Инвестирование от чайников

@investing_from_dummies Like 0
Is this your channel? Confirm ownership for additional features

Здесь нет занудной аналитики и высокомерных рекомендаций от профессиональных инвесторов. Никакого снобизма — только советы, к которым можно прислушиваться, а можно не прислушиваться
Channel's geo & Language
Russian, Russian


Channel's geo
Russian
Channel language
Russian
Category
Business & Start-Ups
Added to index
26.02.2018 21:54
advertising
Началось!
Острые новости в твоём телеграме
Бесплатное Развитие Каналов
Проводим подборки между каналами Telegram бесплатно
TGStat Bot
Bot to get channel statistics without leaving Telegram
27
members
~0
avg post reach
~1
daily reach
N/A
posts per day
N/A
ERR %
0
citation index
Recent posts
Deleted
With mentions
Forwards
Меня все спрашивают «почему ты перестал вести канал в телеграмме» (на самом деле нет, но уверен, что хотят спросить многие)?

Все просто: я целиком и полностью перешёл на публикацию постов в сообщество http://Cartella.ru — там и обзоры, и новости, и инвестидеи (прямо сейчас есть несколько интересных, но они доступны только зарегистрированным пользователям). И, что самое интересное, — это не персональный блог/канал. Там каждый может писать свои тексты, задавать вопросы и получать комментарии, ответы, лайки или дизлайки от других участников.

В общем, зову всех туда!

Увидимся!
Read more
Все знают компанию АФК "Система" - недавний судебный процесс с Роснефтью сделал ее не только еще более известной, но и заметно более привлекательной для инвестиций.

Скажу прямо: АФК "Система" - успешная компания довольно сложной судьбы в условиях российской действительности. Посмотрите на график котировок за последние 5 лет:


Видите, были времена, когда цена была около 35-40 рублей за акцию. В конце 2014 года случился обвал котировок до уровня примерно 10 рублей (а в моменту - до 6 с копейками). Обвал этот связан не столько с проблемами в экономике России (помните, - когда евро стоил 100 рублей?), сколько с претензиями в адрес Системы и лично Владимира Евтушенкова по поводу приобретения "Башнефти", которые сопровождались обысками, уголовным делом и домашним арестом. В итоге "Башнефть" пришлось передать государству.

История с "Башнефтью" получила второй виток в прошлом году, и этот момент тоже различим на графике котировок.

Токсичный актив... Похоже, больше от него проблем ждать не придется. Остался долг, который постепенно уменьшается.

Остальные компании в портфеле АФК "Система" выглядят куда более безопасными. Взять хотя бы "МТС" или "Детский мир", - лидеры в своих отраслях, которые обеспечивают стабильный поток дивидендов.

В общем, сейчас очень удобный период для того, чтобы купить кусочек АФК "Система" с хорошей скидкой. Я покупал по 12 рублей, по 10, по 9, и сейчас не останавливаюсь, потому что шансы на восстановление до привлекательных уровней довольно высоки. Кроме этого, АФК "Система" платит неплохие дивиденды, которые, к тому же, не облагаются НДФЛ (OK - дивиденды ближайшего будущего пока под вопросом, но если компания сократит дивидендные выплаты, то значит сможет еще сильнее сократить долг, что явно должно сказаться на котировках).

#AFKS
Read more
Друзья!

Если вы еще не завели себе аккаунт в Тинькофф Инвестициях, — не откладывайте. Сейчас это, пожалуй, самый удобный и выгодный вариант для работы с акциями, облигациями, ETF. И даже просто для того, чтобы покупать валюту к отпуску прямо на бирже по выгодному курсу.

А если зарегистрироваться по этой ссылке, то и вы, и я получим по 500 рублей: https://www.tinkoff.ru/sl/1cyBrhyZsEG
За прошедший месяц Pfizer подорожал на 12%, а Facebook подешевел на 17%. Решил, как водится, продать то, что подорожало, чтобы купить то, что подешевело. Теперь жду, когда FB вернется к цене $200 за акцию. Он уже три недели почти безвылазно болтается в коридоре $170-180, — надеюсь, уже переварил весь негатив и готов к дальнейшему росту.

#PFE
#FB
Соотношение цены обычных и привилегированных акций Сбербанка сегодня около 1,15.

Это значит, можно присматриваться к возможности продать привилегированные, чтобы купить обычные.

#SBER
#SBERP
Если вы ждали, когда Яндекс можно будет купить меньше, чем по 2300, — вы дождались. Я прямо сейчас эту возможность не упускаю.

#YNDX
Вот все и случилось — как я и говорил: после волны оптимизма российских инвесторов, цена акций Яндекса вернулась к прежнему значению, когда открылся NASDAQ.

#YNDX
Кстати, мой консервативный портфель с ETF за неполный месяц подорожал почти на 2%.

Кому интересны подробности — любопытствуйте: https://zen.yandex.ru/media/id/5b0fe592ef81559857aa04a1/investicionnyi-portfel-iz-etf-itogi-4i-nedeli-5b575bc8ca14c800a8548380
Раньше публикация отчета Яндекса за 2Q ожидалась 31.07.2018, но будьте готовы к тому, что отчитаются они завтра — 26.07.2018, если планировали что-то предпринимать в связи с этим событием.

Многие аналитики говорят, что будет круто-круто, я говорю, что, скорее, будет примерно никак.

#YNDX
Итоги третьей недели эксперимента с инвестированием в набор ETF: https://bit.ly/2usGQJj

Пока что не заработал себе на новый Ягуар (кабриолет, а не напиток, — на напиток-то уже заработал), но в успехе все еще уверен.
Мегафон опять чудит: объявил о выкупе больше 20% своих акций с рынка. Выкупать собирается с премией, так что цена акций сегодня выросла примерно на 80 рублей.

Есть большая вероятность, что Мегафон намерен уйти из листинга не только Лондонской, но и московской биржи. Я не люблю такую нестабильную неопределенность — продал все по 583. Закончил свою историю с Мегафоном символическим плюсом.

#MFON
А еще в канале на Яндекс.Дзен идет что-то типа реалити-шоу с инвестированием в ETF с еженедельными отчетами.

Вот тут, начало: https://zen.yandex.ru/media/id/5b0fe592ef81559857aa04a1/investicionnyi-portfel-iz-etf-nachalo-5b3247e69594d100a8b3c6f3

Итоги первой недели: https://zen.yandex.ru/media/id/5b0fe592ef81559857aa04a1/investicionnyi-portfel-iz-etf-itogi-1i-nedeli-5b3a4cddf5e90e00aab79566

Итоги второй недели: https://zen.yandex.ru/media/id/5b0fe592ef81559857aa04a1/investicionnyi-portfel-iz-etf-itogi-2i-nedeli-5b43db8f6218b900aaae1e27
Read more
Покупать акции Сбербанка - довольно популярное занятие среди инвесторов, - как начинающих, так и профессиональных. Очень многие добавляют Сбербанк в свой пакет долгосрочных инвестиций, годами наблюдая за плавным ростом цены (как правило) и получая время от времени сравнительно небольшие дивиденды. И в целом эта тактика себя вполне оправдывает, но я хочу вам рассказать об одной хитрости, которая позволяет заметно увеличить доходность по Сбербанку.

Возможно, вы знаете, что у Сбербанка есть два типа акций: обычные (SBER) и привилегированные (SBERP). Строго говоря, друг от друга эти акции ничем особо не отличаются - по ним платятся одинаковые дивиденды, они достаточно ликвидны и, хоть формально обычные акции позволяют участвовать в принятии решений на собрании акционеров, - это явно не про Сбербанк. Но есть нюанс: обычные акции дороже примерно на 15-20%. Это связано с тем, что они, все же, чуть более ликвидны, а также с тем, что обычные акции более популярны у иностранных инвестиционных фондов (потому что в основных индексах, на которые эти фонды чаще всего ориентируются при покупке бумаг, преобладает как раз SBER, а не SBERP). И вот этот дисбаланс спроса и предложения приводит к тому, что при примерно одинаковой ценности для владельца привилегированные акции оказываются дешевле, чем обычные.

Но ведь спрос - фактор очень переменчивый, а значит бывают периоды, когда фонды склонны покупать российский акции, а бывает и наоборот. Естественно, в такие моменты весь российский фондовый рынок начинает двигаться в ту или иную сторону, но нас интересует другое: нам важно, как изменится соотношение между ценой обычных и привилегированных акций Сбербанка. Тут все просто: когда фонды покупают российский ценные бумаги, разрыв между ценой обычных и привилегированных акций Сбербанка растет; когда продают, - снижается. Соответственно, нам достаточно просто внимательно следить за этой пропорцией и время от времени продавать то, что подорожало, чтобы купить то, что подешевело. Например, когда соотношение становится больше, чем 1,2 - продаем обычные акции и покупаем на все привилегированные, а когда становится меньше 1,15 - поступаем наоборот. При таком подходе у нас остается в портфеле инструмент, который нам интересен в долгосрочной перспективе, и мы продолжаем получать дивиденды. Но при этом получаем дополнительную доходность от регулярного перераспределения.

Смотрите, как это может работать на практике:

1. Предположим, что в самом конце 2017 года вы решили вложить в Сбербанк 100 000 рублей. На эти деньги можно купить 444 обычные акции по 225,20 руб., а можно купить 529 привилегированных по 189 руб. (для наглядности я не буду учитывать размер лота для покупки/продажи, но вообще это важно: обычные акции продаются/покупаются пакетами по 10 штук, а привилегированные - по 100). Купили обычные, соотношение меньше, чем 1,2 - есть потенциал.

2. В конце января 2018 года наши обычные акции стоят уже 264,50 руб., в то время, как привилегированные - 217,49. Видно, что выросли обе бумаги, но обычные выросли сильнее и соотношение составляет 1,22. Продаем 444 обычные акции по 264,50 руб. и на вырученные деньги покупаем 540 привилегированных.

3. В феврале, марте и апреле сидим, ждем, а в конце мая обнаруживаем, что соотношение стало очень привлекательным для того, чтобы провернуть обратное действие: 1,13. Продаем 540 привилегированных акций по 196 руб. и на все полученные от продажи деньги покупаем 476 обычных акций по 222,36 руб.

4. Считаем, сколько заработали, - чуть больше 5800 руб. (5,8%), - радуемся.

5. Считаем, сколько заработали бы, если бы ничего не делали, - минус (!) 1300 рублей (-1,3%), - радуемся еще больше.

Кстати, сейчас обычные акции стоят почти 230 рублей, так что доходность на сегодня была бы почти 10%.

Кстати, у нас есть канал в Яндекс.Дзен — там тоже бывает интересно и полезно (не все материалы дублируются, так что имеет смысл подписаться, — если тут нравится, то и там тоже должно): zen.yandex.ru/id/5b0fe592ef81559857aa04a1

#SBER
#SBERP
Read more
Дивидендный сезон в самом разгаре. Часть компаний уже закрыли реестр, часть уже даже успели выплатить дивиденды своим акционерам, но кто-то еще только планирует сделать и то, и другое. Сделал подборку компаний, чьи акции нужно успеть купить на следующей неделе, чтобы попасть в число получателей дивидендов.

Аэрофлот (AFLT) - последний день для покупки акций под дивиденды: 4 июля 2018. Дивиденды на 1 акцию составляют 12,81 рублей. Доходность больше 9%.

Ростелеком-АО (RTKM) и Ростелеком-АП (RTKMP) - последний день: 4 июля 2018. Дивиденды на 1 акцию 5,05 рублей. Рекомендую выбирать привилегированные акции (Ростелеком-АП - RTKMP), - доходность получается выше: почти 8%.

МТС (MTSS) - последний день: 5 июля 2018. Дивиденды на 1 акцию 23,40 рублей. Доходность почти 9%.

ЛСР (LSRG) - последний день: 6 июля 2018. Дивиденды на 1 акцию 78,00 рублей. Доходность больше 9%.

*Хорошая доходность также получается у привилегированных акций Башнефти (BANEP) - больше 9%. 158,95 рублей на 1 акцию. Но у меня, например, нет уверенности в будущем этой организации. Высокие дивиденды в данном случае - разовое событие и не факт, что на будущее есть смысл эту бумагу держать. Но если готовы рискнуть, - успевайте купить до 5 июля 2018.

#AFLT
#RTKM
#RTKMP
#MTSS
#LSRG
#BANEP
Read more
Тинькофф услышал мольбы инвесторов-любителей и анонсировал более комфортные условия: до конца июля комиссия остается 0,03%, а с августа будет не как раньше 0,3%, но не менее 99 рублей, а просто 0,3%. 99 рублей будет списываться только один раз в месяц, если совершается хоть одна сделка. Я очень рад! Если вы еще не успели, спешите завести себе карту и брокерский счет: https://www.tinkoff.ru/sl/3kRPUduSRPd — смело рекомендую!
Read more
Инвестиционный портфель из ETF. Начало

Решил добавить элемент реалити-шоу. Все же любят наблюдать за чужими успехами и, - особенно, - за неудачами в режиме реального времени? Тоже решил поиграть в эту игру и сформировал отдельный портфель для долгосрочных, неторопливых инвестиций, в котором равномерно распределил примерно 200 тысяч среди 7 ETF.

Итак, вот портфель, который я сформировал сегодня в замечательных:

FXUS - американский рынок, в который входят интересные компании типа Apple, Amazon, Facebook, Microsoft и еще несколько сотен других, чуть менее известных - купил 10 штук по 3030,00 руб. на 30300,00 руб.

FXUK - английские компании типа BAT, Unilever, Vodafone, - 15 по 1982,00 руб. на общую сумму 29730,00 руб.

FXCN - китайский рынок, - 11 штук по 2715,00 руб. на 29865,00 руб.

FXAU - Австралия, - ничего не знаю про австралийский рынок, но для баланса должно быть полезно, - 16 штук по 1856,00 руб. на 29696,00 руб.

FXRL - крупнейшие российские компании (Газпром, Лукойл, Сбербанк и т.п.), - 15 штук по 2060,8333 руб. (да, вот такая странная дробная цена) на общую сумму 30912,50 руб.

FXJP - Япония, - взял 13 штук по 2375,8462 руб. на 30886,00 руб.

FXDE - Германия, - Siemens, Bayer, Daimler (Mercedes), - надежность и комфорт. 14 штук по 2144,50 руб. на общую сумму 30023,00 руб.

В сумме на все это ушло с учетом комиссии 211475,93 руб.

Как видите, на каждый ETF выделена примерно одинаковая сумма - около 30000 рублей. Это нужно для того, чтобы с определенной периодичностью снова перераспределять свои финансы в равных долях, поддерживая изначальный баланс.

Время от времени буду сообщать о состоянии этого портфеля и делиться своими наблюдениями.
Read more
Сегодня можно присмотреться к МТС. На мой взгляд, покупать в районе 280 довольно интересно, учитывая, что скоро дивиденды.

При такой цене доходность на уровне 9% получается.

#MTSS
Интерфакс сообщает, что Яндекс собирается выкупить с рынка собственных акций на $100 миллионов в течение 12 месяцев.

Стоимость акций на этой новости поднялась примерно на 2% и сейчас находится около отметки 2200 рублей.

Аналогичная программа действовала в 2013 году (правда, там сумма была почти в 3 раза больше). За 2013 год Яндекс подорожал больше, чем на 80%. Не говорю, что зависимость прямая, но в целом программа выкупа должна стимулировать рост и сглаживать падения.

#YNDX
Read more
Не забывайте, что эта суббота рабочая в том числе и для Московской биржи. Завтрашний день может оказаться интересным для спекуляций перед праздниками.