Инвестиции на диване

@div_invest خوش می آید 1 25 000

Простым языком рассказываю об инвестициях и личных финансах. Объясняю принципы работы с фондовым рынком. Делюсь собственным опытом: открыто показываю и успехи, и неудачи.
По вопросам: @mister4e
Мой Insta https://www.instagram.com/div_invest/
ژئو و زبان کانال
روسیه, روسی


با ایجاد کننده تماس گیرفتن
ژئو کانال
روسیه
زبان کانال
روسی
رسته
اقتصاد
اضافه شده به شاخص
31.10.2019 22:40
ads
Telegram Analytics
Subscribe to stay informed about TGStat news.
TGStat Bot
Bot to get channel statistics without leaving Telegram
SearcheeBot
Your guide in the world of telegram channels
90 695
مشترکین
~26.4k
پوشش 1 انتشار
~49.7k
پوشش روزانه
~2
پست / روز
29.1%
ERR %
162.56
شاخص استناد
Data on followers
Followers sex  
M 72.9%
F 27.1%
? - -7.105427357601E-15%
Last seen time
last seen recently
88.4%
last seen within a week
5%
last seen within a month
4.6%
last seen a long time ago
2%
deleted accounts
0%
On the basis of @crosser_bot report from 21 Jul 2020, 04:37
اعلامیه ها و اشاره های کنال
355 اشاره کانال
385 اشاره نشریات
74 اعلامیه ها
Proeconomics
InvestFuture
Invest Era
InvestFuture
کانال هایی که توسط "@div_invest" نقل قول می شوند
INV
RomanovCapital
Finam Alert
May CLU₿
TradersGroup
The Cartel.
AngelovCapital
INVESTLAND
headlines
ДОХОДЪ
headlines
The Cartel.
IF Stocks
AngelovCapital
نشریات اخیر
Deleted
With mentions
اعلامیه ها
​​Этот человек предсказал рост Газпрома до текущих цен, Указал когда продавать Virgin Galactic, заранее говорил про рост нефтянки и Металлургов ⚙️

И это еще не все ‼️ Каждый день он говорит своим подписчикам куда пойдет цена по разным бумагам, по его анализу можно выстраивать как краткосрочные, так и долгосрочные идеи

Он управляет капиталом в 90млн. рублей и не боится показывать свою работу на публику, это заслуживает внимания

Прямо сейчас он выложил новую идею с потенциальной доходностью в 45%, мест всего 150
Торопись
☄️

Подписаться 👈

#реклама
Attached file
Read more
​​Пришло время выкупать просадку?

Российский рынок скорректировался достаточно сильно. Американский подает первые признаки отскока. Возможно пришло уже время выкупать просадку?

У меня есть стратегия, которую я использую для определения отскока рынка и безопасного момента для подбора подешевевших бумаг. Что за стратегия? Рассказал в новом видео - https://youtu.be/5XYbw0N2X8I

👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях, здесь или на YouTube.
Read more
💡О чем вам стоит подумать в первую очередь, если вы хотите сформировать крупный капитал на бирже?

Что чаще всего обсуждается в профильных чатах и в телеграм-каналах, посвященных фондовому рынку? Как анализировать компании, как отбирать акции, как формировать свой инвестиционный портфель и управлять им. Важно ли это? Безусловно! Любой инвестор должен понимать куда и почему он вкладывает свой капитал.

Ключевой момент, ради которого мы с вами тратим огромное количество времени на изучение, анализ и применение всей информации подобного характера - увеличение доходности своего портфеля. Давайте будем честными - все мы хотим, чтобы наш капитал приносил как можно больше прибыли, это абсолютно нормально. Но на мой взгляд, затрачиваемые усилия не соответствуют ожидаемому результату.

📌Давайте посчитаем

Допустим, у нас есть некий среднестатистический инвестор с капиталом в 300 тысяч рублей. Если он проинвестирует свой капитал со среднерыночной доходностью, то за год получит примерно 35-45 тысяч рублей прибыли до вычета налогов. Если же он будет тратить десятки часов в месяц на анализ большого количества информации, изучение отчетов, чтение новостей и прогнозирование трендов, то он (с определенной вероятностью, без гарантий, конечно же), сможет повысить свою доходность. Если ранее инвестор получал среднерыночные 12-15% годовых в рублях, то сейчас получит, пусть, 20%. В абсолютных цифрах это +5% к капиталу за год или плюс 15 тысяч рублей прибыли.

Вы уверены, что все это стоит дополнительных 15 тысяч рублей в год, да еще и не факт, что они действительно будут?
Может быть имеет смысл направить свои усилия немного в другое русло? Подумать о том, чтобы потратить время не на бесконечное изучение отчетов и поиск сигналов, а на прокачку своих профессиональных навыков и компетенций? Простое увеличение ежемесячной суммы, которую вы инвестируете на фондовом рынке, может дать вам колоссальный результат!

Вот вам простой расчет:

✅Инвестирование 20 тысяч рублей ежемесячно под 15% годовых даст вам через 10 лет капитал в размере 7,3 млн. руб.
✅Инвестирование 30 тысяч рублей ежемесячно под те же 15% годовых даст вам через 10 лет уже 11 млн. руб.

Может быть вместо того, чтобы искать золотой грааль на фондовом рынке, некую секретную стратегию, которая даст вам +5% годовых дополнительной доходности, имеет смысл направить свои усилия на развитие своих компетенций, чтобы получить повышение по должности или улучшить показатели своего бизнеса?

Очень часто в пример приводят Уоррена Баффета, как гуру инвестирования, который стал миллиардером благодаря фондовому рынку. Да, он отличный инвестор - но даже он не сделает миллиард долларов из 5 тысяч. Прежде всего он - успешный бизнесмен, который берет большие капиталы под управление и зарабатывает на комиссии. У него большая команда, которая работает на его бизнес. А уже заработанные на комиссии деньги он вкладывает как собственный капитал на фондовой бирже с доходностью немногим выше рынка. Но ключевое здесь - именно тот капитал, который он зарабатывает в своем бизнесе. Точно так же он мог бы его зарабатывать, владея сетью парикмахерских или автосалонов.

👉Подумайте - может быть вам тоже стоит направить свои усилия на повышение своего ежемесячного дохода? Это автоматически позволит инвестировать больше денег на фондовом рынке, что приведет к росту капитала. Смог бы Баффет стать миллиардером, если бы он не строил собственный прибыльный бизнес, а просто год за годом инвестировал свои небольшие накопления, пусть даже с доходностью выше рынка? Основа любого капитала - это, прежде всего, ваши ежемесячные инвестиции. И чем больше они будут - тем больший капитал вы сможете построить.
Read more
💰Freedom Holding приобретает американского брокера

Финансовый холдинг, который мы знаем по брокеру Freedom Finance, покупает американскую брокерскую компанию MKM Partners. Что это значит для нас с вами, частных инвесторов?

✅Те, кто уже работают через Freedom Holding, скорее всего получат возможность более простого, удобного и дешевого доступа к американским рынкам. Я проверил - сейчас у MKM Partners есть аккредитация на NYSE и NASDAQ.
✅Для клиентов других брокеров это тоже позитивный сигнал - здоровая конкуренция обычно всегда идет в плюс для клиента. Приятно, когда рынок все больше и больше развивается.

👉Надо понимать, что сейчас сделка еще ожидает одобрения от американского регулятора.

Я проверил - MKM Partners действительно достаточно крупный и авторитетный брокер в США. Регистрацию в SEC он получил еще в 2002-м году.
Read more
🔍Что происходит с Mail RU?

Новости по компании идут одна за другой:

✅Сначала стало известно, что ключевым акционером VK (бывшая MailRu Group) станет Газпроммедиа
✅Теперь вот пришла новость о том, что Новым гендиректором VK станет Владимир Кириенко, первый вице-президент «Ростелекома». Также известно, что он является сыном первого замглавы администрации президента Сергея Кириенко.

Я не любитель делать поспешные выводы и сливать компании на новостях. Посмотрим, как на это отреагирует рынок. Что-то мне подсказывает, что сын крупного чиновника на посту такой компании - не самый привлекательный фактор для инвесторов.

👉В моем портфеле VK сейчас занимает всего лишь 2%, убыток по позиции - 31%. На конец года у меня намечена ребалансировка вместе с обновлением стратегии - все меньше и меньше шансов что эта бумага останется у меня в портфеле на следующий год.
Read more
​​💡Продолжаю тему по выбору объекта для инвестиций в недвижимость

Я уже писал в начале недели, что планирую увеличить долю недвижимости в своем портфеле. Для меня эта тема действительно интересна на долгосрочную перспективу. В недвижимость нет смысла заходить с суммой 10-20-50 тысяч рублей. Да, формально вы можете купить ПИФ и за пару тысяч - но доходность будет настолько мизерная, что это все не имеет никакого смысла.

Хороший ориентир - 50 тысяч рублей выплат на свой счет от ЗПИФ ежемесячно. Я не собираюсь забирать эти деньги, они в любом случае пойдут в реинвест, но цель мне нравится. К ней и буду стремиться в перспективе.

Итак, напоминаю, какие параметры я для себя определил при поиске инвестиционного инструмента:

✅Складская недвижимость - как наиболее востребованный формат
✅ЗПИФ торгуется на бирже
✅В состав ЗПИФ входит только 1 объект
✅Этот объект желательно имеет крупного, стабильного и надежного арендатора с длительным нерасторгаемым договором аренды и индексацией ставки платежей

На текущий момент для меня наибольший интерес представляют фонды от УК Parus Asset Management, они соответствуют всем моим требованиям. Скорее всего - это будет фонд Parus Ozon, который владеет крупным распределительным центром под логистику Озон в Твери. Также рассматриваю вариант покупки еще одного фонда от Parus - Сберлога, под распределительный центр СберЛогистики. Но этот фонд еще только должен выйти на биржу в декабре, пока купить нельзя.

👉Я записал отдельное видео для YouTube-канала с детальным разбором фонда - https://youtu.be/MZAy-0PI9M0
Также в описании к видео я прикрепил ссылку на презентацию фонда и на сайт УК - там есть вся необходимая информация для инвесторов.

👉К сожалению, я не успел под выплату декабрьских дивидендов - поэтому первые выплаты увижу уже в январе. Планирую покупать паи на следующей неделе, процесс покупки буду освещать в своем профиле Instagram, подписывайтесь - https://www.instagram.com/div_invest/

По этому формату инвестиций планирую делать регулярные отчеты, показывать фактическую доходность, подводные камни, плюсы и минусы. Вся информация обязательно будет на канале.
Read more
⚡️Почему мы можем увидеть волну дефолтов на рынке облигаций?

Инвесторы уже привыкли, что облигация - это крайне надежный и консервативный инструмент с гарантированной доходностью. Купил и забыл. Да, действительно, в отношении таких бумаг как ОФЗ или облигации Сбербанка - это действительно так. Вероятность дефолта по ним сейчас околонулевая - у России огромные резервы, в целом достаточно устойчивая финансовая система.

Но такие бумаги инвесторы покупают редко - скучно, доходность по ним невелика, чуть выше инфляции. А хочется совместить 2 в одном: с одной стороны - добавить в портфель надежный защитный инструмент, с другой - еще и заработать. Проблема в том, что с ростом доходности растет и риск. Инвестор должен четко понимать: если по 1 бумаге эффективная доходность (за вычетом инфляции) 1% годовых, а по другой - 6% годовых, то и риск по второй бумаге тоже будет сильно выше.

📈Особенно явно этот риск проявляется в период роста ставок - что сейчас и происходит в России. Надо понимать, что большой бизнес всегда имеет определенный объем кредитной нагрузки - это нормально. Если рентабельность капитала в бизнесе выше ставки по кредитам, то развивать бизнес на заемные средства выгоднее, чем на средства акционеров. Весь вопрос в том, чтобы компания могла эти кредиты обслуживать.

Когда ставки упали до минимума в прошлом году - кредитная нагрузка по стране сильно выросла. Это касается как бизнеса, так и отдельных граждан (ипотечный бум). Дешевые кредиты, деньги практически даром - грех не взять. Проблема в том, что никто не ожидал такого быстрого и сильного роста по ставкам в текущем году. Уже сейчас мы видим 7,5% по ставке рефинансирования, ЦБ не исключает рост еще на 1% в декабре. Да и это, возможно, не предел.

У бизнеса есть такая понятная и привычная процедура, как рефинансирование долгов. Допустим, вы взяли кредит год назад на рост бизнеса. Сейчас нужно его отдавать, но все деньги - в обороте. Достать их оттуда - значит сильно снизить выручку. Это невыгодно. Поэтому бизнес прибегает к рефинансированию - берет новый долг, чтобы отдать старый. Это абсолютно нормальная ситуация, здесь нет ничего страшного - обычный процесс. Деньги в компании на обслуживание долга есть, но выгоднее не доставать их из оборотки или активов, а перекредитоваться.

Проблемы начинаются как раз тогда, когда происходит резкий рост ставок. Допустим, в прошлом году компания разместила годовые облигации под 8% - финансисты посчитали, что бизнес сможет его обслуживать. А в этом году, когда нужно гасить долг, бизнес решает перекредитоваться. Только вот андеррайтер говорит: новый выпуск облигаций меньше чем под 15% никто не купит - и такой процент бизнес не потянет. А просрочить платеж нельзя - будет дефолт. Приходится быстро пытаться продать активы, чтобы вытащить деньги из бизнеса, продавать, естественно, с дисконтом - иначе не получится быстро. А если таких компаний на рынке в один момент появляется много, то предложение превышает спрос и часть активов не получается продать. Пирамида начинает схлопываться.

👉В этой ситуации сильно возрастает вероятность дефолтов. И надежные прежде облигации уже не кажутся такими стабильными. Пару примеров мы уже видели недавно, еще больше увидим в ближайшем будущем. Это классическая модель долгового кризиса, которую описывает в своей книге Рэй Далио, я про нее недавно рассказывал. Долгов на рынке стало слишком много, а ликвидности из-за роста ставки на всех не хватает.
Read more
Конкретные примеры для четкого понимания:

✅Virgin Galactic - это первый тип, венчурное инвестирование. Ни внятной выручки, ни тем более прибыли, спрос узкий, потенциал роста рынка непонятен. Зато много хайпа и разговоров о том, что "это же очень перспективно, срочно надо вкладывать!"
✅Tesla 5 лет назад - это тоже первый тип, чистый венчур
✅Tesla сегодня - уже скорее второй тип, потому что есть рынок, есть растущие финпотоки, есть прибыль. Да, очень дорого - потому что хайп. Но тем не менее - работающая бизнес-модель!

Конечно, вы можете пытаться искать бриллиант и надеяться найти сегодня компанию, которая аналогична Tesla 5 лет назад. Но давайте будем честными - вероятность подобной находки близка к вероятности выиграть в казино. У вас нет ни многолетнего опыта, ни глубокого понимания отрасли, ни грамотного консалтинга от экспертов, ни времени для регулярного анализа, ни инсайдерской информации. Безусловно, в случае выигрыша вы получите сильные эмоции - да и сам процесс поиска инвестирования в такие компании обычно достаточно занимательный и интересный.

💡Но деньги для частного инвестора лежат не здесь. Они лежат в понятных компаниях с устойчивыми бизнес-моделями. Именно они позволят вам системно и планомерно наращивать капитал в течение многих лет. Самые выгодные инвестиции - это скучные инвестиции.

Если очень хочется эмоций - выделите 5 процентов от портфеля и инвестируйте в венчур. Небольшая доля от капитала плюс хорошая диверсификация снизят риски до приемлемого уровня. Но не пытайтесь формировать долгосрочный капитал целиком из венчурных инвестиций - будете сильно разочарованы и очень скоро.
Read more
🔍Инвестирование в перспективные тренды VS инвестирование в работающие бизнес-модели

Очень часто мы слышим с вами фразы о перспективных направлениях для инвестиций, которые звучат следующим образом:

✅Возобновляемая энергетика - это тренд следующего десятилетия!
✅За электрическим транспортом будущее, надо в него инвестировать!
✅Нужно вкладываться в 5G, это очень перспективно!
✅Генная инженерия наше будущее, срочно вкладываемся туда!

У подобных формулировок 2 большие проблемы: они крайне размыты и направлены на очень далекую перспективу. Сейчас я объясню, почему стараюсь отсекать себя от подобного инфошума и редко инвестирую куда-то на основании таких лозунгов.

Думаю, вы сталкивались с таким понятием, как венчурное инвестирование. Это процесс инвестирования в инновационные, перспективные и потенциально масштабируемые стартапы с целью получения высокой прибыли. Этот вид инвестирования считается одним из самых рискованных - и не просто так. Когда венчурный капиталист вкладывается в подобный стартап - он делает это во много опираясь на веру и "чуйку" на основе собственного опыта. Как правило, подобные компании еще убыточны и никто не может гарантировать, что их продукт вообще будет востребован. Инвестор должен иметь серьезный отраслевой бэкграунд, быть визионером, чтобы найти 1 потенциально прибыльный стартап среди 1000. И все равно - успех не гарантирован, поэтому в портфель включаются десятки подобных компаний, с расчетом, что выстрелят 1-2 и окупят все инвестиции.

⚠Самое важное - инвестор понимает, что 95% его инвестиций будут убыточными. А еще он очень и очень хорошо разбирается в отрасли, в которую инвестирует - либо сам имеет большой опыт, либо привлекает дорогостоящих консультантов.

Когда вы вкладываетесь в подобные инновационные, но глубоко убыточные стартапы на фондовом рынке, вы по сути занимаетесь тем же венчурным инвестированием. Только у вас нету ни глубокого понимания отрасли, ни дорогостоящих консультантов. Все, что у вас есть - это некий посыл о возможной перспективности отрасли через 10 лет.

❓Насколько вообще правдив и обоснован такой посыл? Насколько компетентен человек, который вам его озвучил? Какие есть риски того, что за 10 лет индустрия кардинально поменяется? Насколько вы лично экспертны в данной отрасли? Кто конкуренты этой компании и какая у них стратегия? Скорее всего, ничего из этого вы не знаете.

Хотите конкретный пример - пожалуйста! Сейчас с подачи Цукерберга все говорят о метавселенных. Инвесторы уже готовы вкладываться в это направление - ведь оно же такое перспективное. При этом нет еще ни одной устойчивой бизнес-модели, которая была бы основана на метавселенных. Это перспектива крайне далекого будущего - но инвесторы уже лихорадочно ищут компании из этой ниши, куда можно вложить свои денежки.

📌Подобную историю мы могли наблюдать, например, 20 с небольшим лет назад, в эпоху бума доткомов. Тогда любая компания, которая каким-то боком связывала свою деятельность с интернетом, сразу же зачислялась в суперперспективные, а ее капитализация взлетала до небес. Даже если она никогда не генерировала вообще никакой прибыли. Итог подобной "гонки за хайпом" мы все знаем: да, несколько компаний из той эпохи стали успешными, но 99% обанкротились, а их инвесторы потеряли все деньги.

Лично я для своего портфеля всегда стараюсь выбирать уже работающие бизнес-модели, которые генерируют прибыль. Да, они могут быть очень дорого оценены по мультипликаторам. Да, у них пока могут быть очень большие расходы на маркетинг и захват рынка. Но они уже работают, генерируют растущую выручку, прибыль, у них есть рынок сбыта, есть сформированный спрос.
Read more
Тихая гавань. Инвестиции без стрессов. Настоящий пассивный доход.
Фонд индустриальной недвижимости с доходом от арендных платежей и ежеквартальными выплатами.
Доходность в 3-м квартале 2021 составила 11,08% годовых.
Все договоры аренды долгосрочные и имеют опцию ежегодной индексации.
Поэтому ожидаемая целевая доходность в пятилетнем горизонте 12-14% годовых.

Тикер на Московской бирже: ЗПИФ ПНК
Подробнее на pnkrental.ru

ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России.
Раскрытие информации и условия управления активами на www.pnkrental.ru. Доходность не гарантируется.

#реклама
Read more
💼Планирую увеличить долю недвижимости в портфеле

С ростом портфеля я начинаю задумываться об увеличении доли консервативных инструментов с постоянным денежным потоком. Причем желательно, чтобы стоимость этих инструментов не сильно кореллировала с фондовым рынком. У меня уже есть определенный опыт, за последний год я "пощупал" несколько подобных активов - вкладывался в "Арендный поток" от Альфа-Капитал и в фонд "ПНК-Рентал". Из обоих активов вышел с прибылью, но при этом отметил ряд важных особенностей при выборе, о них чуть позже.

📌Оптимальный для меня в данном случае формат инвестиций - ЗПИФ недвижимости. Знаю, что у русского человека лежит душа к однушкам, которые сдаются в аренду. Оно морально так спокойней, что бы ни случилось - бетон никуда не денется. Но я не большой любитель морозить крупные суммы в 1 объекте. У меня есть квартира в собственности, которую я сдаю - не лучший вариант для инвестиций. Ремонт, поиск арендаторов, высокий порог входа, низкая ликвидность - вот только часть минусов. Итоговая доходность на круг, если считать все вложения и затраты, тоже получается достаточно низкая.

ЗПИФов на рынке сейчас достаточно много - на любой вкус. Но я для себя определил несколько важных факторов при выборе:

1 объект - 1 фонд. Сейчас управляющие компании очень любят в один фонд намешать несколько разных объектов недвижимости. Там может быть и бизнес-центр, и склад, и торговые помещения. Я хочу четко знать во что я инвестирую, а не отдавать подбор объектов на откуп УК.
Никакой комиссии в виде процентов от стоимости активов фонда. Такая схема абсолютно не мотивирует управляющую компанию что-то делать. Она вообще может купить на все деньги ОФЗ и делать вид, что ищет объекты для покупки. Свои деньги УК с вас все равно возьмет, вопрос - что вы на этом заработаете?
Никакой аффилированности. Я уже обжегся с одним из ЗПИФ, когда УК сдавала объекты в аренду организации из той же группы компаний. Формально - это разные юрлица, но по факту - собственники одни и те же. Как итог - в кризис УК снизила арендную ставку и пайщики стали терять доход. При этом УК не забывала брать свою оплату в процентах от СЧА. То есть доход пайщиков упал, доход УК - нет. Смотри предыдущий пункт.

Из всех доступных видов нежилой недвижки я смотрю именно на складскую. Офисы - нет, тренд перехода на удаленку никуда не делся. Торговые центры - тоже не факт. Безусловно, люди в них ходят, но доставка отбирает долю. А логистика с ростом E-commerce только набирает обороты. Читал недавно интересное исследование по складской недвижимости Москвы и области - вот ключевые цифры:

✅Доля свободных площадей - 1,7%
✅9% - рост арендных ставок за 1-е полугодие
✅Ecommerce дает 47% спроса на складские помещения
✅Наиболее востребованы крупные объекты от 100 тыс. м2

👉Идеальный вариант исходя из этих цифр - крупный объект под одного крупного арендатора из рынка Ecom с длительным сроком аренды и ежегодной индексацией ставки. Как раз в этом направлении сейчас и ищу. Есть наработки - но пока не озвучиваю. Если у вас есть идеи - welcome в комментарии.
Attached file
Read more
​​🔥На какие акции обратить внимание в декабре?

Я подобрал ТОП 5 бумаг, которые потенциально могут быть интересны для покупки в следующем месяце. Некоторые из этих бумаг уже есть у меня в портфеле. Постепенно уже начинаю подбирать акции из списка на просадке рынка.

👉Хотите узнать что это за компании? Смотрите в новом видео https://youtu.be/VT5Z6nAUr7Y

Остались вопросы? Задавайте в комментариях, здесь или на YouTube.
Read more
10 акций, от которых стоит ждать роста в ближайшем будущем

Покупать Tesla или Amazon уже поздно, а на рынке каждый день «стреляют» новые акции. Как узнать, какая акция вырастет в ближайшее время?

Автор этого канала — опытный инвестор, он ежедневно разбирает перспективные акции и находит для Вас самые перспективные сделки.

Доступ к каналу бесплатный:
https://t.me/+SPGHbOPp9ARiNjAy

#реклама
Read more
🔍Продолжаю наблюдать за отраслью кибербезопаности

По данным Gartner эта отрасль сейчас растет на 13% в год (в РФ - на 25% в год). Но даже внутри этой перспективной отрасли есть сегменты, которые двигаются вперед еще быстрее. Наиболее перспективным является сегмент Cloud Security, который растет более чем на 40% в год. Недавно я уже зафиксировал прибыль по одной из компаний отрасли - Zscaler, доходность составила более 100% годовых.

Очевидно, что сейчас все внимание в этой отрасли сосредоточено на компаниях из США (про это хорошо рассказано в данном ролике на YouTube https://youtu.be/1mAeVW7pmLg). Тем интереснее наблюдать за развитием и ростом такого бизнеса в России. В ближайшие месяцы мы можем увидеть выход на биржу российской компании Positive Technologies, которая как раз работает в сфере кибербезопасности. PT растет в среднем быстрее рынка - выручка за 2020-й год увеличилась на 60%, а за 3-й квартал текущего года - на 30% год к году. Пандемия стала сильным драйвером роста для Positive Technologies и отрасли в целом.

На традиционно сырьевом российском рынке достаточно мало технологических компаний. Тем интереснее будет наблюдать появление еще одной компании из перспективного и передового сектора. На NASDAQ новыми размещениями бизнеса в сфере кибербезопасности сегодня никого не удивишь, а вот для России это действительно примечательное событие. Тем более что PT выглядит интересно с точки зрения потенциала роста - но все будет зависеть от того, по какой оценке будет проводиться размещение.
Read more
💡Самые типичные ошибки инвесторов во время обвала на рынке

Я достаточно много работаю с частными инвесторами в процессе обучения и за это время начал замечать определенные паттерны поведения в той или иной ситуации. Вот несколько типичных примеров, которые я наблюдаю чаще всего, и которые могут привести к потере части капитала.

1️⃣Делать выводы о перспективах компании по изменению котировок. Представьте, у вас есть в портфеле некая компания, в которую вы вложились по рекомендации из телеграм-канала, без должного анализа. Пока котировки растут - вы довольны. Но тут на рынке начинается коррекция, и акции компании за пару недель стоят уже на 30% дешевле. И тут у вас появляются подозрения:

✅А может с компанией что-то не так?
✅А почему она так сильно упала?
✅А может лучше выйти из бумаги, пока она сильнее не обвалилась?

Понимаете, что происходит? Инвестор пытается принять решение, опираясь только на движение котировок. Как будто бизнес компании стал хуже за 2 недели только из-за того, что акции стали стоить дешевле. На самом деле это конечно же не так - и вам необходимо смотреть фундаментальные показатели бизнеса и отрасли, в которой он работает. Если там ничего не изменилось - то и волноваться не стоит.

2️⃣Беспорядочная скупка подешевевших активов на рынке, опираясь только на снижение цены. Здесь мы наблюдаем противоположные действия. Инвестор начинает покупать бумаги, отталкиваясь от того, насколько сильно они упали на коррекции. Здесь действует логика "Чем больше упала бумага - тем лучше". Ведь после коррекции она отрастет и акцию можно будет продать с прибылью. Проблема в том, что далеко не все бумаги гарантированно растут после падения. Если фундаментально бизнес слабый - то котировки могут очень долго болтаться у нижней границы. В результате инвестор оказывается с полным портфелем некачественных и дешевых акций, с которыми непонятно что делать.

3️⃣Отступление от собственной стратегии под влиянием негативных эмоций. Я считаю, что для долгосрочного роста капитала наличие стратегии и строгое ее соблюдение гораздо важнее "стокпикинга" - то есть выбора отдельных бумаг. При наличии правильной стратегии можно формировать портфель исключительно из фондов и отлично на этом расти. Но чтобы стратегия работала - она должна соблюдаться.
Очень часто я наблюдаю, как инвестор долго работает над своей стратегией, формирует ее тщательно и в общем-то верно, но при первой сильной коррекции под влиянием негативных эмоций полностью ее забывает и начинает хаотические действия. К чему это приводит? Акции перспективных компаний продаются, вместо них появляются новые, хайповые, но долгосрочно бесперспективные бумаги. В итоге инвестор теряет деньги.

👉Какую рекомендацию можно дать в подобных ситуациях? Она достаточно банальна, но ничего лучше до сих пор не придумали. Отложить приложение брокера на неделю-другую, сохранять спокойствие и выдержку, не предпринимать необдуманных действий. Кстати, неплохо в этой ситуации работает привлечение альтернативной точки зрения. Возьмите своего товарища, который тоже инвестирует на фондовом рынке - и попробуйте ему объяснить предпосылки для сделки, которую вы решили провести на коррекции. Скорее всего, сторонний взгляд поможет выявить истинные причины таких действий и уберечь вас от покупок или продаж на эмоциях.
Read more
​​⚠️Инвестбаза - осталось 9 мест!

Если вы на меня подписаны - то наверняка знаете про Инвестбазу. Это мой обучающий продукт для новичков в инвестициях. Я работал над его созданием 4 месяца, а уже завтра, 29 ноября, мы запускаем пятый поток обучения. Что будет на Инвестбазе?

✅Составление личного финансового плана
✅Принципы работы фондового рынка
✅Фундаментальный анализ компаний - инвестиции в акции
✅Анализ облигаций
✅Пассивные инвестиции через фонды
✅Особенности инвестирования для госслужащих и нерезидентов
✅Составление личного инвестиционного портфеля
✅Ребалансировка и диверсификация портфеля
✅Психология инвестиций

⚠️Я действительно считаю, что Инвестбаза - это один из лучших продуктов на рынке обучения для начинающих инвесторов. Вот лишь несколько "фишек", за которые его хвалят студенты:

✅Весь процесс обучения происходит на специальной образовательной платформе. Она включает в себя домашние задания и тесты, а также удобный интерфейс для взаимодействия с материалом
✅Учебный процесс включает в себя как видеоуроки в записи, так и заключительный вебинар в прямом эфире, на котором есть возможность задать вопросы мне напрямую и увидеть мою методику отбора компаний
✅Студенты получают скидки на приобретение сервисов, необходимых для анализа компаний и ведения портфеля
✅Мы отправляем печатное методическое пособие на почту студентам, которое содержит всю необходимую информацию по фондовым рынкам

Если у вас есть желание учиться инвестициям у опытного наставника - тогда добро пожаловать на Инвестбазу. Мест осталось немного - лучше не медлить.

Кстати, если очень хотите пойти, но конкретно сейчас нет финансов - у нас есть возможность оформить беспроцентную рассрочку на срок до 12 месяцев без первого взноса на любом тарифе. Просто оформляйте заказ и выбирайте рассрочку от Тинькофф.

👉Посмотреть условия и оплатить доступ можно по ссылке
Attached file
Read more
​​💰Сколько можно заработать на инвестициях в займы малому бизнесу?

В чем проблема большинства инвестиционных проектов, которые предлагают вам вложить свои деньги? В том, что заявленные цифры по доходности и реальность часто не совпадают. Вам обещают условные 20% годовых, вы инвестируете, ждете год, а потом оказывается - по тем или иным причинам получается 5% или 10%. И это еще хорошо, если не минус. Нюанс в том, что узнаете вы об этом только тогда, когда вложите свои личные деньги.

Я решил провести эксперимент - открыть счет и вложить свои деньги на одной из краудлендинговых платформ. Сделал это еще 6 месяцев назад - тогда писал о таком виде инвестиций на канале. Думаю, что полгода - это достаточный срок для того, чтобы подвести промежуточные результаты и оценить реальную доходность, которая получилась на площадке Jetlend. А вы можете посмотреть на мою прибыль и понять насколько она соответствует заявленных цифрам.

Смотрим новый ролик на канале - https://youtu.be/qFJ5vhaTz7A

👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях, здесь или на YouTube.
Read more
​​📃Рекомендация книги для более глубокого понимания фондовых рынков

На днях прямо из издательства мне доставили экземпляр замечательного фундаментального исследования Рэя Далио "Большие долговые кризисы. Принципы преодоления" (это не реклама - книгу купил на общих основаниях😄). Плотно сел за изучение и спешу поделиться с вами своим впечатлением.

В целом Рэй Далио является для меня одним из самых авторитетных авторов, когда речь заходит о фондовых рынках. Я всегда с интересом смотрю его интервью, когда они появляются на YouTube, много полезных материалов есть на сайте его управляющей компании Bridgewater в разделе Research & Insights.

Чем понравились "Большие долговые кризисы":

✅Фундаментальный подход
. Выводы делаются на основе анализа поведения рынков и экономик отдельных стран за более чем 100 лет новейшей истории.
✅Кропотливость и детальность. Автор действительно раскладывает по кирпичикам этапы долговых циклов и бизнес-циклов. Показывает, как они развиваются и что на них влияет. А не просто прыгает по верхам, предлагая читателю самому искать детали в других источниках.
✅Привязка к реальности. Вся информация поясняется на конкретных примерах, с цифрами и графиками реального поведения рынков в исследуемый период.

Кому не порекомендую эту книгу

🔴Тем, кто привык читать в метро по пути на работу. При всем уважении к такому методу чтения (а это точно лучше, чем сидеть в тикток) - для этой книги он не подходит. Ее надо читать с карандашом и блокнотом в руках, делать заметки, потом к ним возвращаться.
🔴Тем, кто пытается найти в книге информацию "Что купить прямо сейчас, чтобы заработать 10 иксов". В книге вообще нет речи о конкретных ценных бумагах.
🔴Тем, кого пугает объем в 500 страниц формата А4 мелким шрифтом с большим количеством таблиц и графиков. Информации действительно очень много и она очень концентрированная.

Особенно актуально читать ее сейчас, на пороге очередного долгового кризиса в США.
Read more
Настоящим открытием стала УК «Ингосстрах – Инвестиции»

Под управлением у ребят почти 115 млрд рублей и они ведут свой ТГ-канал, в котором собраны:
- Мнение профессиональных аналитиков
- Ежедневные обзоры рынка, написанные простым и понятным языком
- Опыт создания частного капитала, которым управляющие делятся с читателями

Подпишись сейчас: @ingosinvest

#реклама
Read more
​​💡Инвестидея - потенциально недооцененный российский банк

Что вам приходит на ум, когда речь заходит про российские банки?

✅Сбер
✅Тинькофф
✅ВТБ

Без сомнения - это самые ликвидные и покупаемые банки на российском фондовом рынке. Но сектор не ограничивается только ими. Сегодня хочу обратить ваше внимание на "Банк Санкт-Петербург", который может стать интересным вариантом при инвестициях в этот сектор.

Для начала давайте сравним его с лидерами отрасли:

✅P/E: Тинькофф - 23, Сбер - 6, ВТБ - 2, БСП - 3
✅P/B: Тинькофф - 8, Сбер - 1, ВТБ - 0,3, БСП - 0,4
✅ROE: Тинькофф - 36%, Сбер - 22%, ВТБ - 13%, БСП - 16%
✅Маржинальность по чистой прибыли: Тинькофф - 30%, Сбер - 43%, ВТБ - 32%, БСП - 40%

Банк Санкт-Петербург оценен дешевле большинства конкурентов, при этом имеет неплохой показатель рентабельности капитала и одну из самых высоких в отрасли маржинальность по чистой прибыли.

В 2021-м году банк демонстрирует отличные результаты:

✅Активы растут быстрее обязательств
✅Собственный капитал вырос на 11%
✅Выручка растет на 7%, а чистая прибыль - на 47% год к году

Банк направляет на выплату дивидендов 20% от чистой прибыли по МСФО. Прогнозируется порядка 6,7 руб. на акцию по итогам года, что дает нам 7,5% дивидендной доходности. Не рекорд, но неплохо. В планах у банка - тратить на дивиденды до 50% от чистой прибыли по МСФО, но сейчас это не позволяют сделать нормативы по достаточности капитала. Сейчас менеджмент ставит целевой уровень по достаточности базового капитала (Tier 1) по РСБУ на уровне 10,5%.

🔥Кстати, один из проблемных активов банка - это Роснано. Думаю, все уже слышали о возможном дефолте. Долг госкорпорации перед банком составляет порядка 16 млрд. руб., он является вторым кредитором Роснано по объему долгов после Совкомбанка. Сумма немаленькая - она чуть больше всей чистой прибыли банка за последние 4 квартала. И это один из важных рисков, которые стоит учитывать, и который влияет на оценку банка широким рынком.

👉Что думаете - может такой банк появиться в вашем портфеле?
Read more