Горячее лето для того самого 115-ФЗ
С 01.06.2018 :
1) Кредитным организациям запрещается заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя .
2) Отменяется обязательный контроль: «размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя»
Основание: Федеральный закон от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
С 30.06.2018 :
1) При идентификации Банк имеет право пользоваться информационными системами. Ранее только с использованием оригиналов или копий документов.
2) Не идентифицируем выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца при проведении идентификации клиентов - физических лиц путем установления и подтверждения достоверности сведений о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы.
3) Банки вправе обновлять информацию о клиенте - физическом лице с его согласия посредством единой системы идентификации и аутентификации.
4) Описан порядок проведения биометрической идентификации и идентификации посредством единой системы идентификации и аутентификации.
Основание: Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
С 23.07.2018 :
1) введение нового института: противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения;
2) новый обязательный контроль на операции с такими лицами;
3) ФСФМ будет формировать перечень лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) Банки применяют меры к таким лицам по аналогии с террористами
Основание: Федеральный закон от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"
С 01.06.2018 :
1) Кредитным организациям запрещается заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя .
2) Отменяется обязательный контроль: «размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя»
Основание: Федеральный закон от 23.04.2018 N 106-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
С 30.06.2018 :
1) При идентификации Банк имеет право пользоваться информационными системами. Ранее только с использованием оригиналов или копий документов.
2) Не идентифицируем выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца при проведении идентификации клиентов - физических лиц путем установления и подтверждения достоверности сведений о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы.
3) Банки вправе обновлять информацию о клиенте - физическом лице с его согласия посредством единой системы идентификации и аутентификации.
4) Описан порядок проведения биометрической идентификации и идентификации посредством единой системы идентификации и аутентификации.
Основание: Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
С 23.07.2018 :
1) введение нового института: противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения;
2) новый обязательный контроль на операции с такими лицами;
3) ФСФМ будет формировать перечень лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) Банки применяют меры к таким лицам по аналогии с террористами
Основание: Федеральный закон от 23.04.2018 N 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения"