igotosochi


Channel's geo and language: Russia, Russian
Category: Economics


Инвестиции, финансы, недвижимость
⭐ Квал
💼 4 млн ₽
🫰 Цель — квартира в Сочи
💸 Облигации, дивидендные акции
🔥 На пенсию в 65!
😏 Мемы
🏂 Сноуборд
🤝 @allexbs
Голосовать https://t.me/boost/igotosochi
Купить рекламу https://telega.in/c/igotosochi

Related channels  |  Similar channels

Channel's geo and language
Russia, Russian
Category
Economics
Statistics
Posts filter


Кто успеет в течение 30 минут подписаться на эксклюзивный инсайдерский канал, тот останется там навсегда🎁

ССЫЛКА для входа: https://t.me/+R_NXLJnrtGU1ZjE6

На коррекции клуб вышел на +19% доходности 🔥


😸 Пополнил брокерский счёт на 300 000 в июле. Что купил? Часть 1

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июле удалось пополнить брокерский счёт на рекордные 300 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Продолжаются распродажи в отделе акций и облигаций, дополнительные скидки дарит дивидендный сезон, так что удалось приобрести много интересного. 

🗞 Про покупки июня можно почитать тут. Ну а в первой половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — если так не делать, то можно купить что-то плохое и не купить что-то хорошее.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 248 000 за 7 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:
• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).
• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).
• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
• Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
• Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Июль продолжает быть нервным и сложным, накладывается большое количество дивгэпов + усиливается пессимизм перед повышением ключевой ставки. Каждый инвестор старательно следует своей стратегии, что отличает его от лудомана и всепропальщика. Кстати, вы знали, что второе название 🏦Мосбиржи — 🎰Проигрыватель?

Теперь от шуток к анпакингу. Потрачено около половины июльского бюджета.

🛍 Что купил в первой половине июля?

Практика ЛК 1Р3 — 5 облигаций (на размещении)
Европлан 1Р7 — 10 облигаций (на размещении)
• ВТБ Лизинг 1Р1 — 10 облигаций (на размещении)
ОФЗ 26243 — 30 облигаций
Русал 1Р9 — 5 облигаций
• Татнефть-ап — 15 акций
Северсталь — 1 акция
Европлан — 6 акций
НЛМК — 60 акций
Позитив — 1 акция
Совкомбанк — 1600 акций
Сбербанк — 10 акций
Газпром нефть — 10 акций
Ростелеком — 120 акций
Алроса — 150 акций
Новатэк — 5 акций
Рентал ПРО — 1 пай
• Фонд AKME — 3 пая
Парус ЛОГ — 4 пая

🔹 Июльская просадка

В первой половине июля акции и облигации продолжили падение. Индекс Мосбиржи пошёл ниже 3000 пунктов (падение третий месяц подряд), что снова дало возможность купить бумаги подешевле. Эксперты говорят, что это пружина сжимается. Я покупаю по своему плану, тут ничего нового. Акций купил чуть больше, чем облигаций в этот раз. А вот RGBI пока что лежит на дне и не пробивает его. 26 июля всё ближе, а там посмотрим, в какую сторону скорректируется.

🔹 Гэпы

Июль — сезон черешни с клубникой и разгар дивидендного сезона, так что кроме всего прочего акции падали из-за дивидендов, а инвесторы предпочитали акциям натуральные витамины. Совкомбанк, Татнефть, Сбер, ГПН покупал после отсечек. Рынок не растёт как не в себя, так что многие акции падают ниже дивгэпов. Уже ранее отдивгэпившиеся акции тоже продолжают свой нисходящий путь, что делает их цены ещё привлекательнее. Но важно понимать, что они могут стать ещё-ещё более привлекательными. Опытные же инвесторы ещё три года назад положили деньги на вклад в Сбере под 18%.

🔹 Флоатеры

Первая идея в облигациях. Больше флоатеров, хороших и разных. Текущий тренд именно на них. Продолжаю покупать.

🔹 ОФЗ 26243

Вторая идея в облигациях. Ей уже полгода, и это длинные ОФЗ. Я продолжаю брать 26243, но тут уж кому что больше нравится, они не одни такие, просто YTM у них выше, вот и вся аналитика. У меня их уже 243. Да-да, 243 ОФЗ 26243. Только для магии чисел.

В планах на вторую половину июля: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

🏔igotosochi 🎉 boost #️⃣ #чтокупил


🤑 Пассивный доход моего портфеля превысил 38 000 рублей в месяц

Портфель перешагнул отметку в 4 млн рублей. Посчитал, какой кэшфлоу он генерирует. В июле плановое пополнение на 300 000. Если получится продолжать в таком же темпе, то скоро портфель достигнет и 5 млн.

💼 В составном портфеле: депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,08 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок.

2. Дивиденды

В акциях (почти все дивидендные) сейчас около 1,15 млн рублей, прогноз по дивидендам — около 103 000, тут нужно вычесть налог, останется 89 000 рублей. Вполне вероятно, что получится больше, но это неизвестно, так как будущие дивиденды ещё не все объявлены. Дивдоходность считаю 9% до налогов.

3. Облигации

В бондах у меня 1,47 млн рублей, текущая средняя доходность 17% (у ОФЗ и валютных доходность ниже корпоративных). 250 000 рублей или 217 000 после налогов. Часть облигаций — замещающие и юаневые, а также есть длинные ОФЗ, немного золотых облигаций, поэтому тут в любом случае будет погрешность. Из-за высокого ключа облигации просели, а доходность выросла.

4. Недвижимость

У меня есть паи АБ7, РД, Атриум, Парус и Рентал ПРО. Суммарно на 0,35 млн. Доходность низкая, в среднем 10% на данный момент. Скорее всего, чуть больше, но посчитаю с округлением в меньшую сторону. Это 35 000 или 30 000 после налогов.

5. Активы без кэшфлоу

Это фонды акций, заблокированные фонда, заблокированные акции и акции компаний, по которым нет дивидендов (они учтены в п.2). Так что определённая часть портфеля не приносит никакого кэшфлоу от слова совсем.

6. За скобками

Кроме дивидендов и купонов получу налоговый вычет за пополнение ИИС на 400 000. Это ещё 52 000 рублей. Учитывать их здесь не буду. Также не учитываю подушку безопасности, она в этот портфель не входит.

🧮 Итого

Всего получается 456 000 рублей за год, очищенных от налогов. Это 38 000 рублей в месяц.

😔 Много или мало?

Как всегда, всё познаётся в сравнении. Если сравнить с МРОТ (в Москве 29 400) или пенсией (в Москве 24 500), то много. Получается, что 4 млн рублей трудятся лучше простого работяги, работающего за МРОТ. Или чилят лучше среднестатистического пенсионера. Естественно, это не то, к чему нужно стремиться.

Можно сравнить с кредитом. 38 000 — это как раз ежемесячный платёж, если взять в кредит полтора миллиона на 5 лет. Любопытно. Ставочки, конечно, сейчас неподъёмные.

Поскольку у меня 🎯 цель — покупка недвижимости с кэшфлоу от инвестиций, а на 38 000 рублей в месяц квартиру в Сочи не купишь (в ипотеку) и даже не снимешь, то лучше ориентироваться на потенциальный ежемесячный платёж. Сейчас это неподъёмно, только с активного дохода реально. Например, 10 млн на 10 лет под 21,6% в Сбере — это 203 980 рублей в месяц — примерно та сумма, которую я инвестирую ежемесячно в последнее время. Получается, нужен капитал в 5,36 раз больше, или 21,5 млн. Но это сейчас, при ставке 12% и сроке 30 лет ежемесячный платёж будет в 2 раза меньше. Неизвестно только, когда такое будет, и что будет с ценами.

Надеюсь, будет возможность оформить на 80–120 тысяч в месяц (в зависимости от срока и других условий) в ипотеку без учёта первоначального платежа. Здесь ещё много неизвестных (стоимость, ставка, первоначальный платёж и т. д.), но как ориентир можно иметь в виду.

Это — прогноз, год от года данные могут очень сильно отличаться, могут прилететь чёрные лебеди, деньги могут запретить, а инвесторов обуть. Может случиться и наоборот: ракета, туземун, замена денежной лопаты на более вместительную. Можно также привязываться и к размеру портфеля (например, я ориентируюсь на размер портфеля, равный стоимости квартиры), а не к пассивному доходу. В любом случае, путь ещё длинный, едем дальше.

🏔igotosochi ⭐️ boost — голосуйте за канал


Участвуете в IPO Промомед?
Poll
  •   Нет, неинтересно вообще
  •   Нет, но после IPO куплю дешевле
  •   Да, спекулятивно
  •   Да, долгосрочно
  •   🤷‍♂️
777 votes


💼 Каждый следующий миллион быстрее предыдущего, или факторы взрывного роста капитала

Не зря говорят, что первый миллион самый сложный. Ещё не в полную силу работает сложный процент. Психологически сложно принимать волатильность. Привычка вырабатывается не сразу, пополнения должны быть регулярными и расти.

Мой портфель в июне превысил 4 млн рублей. Посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый миллион.

🍋 Миллион 1 — 10 месяцев (16 в уме)
июль 2021 — апрель 2022
Ситуация: я начал в июле 2021 года, взяв за точку отсчёта 360 000 рублей . Если бы я начал с нуля, то месяцев было бы около 16 — как с января 2021. Доходность долгое время была околонулевой в сторону ниже нуля (февраль сильно увёл портфель в минус), в плюс портфель в этот период так и не вышел, но первый миллион накопился. Главным решением было не останавливаться.

🍋 Миллион 2 — 13 месяцев
май 2022 — май 2023
Если сравнивать с первым, то кажется, что времени ушло больше, но стоит вспомнить про стартовый капитал, с которого я начал отсчёт. Начал работать сложный процент. Поскольку стала расти доходность, портфель рос уже не только за счёт пополнений.

🍋 Миллион 3 — 8 месяцев
июнь 2023 — январь 2024
Тут важно отметить, что интенсивность пополнений повысилась, я в эти 8 месяцев делал пополнения на 100 000, ранее средняя сумма была ниже. Но и доходность также имела место быть, правда не очень высокая.

🍋 Миллион 4 — 5 месяцев
февраль 2024 — июнь 2024
Здесь я снова смог увеличить пополнения. В феврале я пополнил портфель на 152 000, а с марта по июнь пополнения составляли по 200 000 рублей! Это в 3+ раза больше, чем на старте. Несмотря на майскую и июньскую просадки, когда портфель похудел на 100+ тысяч рублей, цель продолжала приближаться. Пружина сжалась;)

🍋 Миллион 5 — N месяцев
июль 2024 — ?
А в июле я планирую пополнить портфель на 300 000! Как говорится, миллион втройне быстрей, если пополнять счёт не на 100 тысяч рублей в месяц, а на 300. Шутка про 🚜.

💣 Что обеспечивает взрывной рост капитала?

На первом этапе (1–2 года) факторы в порядке важности:
1. Регулярные пополнения
2. Рост пополнений
3. Сложный процент

На втором этапе последовательность меняется. Фокус на увеличении пополнений:
1. Рост пополнений
2. Регулярные пополнения
3. Сложный процент

И только на третьем этапе (через 6–7 лет), когда капитал уже испытал не себе все факторы взрывного роста, на первое место выходит сложный процент, который даёт больше, чем пополнения:
1. Сложный процент
2. Рост размера пополнений
3. Регулярные пополнения

💧 А как же доходность?

Над этим, безусловно, важно работать, поскольку инфляция высокая, самомнение инвесторов может не соответствовать реальности, а всевозможные риски максимальные. Свои силы нужно трезво оценивать, а высокая доходность идёт в тесной связке с высокими рисками. Волатильность, дефолты, вот это вот всё.

⌨️ Терпение и план

Если будет какой-то план, которого ты будешь придерживаться, в итоге всё получится. Как только системность заменяется на бессистемность, а план идёт на три весёлых буквы, наступает разочарование. Постепенно времени на принятие решений будет тратиться меньше, опыт заменит интуицию, план скорректируется, но в начале пути намного большую роль играют упорство и труд.

🙅‍♂️ Волатильность

Когда портфель достигает нескольких миллионов, благодаря волатильности колебания могут быть такими, сумма будет скакать на миллион(ы) вверх-вниз. Нужно быть к этому готовым. Но если путь постепенный, к нескольким миллионам инвестор подходит психологически готовым к любым ситуациям. Наш рынок преподносит сюрпризы стабильно, нервы закаляются.

🔞 Инфляция

Страшный враг инвестора. В РФ она исторически высокая. Инфляция тоже работает со сложным процентом, поэтому реальная доходность сжирается.

Опередить инфляцию — важнейшая задача, тут уж у каждого своя стратегия, свои инструменты, свой риск-профиль, свои цели. Кому-то и диверсификация даже не нужна. Каждому своё;)

🥂 Ну а дальше — тот самый туземун и коктейль в баре в твою честь, легенда Мосбиржи.

🏔igotosochi ⭐️ boost — голосуйте за канал

2.9k 0 24 27 100

📈 17,6% на чёрном золоте. Свежие облигации: Славнефть на размещении

Не так-то уж часто появляется что-то интересное на долговом рынке от нефтяников, и нефтедобытчика из топ-10 видеть вдвойне приятно. Славнефть не слишком популярна у инвесторов в плане акций, но их у неё целых 5 разновидностей, да и облигаций хватает. 👀 Го смотреть! В июле скорее всего повысят ключевую ставку, так что плавающий купон — сила.

Объём выпуска — 10 млрд рублей. 10 лет. Ориентир купона: КС+1,6%. С офертой через 3 года, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от Эксперт РА (сентябрь 2023).

Славнефть — вертикально-интегрированная нефтяная компания с полным производственным циклом, включающим разведку месторождений, добычу нефти и газа, нефтепереработку и нефтесервис. Является совместным предприятием Роснефти и Газпром нефти, которые определяют стратегию развития, реализуют корпоративное управление посредством паритетного представительства в совете директоров, согласовывают ключевые параметры инвестиционной программы и бюджетирования в целом.

Выпуск: Славнефть НГК-002Р-05
Объём: 10 млрд рублей
Начало размещения: 16 июля (сбор заявок до 11 июля)
Срок: 10 лет
Купонная доходность: до КС+1,6%
Выплаты: 12 раз в год
Оферта: да, через 3 года
Амортизация: нет

🛢 Почему Славнефть? У них всё славненько?

В целом, всё достаточно славненько, а если учесть, что компания не является независимой, то тем более. Роснефть и Газпром нефть могут влиять на бизнес и стратегию развития.

У Славнефти есть несколько акций: обычки и префы Славнефть-ЯНОС и Славнефть-Мегионнефтегаз, а также на акции Славнефть на ОТС (внебиржевой рынок Мосбиржи, для квалифицированных инвесторов). У меня ничего из этого нет, а наибольшая доля в портфеле акций у меня в Лукойле и Роснефти. Но посмотрим, что там у Славнефти по отчётности.

🌟 За 2023 год выручка составила 395 млрд рублей, сравнить с 2022 не получится, но в 2021 была 322 млрд, а в 2020 составляла 175 млрд. Рост выручки в 2,3 раза за 3 года. Чистая прибыль составляет 11,8 млрд, рентабельность по EBITDA 12% — довольно слабый показатель.

🌟 Славнефть копит долги, что, конечно, в её случае не так существенно, как если бы это был ларёк с шавермой на берегу Мойки, поскольку за Славнефтью стоят сильные и устойчивые хозяева. Тем не менее, показатель Чистый долг/EBITDA в 2021 году был 1,6, а в 2023 году составлял уже 2,3. Эксперт РА выражает мнение о том, что показатель в ближайший год составит 3. Это уже более чем ощутимо. Коэффициент покрытия EBITDA процентных затрат составил 2,6.

🌟 Важно, что у Славнефти есть и небольшая кубышка, а также стабильный денежный поток, покрывающий процентные платежи. В ближайшей перспективе запланирована растущая инвестиционная программа, направленная на развитие добывающих активов и увеличение глубины переработки на НПЗ. Компания развивается на радость акционеров и кредиторов.

Сам выпуск вряд ли можно назвать способным подтолкнуть портфель к туземуну. Ориентир купона КС+1,6%, но есть мнение, что в итоге будет на уровне чуть ниже, где-то 1,4–1,5% плюсом к ключу. Ежемесячный купон в плюс, наличие оферты — кому как удобнее. Лично я пропущу. Сейчас есть флоатеры поинтереснее, хотя для крупной нефтяной компании вполне адекватное предложение.

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #облигации


💊 Волшебная таблетка для портфеля. IPO Промомед

Сезон IPO продолжается, правда последние размещения прошли болезненно для участников. Чтобы немного подлечиться, Промомед решил выйти на биржу и предложить инвесторам таблеточки. 👀 Посмотрим, удастся ли залечить Промомедом инвестиционную боль или лучше держаться от него подальше. Цена IPO-таблетки от 375 до 400 рублей. Тикер PRMD. Подача заявок до 11 июля. Начало торгов 12 июля.

Если вы не врачи и не знаете лекарства, которые производит Промомед, это хорошо. Я вот ничего в медицине не понимаю. Впрочем, не только в ней;)

💊 Кто такие?

Промомед — биофарма, которая предлагает широкий спектр препаратов для лечения тяжелых заболеваний. Текущий портфель в основном представлен в области эндокринологии и онкологии. Компания занимает значимую долю рынка лекарств для лечения ожирения и диабета. Позиционирует себя как компанию медицины будущего.

Промомед — номер 1 по числу исследований, лидер в эндокринологии, ревматологии, один из лидеров в ВИЧ, гепатите и антибиотиках. Более 330 препаратов, более 40 биотех-продуктов, более 150 препаратов в процессе исследований и регистрации. Говорит, что лидер в инновациях. В топ-3 по росту в биофарме. Рейтинг A- от Эксперт РА. 80% лекарств входит в государственный перечень жизненно необходимых и важнейших лекарственных препаратов. Планируют выпустить 40 препаратов от рака.

👩‍⚕️ Показатели

Выручка за 2023 год составила 15,8 млрд. В 2022 году — 13,5 млрд. В 2021 году — 13,2 млрд. Разница сопоставима с инфляцией. До 2021 года рост был активнее, быть может, они в 2020 и 2021 годах на ковиде поднялись? Чистая прибыль за 2023 год — 2,96 млрд. В 2022 году была выше — 3,97 млрд. В 2021 — 3,37 млрд. Маржинальность по EBITDA 40%. Результаты стабильные, но нет иксов, как мы любим. Ещё стоит обратить внимание на сильно выросшую дебиторку — с 2 млрд в 2022 году до 7 млрд в 2023 году. Кто-то из партнёров не реализовал лекарств на 5 млрд, или что?

Промомед, как и большинство фармы, реализует таблетки как через розницу, так и через госконтракты. Импортозамещение идёт, господдержка осуществляется. Насчёт уникальных лекарств или дженериков не скажу — я кроме как в аскорбинке в таблетках просто не шарю. Полагаю, что есть и то, и другое.

Промомед активно берёт деньги в долг. Чистый долг/EBITDA выше 2,6, а ставки высокие.

💉 Дивиденды

При показателе Чистый долг/EBITDA менее 1 дивиденды обещают не менее 50% от скорр. чистой прибыли. От 1 до 2 дивиденды — не менее 25%. От 2 до 2,5 — не менее 15%. Если Чистый долг/EBITDA выше 2,5 дивиденды по решению СД.

В ближайшее время высокие дивиденды ожидать не стоит, если только компания волевым решением не погасит долги. Можно рассчитывать на 2–4%. На сегодня это не дивидендная история.

🏥 IPO

Всё познаётся в сравнении, правильно же? Диапазон размещения PRMD от 375 до 400 рублей за акцию — капитализация от 75 до 80 млрд рублей. Планируется привлечь около 6 млрд (7,5-8% free-float), которые будут направлены в капитал компании (сделка cash-in). Средства пойдут по словам компании на разработку, регистрацию и вывод на рынок новых инновационных препаратов, а также на снижение долговой нагрузки и оптимизацию структуры капитала.

Таблеточники планируют достичь выручки в 21,4 млрд рублей по итогам 2024 года, (+35%), и ожидают дальнейшего роста до 75–80% в 2025 году благодаря запуску новых инновационных продуктов. Но обещать — не значит жениться.

Прогноз по итогам 2024 EV/EBITDA 12,1-12,9 и P/E 4,7-5. По итогам 2023 P/E 26, EV/EBITDA 16. Ну такое. Всё зависит от того, как будут идти дела у компании дальше. Ну и от рынка. Рынок готов переваривать подобные объёмы легко, free-float небольшой, оценка похожа на адекватную в перспективе прогнозов, но не дешёвую. В любом случае, фарма — вещь на нашей бирже новая, любопытная и интересная. 🚑 Компания тоже интересная, а участвовать в IPO не планирую, поскольку IMHO дорого, история не дивидендная, нет никаких бенчмарков и не понимаю в фарме от слова совсем. Хочу посмотреть, как рынок оценит акции. Сбор заявок до 11 июля, торги начнутся 12 июля.

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #акции


🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #мемы


🚗 18,75% на лизинге. Свежие облигации: Практика ЛК на размещении

Хорошей практикой для бизнеса считается покупка техники в лизинг. Например, на Урале есть такая компания как Ураллизинг, а Практика ЛК — головная компания и эмитент нового выпуска облигаций. Купон до 2,75% плюсов к ключу, ускоренная амортизация и много долгов — 👀 смотрим свежий выпуск от эмитента.

Объём выпуска — 1,5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,75%. Без оферты, с амортизацией — по 2,77% от номинала в дату выплат всех купонов с 1 по 36. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от Эксперт РА (май 2024).

Практика ЛК — универсальная лизинговая компания, головная структура ГК Ураллизинг. В лизинговом портфеле преобладают автотранспорт и спецтехника. Более 90% клиентов — МСБ. Работает преимущественно на Урале и в Сибири.

Выпуск: Практика ЛК-001P-03
Объём: 1,5 млрд рублей
Начало размещения: 12 июля (сбор заявок до 9 июля)
Срок: 3 года
Купонная доходность: до КС+2,75%
Выплаты: 12 раз в год
Оферта: нет
Амортизация: да

🗻 Почему Практика ЛК? На Урале много грузовиков нужно в лизинг?

Ещё как да. И не только на Урале, но и в Сибири, где Практика ЛК тоже работает под брендом Ураллизинг. Всего у компании 22 филиала в разных городах. Можно выбрать китайскую легковушку, например, но не только. Основной клиент — МСБ, для которого доступны грузовики, автобусы, спецтехника, сельхоз и коммунальные чистильщики и прочие мусоровывозильщики.

🌟 Ассортимент хороший, но что по финансам? Посмотрим МСФО 2023 года. Объём ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) на конец 2023 года составил 18,2 млрд рублей, объём лизингового портфеля — 30,1 млрд, объём нового бизнеса за 2023 год – 20 млрд, объём полученных лизинговых платежей за 2023 год – 16,9 млрд рублей.

🌟 Видно, что компания хорошо постаралась в 2023 году и прилично увеличила свой портфель. По итогам 2023 года компания увеличила объёмы нового бизнеса на 73%, что соответствует рыночной тенденции, и сохранила 22 место среди ЛК по новому бизнесу. Доля на рынке по этому показателю 0,6%. Объём ЧИЛ за 2023 год увеличился на 50%. Да, компания не из первого эшелона, но в своём регионе позиции крепкие.

🌟 Рейтинговое агентство высоко оценивает эффективность компании и достаточность капитала. Коэффициент автономии 22%, рентабельность капитала ROE 22,4%, CIR 34%. Но стоит учесть важные нюансы. Свободный денежный поток Практики ЛК -5,4 млрд. Чистый долг/EBITDA 4,9 — для ЛК это не самый репрезентативный показатель, но тем не менее. Чистая прибыль 1 млрд. Чистый долг вырос с 8 до 14 млрд. Конечно, это особенности лизингового бизнеса, но стоит обратить внимание на существенные риски. Компания не является одним из лидеров рынка, много МСБ. Долг/капитал составил 3,3, уровень покрытия процентных расходов за счёт EBIT 1,9 за 2023 год — тут ок.

Выпуск интересный, с привязкой к ключевой ставке и существенной премией до 2,75%. Я приму участие на небольшую долю в портфеле. Кроме того, есть ещё 2 выпуска с постоянным купоном с погашением в 2026 году. Амортизация чересчур плавная, но она снижает риски благодаря уменьшению дюрации.

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #облигации


🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #мемы


🏖 Рекордная инфляция, падение рубля, ипотеки в новых реалиях, обвал крипты, дивиденды, облигации, IPO и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Небывалая жара установилась во многих регионах России, но для инвесторов самая жаришка ещё впереди. После отмены льготных ипотек ежемесячные платежи вырастут вдвое, ВИ.РУ удачно (но только для себя) провели IPO, рубль слабеет, индекс колбасит, все ждут повышения КС до 17–18%. Собрал для вас все самые интересные новости. Давайте читать!

🪄 Доллар сопротивляется

Доллар усилил сопротивление, а рубль на неделе перестал укрепляться и показал слабость. Курс за неделю вырос с 85,75 до 88,00 руб. за доллар (курс ЦБ 88,13). Юань 11,79 → 12,10 (ЦБ 12,00).

Как видим, сильная волатильность после ухода с биржи доллара продолжается. А разговоры про доллар по 70 как-то поутихли.

🪄 Индекс ни туда ни сюда

Индекс чувствовал себя на неделе по-разному, даже поднимался выше 3200, но в итоге немного упал. Итоговое изменение IMOEX за неделю с 3 154 до 3 149. Долларовый РТС снизился с 1 158 до 1 125. Уже 7 недель рынок находится под давлением ожидания повышения ставки ЦБ.

🪄 Дивиденды

Отсеклись и доступны после гэпа ГПН, СКБ, Соллерс, разные Россети и другие. Самым щедрым были Россети Ц.

На следующей неделе начинается самый жир года. 🔥 Будут отсечки у Сбера, Роснефти, ФосАгро, Татнефти, Башнефти, Магнита и многих других. Тяжеловесы повлияют на падение всего индекса.

🪄 Новые облигации

Разместились/собрали заявки: Ред Софт, ГФН, Европлан, Фордевинд. Не брал ничего кроме Европлана.

На очереди: Русал USD, Домодедово ФФ, Аэрофьюэлз, ВТБ Лизинг, ЛК Практика, Первоуральскбанк, Славнефть. Маловато пока, сложно что-то выделить, разве что двух самолётозаправщиков и две ЛК.

Индекс RGBI снизился с 106,8 до 105,71. Минфин продолжает давить, ставку продолжаем ждать. Я продолжаю покупать длинные ОФЗ. YTM 15,7%, круто.

🪄 Массовые льготные ипотеки всё

Без льгот средний ежемесячный платёж вырос в 2 раза. Например, для Москвы со 120 до 240 тысяч рублей в месяц. Позволить себе ипотеку могут теперь только богатые айтишники, для них и ставка остаётся пока ещё льготной. Кстати, ИТ-ипотека в Москве за полгода составила 40% от всех ипотек.

Что будет дальше — большой вопрос. Даже эксперты не согласны друг с другом. Разброс мнений от падения цен на 30% до роста. Теперь застройщики сами будут предлагать всякие субсидии и акции. Они ребята креативные.

🪄 Крипта валится

Ура, крипта стала падать. Это связано с тем, что тапать хомяка интереснее, чем покупать биткоин, а также с началом выплат клиентам биржи-банкрота Mt. Gox. Клиенты обанкротившейся биржи 10 лет ждали начала выплат компенсаций. Участники рынка опасаются, что они могут начать продавать криптовалюту стоимостью в миллиарды долларов.

Мой криптопортфель был пополнен на очередные 50 долларов, а по итогам недели упал с 1480 до 1350 долларов. Биткоин в районе 56к, эфир 3к. Уже приятнее покупать, но хотелось бы ещё подешевле.

🪄 IPO Инструментов и Промомеда

Разместились ВсеИнструменты. Я писал обзор, сам не участвовал. IPO прошло по нижней границе, никакой ракеты на старте не было. В целом, ожидаемая история, в которой менеджмент компании решил поступить с новыми инвесторами по-свински. Сначала выплатили себе все дивиденды за 2023, потом провели сделку cash-out.

Следом Промомед, уже известен диапазон от 285 до 300 рублей за акцию или 75–80 млрд капитализации. Скоро будет разбор. Думаю, что компания лучше ВсехИнструментов, но участвовать не хочу, ничего в фарме не понимаю.

🪄 Рекордная инфляция

Годовая инфляция в России за неделю ускорилась до 9,22% (8,61% неделей ранее). С начала года цены выросли на 4,51%. Больше всего подорожала совесть, а также ЖКХ и огурцы. Повышение ключа — уже очевидность. Скоро узнаем, до какого уровня. Говорят про 17–18%.

🪄 Что ещё?

Старт торгов акциями Яндекса перенесли на 24 июля
Средняя ставка по вкладам в топе банков превысила ключ
Медскан проведёт IPO в этом году, также в этом году хотят разместиться Апри, Кифа и Ламбумиз
Биткоин стоит меньше 5 млн рублей

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #инвестдайджест

4k 0 6 37 85

🏦 2,7 млн лудоманов и мазохистов пришли на Мосбиржу за полгода, но им не сказали стоп-слово

В июне двери Мосбиржи открылись перед 446 тысячами лудоманов и мазохистов, готовых испытать 🍀 удачу и инвестировать в российские ценные бумаги. Мосбиржа поделилась итогами июня 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего.

🩸Свежая кровь

Депозиты под 18% притягивают деньги, но и дивидендный сезон, который уже в самом разгаре, тоже привлекает любителей не всегда лёгкой наживы. Суммарный объём вложений частных инвесторов в июне составил 114,6 млрд рублей — почти столько же, сколько в мае. 🎰 Объяснение простое: посетителей запустили, а стоп-слово не сообщили.

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за июнь увеличилось на 446 тысяч и достигло 32,4 млн, ими открыто более 57,7 млн счетов (+0,942 млн). В июне было 3,6 млн активных инвесторов (3,8 млн в мае). Приток вырос, а количество активных инвесторов упало. Но что видит зоркий глаз посетителя игорных залов? И IMOEX завалился, и тем более RGBI — надо брать!

Доля частных инвесторов в акциях в июне составила 73%, в облигациях — 35%, на спот-рынке валюты — 11%, на срочном рынке — 55%. Физики ослабили позиции.

🔹 Общий объём

Общий объём торгов в июне составил 114,6 трлн рублей (126,7 трлн в мае). Объём торгов на фондовом рынке в июне составил 3,9 трлн рублей (4,1 трлн рублей в мае 2024 года) без учёта однодневных облигаций.

🔹 Акции и фонды

Объём торгов акциями, депозитарными расписками и паями составил 2,3 трлн рублей (2,5 трлн рублей в мае 2024 года). Акции упали, значит на те же самые покупки можно потратить меньше.

💼 Народный портфель: акции Сбербанка (ао 34% и ап 8%), Лукойла (14%), Газпрома (11%), Яндекса (9%), Сургутнефтегаза-п (7%), Роснефти (6%), Норникеля (5%), ТКС (4%) и Ozon (4%).Акции Северстали и Магнита покинули топ, уступив места Т-Банку и Озону. Сбер-кормилец увеличил долю в народном портфеле перед дивидендами.

💼 Топ бумаг из Индекса IPO: акции ЮГК, ЕвроТранса, Софтлайна, Астры, Совкомбанка, ВУШ, Европлана, Хэндерсона, Делимобиля и Диасофта. Интерес к Евротрансу снизился? Нет, просто цена упала.

💼 Топ фондов: LQDT (42%), SBMM (17%), AKMM (14%), TRUR (5%), AKME (3%), SBMX (2%), TMOS (2%), EQMX (2%), GOLD (2%) и AMNR (2%). Ничего необычного, все сидят в фондах денежного рынка — 75% объёма торгов всех фондов.

🔹 Облигации

Объём торгов корпоративными, региональными и государственными облигациями составил 1,6 трлн рублей (тоже 1,6 трлн рублей в мае 2024 года). 

В июне размещено 79 облигационных займов на общую сумму 1,9 трлн рублей, включая объём размещения однодневных облигаций на 1,1 трлн рублей.

🔹 Другие рынки

Срочный рынок — 8,8 трлн рублей
Валютный рынок — 21,5 трлн рублей
Денежный рынок — 79,2 трлн рублей
Объём торгов драгоценными металлами составил 49,9 млрд рублей

✏️ Что в итоге? 

Высокая ключевая ставка, падение акций и облигаций сместили фокус инвесторов на облигации и money market, но физлица продолжают регистрироваться и вносить деньги. Тем не менее, активных стало меньше. Сбер штампует новые счета, раздавая свои акции за открытие вкладов — сомнительно, но окей.

Дивидендные Северсталь и Магнит выпали из топа акций, вместо них пришли бездивидендные Т-Банк и Озон. Но остальные 8 компаний остались те же, даже Газпром, ковыряющий дно.

Немного упали объёмы в золоте. Ну как немногого, с 60 до 50 млрд. Нормально. Золото перестало расти?

Если смотреть на RTS (а я призываю смотреть на него вместе с IMOEX), то за год он прибавил 9,13% на конец июня. IMOEX показывает +18,39% за год. Но с начала 2024 года роста практически нет — +7% и +2% соответственно. В июле ожидаем рост ключевой ставки, поговаривают про 17% или 18%.

В июне и в июле у инвесторов много дивидендных отсечек и прилетающих на счета выплат, но не все деньги могут вернуться в рынок. Вновь прибывшие лудоманы не факт, что будут довольны, но для них всегда есть плечи. Аналитики уже проанализировали текущую ситуацию и считают, что индекс вырастет лишь до 3400 пунктов. Нуштош, посмотрим!

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #мосбиржа


👑 Стал дважды квалифицированным инвестором. Получил статус квала в 🏦ВТБ

Вот я и стал дважды квалом. Сказал бы, что без регистрации и SMS, но нет. Статус квалифицированного инвестора получил в ВТБ, показав необходимый оборот. Процесс получился ещё проще, чем в Альфе, где я получил первый статус. В Альфе у меня мой основной портфель, так что там первым делом получал, в ВТБ портфель, исходя из логики, не основной. Но почему нет, если да!

Для получения статуса по обороту нужно:

• Иметь минимум 1 сделку в месяц за последние 4 закрытых квартала.
• Иметь минимум 10 сделок в квартал за последние 4 закрытых квартала.
• Суммарный оборот сделок за последние 4 закрытых квартала должен быть не менее 6 млн рублей.

Нюанс в том, что считаются именно закрытые кварталы, то есть, активировать статус можно на следующий день после закрытия квартала. К примеру, если условия выполнены в июне, нужно ждать до 1 июля.

В ВТБ Инвестициях активация статуса производится в мобильном приложении. Раздел «Другое» — «Статус квал. инвестора». Собственно, в нём нужно нажать кнопку, подтвердить действие и если условия выполнены, то в тот же день статус присваивается.

Мне нужно было сделать оборот почти в 6 млн (не очень много сделок было на ВТБ), я сделал их на фонде LQDT как максимально понятном в прогнозировании цены вопроса. В ВТБ комиссий за это нет, так что основных типов трат, как в Альфе, я не понёс. Занёс 600 000 рублей с накопительного счёта в ВТБ, на них по 5 раз купил и продал максимально возможное количество паёв, вывел 600 000 рублей обратно на накопительный счёт. Нюанс ещё в том, что ВТБ такой финт не считает как снижение минимального остатка, поскольку отсечка происходит в 00:00. В общем, даже не потерял ежедневный процент по счёту (а там было 18 приветственных процентов — выгодно). Расходы составили около 220 рублей — это торговый убыток.

В 🦆Альфе, кстати, я даже не на свои деньги делал оборот, поскольку там у меня маржиналка позволяла пользоваться чужими деньгами, и я 25 раз купил и продал 80 000 паёв на 100 000 рублей, затраты на комиссию и торговлю в убыток составили порядка 3 500 рублей. В ВТБ получилось в 14 раз дешевле. Это при учёте, что в Альфе комиссия 0,06%. При комиссиях обычного тарифа в 0,3% было бы примерно в 5 раз дороже.

💡Кстати, если делать такой финт в 🏦 Т-Инвестициях, то там стоит выбирать любой Т-фонд (TMOS, например), они там без комиссий торгуются. Если захочу оформить статус в экс-Тиньке, то буду делать именно так. Некоторые брокеры принимают пакет документов от других брокеров для присвоения статуса, но далеко не все. Мне проще было так.

Альтернативный способ — фьючерсы. Они с плечом, так что оборот делается в 3–4 раза быстрее. Нужно только посмотреть, какие комиссии по фьючам.

Как я планирую пользоваться статусом?

Во-первых, надеть корону и надменное довольное лицо. 😊 Во-вторых, так же, как и раньше:

1. Фонды недвижимости Рентал ПРО и Парус.
2. ВДО, доступные только квалам. Это в первую очередь МФО, а также флоатеры с премией к КС более 2% (не все такие, но многие для квалов).
3. Акции на внебиржевом рынке типа Новошипа СКФ (не покупал ничего такого ни разу на самом деле, но допускаю).
4. Если будет какое-то интересное pre-IPO, посмотрю в ту сторону.

На самом деле, выбор инструментов для квалифицированных инвесторов невелик. Ну, есть ещё структурные ноты, например. Ну… и всё. В иностранные акции и бонды поинвестировали — и хватит. Но статус квала, считаю, лишним не будет, потому что, во-первых, может появиться что-то новое, а во-вторых, могут прикрутить гайки в старом.

Вы как, котлетеры и туземунщики, уже квалифицировались или ещё нет?

🏔igotosochi ⭐️boost


Участвуете в IPO ВсеИнструменты.ру?
Poll
  •   Конечно, долгосрочно!
  •   Да, спекулятивно, быстро распилить прибыль и забить
  •   Нет, такое не беру, ещё и так дорого
  •   Пока думаю
939 votes


🔌 Где дивиденды, Интер РАО? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Интер РАО

На небе только и разговоров что о 🏺кубышке Интер РАО. Которые, правда, не очень хорошо слышны из-за разговоров про CAPEX, на который её могут пустить. А могут и не пустить. Итак, новая серия дивидендного разбора, встречаем энергетиков.

🤑 Дивидендная политика

Дивполитика Интер РАО предполагает направлять на дивиденды 25% от чистой прибыли по МСФО. 25% — не так уж и много, но благодаря невысоким выплатам компании удаётся накапливать кэш и инвестировать в новые проекты. Возможно, Интер повысит выплаты, но пока это лишь в фантазиях инвесторов.

💸 История дивидендов

Дивиденды от Интер РАО — одна из самых стабильных историй последнего десятилетия. Ни единого разрыва с 2015 по 2024 год. Но дивполитика с 25% от прибыли существенно ограничивает привлекательность компании для частных инвесторов.

За 2023 год дивиденды выплатили рекордные — 0,326 рубля на акцию или 8%. По сравнению с 2019 годом сумма и дивдоходность увеличились примерно в 2 раза. 

Дивдоходность за последние 10 лет (2015–2024): 0,09%, 0,72%, 3,99%, 3,2%, 4,19%, 3,84%, 3,49%, 7,31%, 6,5%, 8,03%

Средняя доходность за 10 лет: 5,32%

Средняя дивдоходность невысокая. Для сравнения: у Газпром нефти средняя дивдоходность за 10 лет получилась 8,1%, у Северстали — 9,47%, у Лукойла — 8,22%, а у НЛМК — 8,39%. Но у Роснефти меньше — 5,02%.

💰 Ближайшие дивиденды

По результатам 2023 заплатили 0,326 рубля на акцию, или 8% дивдоходности. Следующие дивиденды будут скорее всего в мае 2025. 8% — не так уж и много, но тренд хороший, а если продлится, то будет вообще супер.

📈 Последний отчёт

С показателями у компании все предельно прекрасно, достаточно взглянуть на МСФО. За 2023 год выручка составила 1359,8 млрд рублей (+7,5% г/г). EBITDA составила 182,4 млрд рублей (-0,5% г/г). Чистая прибыль порадовала и составила 135,9 млрд рублей (+15,7% г/г). Это ли не праздник кристально прозрачного энергетического и энергичного туземуна?

Чистый долг компании отрицательный и равен -428 млрд. Показатель Чистый долг/EBITDA равен -2,4. Чистые активы 929 млрд. Рентабельность по EBITDA 13,4%. 

Интер РАО ведёт активную инвестиционную деятельность, покупают энергогенерирующие компании, модернизируя имеющиеся и строя новые. Кубышка Интер Рао 508 млрд рублей, и она не только приносит процентные доходы, но и тратится на инвестиции. Мне нравится этот подход, я и сам создаю подобную кубышку, с помощью которой планирую со временем купить недвижимость. Кто-то, конечно, рассчитывает, что кубышку пустят на дивиденды, кто-то надеется на то, что дивы увеличат с 25% до 50% от прибыли благодаря всё тому же кэшу, но мне ближе мнение о том, что кубышка будет помогать в осуществлении инвестиционных программ, а активы уже будут генерить прибыль, которая будет идти на дивиденды, а CAPEX перейдёт со временем в капитализацию.

🥂 Такое мы берём?

Я беру, у меня целевая доля Интер РАО в портфеле акций 3%, но есть мысли о том, чтобы поднять целевую долю повыше. До 2030 года инвестпрограмма уже расписана, можно смело надеяться на её осуществление. Интер РАО показывает себя надёжным партнёром дивидендного инвестора, стоит сейчас дёшево, и в долгосрочной перспективе, полагаю, будет дорожать. Как оно будет на самом деле — увидим лет через 6. Или раньше.

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #акции


🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #мемы


🚗 18,1% на лизинге. Свежие облигации: Европлан на размещении

В июле пока что наблюдается снижение активности на долговом рынке, но есть компании, которые готовы обратиться к инвесторам и попросить денег. Флоатеры сейчас особенно интересны, ведь с потенциальным повышением ключевой ставки до 18,1% купон повысится до 20,1%. Фантастика! 👀 Посмотрим, что внутри.

Объём выпуска — 5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,1%. Без оферты, с амортизацией по 25% в дату выплаты 27, 30, 33, 36 купонов. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от Эксперт РА (май 2024).

Европлан — лизинговая компания, которая занимает второе место по объёму портфеля лизинга легкового автотранспорта в России, кроме того, компания на 6 месте среди всех лизинговых компаний по новому бизнесу за 2023. Оказывает услуги по приобретению и эксплуатации легкового, грузового, коммерческого автотранспорта, а также спецтехники. Основные клиенты Европлана — юридические лица.

Выпуск: Европлан 001P-07
Объём: 5 млрд рублей
Начало размещения: 9 июля (сбор заявок до 4 июля)
Срок: 3 года
Купонная доходность: до КС+2,1%
Выплаты: 12 раз в год
Оферта: нет
Амортизация: да

Почему Европлан? Может лучше его акции, а не облигации?

Кстати, да, я принимал участие в IPO Европлана и даже после этого докупал его акции. Но это вовсе не означает, что нужно отказываться от надёжного флоатера. В рамках разбора размещения акций мы довольно подробно смотрели на показатели.

🌟 Чистая прибыль Европлана за 2023 год выросла на 27% и составила 14,7 млрд. 91,1% активов компании представлены высокодоходным лизинговым портфелем (ЧИЛ — 86,8%) и ликвидными активами (депозиты, денежные средства — 4,4% активов). Капитал вырос за год с 33,8 млрд до 44,7 млрд. Растёт количество лизинговых сделок, растут денежные потоки. С какой стороны ни посмотри — компания очень классная.

🌟 Доля предметов лизинга, вышедших из лизинга (входят в состав прочих активов), составляет 1% валюты баланса. Данные активы продаются, как правило, без убытка. Европлан — один из немногих рыночных игроков, который не зависит от стратегии отдельных автопроизводителей, автодилеров, промышленных, банковских, страховых и/или иных финансовых групп. Фокус на лизинге автотранспорта позволил создать уникальную платформу, которая сопровождает клиентов на протяжении всего жизненного цикла.

🌟 За первый квартал 2024 года показатели улучшились. Чистая прибыль составила 4,4 млрд рублей, что на 33% больше, чем в 1К2023. Чистый процентный доход увеличился на 45%, до 5,7 млрд рублей. Чистый непроцентный доход также вырос, составив 3,2 млрд рублей, что на 17% больше по сравнению с 1К2023. Портфель увеличился до 240,7 млрд рублей — на 4,8% с начала года. Капитал компании к концу первого квартала достиг 48,9 млрд рублей, увеличившись на 9,4%. 13,1 млрд рублей Европлан привлёк на IPO.

Выпуск интересный, планирую брать. Пока ключевая ставка высокая, флоатеры будут давать актуальную доходность. Да, финальный купон может оказаться чуть ниже, чем 18,1%, зато амортизация для флоатера не играет такой роли, при сильном снижении ключевой ставки (а будет ли оно в скором времени — вопрос) можно будет реинвестировать амортизационные выплаты в этот же выпуск или в другие инструменты.

🏔igotosochi ⭐️ boost #️⃣ #облигации


👉 Давно не делился статистикой моих стикерпаков для телеги. А результаты довольно крутые!

• 55 000 установок у инвест-пака — стикеры из него уже даже натырили в другие паки.

• 2 000 у инвестора Пепе — незаслуженно обделённый вниманием Пепе почему-то так и не взлетел до сих пор.

• Суммарное количество пуляний всех стикеров приближается к 500 000.

🫰Это я к чему? Добавляйте, у кого ещё нет, пользуйтесь и пуляйте в комментарии любимые стикеры. Можно даже из других паков.

🏔igotosochi ⭐️boost #️⃣#интерактив


🗜 Пенсионный криптофонд. Месяц 14

Вот и закончился очередной месяц моего криптопутешествия на 🏝 криптоостров, в ходе которого  я ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за июнь. Четырнадцать месяцев позади, погнали смотреть.

💱 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 июня:
• Эквивалент в BTC: 0,02289720
• Эквивалент в RUB: 140 200 ₽
• Эквивалент в USD: 1 551 $

Пополнил снова на 4 500 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. Но до пенсии наберётся существенная сумма всё равно, если крипту не запретят. Купил ETH, BTC и немного разных альткоинов. В июне были хорошие моменты для покупок на снижении.

Читал криптоэкспертов, оказалось, что они не криптоэксперты, а тапатели хомяков. Вместо того, чтобы давать прогнозы по биткоину, они везде кидают свои ссылки на хомяка. Из-за этого невозможно сформировать консенсус-мнение по поводу дальнейшего движения криты.

Стало на 1 июля:
• Эквивалент в BTC: 0,03082283
• Эквивалент в RUB: 140 200 + 4 500 (пополнение) - 22 100 (отрицательный рост)  = 122 600 ₽
• Эквивалент в USD: 1 551 + 50 (пополнение) - 171 (отрицательный рост) = 1 430 $

Итого (за всё время):
• Эквивалент в BTC: 0,03082283
• Эквивалент в RUB: 69 520 → 122 600 ₽ (+53 080 ₽ или +76,35%)
• Эквивалент в USD: 791 → 1 430 $ (+639 $ или +80,78%)

📉 Снова просадка!

Итак, новая возможность брать крипту дешевле, чем она того стоит, несмотря на то, что многие считают, что она ничего не стоит! Но если она ничего не стоит, почему капитализация ничего измеряется триллионами долларов? 

Июнь перечеркнул всю доходность мая, дальше крипта пойдёт либо вверх, либо вниз. Мне бы лучше, чтобы вниз, чтобы купить дешевле. Если вверх, то придётся покупать дороже. Для будущих криптопенсионеров намного приятнее покупать крипту дёшево, а не дорого.

🤑 Капитализация

Так вот, к вопросу о стоимости ничего. Посмотрим капитализацию. Биткоин — 1,1 трлн. Эфир — 0,4 трлн. Золото (это не крипта такая, а тот самый жёлтый металл) — 15,6 трлн. Госдолг США — 34,86 трлн.

Биткоин и эфир у меня занимают около 85–90% криптопортфеля. Альты занимают 10–15%.

Из альтов у меня: MATIC, DOGE, BCH, AVAX, SAND, DOT, ATOM, SOL, WOO, TON, LDO, UNI, LTC, BNB, TRX, DYDX, OP, ARB, LOOKS, RDNT, STRK. Называется этот набор iDONTGIVEAFUCK 21 island cryptoINDEX. Его священная цель — помогать мне чилить на криптопенсии на криптоострове.

До чила на криптопенсии ещё очень далеко, поэтому я ежедневно хожу к астрологам, чтобы они предсказали снижение. Рост пусть будет потом, а сейчас нужно всего лишь купить биткоин по 15к. Ну позязя. Надеюсь на понимание. И прибудет с нами хрустальный шар.

В конечном же итоге, этот путь — не пивка попить в кабаке, а сначала дойти до кабака, а потом попить пивка.

🏔igotosochi ⭐️boost #️⃣#криптосочи


💼 1 июля, значит пора ехать кукухой и подводить итоги трёх лет инвестиций

Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 36 месяцев, или уже целых 3 года, позади. Погнали!

💳 Инвестиции

Было на 1 июня 3 829 289₽:
• Депозит: 1 073 876₽
• Биржевой: 2 755 413₽

Получал в 🏥 дурке справку о том, что я псих, и воображаемый друг подарил мне 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов.

Акции: Северсталь, Ростелеком, НЛМК, Магнит, Сургутнефтегаз-ап, Совкомбанк, ФосАгро, Новатэк, Интер РАО, Татнефть-ап, Газпром нефть, Европлан

Облигации: ГТЛК 2Р5 CNY, ОФЗ 26243, ФосАгро БО-П01 USD, Смартфакт 3Р1, АФК Система 1Р30, Новатэк 1Р2 USD, ГТЛК 2Р5 CNY, Селигдар GOLD3, ТД РКС 2Р4, Русал 1Р8, Балтийский лизинг БО-П11, Джи Групп 2Р4, АФ Банк 1Р12

Фонды: Рентал ПРО, AKME

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат месяца получился околонулевым со знаком минус. Падение акций и облигаций в июне продолжалось, но дивиденды и купоны, а также депозит почти компенсировали падение. Второй месяц подряд результат отрицательный, но если в мае было -122к, то в июне лишь -6к. По данным Интелинвест доходность портфеля около 10,5% по XIRR, два месяца назад была 14,1%.

Июнь детально так:
• Депозит: 1 073 876 + 9 057 (проценты) = 1 082 933₽
• Биржевой: 2 755 413 + 200 000 (пополнение) - 15 074 (отрицательный рост) = 2 940 339₽
💰 Суммарно: 3 829 289 + 200 000 (пополнение) - 6 017 (отрицательный рост) = 4 023 272₽

Ожидается повышение ставки до 18%, так что многие просто сидят в долговых инструментах или депозитах. Как видим, акции падают, а в облигациях доходности растут.

Итого (за всё время):
• Депозит: 810 000 → 1 082 933₽ (+272 933 или +33,70%)
• Биржевой: 2 675 000 → 2 940 339₽ (+265 339 или +9,92%)
💰 Суммарно: 3 485 000 → 4 023 272₽ (+538 272 или +15,45%)

Доходность XIRR: 10,5%
Средняя сумма пополнения: 96 806₽ в месяц

Доходность июня получилась -0,15% или -1,88% в переводе на годовые. Портфель вырос на 194к, пройдя отметку в 4 млн. 🎂Вот так вышло, что на трёхлетний юбилей получился четырёхмиллионный юбилей.

Цель — покупка недвижимости в Сочи. Мне нужно сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. 

Третий месяц подряд удаётся пополнять портфель на 200 000 рублей. Это очень меня радует, ведь изначально я пополнял в среднем по 66 000. Попробую в июле закинуть побольше.

Рынок продолжает давать новые возможности. Сейчас они в основном в долговых инструментах. Высокая ставка и геополитика давят на акции. Впрочем, с облигациями нужно быть максимально осторожными, первые дефолты уже стали реальностью.

Офигеть, конечно. Я инвестирую три года, которые преподнесли столько всего, что можно в дурку уехать. Но это ещё и опыт, который пригодится в будущем. Кроме того, важным фактором является наращивание темпов пополнения. Миллион вдвойне быстрей, если копить по две сотке в месяц, а не по одной. Четвёртый миллион достигнут за 5 месяцев. Третий — за 8. Второй — за 13. Первый — за 9, но на старте была приличная сумма. Средняя сумма пополнений приблизилась к 100 000. В июле, надеюсь, эта сотка будет пройдена.

😎 Что ещё?

• В IPO акций не участвовал, в ближайшие IPO пока тоже не планирую участвовать. А вот в IPO Рентал ПРО участие принял.
Высказался про лень и пассивный доход.
• Посмотрел первый сезон Fallout — каеф каефный, скорее бы второй сезон. Начал смотреть Сёгуна. Не хуже того, что был 40 лет назад.
• Канал подрос с 10 200 до 10 700 подписчиков (+500, неплохо). Доволен.
• Пополнил криптопортфель. Скоро будет отчёт по нему, пополнять также буду на ежемесячные 50 USD.

Планы на июль: не офигеть от жары. Пополнить БС минимум на 200к. Пить пивко, пока лето. 

🏔igotosochi ❤️ boost #️⃣ #отчет

5k 0 18 40 103
20 last posts shown.