Компания перевела платёжному агенту 35,8 млн рублей. Что было дальше?

Рассказываем:

Деньги ушли 17 июля 2026 года. Агент должен был отправить их в течение 7 дней, но так и не сделал этого. В просьбе вернуть средства он отказал — объяснил это «комплаенс-проверкой» и пообещал провести платёж позже. Правда, это «позже» так и не наступило.

Решили спросить руководителя направления «Альтернативные трансграничные расчёты» 🤑 Артёма Остапчука, на какие красные флаги стоить обратить внимание при выборе платёжного агента.

За последние два года недобросовестных агентов стало меньше: банки ужесточили проверки, а компании стали больше дорожить репутацией. Но риски при международных платежах всё ещё есть, и многое зависит от того, какого агента вы выберете.

Вот три маячка, по которым можно распознать сомнительного посредника.

Агент обещает всё и сразу

Надёжный агент сначала уточнит детали сделки, проверит маршрут и предложит альтернативу, если он не подходит.

Агент темнит с документами

Размытые сканы, отказ подтвердить счёт или показать документы под предлогом «секретности» — тревожные сигналы. Надёжный агент не станет ничего скрывать.

Агент ни за что не отвечает

Работа через субагентов — нормальная практика. Но компания, с которой вы заключаете договор, должна отвечать за сделку и возврат средств. Если она просто передаёт деньги дальше и снимает с себя ответственность — это красный флаг.
⠀
Красных флагов на самом деле больше — от репутации на рынке до юридических моментов. Собрали их все в чек-лист «Как выбрать платёжного агента в 2026 году». Сохраните его, чтобы был под рукой перед следующим платежом.

🔽🔽🔽

Забрать чек-лист

Телеграм↗️Макс