В 2019 году фигурист возродил школу и начал зарабатывать очень большие деньги. За 2023 год доход составил 116 млн руб. При этом нет никакой информации, как Чернышову это удалось. Во всем предстоит разобраться органам.@BlackAudit

Юрист Марк Скотт, связанный с мошенническим проектом OneCoin, который был осужден за мошенничество и отмывание денег, освобожден под залог до рассмотрения апелляции. Юристы Скотта предполагают, что Константин Игнатов дал ложные показания.@BlackAudit

ЕС офциально принял Директиву об аресте необъяснимых богатств. Директива 23/12/12 устанавливает минимальные правила для всего Евросоюза по отслеживанию, идентификации, замораживанию, конфискации и управлению преступным имуществом в связи с широким кругом преступлений, включая нарушение санкций. Государства-члены должны будут разрешить заморозку имущества и конфискацию средств и доходов, полученных в результате совершения уголовного преступления, в случае вынесения обвинительного приговора. Они также должны будут иметь право конфискации имущества, стоимость которого соответствует доходам от преступления, даже если эти активы или имущество равной стоимости переданы третьей стороне. Однако они должны будут доказать, что третья сторона знала или должна была знать, что целью передачи или приобретения было избежание конфискации. Офисы по управлению активами будут назначаться государствами-членами и будут управлять замороженным или конфискованным имуществом напрямую или оказывать поддержку другим компетентным органам. Новый закон также предусматривает продажу замороженного имущества при определенных условиях. В ходе процедуры конфискации необходимо будет доказать, что стоимость имущества «существенно несоразмерна» законным доходам его владельца и что у него нет правдоподобного законного источника собственности. Конкретные преступления доказывать не нужно, но должно быть достаточно фактов и обстоятельств, «чтобы суд мог убедиться, что данное имущество получено в результате уголовных преступлений». Пострадавшему лицу также будет предоставлена «эффективная возможность» оспорить постановления о замораживании, конфискации и промежуточной продаже.@BlackAudit

Выбор бухгалтера - дело сложное, а то можно найти такого профессионала, который вас без копейки оставит. Так один коммерс остался без 20 млн руб. Бухгалтер в течение почти 10 лет вносила ложные данные в документацию, создала ложные документы по сделкам с поставщиками (деньги ушли вымышленным лицам), а также заключила четыре кредитных договора от имени коммерса, составив 13 платежных поручений с вымышленными основаниями для вывода денег. Теперь бухгалтеру грозит до 10 лет лишения свободы. А коммерс задумается, да и все остальные тоже, о том, стоит ли настолько слепо доверять финансы бухгалтерам и давать полный карт-бланш в работе.@BlackAudit

Покупка недвижимости у банка может обернутся большо проблемой, если через коротки промежуток времени после сделки у банка будет отозвана лицензия. Подобная ситуация произошла, например, в 2013 году со «Смоленским банком», когда был продан крупный объект недвижимости физлицам, а деньги были переведены внутренними платежами. Далее объект несколько раз продавался по цепочке сделок. АСВ потребовало признать сделку недействительной, так как, по их мнению, цепочка сделок была направлена на сокрытие имущества. Суды отклонили все доводы АСВ, в том числе о том, что регистрация перехода права собственности осуществлялась после отзыва лицензии, а один из новых собственников вообще вошел в состав акционеров банка после сделки. В итоге экономколлегия отправила дело на пересмотр. В случае решения в пользу АСВ актив будет возвращен в конкурсную массу.@BlackAudit

Крупная компания получает контракт более чем 1,6 ярда в рамках нацпроекта. Но не исполняет его в срок. Муниципальные власти расторгают контракт. Параллельно прилетает от ФНС иск о банкротстве, а также подозрение в сотрудничестве с обнальщиками, в результате которого десятки миллионов прошли мимо бюджета. А деловые партнеры/подрядчики заваливают суды исками, требуя возврата денег. Краткая история того, как крупная компания Нижнего Тагила «Уралстроймонтаж» Алексея Голященко оказалась сами понимаете где. Причины, думаем, объяснять излишне.@BlackAudit

Компания незадолго до объявления себя банкротом поощряет сотрудника квартирой. Суды отменяют данную сделку, посчитав её неравноценной, так как она могла нарушить права других кредиторов. Рыночная стоимость квартиры была взыскана с сотрудника, который на тот момент успел продать её. Вопрос законности этой сделки будет решать экономическая коллегия ВС. Проверяться будет практика компании поощрения сотрудников, а также возможность проведения подобных сделок для вывода активов в преддверии банкротства. Кроме того будет учитываться мнение кредиторов компании и их интересы.@BlackAudit

Карл-Эриван Хауб - экс-глава холдинга Tengelmann - весной 2018 пропал на горнолыжном курорте и был объявлен погибшим в мае 2021 года. В немецких СМИ через несколько лет стала появляться информация о том, что миллиардер жив. Следы привели в Москву, где он якобы проживает со своей любовницей. Журналисты даже сделали фото. В отношении его брата начато расследование, так как предполагают, что он знал о том, что Хауб жив. Самого же Карла-Эривана Хауба подозревают в тесной связи с российским ландроматом, что и могло стать причиной «смерти» миллиардера.@BlackAudit

В Пензе назначена дата суда над Натальей Симакиной и её сообщниками. Симакина возглавляла финансовую пирамиду ООО «Инвест-Гарант». В течение шести лет деятельность осуществлялась на территории Пензы, Москвы и области, СПб и Ленинградской области. С помощью договоров процентного займа и обещания высоких процентов было похищено более 2,8 млрд руб. Потерпевшими стали 4276 человек. Объем уголовного дела 1984 тома.@BlackAudit

Количество отказов в переводах внутри страны и за рубеж может вырасти. Это связано с изменениями рекомендаций FATF, которые считают, что банки должны проверять данные получателя, сверяя с указанными в своих системах. Если изменения будут приняты, то Россия, несмотря на приостановление членства страны в FATF, будет добросовестно исполнять все требования. Нововведения, в частности, предполагают, что обязательное указание названия и расположения как отправителя, так и получателя планируется распространить не только на переводы между физлицами, но и на все транзанкции. Группа считает, что такое изменение целесообразно, поскольку появилось множество способов, когда «различные типы платежных карт могут использоваться и используются для отмывания денег и финансирования терроризма».@BlackAudit

107 миллиардов рублей суд взыскал с бывших менеджеров банка «Открытие» Евгения Данкевича и Михаила Назарычева. ТОПы проворачивали схемы при первой санции «Траста», которые привели к банкротству.@BlackAudit

122 млн руб задолжал государству директор «Стройиндустрии» из Башкирии. Всё банально: нашел обнальщиков, которые прогоняли деньги через подконтрольные организации, и, забрав свой процент, возвращали наличку. Этот 38-летний умелец пошел дальше, предоставив сведения о расходах и заявил право на налоговый вычет. Теперь всё имущество организации и самого «умельца» на 300 млн руб арестовано. Вину он признал. Судьбу решит суд. Обнальщиков, естественно, тоже привлекут к ответственности. Устали уже говорить о том, что это не работает.@BlackAudit

Если раньше «ошибочные» переводы прилетали от физлица и просили вернуть их на карту уже другого физлица, то теперь мошенники переводят деньги с ИП, а возврат просят сделать на карту физлица. Действия: не переводить и не присваивать деньги, а прямиком в банк, чтобы сделать возврат на те реквизиты, с которых перевод поступил. В противном случае вы будете участником мошеннической схемы.@BlackAudit

АСВ запустило бот для владельцев QIWI кошельков, который позволит быстро закрыть кошелек через ЛК. Доступно только для пользователей с упрощенной или полной идентификацией. Кошелек будет удален при условии нулевого баланса и отсутствии блокировок. В противном случае - письменное заявление.@BlackAudit

С переводами в Китай реальная проблема. Платежи в юанях из РФ перестали принимать практически все крупнейшие банки Китая. 80% транзакций с марта начали возвращаться отправителям. Только незначительные объемы платежей продолжают проходить в небольшие китайский финансовые организации. При этом клиентов просят заполнить дополнительные документы, а после приходит отказ в транзакции без объяснения причин.@BlackAudit

Мошеннические сети продолжают захватывать мир. При это они действуют не только в пределах одного региона, но и в международном пространстве. Основные направления - отмывание денег, программы-вымогатели, фишинговые атаки, захват аккаунтов, мошенничество с техподдержкой. Лидерами по распространению являются Оман, Китай, Гонконг, Кения, Индонезия. Цифровые платформы являются основной целью этих группировок. Владельцам этих платформ, не в последнюю очередь, нужно быть готовыми постоянно совершенствовать защиту своих ресурсов.@BlackAudit

В каждой стране без исключения существует рынок нелегальных азартных игр. Объемы этих рынков исчисляются миллиардами. При этом ни в одной стране так и не нашли способ решения этой проблемы. Не помогают ни блокировки ресурсов, ни составление «черных» списков, ни законодательные запреты и наказания. Комплексные подходы не дают результатов. Как правило, организаторы всегда находятся за пределами то страны, в которой ведут свой бизнес. Для вывода денег используются сложнейшие схемы и цепочки. Наверное, это одна из самых глобальных и сложнорешаемых проблем, которая продолжает процветать.@BlackAudit

За рекордную взятку в 4,9 млрд руб заочно арестован и был объявлен в розыск экс-сотрудник МВД РФ Георгий Сатюков и его экс-коллега Дмитрий Соколов, которые являются бывшими коллегами полковника МВД Дмитрия Захарченко. Взятка получена от администратора криптобиржи World Exchange Services Pte. Ltd. в BTC и ETH. Предположительно, бывшие полицейские скрылись в ОАЭ. Переплюнули они Захарченко на 3,5 млрд. Последний получил 16 лет колонии, как вы помните.@BlackAudit

В 2021 году в Челябинской области была создана фирма «Гринстар майнинг». Клиентам предлагались устройства для майнинга и размещение приобретенного оборудования в майнинг-отеле. Предоплата 50% уходила на счета организаторов. В итоге 68 человек просто оказались обмануты на 12 млн руб. Подсудимые получили от 3 лет 8 месяцев до 4 лет лишения свободы. Также они обязаны вернуть украденные деньги.@BlackAudit