В продолжение темы об отказах со стороны китайских банков в открытии счетов или зачислении на уже открытые счета трансграничных переводов из России. Понятно, что не существует официальных распоряжений, инструкций центробанка или других регуляторов, которые предписывали бы госбанкам или частным коммерческим банка дискриминировать российский бизнес их клиентов. Но неформальные требования в отношении комплаенс-процедур, безусловно, есть. И по непреднамеренным утечкам от безалаберных сотрудников мы можем составить некоторое представление о том, какой логикой они руководствуются при принятии повседневных решений.
Вот, например,
текст внутреннего распоряжения по банку Миньтай (民泰银行, образован в 1988 г. в провинции Чжэцзян, город Тайчжоу). Мы получили его благодаря коммуникации китайских помощников владельца успешного бизнеса в Шанхае
Артёма Жданова (основатель и CEO ECD Group и
ресурса новостей о Китае ЭКД!). На первую его попытку открыть после китайского Нового года счёт в этом банке клиентский менеджер слил любопытную информацию, которую я для вас перевёл
(тык), и для пущей ясности резюмирую основное содержание:
«Государственные регуляторы банковской деятельности требуют временно полностью приостановить проведение операций по любым переводам от фигурантов санкционных списков и открытие счетов для некитайских компаний, ведущих бизнес с Россией, а также и для китайских компаний, в уставных документах которых фигурируют российские граждане. Все так или иначе связанные с Россией операции возможны лишь после строгих коплаенс-процедур под личную ответственность ответственных сотрудников отделений. И это касается не только новых, но и старых ваших клиентов. Вскоре будут разработаны официальные инструкции, но не вздумайте кому-нибудь об этом сказать: пусть ваш несостоявшийся клиент думает, что решение об отказе принято вами на основе политики вашего конкретного банка, а государственные органы вообще ни при чём».
По данному конкретному кейсу для Артёма всё завершилось благополучно: его китайская помощница пожаловалась регулятору (Народный банк Китая) на самоуправство и перегибы на местах. После чего с ней связался менеджер банка Миньтай: «ну раз вы не нерезиденты (NRA), то ладно уж, показывайте свой контракт. Если не найдём, к чему придраться ― так и быть, откроем вам счёт».
Порадуемся за Артёма! Сделаем выводы, как надо работать в новую эпоху российско-китайских отношений ― без границ и запретных зон. И подтянем банковскую лексику, это актуально.
