На пенсию в 45 лет

@napensiyuv45 Yoqdi 0
Bu sizning kanalingizmi? Qo‘shimcha imkoniyatlardan foydalanish uchun egalikni tasdiqlang

Мой путь от новичка в инвестициях к комфортной жизни на проценты от капитала. Ежемесячно инвестирую часть своей зарплаты в акции. Сейчас мне 27, планирую выйти на пенсию в 45. Мой контакт - @antonsender
По вопросам сотрудничества - @mister4e
Kanal hududi va tili
Rossiya, Rus tili
Kategoriya
Iqtisodiyot


Kanalning hududi
Rossiya
Kanal tili
Rus tili
Kategoriya
Iqtisodiyot
Indeksga qo‘shilgan
19.07.2020 12:01
17 Sep, 18:00 (72 kun oldin)
🔎 5 новых БПИФов на Мосбирже

В начале месяца на Московской бирже стартовали торги 5 новыми биржевыми фондами от управляющей компании «Открытие». Давайте рассмотрим, что это за фонды и почему их лучше не добавлять в свой портфель.

1️⃣ Акции РФ (OPNR)
• Стоимость чистых активов – 53 030 180 руб.
• Комиссия – 1,41% в год

Этот фонд следует за индексом Мосбиржи, полностью повторяя его. При этом он является третьим по размеру комиссии в своей категории, дороже только AKME («Альфа-Капитал Российские акции») и ESGR (РСХБ «Вектор устойчивого развития»).

2️⃣ Облигации РФ (OPNB)
• Стоимость чистых активов – 50 972 500 руб.
• Комиссия – 1,31%

Следует за индексом МосБиржи корпоративных облигаций. В составе индекса около 60 облигаций с максимальным весом 3%. Купоны реинвестируются. Этот фонд является вторым по дороговизне в своей категории, при этом столь высокая комиссия ничем не обоснована.

3️⃣ Облигации США (OPNU)
• Стоимость чистых активов – 50 870 28 руб.
• Комиссия – 2,08% (1,58% комиссия фонда + 0,5% комиссия базового ETF)

Этот ETF уже является фондом-прокладкой. То есть в его составе другой фонд – iShares $ High Yield Corp Bond UCITS, который вкладывает в высокодоходные облигации иностранных компаний. Всего в портфеле более 1200 облигаций. Комиссия этого фонда запредельная, поэтому, если хочется вложиться в высокодоходные облигации зарубежных эмитентов, лучше сделать это через фонд FXFA. Это похожий ETF, только от компании Finex, его комиссия составляет всего 0,6%.

4️⃣ Акции Европы (OPNE)
• Стоимость чистых активов – 689 197 руб.
• Комиссия – 1,78% (1,68% + 0,1%)

Аналогично с предыдущим является фондом фондов. Он инвестирует в iShares Core EURO STOXX 50 ETF, куда входит 50 крупнейших по капитализации компаний Европы. Аналогом является фонд «Альфа-Капитал Европа 600» (AKEU), куда входит 600 европейских акций, однако у него тоже сравнительно высокие комиссии. Наиболее выгодным для инвестирования является ETF FXDM на акции развитых рынков без США, который более чем на 50% состоит из европейских акций. Также интересным выглядит фонд на акции Германии FXDE. Комиссия обоих ETF составляет 0,9%.

5️⃣ Акции Азии (OPNA)
• Стоимость чистых активов – 51 149 160 руб.
• Комиссия – 2,18% (1,48% + 0,7%)

Самый дорогой и пока самый оригинальный фонд среди представленных. Он также инвестирует в другой ETF – iShares MSCI All Country Asia ex Japan, куда входят крупнейшие компании из 10 стран Азии, кроме Японии. До сих пор на российском рынке был только узкоспециализированный фонд на Китай – FXCN. В остальных фондах азиатские компании занимали лишь часть от общих активов. Наиболее приближенным к OPNA является ETF на акции развивающихся стран от ВТБ VTBE. В его составе 76% занимают акции азиатского региона. Комиссия VTBE почти в 3 раза ниже, чем у OPNA, и составляет всего 0,71%.

📌 Вывод
БПИФы от «Открытия» являются необоснованно дорогими, поэтому инвестировать в них крайне нежелательно. Комиссии будут просто «съедать» львиную долю доходности. К счастью, на российском рынке довольно много более дешевых аналогов, к которым можно присмотреться. Поэтому, если вы захотите добавить один из новых ETF к себе в портфель, стоит внимательно проанализировать комиссии и состав других похожих инструментов.