АнтиФинРазведка

@AntiFinR Нравится 1

Не зная ни сна и ни отдыха.
При лунном и солнечном свете.
Мы делаем деньги из воздуха.
Чтоб снова пустить их на ветер!
@AntiFinR - Самый честный блог о финансовой системе Российской Федерации!
@LehaMSK - Реклама
@fabernt - Вопросы и сотрудничество
Гео и язык канала
Россия, Русский
Категория
Экономика


Написать автору
Гео канала
Россия
Язык канала
Русский
Категория
Экономика
Добавлен в индекс
18.02.2019 17:51
реклама
Каменный лес
Блог о играх, кино и моде
BRANDSHOP
Лучшие кроссовки и одежда в Москве.
Ищешь платёжеспособную аудиторию?
Покупай рекламу на Wow Sale
36 542
подписчиков
~17.8k
охват 1 публикации
~8.7k
дневной охват
~4
постов / нед.
48.8%
ERR %
123.88
индекс цитирования
Репосты и упоминания канала
218 упоминаний канала
2 упоминаний публикаций
23 репостов
Тебя обманули
Теория Игр
BlackAudit
Анатомия Обмана
Взгляд изнутри
Я - руководитель
SHAREWOOD
Каталог lisTelegram
Каталог lisTelegram
FSCP
FSCP
Кредитор
FSCP
Hot Idioms
Фотоаппарат
Фотоаппарат
MMI
IMMIGRATOR
BILLBOARD
BILLBOARD | 21+
Кукловод
Fucking English
Greatness
25-й час
Самопознание
5 бизнес идей
По Сути
Бизнес💲Гризли
Деньги есть везде
Бизнес Идеи
FSCP
FSCP
Сталингулаг
Инфохакер
Мистер Слив
Реклама PromoTG
Каналы, которые цитирует @AntiFinR
BlackAudit
MMI
Trade like a God
BlackAudit
Яндекс
GLEB BELYAEV Studio
Share Sergey
Realty & Finance
ЖКХ
FinExecutive #1 in finance jobs
Россия Аграрная
Малюта Скуратов
СерпомПо
Trade like a God
ИНВЕСТ НАВИГАТОР
Quant 🤖 Trading Bot
Последние публикации
Удалённые
С упоминаниями
Репосты
​​Накрыл бизнес – раскрыл ОПС!

Как вы знаете, российский бизнес все чаще стал озираться по сторонам, дабы не загреметь по особо тяжкой ст. 210 УК РФ - Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней). Наказание по ней суровое - до 20 лет за решеткой. Кроме того, учитывая, что преступления, предусмотренные ст. 210 УК, относятся к категории особо тяжких, их дополнительное вменение практически исключает вероятность избрания иной меры пресечения, кроме как содержание под стражей и дает возможность содержать указанных лиц до полутора лет (до окончания предварительного расследования) и свыше 6 мес. (в период судебного производства).

На прямой линии президента 20.06.2019 эта тема была затронута Владимиром Путиным. «На сегодняшний день юридическая техника такова, что под преступное сообщество можно подвести совет директоров любой корпорации, где один из членов замешан в нарушениях закона. Конечно, это недопустимо, совершенно очевидный факт, с этим нужно поработать и внести изменения в действующий закон», - сказал глава государства, отвечая на соответствующий вопрос.

Так по следам прямой линии вопросом корректировки ст. 210 УК РФ занялся Депутат Рифат Шайхутдинов и уже почти через неделю внес на рассмотрение законопроект.

Ущербность данной нормы, которая не делает исключений для привлечения к уголовной ответственности предпринимателей, привела к тому, что эффективно себя защитить у них просто нет возможности.

Создалась ситуация, когда 210-я дополнительно вменяется безо всяких оснований, когда у следствия нет доказательственной базы, особенно при приближении к окончанию срока содержания под стражей. Как говорят адвокаты, такая порочная практика носит повсеместный характер. Что получается: следствие дополнительно вменяет 210-ю статью, а суд автоматически удовлетворяет ходатайство следствия о продлении содержания под стражей. При этом формально не нарушается запрет на применение заключения под стражу для предпринимателей.

Конечно, суды исправляют ситуацию по излишнему вменению 210-й после проведения судебного следствия, но на это нужно время и не всегда переквалификация происходит в суде первой инстанции.

Все это приводит к необоснованно длительному нарушению прав подозреваемых (обвиняемых) - многолетним срокам содержания под стражей в период проведения предварительного следствия, вынесению приговоров с длительными сроками содержания, а в дальнейшем проблемам в применении условно-досрочного освобождения.

По проекту Шайхутдинова предполагался вывод из-под 210-й тех, кого судят по статьям мошенничества, присвоение или растрата, незаконная банковская деятельность, злоупотребление полномочиями, легализация денежных средств, злоупотребление полномочиями и другим.

По мнению автора инициативы, это направлено на «создание дополнительных гарантий защиты предпринимателей от необоснованного уголовного преследования». А необходимо это потому, что часто судят тех, кто учредил фирму, но прямого отношения к ее работе не имеет.

210-я в свое время вводилась для привлечения к ответственности главарей преступных группировок в 90-е годы. Статья эта может применяться, когда речь идет о создании устойчивой группы специально для совершения преступлений. Это главным образом преступный бизнес - наркотики, проституция, оружие.

По мнению вице-президента Адвокатской палаты Москвы Генри Резника, «сейчас она фактически исчерпала себя и зачастую является лишь инструментом давления на подозреваемых и обвиняемых, которым в обмен на признание вины по другим статьям обещают ее снять. В итоге нередки случаи, когда невиновные бизнесмены просто оговаривают себя. Если группа лиц действительно совершает такие преступления как хищения имущества, то сама по себе она формируется не для совершения преступления, а для законной деятельности по управлению коммерческой организацией. Эта статья должна быть отменена, потому что сейчас она превратилась в жупел».

читать далее:
Читать полностью
​​Обнальный лайфхак: переадресация смс.

Классический расклад при штурме обнального офиса СОБРОМ: куча сим-карт, телефонов, печатей, сконцентрированных в одном месте. Глупое лицо незадачливого обнальщика, бубнящего «это не мое»…
Кроме того, по сим карте теоретически можно и вычислить место нахождения пользователя.

С учетом того, что нынешние банк-клиенты  в 90%-ной массы банков  работают только через смс, без токенов и установки программ, вопрос с переадресацией смс становится очень важен.
Официально данную услугу предлагают операторы МТС и Теле-2.  Однако Мтс не переадресовывает смс, поступившие с коротких номеров, что делает его непригодным для работы. А вот с Теле-2 все ОК.

Единственный минус: переадресация происходит также на какой-то номер сотовой связи. Который можно найти и вычислить…
Однако через неделю-полторы наши партнеры представят такой же сервис, но с переадресацией смс в телеграмм. Об открытии сервиса мы обязательно напишем.
 
 
Читать полностью
Канал «BlackAudit» раскрывает тайны налогового криминала и обнальных схем. Если вы финансовый преступник или просто не хотите сесть за налоги, подписыватесь
​​Что такое черный список?

«Черный список» или «список отказников» регулятор рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Число попавших в черные списки клиентов ЦБ не раскрывает.

Но на просторах интернета периодически всплывает информация, по которой можно примерно определить длину списка.

Из-за роста жалоб и огромной волны негодования на необоснованные блокировки, в ноябре 2017 года появилась возможность реабилитации на уровне банков. А в апреле 2018 года был запущен двухуровневый механизм реабилитации для клиентов.

1 апреля 2018 года вступили в силу поправки в закон № 115-ФЗ, которые ввели двухуровневую систему реабилитации для клиентов. Дополнительный механизм был призван помочь заявителям по делам, в которых банк в реабилитации отказал, а таких было большинство. Так, согласно статистике ЦБ на 1 марта 2018 года лишь 2400 из 500 000 клиентов добились исключения своего имени из черного списка.

Центробанк опубликовал указание, которое обозначает порядок обращения клиентов с заявлением об исключении их из черного списка, а также устанавливает правила формирования межведомственной комиссии, которая эти заявления рассматривает.

О процедуре реабилитации. С чего начать?

Прежде всего, банки должны объяснить клиенту, почему отказались его обслуживать или проводить операцию. И эти объяснения должны быть достаточно полными, чтобы человек мог обжаловать решение.

Для начала клиент может обратиться непосредственно в банк и предоставить тому нужные документы. Законодательство не устанавливает список бумаг, которые нужно предоставить банку. Иногда кредитные организации подсказывают, какие документы им нужны, но в целом клиент сам вправе решать, как доказать легальность своих действий.

читать далее
Читать полностью
​​Закрытие разрывов НДС

У вас вылез НДС к уплате?😱

Поставщик не может предоставить счёт-фактуры?
Срочно нужен входящий НДС?

Мы поможем!👍В нашем распоряжении более 600 компаний, которые могут предоставить вам номера счёт-фактур.

Вы получите:

⠀🔘⠀Снижение НДС к уплате в бюджет.
⠀🔘⠀Квитанции о принятии отчетности у наших компаний.
⠀🔘⠀Книги продаж.
⠀🔘⠀Сканы печатей наших компаний и подписей директоров.
⠀🔘⠀Ответ при встречной проверке.

⠀-Закрытие текущего периода - 1.3%
⠀-Закрытие предыдущих периодов - 1.8%
⠀-Оплата по факту сдачи отчётности нашими компаниями.
⠀-Бесплатная замена при аннулировании отчетности.
⠀-Гарантия бессрочно.
-Предоставление информации из АСК НДС (по договорённости)

Более подробно узнайте на сайте —-> https://nds-zachet.ru

Или свяжитесь с нами по электронной почте - new.ndss@gmail.com

Наш телеграм - @Vachzachet

Мы ответим на все ваши вопросы!
Читать полностью
​​Тайна 36-ти миллиардов.

Казалось бы, в наше время, в эру технологий, доступной информации и интернета можно найти кучу информации про разных людей. Но!

Кто такой Распенский Сергей Николаевич?

Как не пытались мы найти хоть какую-то информацию об этом человеке – пусто!

Кроме пустого аккаунта на youtube канале, унылой и странной странички в ВК, активность на которой была замечена последний раз в феврале 2016, нет больше НИЧЕГО, от слова «совсем».

Тем не менее этот человек стал «достопримечательностью» Арбитражных судов Краснодарского края и Орловской области.

Как такое произошло?

04.07.2018 Распенский С.Н. обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с иском к ГУМВД России по Краснодарскому краю о защите чести и достоинства, взыскании компенсации в размере 259 686 493,33 руб. 09.07.2018 Арбитражный суд Краснодарского края вынес определение по делу № А32-26104/2018 об отказе в принятии искового заявления Распенского С.Н.

Основанием конечно же послужило то, что заявленные требования не подлежат рассмотрению в Арбитражном суде в силу ст. 28 АПК РФ, согласно которой арбитражные суды рассматривают в порядке искового производства экономические споры и другие дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а в случаях, предусмотренных Кодексом и иными федеральными законами, другими организациями и гражданами.

Что конкретно было в том исковом заявление, доподлинно узнать не удалось, поскольку Арбитражный суд отказался высылать нам копию иска, но из шапки искового «о защите чести и достоинства, взыскании компенсации» и так понятно, что это явно не экономический спор. И на такой торжественной ноте все должно бы и закончиться, ведь суд дал абсолютно ясную и понятную формулировку.

Наступил 2019 год.

15.02.2019 Распенский С.Н. вновь обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к ГУ МВД России по Краснодарскому краю, управление Уголовного розыска. Исковое заявление подано без приложений. В просительной части иска, заявитель просит зарезервировать сумму в размере 136 686 493,59 руб. дважды. Что было в этом исковом, также остается загадкой, но факт в том, что суд посчитал на сей раз спор подлежащим рассмотрению в арбитражном процессе, но все-таки оставил иск без движения дважды.

18.02.2019 Арбитражный суд Краснодарского края вынес определение об оставлении без движения иска. «Распенский Сергей Николаевич не имеет статуса индивидуального предпринимателя, приобретенного в установленном законом порядке.

Заявитель не привел норму федерального закона, предоставляющую ему право обращаться в арбитражный суд, не имея статуса индивидуального предпринимателя. Отсутствуют доказательства обращения Распенского Сергея Николаевича в суд общей юрисдикции по месту нахождения ответчика с аналогичным заявлением».
В связи с этим суд предложил Распенскому С.Н. представить копию свидетельства о регистрации его в качестве ИП; указать точное количество ответчиков (два или один), их адреса; приложить выписку из ЕГРЮЛ с указанием сведений в отношении каждого из ответчиков, почтовые квитанции о направлении до подачи иска в суд претензий в соответствии с положениями ст.4 АПК РФ, текст претензионного письма; доказательства, обосновывающие обстоятельства, являющиеся основанием иска; расчет суммы иска.

Уплатить госпошлину в установленном порядке и размере.

Кроме того, суд предупредил истца, что при невыполнении требований суда, исковое заявление будет возвращен.
29.04.2019 Арбитражный суд Краснодарского края продлил срок оставления без движения.

читать далее:
Читать полностью
​​Обратная связь от нашего читателя!

При выводе денег с заблокированного счета оплатой налогов за третье лицо, желательно, пользоваться физиками с деревенской пропиской. Налоговые в крупных городах сильно загружены и очень долго принимают решение о возврате. Инспекции, обслуживающие деревенское захолустье крайне быстро возвращают деньни. Видимо, и работой не так загружены, и дисциплинированы на порядок лучше столичных.

Последний факт: отображение переплаты произошло в ЛК налплата на 3-й день. +3 дня на принятие решения о возрате, + 2 дня на фактический возрат. Всё происходило в отдаленном районе Рязанской области.
Читать полностью
​​Позвони мне, позвони.

РосФинМониторинг не дремлет и постоянно работает над контролем за денежными потоками и незаконными схемами их отмывания.

Так, еще одна схема была «раскрыта» и обнародована. Именно «раскрыта» - потому что схема уже общеизвестна несколько лет: обналичивание денежных средств через лицевые счета операторов связи.

Как все происходит, по мнению Росфинмониторинга:

1. На банковские счета номинальной организации поступают денежные средства от ряда юридических лиц, нуждающихся в наличности.

2. На работников номинальной организации оформляется несколько банковских корпкарт, с которых полученные денежные средства в короткий промежуток времени списываются на лицевые счета абонентов связи.

3. Лицевые счета абонентов связи, в адрес которых осуществляются переводы денежных средств, открываются незадолго до проведения операций.

4. После поступления денежных средств на лицевой счет абоненты выводят их на банковские карты физических лиц путем написания заявлений о расторжении договоров абонентского обслуживания.

5. Полученные денежные средства обналичиваются.

Вообще, все происходит не совсем так. Балансы сотовых телефонов часто пополняются обычными платежками со счета юрика (даже без использования корп карт). И расторгать договоры к оператору связи никто не бегает: деньги с баланса выводятся на карты физиков через сервисы мобильных платежей (очень удобен Мегафон, у которого своя карта, и весь баланс на симке можно просто с нее снимать).

В положение о Роскомнадзоре были добавлены новые пункты: это ведомство будет тследить, чтобы операторов связи не использовали для отмывания денег. Роскомнадзор уже давно проводит такие проверки по почтовым переводам.

Усилится контроль за пополнением личного счета абонентов сотовой связи.

Имеются ввиду факты пополнения счета на сумму от 50 тысяч рублей и выше. На практике – будут блочить любые систематические пополнения.

Соответственно, сведения о подобных транзакциях мобильные операторы тоже будут должны передавать в Росфинмониторинг.

читать на сайте:
Читать полностью
​​Свой среди чужих.

Может ли иностранный гражданин быть учредителем ООО? Иногда иностранному партнёру по какой-то причине не подходит вариант создания филиала или представительства компании в России. В таком случае он подумывает о том, чтобы зарегистрировать здесь полноценное юридическое лицо. Процедура сама по себе необременительна. Главное отличие регистрации ООО иностранным гражданином от регистрации российскими гражданами сводится к необходимости подготовить дополнительные документы.

Прежде чем регистрировать ООО с привлечением иностранных инвестиций следует изучить некоторую информацию.

«Особенным» документом для иностранца при таком раскладе станет копия паспорта на родном языке — обязательно с переводом на русский. Перевод заказывать нужно в России, и он должен быть заверенным в нотариальной конторе. В остальном пакет документов выглядит стандартно:

- Заявление по форме Р11001 на регистрацию общества. Форма предусматривает возможность регистрации компании иностранцем, поэтому особых вопросов возникать не должно. При заполнении формы сведения о месте жительства иностранного гражданина (учредителя) на территории РФ не указываются. В случае постоянного проживания гражданина за пределами России указывается адрес постоянного места жительства в той стране, резидентом которой является учредитель.

- Решение об учреждении ООО. Решением заявитель утверждает размер уставного капитала, редакцию устава и другие моменты, важные для дальнейшего функционирования общества. Если компанию регистрируют несколько человек, они должны оформить протокол собрания, указав размеры долей учредителей ООО.

- Устав ООО. В уставе фиксируются детальные сведения об обществе и его участниках. Готовится устав в двух экземплярах, поскольку один должен храниться у инспектора, а второй — в офисе компании.

- Квитанция об уплате госпошлины.

- Гарантийное письмо на юридический адрес.

Документы можно подать одним из трёх путей:

- лично явившись в регистрирующий орган;

- отправив в налоговую представителя с нотариально заверенной доверенностью;

- воспользовавшись услугами почты с описью вложения и почтовым уведомлением о вручении.

При условии соответствия документов всем требованиям учредитель иностранный гражданин получает регистрационные документы в срок до трех рабочих дней и может приступать к работе.

После регистрации иностранец-учредитель вносит уставный капитал, причём с 2014 года закон обязует внести деньгами хотя бы положенный для ООО минимум в 10 тысяч рублей. Можно вносить деньги и имущество свыше этой суммы, но обязательный минимальный взнос должен быть сделан деньгами. Чтобы внести уставный капитал, иностранцу-учредителю необходимо открыть в России валютный счет и рублёвый счет - на который переходят конвертируемые перечисления. Уставный капитал необходимо внести в течение четырёх месяцев с того момента, как состоится государственная регистрация общества. И вроде бы все просто…

Но, как в том анекдоте, есть ньанс!

Во-первых, иностранные документы (свидетельства, выписки, справки) принимаются только с отметками консульской легализации или заверенные апостилем, а также с нотариально заверенным переводом этих документов (перевод должен быть сделан в России, а не в стране иностранного учредителя).

Во-вторых, если нерезидент, помимо участия в обществе, будет занимать в нем руководящую должность, то необходимо будет получить вид на жительство, если он планирует проживать в России. В теории получать разрешение на работу не обязательно, руководящие должности не подпадают под нормы о квотировании привлечения трудовых ресурсов. По закону заключения трудового договора не требуется. Но на практике лучше получить разрешение на работу, чтобы избежать споров и долгих разбирательств с миграционной службой.

читать далее:
Читать полностью
​​Клады

Времена меняются. Раньше при слове «клад» в воображении возникал необитаемый остров и одноногий пират с попугаем на плече, закапывающий сундук, набитый золотом. Теперь должны возникать другие ассоциации.

Если понимать слово «клад» как забытые, потерянные ценности, которые можно найти и присвоить, – то вы будете удивлены, сколько миллиардов таких ценностей «зарыто» в банках.

«Закопать» деньги можно нынче так. Регистрируете фирму-однодневку, получаете на нее безнал. Получаете блок службы финмониторинга банка. Пытаетесь вывести блок, открывая счета в других банках, но при заходе денег ловите блоки и там. Пока занимаетесь этим – налоговая дергает номинала на допрос, он отказывается от фирмы, вносится запись о недостоверности директора и на все счета поступает блок от ИФНС за несдачу отчетности. С этого момента клад «закопан». Обычно, если сумма не астрономическая (200-500 т.р.) на такую сумму хозяева просто забивают. Ведь, чтобы достать ее, необходимы специальные познания, навыки и связи, которых нет у тех, кто специализируется на обнале.

Через некоторое время (в среднем, через год) юрлицо будет ликвидировано налоговой. Возникнет интересная ситуация: счет у юрика есть, но самого юрика больше нет. Всем смешно, кроме «хозяина» денег.

Как закапывают современные клады мы рассказали, сейчас расскажем как их раскапывают.

Безопасники во всех банках видят заблоченные деньги. Слив инфы «кладоискателям» идет оттуда. Если счет в блоке и активности нет полгода-год, или фирма уже ликвидирована – можно смело забирать.

Вариант 1: пользуясь коррупционными связями в банке перевести деньги на зарплату. Зарплата стоит впереди планеты всей, блоки ИФНС не помеха. Но простым смертным при блоке ИФНС и налоговой перевести не дадут.

Вариант 2: получить исполнительный лист по зарплате в мировом суде. Отдать приставам и они спишут принудительно. Для этого нужны рычаги у мировых судей. Им дана четкая постановка приказы на зп сомнительным фирмам не выносить. Понятно, что в категорию «сомнительное» попадет почти все.

Вариант 3: самый красивый. Поддельный приказ. Сдается приставам, которые в курсе. Они возбуждают исполнительное и сдергивают деньги. Потерпевших не будет, вероятность жалобы ментам стремится к нулю. В случае, если жалоба все же будет – приставы отмажутся, скажут: проверяли приказ, выглядел как настоящий.

Вариант 4: решение комиссии по трудовым спорам. Это такая фифулька с печатью «КТС ООО Ромашка», которая рисуется на коленке и имеет силу исполнительного листа. Без коррупционных связей у приставов предъявить ее невозможно. Приставы предупреждены указаниями сверху: не возбуждать производства на основании решений КТС, но законом не запрещено, и за известную мзду…

Вариант 5: в ситуации, если фирма ликвидирована, сделать клон паспорта учредителя на своего человека. По закону учредитель может обратиться в суд для признания права собственности на деньги ликвидированного ООО. Подается иск, право собственности признается. Далее деньги взыскиваются с банка либо самим бывшим учредителем, либо его кредиторами.

Вариант 6: придумайте сами. На кону миллиарды…И не рублей.

Как видите, все варианты коррупционные и довольно «грязные». Поэтому обнальщикам и просто незадачливым бизнесменам, потерявшим безнал реализовать самим доставание клада крайне сложно.

В самой выигрышной ситуации остается всегда банк. Ему клад раскапывать и не надо. Ведь деньги находятся на корсчете. А пока они там – они де-факто принадлежат банку.

читать на сайте:
Читать полностью
​​Письменный отказ давать отказываемся!

Получили интересное письмо от читателя:

«Приветствую. Очень информативный и полезный канал. Многие моменты очень знакомы, много интересного написано, но какие-то моменты не соответствуют с реальной действительности, видимо из-за регионов и разное отношение банков в разных регионах.

Например, у нас в Екатеринбурге тот же Локо-Банк максимально лоялен, в том плане, что доки они даже не смотрят. Грубо говоря, отправляешь доки, достаточно пару договоров и можно сразу закрывать, не дожидаясь проверки.

Есть еще интересный способ: мы просто брали рандомный файл, который весит мегабайтов 5 хотя бы, меняли разрешение (к примерy .exe) на .pdf отправляли документы ))), подписывали их как документы по запросу, и тут же закрывали счет. Из 10 раз где-то один раз попались, в тот же день они написали письмо, что доки не читаемы, и тут же закрыли счет со штрафом в 50 000,00. Разумеется, мы не успели за этим проследить и на след день это только увидели. Сейчас эксперимента ради готовим претензионное письмо в банк и готовимся к суду.

А вопрос у меня такой. Не сталкивались ли вы с беспределом в ВУЗ-БАНКЕ ? Проблема в том, что это оказался последним счетом, там зависли д/с, на третье лицо закрыть не дали ни под каким предлогом, сначала заставили закрыть все действующие счета привезти справку, далее обещали закрыть после всего этого. Все это было сделано, далее по каким-то причинам счет не дали закрыть. Далее решили оплатить за налоги третьего лица (ООО) нам тоже отказали, по причине того, что подозрение на отмывание денег (абсурд), попросили дать какое-то внятное объяснение - не могут. Просим дать письменный отказ - тоже отказываются. В общем,интересно, сталкивались ли вы с подобной ситуацией в этом банке ? И как удалось ее избежать. Заранее спасибо, если не оставите мой вопрос без внимания !»

ОТВЕТ ОТ НАШЕГО КАНАЛА:

Уважаемый читатель, конечно же, такой вопрос без внимания мы не оставим. Как минимум, мы хотим, чтобы наша аудитория знала о прохиндеях из Вуз-банка. Это что-то новенькое: попросить закрыть резервные счета и потом так кинуть.

Список рецептов по решению такого вопроса:

Жалоба в межведомственную комиссию при ЦБ. С изложением ситуации, как было. С изложением факта, что платежки не берут, отказы не дают. Заявление о закрытии посылайте почтой с описью. В заявлении указывайте свободные реквизиты. Если сумма не огромная и тарифы позволяют – указывайте сразу реки физлица.

Срочно получайте арбитражные приказы. Максимальная сумма одного приказа 400 т.р. Подбираете истцами свои же фирмы и вперед. Арбитражные приказы сейчас выдаются на ура. Как вступят в силу - несете приставам. Можно и напрямую в банк, но, раз там такие асмодеи, судя по вашим рассказам, - могут… потерять.

Не стесняйтесь, пишите в Прокуратуру, грозите подать и подавайте, если угрозы не действуют, заявление в органы МВД. В банке трясите заявлением о возбуждении уголовного дела по воспрепятствованию предпринимательской деятельности. Дел, понятно, никто не возбудит, но банк захочет избавиться от беспокойного клиента.

Помните: эти черти хотят лишить Вас Ваших же денег под любым предлогом.

читать на сайте:
Читать полностью
Стикеры от канала АнтиФинРазведка

Дорогие читатели,
специально для Вас, -Стикеры от нашего Канала.
​​Телефонные хулиганы из ИФНС.

Вызов на допрос в налоговую - мероприятие популярное среди налоговых инспекторов. Для любого собственника бизнеса или наемного работника получить звонок от налоговиков о вызове на допрос - настоящий стресс.

Как быть? Можно ли не ходить? Что говорить?

«Спокойствие, только спокойствие!», как говорил известный мультперсонаж. И это главное в большинстве жизненных и бизнес- ситуаций, особенно при общении с налоговой.

Сомнительно, что Вам звонят с целью пригласить и сделать что-то приятное - скорее всего, сотрудники родной ИФНС захотят получить пояснения по совершенным сделкам, поставкам, по отношениям с сомнительным контрагентом, начнут придираться к Вашему юрадресу и прочим, по их мнению, сомнительностям Вашего бизнеса.

Согласитесь, ведь в любом из таких случаев для Вас приятного – мало, пользы – ноль, время – потратите, а также есть риск под психологическим давлением принять невыгодное для себя соглашение или сболтнуть лишнего если Вас приглашают от имени ИФНС на «милую беседу».

Так что, если Вы не видите для себя особой необходимости, лучше лишний раз никуда не ходить. Сославшись на занятость, командировку, либо по-честному – на отсутствие необходимости в личном общении просто вежливо откажитесь. Имеете полное право, и вот почему.

Как такового регламента вызова налогоплательщика в налоговый орган нет. Однако, в своем Письме от 17.07.2013 N АС-4-2/12837 (с изм. от 15.01.2019) О рекомендациях по проведению мероприятий налогового контроля, связанных с налоговыми проверками; ФНС России указывает, что налоговые органы вправе вызывать на основании письменного уведомления в налоговые органы налогоплательщиков для дачи пояснений. Форма Уведомления о вызове налогоплательщика (плательщика сбора, налогового агента) приведена в приложении № 1 к приказу ФНС России от 31.05.2007 N ММ-3-06/338@. (п. 2.1).

Именно по этой форме инспекция должна направлять уведомление о вызове.

Часто бывает, что инспекторы налоговой службы заполняют свои повестки по принципу ;кто во что горазд;. Кто-то по аналогии с УПК незаконно грозит приводом в случае неявки, кто-то расплывчато поясняет, по каким вопросам предстоит встречаться с налоговым инспектором, а кто-то и вовсе не уточняет цель встречи.

В любом случае, ни о каких звонках речи не идет, поэтому переводите Ваше общение сразу в правовое русло.

Налоговое законодательство дает право налогоплательщику не исполнять незаконные требования налогового органа, поэтому Вы имеете полное право проигнорировать уведомление налоговиков, если оно составлено не по утвержденной форме и уж тем более если родная ИФНС вызывает Вас на встречу по телефону.

На звонок из налоговой смело можно не реагировать, потому что такой вызов на допрос ни к чему не обязывает и законом не предусмотрен, даже если Налоговичок пытается Вам пригрозить приводом.

Важно помнить: УПК не применим в налоговых правоотношениях. Поэтому, держите рекомендуемую непробиваемую фразу для общения с Налоговичками по телефону:

“Уважаемый сотрудник налоговой, к сожалению, я не могу по телефону определить сотрудник Вы или нет и какие у Вас полномочия, присылайте запрос в письменном виде, мы обязательно на него ответим. А вдруг Вы не сотрудник, а телефонный хулиган? А чем докажете, что сотрудник? Ничем? Спасибо. До свидания”.

Вот так вот вежливо смело посылайте родную ИФНС… на Почту, для направления вам повестки в соответствии с установленным регламентом!

читать на сайте:
Читать полностью
​​Три бразильца, три веселых друга

Что такое чарджбэк?

Это термин, применяемый к некоторым ситуациям при расчетах пластиковыми картами. Когда покупатель после покупки обращается в свой банк с требованием вернуть списанные деньги.

Такая ситуация возникает, когда человек купил товар, а он так и не пришел. Или деньги списаны без ведома хозяина карты. При получении заявления о чарджбэке банк, где открыта карта покупателя, связывается с банком, в котором открыт мерчант -счет у продавца. Начинается разбор полетов (т.н. «диспут»). По итогам диспута выносится решение о возврате или невозврате средств. Решение принимает платежная система. Неприятный момент диспута в том, что на спорную сумму у продавца блокируются деньги (на срок разбирательства). Кроме этого, высокий % диспутов в общем объёме принятых средств может привести к разрыву соглашения с банком по приему карт.

Благое начинание, предназначенное для защиты покупателей, на практике выливается в геморрой для интернет- магазинов. Интересную историю рассказали наши друзья – владельцы криптовалютной биржи.

Как-то раз в течение одного дня на бирже зарегистрировались три бразильца. При том, что рекламы в данной стране никакой нет. Данные персонажи прошли полную верификацию и привязали свои карты. Прикрепили качественное сэлфи с картой и паспортом в руке. Далее они завели с карт по 50 долларов, купили биткоины и тут же вывели их. Все прошло успешно.

После этого началось веселье. Обрадованные бразильцы завели со своих карт в общей сложности 18000 долларов. Купили битки и тут же поставили заявки на вывод…

Но тут их ждал неприятный сюрприз. Они забыли, что где они учились – хозяева биржи преподавали. Ведь с момента странного возникновения трех гостей из Рио-де-Жанейро эти самые гости попали под пристальный контроль. Их тут же перевели на ручное подтверждение вывода средств.

Банк, обслуживающий биржу, сразу предупредил, что это фрод. Из разряда «не знаем как, но наеб..т точно». Заведут с карты бабло, выведут битки и потом будут заявлять возврат денег. Бразилия считается проблемным регионом. Нищие люди готовы списать со своей карты (естественно, специально выделенные им под это деньги от нехороших ребят) и заявить, что они этой операции не делали. Перспективы уголовного преследования за заведомо мошенническое заявление о чарджбэке их не волнует. И это не говоря уже о реально мошеннических списаниях с украденных карт.

Однако банк обнадежил биржу, что шансов вернуть деньги у данных персонажей нет. Привязка карты и списание денег подтверждается через 3D-secure, смс-кой. Данная защита не позволит мошенникам выиграть диспут. Тем не менее, банк рекомендовал максимально задержать вывод биткоинов и ждать заявления о фроде.

читать на сайте:
Читать полностью
Если вы интересуетесь экономикой, читайте только настоящих профессионалов.

https://t.me/russianmacro — авторский канал Кирилла Тремасова, который более 20 лет проработал в инвестиционно-банковской сфере, а в 2015-17 гг. возглавлял департамент макроэкономического прогнозирования в Министерстве экономики РФ.

Глубокая аналитика по макроэкономике и финансовым рынкам, написанная простым человеческим языком, с большим количеством понятных графиков и таблиц. Кроме того, наиболее важные новости и оперативные комментарии.и
Читать полностью
​​Сервис гарантированных кидков от Сбербанка.

Мы уже писали о сервисе гарантированных расчетов Сбербанка:https://sgr.sb2b.ru/. Идея весьма здравая: продавец и покупатель регистрируют сделку в системе, покупатель перечисляет деньги в Сбер. Когда покупатель подтверждает получение товара/выполнение услуги – продавец получает деньги из Сбербанка.

Для обнальных целей данный ресурс неплохо применяется для перегрузки денег на ип с ооо. Сначала деньги уходят на ЗАО АСТ-Сбербанк, а при закрытии сделки – на нужное ИП.

Однако с недавнего времени Сбербанк стал устраивать цирк с конями.

После создания сделки на сайте и отправки туда денег покупателем… Сбер в одностороннем порядке отменяет созданную сделку и возвращает деньги покупателю под надуманным предлогом (например, отсутствие ОКВЭДА в Уставе,по которому оформлен договор). В ситуации, когда оформляется формальная сделка для переброски денег на свое же ИП это некритично.

Представим же ситуацию, когда требуется РЕАЛЬНАЯ гарантия чистоты расчетов, стороны создают сделку, покупатель перечисляет деньги. Допустим, продавец сразу же отгружает товар. После чего Сбер в одностороннем порядке закрывает сделку и …возвращает деньги покупателю. Под предлогом, что сделка «странная». В итоге покупатель получает и товар и деньги, а продавец нервно курит в сторонке.

Напрашивается вопрос, в чем тогда вообще суть такого сервиса?

Будьте аккуратны.

читать на сайте:
Читать полностью
​​Обнальный лайфхак: IP адрес в Локо банке.

Локо банк замечен в антифродовом мониторинге IP адресов, с которых заходят в банк-клиент в течение дня.

Если Вы зайдете хотя бы с 2 с разных адресов в течение одного рабочего дня - доступ в кабинет заблокируют и директору придется топать ногами снимать блокировку.

Впрочем, ее легко снимают, ведь 115-ФЗ тут ни при чем, таким образом банк страхуется от кражи средств клиентов.

Но все равно неудобно.

читать на сайте:
Читать полностью
​​ФранШИЗЗА.

Устали заниматься обналом? Постоянные блоки, воровство номиналов и вероятность уголовного преследования не дают спокойно спать?

Хочется стать хорошим, особенно осенью. Вспоминается 1 сентября в детстве, дающее понятную упорядоченность в жизни в виде школы.

Не спешите покупать брошюры «Как стать богатым» и ходить на тренинги добра к сумасшедшим бородатым коучам.

Не кидайтесь в белый бизнес с головой. В целом хорошее решение при поспешно реализации приведет к печальным последствиям.

Самый простой вариант для быстрого вхождения в белый бизнес представляет собой франшиза. Но часто это же и будет легальным кидком. Расскажем реальный пример из жизни.

Уставшие обнальщики решили поднять фирму по предоставлению бухгалтерских услуг. Уже имелись кое-какие клиенты, да и сфера близка к финансам…При мониторинге в сети была найдена компания «Global Finance». Сайт: https://globalfinance.info/. Компания заявляет себя крупнейшим игроком на рынке бух услуг. Для солидных партнеров готова рассмотреть франчайзинг (не более 2 на регион). Обещает постоянный поток клиентов для франчайзи. Берет на себя привлечение клиентов. Партнеру остается лишь стричь бабки.

Естественно, удостоиться такой высокой чести стоит денег -300 т.р. Но лавина клиентов на бух обслуживание должна отбить такую смешную сумму…

Дрожащими руками бывшие обнальщики подали заявку на франчайзинг, и, о чудо! «Global Finance» сообщила о принятии их в свои ряды! После скурпулезного изучения директора и компании-претендента. «Вторыми» на регион! Потому что «первый» не справляется с потоком клиентов!!!

Далее последовало приглашение в Питер «на обучение». Приятным бонусом было то, что Глобалы взяли на себя… оплату питания командированного директора.

Обучение представляло из себя несколько комнат в бизнес центре и красивых девушек при встрече гостей. Приехавших разбили на группы по 5 человек, было около 4 групп. Школьная арифметика дает понять, скока состригли Глобалы на данном мероприятии.

В классах «бухгалтера» от Глобала вещали о достижении вершин бизнеса. Перво- наперво обещали дать пошаговую инструкцию… по регистрации ООО или ИП. Приехавший от обнальщиков директор понял, что уже сильно обгоняет собратьев по аудитории: у него хоть есть ООО. Особенно странно смотрелся один «ученик», взявший кредит 300 т.р. в банке на покупку франшизы, не имея опыта в бухгалтерии…

У приехавшего деревенского директора с первых минут сложилось впечатление, что в этом офисе занимаются чем угодно, но только не бухгалтерией.

Когда появлялись конкретные бухгалтерские вопросы, лектор «плыл». Ученики предлагали ему пойти в зал и из толпы красоток позвать одну, наименее занятую, для помощи, для разбора прописных истин, которые все ученики, кроме лектора и так понимали. Но, этого не случилось. В конце концов лектор в открытую сказал что это не бухгалтера, а рекламщицы))))

читать далее:
Читать полностью
​​Бабки из налоговой боятся Газпрома.

Об интересной возне в налоговой рассказал наш солидный клиент:

«Занимаемся выполнением строительных подрядов. Год от года обороты и объёмы растут. Когда не на что было отправить работников на Север выполнять подряды, – налоговой были неинтересны. Когда через 7 лет вышли на многомиллионные заказы от подрядчиков самого Газпрома – налоговая активизировалась…

В 2017 году часть НДС закрыли однодневками. Налоговая стала регулярно звать на ковер. Козыряла термином «сложные разрывы»…Теперь приходится как на работу ходить на «комиссию». Сидят на этой комиссии бабки да тетки. В один голос требуют доплатить (около 10 млн). Приходится ходить. Знакомые в налоговой сказали: заплатите хоть копейку – сядут на шею и будут доить вечно. Вот и ходим, тянем время… Тянуть только еще долго: 3 года пройдут нескоро.

Что мы им только не рассказывали!

Что знать не знаем о «нехороших» поставщиках, поехали их искать, чтобы попросить заплатить весь НДС…Давали телефоны директоров «плохишей», чтобы бабки звонили туда и просили доплатить (звонок, естественно, принимал наш же человек).

Но бабки напирают, не сдаются. Постоянно пугают выездной проверкой и блокировкой счета. Эпопея длиться уже полгода.

На одном их последних заседаний этой старушачье-тетошной братии наше терпение лопнуло. Мы сказали, что нас все слегка зае…ло, и директор откажется от фирмы, распишется, что он номинал. И разрывы надо будет выбивать у стоящих фирм повыше в цепи. Это Подрядчик Газпрома или сам Газпром, дело вкуса. Бабки слегка опешили… Очевидно, им несколько неудобно искать разрывы ТАМ. У неприкасаемых. В итоге таких поисков тетки могут слишком быстро превратиться в бабок, сами получить разрывы и уйти на ускоренную неоплачиваемую пенсию. Смешно и грустно наблюдать, что наша фирма – это единственный выгодоприобретатель в этой вип-цепи разрывов НДС. Наверх ход для ИФНС закрыт.

Разговор окончился очередной отсрочкой на «подумать». В данной ситуации, как говориться, время работает на нас.»

читать на сайте:
Читать полностью