Каким способом Росфинмониторинг ловит «террористов» в кризис
Еще в 2002году был утвержден Закон No115 «О противодействии легализации и отмыванию доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом, уже больше 10лет спецслужбы, а в частности, Росфинмониторинг выполнял свою работу и делал это вполне успешно. Ведомство не ставило под сомнение деятельность обычных предпринимателей. Никто из них не был подозреваемым в отмывании доходов, которые получены незаконным путем, помощи терроризму, либо финансировании разработки или распространению оружия. Но потом Президентом России был подписан Закон No134 и данная ситуация просто перевернулась с ног на голову. И с такого момента есть больше 100 критериев, в том числе и в классической хозяйственно-финансовой деятельности: снял наличку, перевел деньги, осуществил транзакцию, оплатил определенные услуги, работы или продукты, которые несвойственны компании. Таких критериев очень много. Все они могут говорить об отмывании денег, которые получены преступным путем и так далее.
Но в период пандемии, режима самоизоляции и экономического кризиса возникает вопрос: как теперь Росфинмониторинг станет действовать? Даст ли хоть небольшие послабления? Мы решили прояснить данную ситуацию.
Вот три свежих и актуальных документа от Росфинмониторинга.
Письмо Ведомства No01-01-40/9140 от 15мая 2020года.
В нем говорится, что все банки по-прежнему обязаны докладывать обо всех подозрительных действиях в Росфинмониторинг. И если в отношении компании или физлица возникло подозрение об их причастности к любого рода экстремизму, то кредитное учреждение обязано всех блокировать. То есть в одночасье компания - банкрот, с которой лучше не связываться.
Информационное письмо Росфинмониторинга от 3апреля 2020года (с изменениями от 19мая 2020года), в котором говориться, что если Вы, являетесь компаниями предоставляющей бухгалтерские услуги и управляете счетами или чужим имуществом, то вы обязаны своевременно отчитываться перед Росфинмониторингом, проще говоря «стучать».
Очередное информационное обращение Росфинмониторинга, говорит о том, том, что в период неблагоприятной эпидемиологической обстановки снижается общая административная нагрузка на компании и физлица, но остаются неизменными обязанности всех поднадзорных ведомств и организаций в вопросе соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ».
То есть, Росфинмон всем напоминает, что обязанность докладывать сохраняется навсегда.
«Даже в период отсутствия проверочных мероприятий Росфинмониторинг будет продолжать осуществлять удаленный мониторинг работы всех поднадзорных организаций по вопросу соблюдения обязательных к выполнению требований закона о ПОД/ФТ и доведение данных о рисках преступной деятельности».
Так что лучше оставаться законопослушными.
«По истечению периода ограничительных мер, касаемых проведения проверок госконтроль за ПОД/ФТ станет производиться в привычном режиме. Проверкам будут подлежать вся деятельность производимая за 2020год».
Можно сделать вывод. Естественно, это не очень хорошо, особенно если углубиться в данную тему и перечитать закон, но основной задачей остается научиться работе в любых предложенных условиях. Мы дадим один совет:
Выполняйте все требования, но по исключительно по формальному признаку. Выполняем все требования, при регистрации в личном кабинете. Если вы бухгалтерская контора, то создайте формальные досье на всех своих контрагентов, включая хозяина.
Обязательно согласуйте досье с собственником бизнеса, ведь вам точно известно, что директор не замечен в отмывании доходов, которые получены незаконным путем и не торгует оружием, людьми или органами, а занимается законным предпринимательством и просто экономит на налогах сборах, как умеет.
Увы часто среднестатистический предприниматель не знает как законно экономить на налогах, но важно знать требования Росфинмона и не попасть под раздачу, и поэтому важно использовать исключительно законные методы оптимизации налогов.
Еще в 2002году был утвержден Закон No115 «О противодействии легализации и отмыванию доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом, уже больше 10лет спецслужбы, а в частности, Росфинмониторинг выполнял свою работу и делал это вполне успешно. Ведомство не ставило под сомнение деятельность обычных предпринимателей. Никто из них не был подозреваемым в отмывании доходов, которые получены незаконным путем, помощи терроризму, либо финансировании разработки или распространению оружия. Но потом Президентом России был подписан Закон No134 и данная ситуация просто перевернулась с ног на голову. И с такого момента есть больше 100 критериев, в том числе и в классической хозяйственно-финансовой деятельности: снял наличку, перевел деньги, осуществил транзакцию, оплатил определенные услуги, работы или продукты, которые несвойственны компании. Таких критериев очень много. Все они могут говорить об отмывании денег, которые получены преступным путем и так далее.
Но в период пандемии, режима самоизоляции и экономического кризиса возникает вопрос: как теперь Росфинмониторинг станет действовать? Даст ли хоть небольшие послабления? Мы решили прояснить данную ситуацию.
Вот три свежих и актуальных документа от Росфинмониторинга.
Письмо Ведомства No01-01-40/9140 от 15мая 2020года.
В нем говорится, что все банки по-прежнему обязаны докладывать обо всех подозрительных действиях в Росфинмониторинг. И если в отношении компании или физлица возникло подозрение об их причастности к любого рода экстремизму, то кредитное учреждение обязано всех блокировать. То есть в одночасье компания - банкрот, с которой лучше не связываться.
Информационное письмо Росфинмониторинга от 3апреля 2020года (с изменениями от 19мая 2020года), в котором говориться, что если Вы, являетесь компаниями предоставляющей бухгалтерские услуги и управляете счетами или чужим имуществом, то вы обязаны своевременно отчитываться перед Росфинмониторингом, проще говоря «стучать».
Очередное информационное обращение Росфинмониторинга, говорит о том, том, что в период неблагоприятной эпидемиологической обстановки снижается общая административная нагрузка на компании и физлица, но остаются неизменными обязанности всех поднадзорных ведомств и организаций в вопросе соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ».
То есть, Росфинмон всем напоминает, что обязанность докладывать сохраняется навсегда.
«Даже в период отсутствия проверочных мероприятий Росфинмониторинг будет продолжать осуществлять удаленный мониторинг работы всех поднадзорных организаций по вопросу соблюдения обязательных к выполнению требований закона о ПОД/ФТ и доведение данных о рисках преступной деятельности».
Так что лучше оставаться законопослушными.
«По истечению периода ограничительных мер, касаемых проведения проверок госконтроль за ПОД/ФТ станет производиться в привычном режиме. Проверкам будут подлежать вся деятельность производимая за 2020год».
Можно сделать вывод. Естественно, это не очень хорошо, особенно если углубиться в данную тему и перечитать закон, но основной задачей остается научиться работе в любых предложенных условиях. Мы дадим один совет:
Выполняйте все требования, но по исключительно по формальному признаку. Выполняем все требования, при регистрации в личном кабинете. Если вы бухгалтерская контора, то создайте формальные досье на всех своих контрагентов, включая хозяина.
Обязательно согласуйте досье с собственником бизнеса, ведь вам точно известно, что директор не замечен в отмывании доходов, которые получены незаконным путем и не торгует оружием, людьми или органами, а занимается законным предпринимательством и просто экономит на налогах сборах, как умеет.
Увы часто среднестатистический предприниматель не знает как законно экономить на налогах, но важно знать требования Росфинмона и не попасть под раздачу, и поэтому важно использовать исключительно законные методы оптимизации налогов.