Как защитить портфель от убытков на 7 миллионов?
Делюсь свежей историей из личной практики
Зовут человека Станислав. Он топ-менеджер в российском холдинге. Понимал, что высокая должность не навсегда, и обратился, чтобы подстраховать портфель: собрать капитал, который будет его обеспечивать.
Опыт инвестирования большой. Но изначально обратился к другому советнику и купил у него готовую рекомендацию. Портфель собрали примерно в пропорции: 40% крипта, 60% условно консервативная часть.
Как итог = убытки на 8 миллионов рублей. Увидев портфель, я сразу же разобрал его, сказал, что надо срочно очищать ряд компаний из его списка. И уберег от дефолтов на ЕЩЕ 7 миллионов ₽
Вы понимаете какая была бы цена неверного решения? 15 миллионов.
Что мы исправляли?
1️⃣ Кредитный риск в облигациях. Половина корпоративных выпусков — эмитенты, которые в принципе могут не вернуть деньги. Какая-то часть портфеля уже была в дефолте, какая-то только-только приближалась к нему. Какая-то еще возможно даже есть в вашем портфеле.
2️⃣ Рандомный подбор бумаг. Станислав честно говорит, что не понимал, зачем у него в портфеле то или иное. Его слова: «Как маленький ребёнок бегаешь, не понимаешь, что происходит, и всех дёргаешь за пиджак».
3️⃣ 40% портфеля в крипте. За несколько лет убыток около 8 миллионов, плюс неудачная торговля фьючерсами. Монеты, по его выражению, «до сих пор все похоронены».
4️⃣ Решения на эмоциях. Самый дорогой риск из всех, потому что он воспроизводит все остальные снова и снова. Поработали с конкретными паттернами в голове
Портфель переработали в 2 этапа. Сначала после консультации, потом глубже уже по ситуации на рынке.
И мне пришла одна идея. О ней напишу пост ниже 👇🏼
#ОФЗ #риски #облигации
💬 @igorshimko | 📺 Youtube | Платная аналитика NZT | Авторский фонд Альфа-Капитал | 🟢 Моя книга про личные финансы
Делюсь свежей историей из личной практики
Зовут человека Станислав. Он топ-менеджер в российском холдинге. Понимал, что высокая должность не навсегда, и обратился, чтобы подстраховать портфель: собрать капитал, который будет его обеспечивать.
Опыт инвестирования большой. Но изначально обратился к другому советнику и купил у него готовую рекомендацию. Портфель собрали примерно в пропорции: 40% крипта, 60% условно консервативная часть.
Как итог = убытки на 8 миллионов рублей. Увидев портфель, я сразу же разобрал его, сказал, что надо срочно очищать ряд компаний из его списка. И уберег от дефолтов на ЕЩЕ 7 миллионов ₽
Вы понимаете какая была бы цена неверного решения? 15 миллионов.
Что мы исправляли?
1️⃣ Кредитный риск в облигациях. Половина корпоративных выпусков — эмитенты, которые в принципе могут не вернуть деньги. Какая-то часть портфеля уже была в дефолте, какая-то только-только приближалась к нему. Какая-то еще возможно даже есть в вашем портфеле.
2️⃣ Рандомный подбор бумаг. Станислав честно говорит, что не понимал, зачем у него в портфеле то или иное. Его слова: «Как маленький ребёнок бегаешь, не понимаешь, что происходит, и всех дёргаешь за пиджак».
3️⃣ 40% портфеля в крипте. За несколько лет убыток около 8 миллионов, плюс неудачная торговля фьючерсами. Монеты, по его выражению, «до сих пор все похоронены».
4️⃣ Решения на эмоциях. Самый дорогой риск из всех, потому что он воспроизводит все остальные снова и снова. Поработали с конкретными паттернами в голове
Портфель переработали в 2 этапа. Сначала после консультации, потом глубже уже по ситуации на рынке.
И мне пришла одна идея. О ней напишу пост ниже 👇🏼
#ОФЗ #риски #облигации
💬 @igorshimko | 📺 Youtube | Платная аналитика NZT | Авторский фонд Альфа-Капитал | 🟢 Моя книга про личные финансы