Клуб Инвесторов

@nninvestclub Нравится 0
Это ваш канал? Подтвердите владение для дополнительных возможностей

Ненаучно-популярный канал о получении прибыли.
Сотрудничество: @pvlkort
Гео и язык канала
Россия, Русский
Категория
Экономика


Гео канала
Россия
Язык канала
Русский
Категория
Экономика
Добавлен в индекс
18.12.2017 18:17
реклама
Блог о заработке на телеграм каналах
Рассказываю как зарабатывать с помощью TELEGRAM
Купи рекламу в Девяностых
3400 р. 3/48. Слово "TGStat" скидка 10%
SearcheeBot
Ваш гид в мире Telegram-каналов
187
подписчиков
~0
охват 1 публикации
~2
дневной охват
N/A
постов в день
N/A
ERR %
0
индекс цитирования
Последние публикации
Удалённые
С упоминаниями
Репосты
Похоже, время покупать длинные долларовые еврооблигации или бумаги дороже номинала с высоким купоном Rus-28, например (чтобы получить хорошую доходность по купону).
Репост из: MMI
На рынке американского госдолга вчера продолжилось ралли. Доходности UST-10 впервые в этом году опускались ниже 2.40 % годовых. При этом, судя по динамике фьючерсов на ставку, резко меняются ожидания в отношении кредитно-денежной политики ФРС – рынок прайсит снижение ставки уже в сентябре текущего года!
Не стоит недооценивать мелочи!
Клуб Инвесторов 30 Dec 2018, 09:22
Итоги года в инфографике Ведомостей.
Клуб Инвесторов 17 Dec 2018, 13:59
Клуб Инвесторов 17 Dec 2018, 13:59
Недавно упоминал тут акцию Мостотреста. Пошла красавица!
Клуб Инвесторов 16 Dec 2018, 15:34
Стратегия выбора депозита в рублях.

У вкладчиков профи существуют многочисленные стратегии работы с депозитами в банках. Поговорим о некоторых из них.

Депозит - наиболее понятный и «безрисковый» для многих продукт. Но у него есть свои особенности и с ними нужно считаться.
Депозит не спасёт покупательскую способность ваших денег в случае девальвации рубля, а ещё и будет держать в заложниках угрозой потери процентов в ситуации когда надо действовать (рубли на доллары менять, например).

Основная стратегия - это держать нос по ветру процентной политики ЦБ. Очевидно, сейчас выросли риски инфляции и ужесточения монетарной политики ЦБ. Правильной стратегией в данном случае являются короткие депозиты с максимально возможной ставкой. К примеру, месяца полтора назад банки предлагали по разным акциям 8% годовых, а сейчас уже 8.5%. Конечно, тут надо иметь возможность перекладываться на более высокие ставки и поэтому, открываться следует на 3-6 месяцев.

А, например, в 2015 году, когда снижение ключевой ставки началось, надо было открывать как можно более длинные вклады. В ситуации высоких ставок банки больше конкурируют за деньги, предлагают разные плюшки в виде пополнений без ограничений, выплаты процентов ежемесячно и т.п. В такой ситуации можно застолбить высокую ставку минимальной суммой внесения и потом пользоваться данным вкладом.

Депозиты необходимо диверсифицировать другими инвестициями.
👍🏼 2
👎🏿
Читать полностью
Клуб Инвесторов 15 Dec 2018, 12:46
Клуб Инвесторов 12 Dec 2018, 22:30
Концепция двенадцати заначек (коротко).

Финансовая независимость - когда каждый месяц капает пассивный доход на пожить и покушать, то есть работать необязательно. Как добиться? Вероятно определить сколько надо в месяц и начать движение не откладывая.

Если надо 40 000 для жизни в месяц, то надо положить на депозит 500 000 рублей под 8% годовых.
Когда один месяц независимой жизни есть, организуем другую заначку. Например, пакет дивидендных акций, который даёт в среднем 10% в год дивидендов. Покупаем на 400 000 рублей таких акций.
Третий месяц, например, нас будет кормить p2p-кредитование, которое даёт 14% годовых, значит придётся накопить 285 000 в третью заначку.
Ну и т.д.

Итого: наша цель имеет понятные этапы достижения. Наш капитал в большей безопасности за счёт разных источников дохода. Мало какой инвестиционный инструмент приносит проценты ежемесячно, когда они там лежат хотя бы год, собрать хороший урожай шансов значительно больше.
👍🏼 11
👎🏿 1
Читать полностью
Клуб Инвесторов 10 Dec 2018, 11:45
В чем риски структурных нот?

Снова лонгрид :(

Многие банки и инвест-дома предлагают своим клиентам (как правило ВИП) структурные ноты (или продукты) с фиксированной выплатой, которая зачастую может в два-три раза превышать процент по депозиту или доход от надежной облигации. Где подвох? Инструмент настолько сложный, что в нем трудно разобраться даже профессионалу.

Самое главное. Соотношение риск/доход не в пользу инвестора. Вы рискуете 100 рублями, чтобы заработать 20 рублей. Это неправильно! В большинстве нот при небольшом росте входящих в его состав акций, продукт прекращает действие, а инвестор получает проценты (купон) и первоначальную сумму. Чем плохо? А тем, что если акции падают ниже определенной цены вы перестаёте получать купон и в конце срока получаете на руки вместо денег упавшие в цене акции, которые можете или оставить внукам или продать с убытком. А при росте заработать получится всего ничего.

Например, если бы вы купили в 2017 году структурный продукт на акции Apple, когда они стоили по 100$, вы заработали бы 15-20$. А если вы купили бы сами акции, то заработали бы 80-100$ на их росте + получили дивиденды. При падении акций Apple на 50% финансовый результат был бы одинаковый.

Ноты заключаются на три-пять лет. Досрочное изъятие денег возможно со штрафом в 20-30% от суммы покупки. Вы вложили 2 млн. рублей в ноту, досрочно вы сможете их снять только уплатив комиссию в 400-600 тысяч рублей. Если бы купили просто акции, вы бы заплатили копеечную комиссию брокеру в районе 500-700 рублей за сделку по продаже ценных бумаг.

Вы скажете, что пороги в нотах в достаточно далекие (на 20-30% ниже цены покупки) для того, чтобы из-за падения акций вы перестали бы получать купон и сидели бы в убытках. Это верно, однако несколько недель назад после выхода квартального отчета акция NVIDIA за два дня упала на 30%. В состав продуктов входит как правило 4-5 акций, что в 4-5 раз увеличивает риск неблагоприятного исхода (чтобы перестать получать проценты достаточно падения ниже порога всего одной акции из пяти). При плохом сценарии в конце срока продукта на руки вы получаете наиболее сильно упавшую акцию на всю вложенную сумму, а не пять равными долями. Был случай, когда компания, акции которой входили в продукт, обанкротилась (реализовался 100% риск).

Некоторые компании продают ноты и «структурки» от имени своих иностранных компаний. Это значит, что судебное урегулирование споров будет за рубежом. Это сложнее и дороже.

Ну и в конечном итоге, ноты это не акции, а производный финансовый инструмент (опционный), который вам выписала компания продающая ноту.
Опцион - по простому это страховой полис, но не на несчастный случай, а на цену актива. Если вы не профессионал, как вы поймёте, что не переплатили за этот продукт? Здесь может получиться так, что вы купите ОСАГО не по цене 7000 рублей, а по цене 70 000 рублей. Оно вам надо?
👍🏼 8
👎🏿 1
Читать полностью
‼️ 11 декабря в британской палате общин пройдёт голосование по соглашению о выходе Британии из ЕС. Будьте осторожны, особенно трейдеры валютного рынка (на парах с фунтом обеспечение может возрасти). Ну а вообще, волатильность (сильное движение цен) - это интересная возможность получить прибыль. Как для спекулянтов, так и для инвесторов!
Темная сторона кредитной карты, о которой не скажет банк.

Очень прикольно поступать как крупные корпорации: свободные средства инвестировать (в депозиты, акции, облигации) и быть немножно в кредите (на льготных условиях). Например, пользовать льготный период кредитных карт и не платить проценты (я так делаю ;)).

Где с кредитками надо проявлять аккуратность? Увы, лонгрид.

Про то, что 55....n дней льготный период это не совсем правда. я писать не буду, вы все понимаете сами, а вот про особенности этого периода напишу.

1. Чтобы не платить проценты по кредитной карте вы должны до определенного срока погасить всю задолженность прошлого льготного периода. Если вы не доплатите хотя бы 1 рубль, вы будете платить проценты на всю задолженность! Пример, вы должны по выписке 100 000 рублей до 21 декабря, но погашаете 21 декабря 99 999 рублей, а 22 декабря 1 рубль. Вы заплатите проценты на всю задолженность в 100 000 рублей. Когда вы что-то покупаете по вашей кредитке, банк смотрит на конец каждого дня сколько вы задолжали, считает на это проценты и запоминает. Если вы не доплатите хоть один рубль в дату, назначенную банком, банк вам вставит все, что он насчитал и запомнил!

2. Снятие наличных.
На снятие наличных в 98% банков не распространяется льготный период и начисляется повышенный процент. Это вы тоже знаете. Есть некоторые операции, которые банк приравнивает к операциям снятия наличных. Необходимо быть внимательным, потому что вы можете поставить лимит по кредитной карте на снятие денег в банкомате 0 рублей, а где-нибудь в интернете решите удобно погасить другой кредит с помощью удобной опции, пополнить баланс интернет сайта для продления домена или сыграть в какой-нибудь покер. Тут вы и попадете в капкан.

3. Проценты и комиссия на снятие наличных.
Как правило, снятие наличных имеет повышенную комиссию от 3 до 6%, не менее стольки-то рублей. Казалось бы, можно пережить, но вот у банков установлен приоритет погашения ваших задолженностей. Операции по снятию наличных погашаются в последнюю очередь, сначала погашается задолженность за покупки. То есть, если вы совершили покупок на 100 000 тысяч, а затем вас угораздило с карты снять наличкой 5000 рублей, то для закрытия задолженности за снятие наличных вам надо сначала полностью рассчитаться за ваши покупки, внести одним словом 105 000. Иначе повышенные проценты на снятые наличные не остановятся. И, даже если вы изыскали средства, вам потребуется внести больше 105 000, т.к. на 5000 ежедневно образуется еще и процентная задолженность. Если вы об этом не догадались, то в следующую выписку вам выставят еще проценты на недоплаченные проценты. ;)

На этом пока закончу, иначе вы ночью не уснете :)
Читать полностью
В догонку к теме облигаций. Во-первых, на нашей бирже можно покупать облигации в долларах ;). Во-вторых, ими можно спекулировать. У меня спекулировать времени нету, но иногда мелкими лотами я проверяю правильность своих мыслей.

Вот вам реальный кейс. В августе, на пике санкционной паники, я подал у себя одну еврооблигацию Россия-28 и купил на панической распродаже евробонды гос. корпорации Внешэкономбанк. Что вышло из этого к декабрю. ВЭБ подорожал на 6 фигур, а Россия-28 упала на 2 фигуры. Сляпал вам на коленочке картинку из графиков и своего отчета на ИИС.

Облигации прикольный инструмент и для трейдинга тоже, его огромный плюс, что пока сидишь в позиции еще и капает с них реальный кэш!
Читать полностью
Некоторые читатели жалуются, что не знают с чего начать и куда отнести деньги. Давайте это исправим. Во-первых, нужно открыть счет и положить туда деньги (лучше индивидуальный инвестиционный, за его пополнение можно отжать у государства свои налоги).
Во-вторых, новичок может для начала купить на инвестиционном счете что-нибудь сверхнадежное. Например, ОФЗ - облигации, проценты по которым гарантирует и платит государство.
Вот очевидный плюс этого решения на горизонте 3-х лет, который расписал мой дорогой коллега Константин Печников.
Как видите, доходность в два раза больше депозита при более высокой надежности. Это просто шоколад!
А уж если добавить туда акции, магия сложного процента на горизонте нескольких лет вас просто озолотит.
Читать полностью
Картинка с сайта крупнейшей в РФ инфраструктурной компании Мостотрест. Сколько бы она не зарабатывала, платит сейчас на дивиденды три миллиарда. Это 10,6 рубля на акцию, которая сейчас в районе 90. А раньше она платила несколько лет по два ярда. Когда же перейдёт на 4? Подзадержалась на трёх, красавица!
Сбербанк и Тинькофф Банк в ноябре на двоих привлекли на Московскую Биржу 100 тысяч (!) клиентов. Вы как хотите, но я считаю, что акции Мос.биржи это хороший buy&hold на ближайшие годы.
Короткое видео по следам клуба инвесторов. Со-автор стратегии "Усиленные Инвестиции" Кирилл Кузнецов делится впечатлениями от семинара и называет наиболее интересные ликвидные российские акции на текущий момент с фундаментальной точки зрения.
На картинке ниже выделил последние три года в привелегированных акциях Мечела. Казалось бы, классная идея, их сейчас купить, ведь за 9 мес 2018 года Мечел заработал 11 млрд. по МСФО, что уже дает почти 16 рублей дивидендов на акцию ценой чуть больше 100. Однако, есть два НО. Первое, платить дивиденды больше 5 копеек на акцию или нет решает комитет кредиторов компании. В прошлые два года он разрешал это сделать. И у Мечела по российским стандартам учета нет чистой прибыли и не осталось распределенной чистой прибыли.
Поэтому, если и покупать, то с жестким стопом ниже 90. При дивидендах в 5 копеек можно будет подобрать долгосрочно по хорошей цене.
Читать полностью