Крипто Каналы 💣

Гособлигации рухнули. Вот 5 ОФЗ, к которым можно присмотреться на этом фоне

Индекс гособлигаций RGBI с начала недели упал на 1%. А Минфин признал несостоявшимся сегодняшний аукцион по размещению ОФЗ.

Причина снижения индекса: инвесторы ждут, что ЦБ может и дальше повышать ставку. Ну и слабеющий рубль тоже играет роль.

Почему бы на этом падении не прикупить облигации? Мысль логичная: покупать стоит тогда, когда другие продают.

В целом, да, можно осторожно покупать гособлигации, по чуть-чуть. Однако далеко не факт, что индекс RGBI не пойдёт вниз дальше.

При этом советую присмотреться к флоатерам

Это облигации с плавающим купоном. Купон у них растёт вместе с процентными ставками, что интересно во время ужесточения ДКП.

На «Мосбирже» есть государственные флоатеры (ОФЗ-ПК):

— ОФЗ 29007, погашение 03.03.2027.
— ОФЗ 29006, погашение 29.01.2025.
— ОФЗ 29010, погашение 06.12.2034.
— ОФЗ 29014, погашение 25.03.2026.
— ОФЗ 29024, погашение 18.04.2035.

К слову, на «Мосбирже» есть и корпоративные флоатеры:

— ГМК Нор.никель БО-09, погашение 17.05.2028.
— ВЭБР-37, погашение 25.08.2023.
— Газпром К07, погашение 05.04.2028.

И да, повторюсь: покупки ОФЗ сейчас должны быть осторожными. Вполне может быть, что RGBI уйдёт ещё ниже.

Рубль приближается к ₽100. Похоже, нужно привыкать к повышениям ключевой ставки

Доллар пробил уровень ₽97, евро — дороже ₽105. Увы, но ни повышение ключевой ставки, ни рост цен на нефть, ни договорённости с экспортёрами не помогают укрепить рубль.

Прогнозы неутешительные. В БСПБ считают, что риски для рубля сохраняются. Важное условие: рост импорта и бюджетных расходов, бегство капитала из страны и сокращение экспорта.

В «БКС Мир Инвестиций» отмечают, что продажи экспортеров только сдерживают рубль от быстрого ослабления. А обсуждаемые меры валютного контроля, по мнению БСПБ, не переломят тренд на ослабление рубля.

Что будет, если рубль уйдёт выше ₽100 за доллар

Доллар за ₽100 и больше — это не круто. Пробитие психологического уровня может привести к эмоциональным продажам рубля среди населения и бизнеса. Что, в свою очередь, только усугубит проблему.

Конечно, власти будут всеми способами не давать рублю падать. А что они вообще могут сделать? Давайте подумаем:

— Ужесточать денежно-кредитную политику ЦБ,
— Надеяться на падение спроса на валюту в связи с окончанием отпускного периода,
— Покупать валюту,
— Делать заявления в поддержку рубля.

Как ни крути, но, похоже, высокая ключевая ставка с нами надолго. И дальнейшее повышение не за горами. Причём чиновники так и говорят: если рубль пойдёт ниже, то ЦБ может повысить ставку.

Инвестору важно учитывать, что для фондового рынка в перспективе это негатив. Зато вот для облигаций — позитив. Кроме того, повышение ставки скажется на стоимости кредитования, а также перспективах акций застройщиков.

Что купить, если хочется инвестировать в недвижимость?

Тут в «Ведомостях» пишут, что совокупная стоимость чистых активов рыночных ЗПИФов на недвижимость выросла за полгода на 13,4%. По итогам года так вообще вырастет на 35%.

Самое «вкусное»: дивиденды по ЗПИФам удвоятся. По данным УК Parus Asset Management, объём выплат инвесторам фондов недвижимости вырастет в 2-2,5 раза по сравнению с прошлым годом.

Ну и вот ещё интересная статистика:

1. «Дом.РФ»: доходность от сдачи квартиры в аренду в 1-м квартале в Москве составила 5,5%, в Санкт-Петербурге — 4,2%, в других городах России — 6,1%.

2. «Ведомости»: средний доход инвесторов в фонды недвижимости с учётом дохода от аренды и роста стоимости помещений в 2022 – 14,2%.

Выходит, что доходность инвестирования в фонды недвижимости более чем в 2 раза выше, чем от реальных объектов! И это при том, что ПИФы намного доступнее для покупки, чем квартиры или офисы.

Выглядит интересно, не правда ли?

ПИФы — неплохой вариант с относительно небольшим порогом входа на случай, если хотите инвестировать в недвижимость. Причём не будет проблем, связанных с управлением реальными объектами.

Да и в целом держать часть портфеля в недвижимости — идея хорошая. В идеале, чтобы это были разные активы: акции застройщиков, те же ПИФы, а если позволяет бюджет, то и физические объекты (только не кладовки😅).

Почему трейдинг с 99% вероятностью приведёт вас к потерям

Любой, наверное, хотел бы за пару кликов на компьютере срубить состояние. И понятно, почему на этом фоне трейдинг выглядит привлекательным. Особенно если насмотреться на успешных трейдеров, работающих где-нибудь у моря с ноутбуком.

Но правда в том, что большинство не может заработать на трейдинге. Вот наглядный пример: торговля на новостях. Представьте, вы листали ленту и увидели новость в духе «Сбер отчитался за 2023 год и получил рекордную прибыль».

Вы думаете: «Вот сейчас акции вырастут». Идёте в приложение, находите котировки «Сбера» и видите, что они уже выросли. В результате вы опоздали и не успели заработать на этой новости.

Почему так происходит? Вы слишком поздно получили доступ к информации. Новость проходит огромный путь до распространения.

Решить эту проблему практически нереально. Пожалуй, только если у вас есть инсайдеры в компании. Тут да, на новостях можно заработать с риском получить уголовку) Но у меня таких инсайдеров нет, а у вас?

Статистика тоже не на нашей стороне

Вот результаты бразильского исследования 2019 года на нескольких десятках тысяч человек, нашёл на «Хабре»:

— 97% дей‑трейдеров, которые торговали на рынке около 300 дней, теряли деньги на своих сделках.

— 99% дей‑трейдеров теряли деньги, если торговали более года.

— Оставшийся 1% зарабатывал незначительно, с высоким уровнем риска и этот процент выживших уменьшался с увеличением срока наблюдения.

— Только 17 человек из 20,000 ежемесячно зарабатывали больше, чем минимальная зарплата в Бразилии.

— Чем больше человек занимается внутридневной торговлей, тем выше шанс потери им всех средств.

Что получается. Трейдинг — это профессия. Профессионалы, люди с доступом к информации, вот они зарабатывают. Но не простые смертные.

Из оригинального поста на «Хабре»:

Можно ли зарабатывать деньги трейдингом? Да.

Есть ли у Вас шансы заработать, если Вы не гений математики с несколькими образованиями и поддержкой от ведущего инвестиционного банка со штатом сотрудников в подчинении? Нет.

Как тогда быть

Я давно ответил для себя на этот вопрос: долгосрочно инвестировать. А для этого поменять отношение к компании. Помнить, что покупка акций — вложение в бизнес. Решение о покупке принимать только после изучения компании, а не благодаря графикам.

Важный момент. Я не против теханализа. С его помощью можно найти закономерности, чтобы с бОльшей вероятностью определить удачный момент для входа.

Но вот опорой для принятия решений технический анализ, особенно для новичков, вряд-ли может быть… Ну, я так считаю)

P.S. Для трейдера падение акций — это катастрофа. А для инвестора — возможность купить подешевле ;)

Кого у какие инвест-идеи? Давайте обсудим в комментариях

Индекс «Мосбиржи» вырос с начала года на 45%. Рост российского рынка, похоже, ничего не может остановить.

Главный драйвер роста индекса «Мосбиржи»: физлица. Согласно статистики от самой площадки, 14 августа сделки совершали более 1,5 млн человек — рекорд за всё время. Объём торгов на рынке акций составил ₽240 млрд. Дoля физлиц в общем объеме торгов составила 84%

Всего с начала года на «Мосбиржу» в попытке спастись от инфляции пришло 3,5 млн новых инвесторов. Да, российский рынок всё ещё недооценён, но есть компании, которые уже выросли на 100% и больше.

Что скажете, какие есть ещё российские акции с потенциалом для роста? Пойдёт ли рынок ещё выше?

Осталось набрать 350 участников для подведения итогов. Всё зависит от вас!

Не упусти шанс получить приз, потом будешь жалеть 😉

Участвуй и забирай приз 🍀

Осталось набрать 250 участников для подведения итогов. Всё зависит от вас!

Не упусти шанс получить приз, потом будешь жалеть 😉

Участвуй и забирай приз 🍀

Осталось набрать 400 участников для подведения итогов. Всё зависит от вас!

Не упусти шанс получить приз, потом будешь жалеть 😉

Участвуй и забирай приз 🍀