MarketOverview

Какой набор опций должна иметь современная дебетовая карта? Удобная оплата ЖКХ, налогов и штрафов без комиссии, бесконтактные платежи, солидный лимит бесплатных переводов. Эти и другие опции предлагает ПСБ. Узнать все детали и при желании оформить карту можно здесь.

🌕 Налог на сверхприбыль собран

Писали совсем недавно, что бюджет очень медленно собирает плановые 300 млрд. налога (на 20 ноября собрали всего 40 млрд. рублей) и удивлялись, что компании решили заплатить не 5%, а 10%.

Все оказалось совсем не так и вчера Министр финансов РФ Антон Силуанов сообщил, что собрано даже 305 млрд. рублей и до конца года ожидают еще поступлений:

Мы видим, что мера и ожидания от этой меры сработали, общий объем доходов, который мы планировали собрать, в бюджет поступило больше 300 млрд рублей. Если быть точным, на данную неделю 305 млрд рублей

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ выписал штрафы Альфа-Банку, МТС Банку и УБРиРу за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Альфы уже 148 нарушений, у МТС Банка - 44, у УБРиРа - 21.
🔻ЦБ оштрафовал банк Уралсиб за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб
🔻ЦБ выписал штраф ВСК за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП)

🔹Банк ФК Открытие с января начнет предлагать в розничных офисах продукты банка ВТБ, полную интеграцию планируют завершить к концу 2024 года. В первом квартале клиентам будут предлагать дебетовые и кредитные карты, ипотеку и ряд сберегательных продуктов (рублевые вклады от 6 мес.), во втором - вся линейка накопительных счетов и вкладов. По нашим данным интеграция корпоративного бизнеса уже началась, в ряде регионов в офисах Открытия уже предлагают оформить РКО от банка ВТБ.
🔹Банк ВТБ планирует увеличить количество офисов на 40% в течение 3 лет, а в 2024 году штат курьеров вырастет в 1,5 раза. До 2026 г. банк планирует охватить ВСЕ регионы России и города с населением от 50 тыс. человек. В следующем году планируется открытие отделений в Ингушетии, Калмыкии, Туве и Карачаево-Черкесии.
🔹Зампредправления Уралсиба Станислав Тывес сообщил, что банк стал лидером по темпу роста портфеля кредитных карт за 9 месяцев 2023 г., половину роста была обеспечена покупкой портфеля Ситибанка. Уралсиб фиксирует большое количество операций по кредиткам в беспроцентный период, часть портфеля генерит процентный убыток (умные клиенты👍), поэтому банк делает ставку на доходы от транзакционной активности.
Судя по отзывам клиентов Сити, миграция в Уралсиб продлится как минимум до середины 2024 г.
🔹ВТБ планирует расширить филиал в Индии и ожидает к концу 2023 г. заработать более $2 млн прибыли до налогов. Старший вице-президент банка Ольга Баша рассказывала, что в сентябре в филиале работало 20 сотрудников, из-за роста нагрузки в штат начали набирать новых работников.
🔹Газпромбанк планирует открыть в 2024 г. более 30 отделений в 14 городах, более 50 микроофисов - поделился первый вице-президент, член правления банка Алексей Попович.

@MarketOverview

🇰🇿💳 Владелец Экспобанка Игорь Ким готовится к открытию банка в Казахстане - Safe Bank

Для этих целей в сентябре 2023 Ким купил МФО Береке и сразу увеличил уставный капитал со 100 млн до 850 млн тенге, в октябре было принято решение начать процедуру реорганизации в банк и получения банковской лицензии. Все права и обязательства МФО перейдут к новому банку. Новое название банка уже выбрано - Safe Bank

Береке - не единственный актив Кима в Казахстана, в его портфеле - МФО Cashdrive , сети ломбардов Сейф-Ломбард, автодилеры Тургай Центральная Азия и Seif-Car. В России в 2022-2023 г.г. Игорь Ким активно скупал активы уходящих автомобильных брендов: завод Volvo Trucks, лизинговые и факторинговые компании Volvo AB, АЛД Автомотив,Mitsubishi - MC Intermark Auto, CNH Industrial. В планах покупка активов HSBC и Volkswagen.

Ранее планы захватить авторынок были у банка ФК Открытие, дла этих целей даже перепрофилировали РГС Банк. Но в итоге РГС Банк присоединили к Открытию, переименовали в Открытие Авто, а потом еще ушел и Задорнов. Уралсиб также предпринимал попытки зайти в сферу автобизнеса, купив удмуртский БыстроБанк, специализирующийся на автокредитовании, но с момента начала переговоров прошло уже больше года. Ни у одного игрока в российском банкинге не встречал такого размаха покупок, как у Экспобанка - в планах очевидно собрать компанию-мегамонстра автомобильного рынка.

forbes.kz | @MarketOverview

💳Карта Юмани для иностранных туристов в России

Сегодня зампредправления Сбербанка Кирилл Царев на Дне инвестора рассказал, что принадлежащий банку платежный сервис ЮMoney запустил открытие банковских карт для иностранцев. Руководитель направления карточных продуктов финтех-компании ЮMoney Андрей Васильев рассказал MarketOverview подробнее, как иностранцу получить карту.

Иностранный турист может удаленно из дома зарегистрироваться на специальном сайте promo.yoomoney.ru/travelcard_en
📱Владельцы Android-телефонов могут установить приложение и пройти там регистрацию.
🍏Владельцам iPhone и других устройств доступна только веб-версия онлайн-банка.
После регистрации можно выпустить бесплатную виртуальную карту Мир, и владельцы телефонов андроид с NFC могут добавить её в Мир пей для бесконтактной оплаты покупок телефоном. Но пополнить счёт можно только после идентификации.
Потребуется только номер телефона

Идентификация
Идентификацию можно пройти в аэропорту Шереметьево, Терминал С: офис ЮMoney находится слева от выхода из зоны выдачи багажа (схема расположения). Сотрудник сервиса выдаст физическую карту, откроется возможность пополнить счет и другой полный функционал кошелька.
Необходимые документы: паспорт иностранного гражданина, миграционная карта. Важно иметь доступ к эл. почте, на которую придет проверочный код.

Пополнение, снятие, оплата
• Пополнить карту ЮMoney можно в любом банкомате Сбербанка, два из них находятся в этом же Терминале С в Шереметьево: без комиссии, за раз не более 15000 руб, только в российских рублях
• Оплата картой проходит стандартно как любой обычной банковской картой: вставляем или прикладываем к терминалу. Владельцам Android дополнительно доступна оплата по NFC и из приложения по QR-коду: профиль - сканер QR-кодов.
• Снятие наличных в любом банкомате будет с комиссией 3% min ₽100

Обслуживание и лимиты
• Выпуск и обслуживание карты бесплатное, но если не пользоваться картой в течение 2 лет, начнет списываться плата за обслуживание 270 руб/мес. ЮMoney напомнит об этом письмом, достаточно совершить один платеж (например, оплата картой, пополнить баланс телефона и т.п.), чтобы деактивировать списание комиссии. Если же вы забыли или забили, то комиссия списывается с баланса, достигает нуля, дальше в минус не уходит.
• Карты выпускаются на срок 5 лет, по выезду из страны можно закрыть старую карту, по приезду снова открыть - и всё это онлайн;
• Лимиты на операции:
- 500.000 RUB максимальный остаток в кошельке;
- 600.000 RUB лимит пополнения в сутки;
- 400.000 RUB лимит исходящих и входящих переводов с одного кошелька в другой кошелек;
- 250.000 RUB лимит оплаты в магазине за раз.

тарифы | лимиты | @MarketOverview

💳Тинькофф банк рассказал, для чего на самом деле использовался счет, с которого были списаны 800 тыс. руб и возвращены отправителю

Ранее канал Cartesius сообщал о списании 800 тыс. руб со счета клиента, который занимался p2p-обменом, и возврате денег отправителю: "без согласия клиента и решения суда" (с)

Мошенники использовали медийные каналы с целью давления, обвиняя банк в незаконном списании средств через соцсети. Фрод-мониторинг обнаружил подозрительную активность по счету по нескольким факторам, в том числе смена номера телефона, используемого девайса и крупные нетипичные пополнения. Обычно это означает, что счёт был открыт на дропа (подставное лицо) для получения денег, добытых незаконным путем. В банк поступило обращения нескольких клиентов, которые ранее сделали переводы на этот счет. Отправители жаловались, что некие сотрудники безопасности банка убеждали, что накопления клиентов необходимо перевести на "безопасный" счет. Классический развод телефонных мошенников.

📍Комментарий Тинькофф банка:

По итогам расследования банку удалось вернуть средства одному из обманутых клиентов, а также благодаря системе фрод-мониторинга в режиме реального времени заблокировать перевод другого клиента банка, который тоже под влиянием звонивших пытался перевести деньги на этот счет. В связи с этими и другими жалобами на этот счет, а также предоставленными клиентами заявлениями в полицию в связи с мошенничеством банк ограничил действия по этому счету. Мы будем содействовать полиции в расследовании

banki.ru | @MarketOverview

СПБ Биржа опровергает: "мы опровергаем эту информацию, это не соответствует дейсвительности. СПБ Биржа не учреждала новую клиринговую компанию."

Исправляемся: Учредитель клиринговой компании НКО «Центр Расчетов» - АО Биржа Санкт-Петербург

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ выписал два штрафа Альфа-Банку и один МТС Банку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Альфы уже 147 нарушений, у МТС Банка - 43.
🔻ЦБ оштрафовал Тинькофф Банк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб
🔻ЦБ выписал штрафы Росгосстраху и Ингосстраху за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП)
Размер штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб
🔻ФАС возбудил дело в отношении Сбербанка и Сбербанк Страхование Жизни за навязывание пакета услуг "Домклик Плюс", в который входили услуги страхования. Пакет предоставлял скидку на процент по ипотеке. Но сентября заемщики могут сохранять льготную ставку и выбирать самостояльно страховщика (рекомендация ЦБ, постановление Правительства №39 от 18.01.2023). Это первый случай нарушения нового порядка, компаниям грозит штраф в зависимости от оборота.

Зампредправления банка Кирилл Царев: "Мы не считаем, что наш пакет нарушает антимонопольное законодательство. На данный момент мы не получили официальные документы от ФАС. После того как их получим и детально изучим, мы сможем дать более развернутые комментарии"

🔸СИАБ Банк (Санкт-Петербург) сменил официальное наименование на Финстар Банк. О ребрендинге мы писали ранее: весной 2021 банк выкупил Олег Бойко, владелец Finstar холдинга.
🔸Локо-Инвест УА сменил наименование на Астра Управление активами и объявил о новой стратегии. Ребрендинг связан со сменой акционеров: ранее компание владели совладелец Локо-Банка Станислав Богуславский 51% и Локо-Банк 49%. В декабре Локо-Инвест УА уменьшила уставный капитал с 35,2 млн руб до 17,952 млн руб, Локо-Банк вышел из акционеров, теперь долю 100% контролирует Богуславский.

Генеральный директор Астра УА Даниил Аплеев: "Начинается новый этап в истории компании. Миссия «Астры» – создание класса альтернативных инвестиций в России на уровне лучших мировых стандартов. Наше дальнейшее развитие будет идти по пути частной управляющей компании, не входящей в банковские группы. Мы строим первого независимого провайдера хедж-фондов на российском рынке, который поможет широкому кругу квалифицированных инвесторов диверсифицировать свои портфели с помощью уникальных решений"

🔹Банк Урал ФД (Пермь) запустил новую стратегию развития вместе с Эр-Телекомом, оба актива принадлежат ПФП-Группе Андрея Кузяева - из отчета Эксперт РА.
🔹АКРА сняло статус "на пересмотре" с рейтинга банка ФК Открытие и повысило его с развивающегося до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне AА(RU). Причина: присоединение бизнеса к главному акционеру - банку ВТБ.
🔹АКРА сняло статус "на пересмотре" с рейтинга Открытие Капитал (бывш. Открытие Финансовые Инвестиции) и повысило его с развивающегося до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне AА(RU). Причина: главный акционер банк ФК Открытие планирует присоединить бизнес компании.

@MarketOverview

🏦 Ежегодный RoE более 22%, высокая дивидендная доходность при устойчивом уровне Н20.0 и 50% от чистой прибыли на выплату дивидендов

Такие показатели новой стратегии Сбера озвучил президент банка Герман Греф, выступая на Дне инвестора

Также греф объявил о переходе к человекоцентричной модели, в рамках которой Сбер существенно облегчит жизнь клиентам и сотрудникам банка с помощью ИИ-помощника.

@MarketOverview

💸Дайджест девалютизации

💳По информации менеджеров ОТП Банка переводы в EUR теперь ходят только в страны Европейского Союза, банк-корреспондент OTP Bank Plc (Венгрия) перестал пропускать платежи в третьи страны. Не проходят переводы также в другие европейские страны, не входящие в ЕС.

🏮Морской Банк с 20 декабря вводит плату за хранение долларов и евро
• бесплатно на остаток до $/€100.000
• 0,025% в день на остаток свыше до $/€100.000
тарифы (pdf)

🇨🇾 Власти Кипра предписали местным банкам прекратить все операции в российских рублях, также в компаниях, представляющих юридические и бухгалтерские услуги, проводятся проверки процедур ускоренной регистрации россиянами бизнеса. Причиной новых ограничений могло стать приезд сотрудников правоохранительных органов США (в том числе ФБР, FinCen) для оказания помощи в расследовании 29 дел, связанных с антироссийскими санкциями.
ΠΟΛΙΤΗΣ

💳НСПК сообщает, что в POS-терминалах на Кубе теперь доступна оплата картами МИР. В первую очередь были подключены популярные туристические локации - Гавана и Варадеро. Опять не указаны ни партнеры, ни торговые точки, ни их количество - ничего. Прилетайте и надейтесь, что ваша карта Мир там сработает, или ищите терминалы с наклейкой НСПК.

@MarketOverview