Российские банки усилили проверки компаний, покупающих USDT
После принятия закона о регулировании цифровых валют отдельные крупные российские банки стали чаще запрашивать у корпоративных клиентов пояснения об операциях с криптовалютами и стейблкоинами.
В центре внимания оказался USDT. Банки интересуются экономическим смыслом покупки токена, назначением последующих переводов и информацией о контрагентах, с которыми взаимодействует компания. Проверка может включать договоры, документы по внешнеторговой операции и объяснение происхождения средств.
Изменение практики происходит до полного запуска нового регулируемого крипторынка. Закон о цифровых валютах вступает в силу 1 сентября 2026 года, однако обязательный переход на работу исключительно через лицензированных российских посредников предусмотрен позднее.
Банковский контроль действует независимо от будущего режима криптобирж и обменников. Кредитные организации продолжают выполнять требования законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, мониторинга подозрительных переводов и проверки хозяйственного смысла операций корпоративных клиентов.
Для компаний, использующих цифровые активы во внешнеэкономических расчётах, документы по сделке становятся частью банковской проверки наряду с обычной информацией об иностранном поставщике, контракте и назначении платежа.
#Цифра #USDT #банки #криптовалюта #Россия
После принятия закона о регулировании цифровых валют отдельные крупные российские банки стали чаще запрашивать у корпоративных клиентов пояснения об операциях с криптовалютами и стейблкоинами.
В центре внимания оказался USDT. Банки интересуются экономическим смыслом покупки токена, назначением последующих переводов и информацией о контрагентах, с которыми взаимодействует компания. Проверка может включать договоры, документы по внешнеторговой операции и объяснение происхождения средств.
Изменение практики происходит до полного запуска нового регулируемого крипторынка. Закон о цифровых валютах вступает в силу 1 сентября 2026 года, однако обязательный переход на работу исключительно через лицензированных российских посредников предусмотрен позднее.
Банковский контроль действует независимо от будущего режима криптобирж и обменников. Кредитные организации продолжают выполнять требования законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, мониторинга подозрительных переводов и проверки хозяйственного смысла операций корпоративных клиентов.
Для компаний, использующих цифровые активы во внешнеэкономических расчётах, документы по сделке становятся частью банковской проверки наряду с обычной информацией об иностранном поставщике, контракте и назначении платежа.
#Цифра #USDT #банки #криптовалюта #Россия