Вычеты вместо налогов|3-НДФЛ|Руднева Оксана

Прежде, чем повторить, я 100 раз подумаю

Решила я тут на днях побаловать семью вкусненьким и испечь меренговый рулет 😅

А что?
Я же «в декрете», мне с 6-месячным малышом на руках делать абсолютно нечего. Руки-то свободны (подумаешь, спит максимум по 20 минут) 😅

📌залезла в интернет
📌нашла красивый рецепт с картинками
📌заказала экспресс-доставку продуктов
📌и принялась за кулинарный шедевр

Итог 3-х часового подвига с младенцем на бедре:

🔥 Миксер раскалился так, что чуть не сгорел.

🥨 Корж я почти пересушила.

🫠 Крем плохо взбила

🤣А ягоды разморозились в кисель

Пока сворачивала всё это в рулет — искренне крестилась и зарекалась больше не быть такой идеальной женой и матерью!

А потом пришли муж с детьми и съели моё «кулинарное творение» за 5 минут 🤬🤬🤬!

Пропади оно пропадом 😅!

Больше я на такие эксперименты не решусь.

В следующий раз просто закажу у профессионала.

И знаете, как не странно, именно такие же слова я каждый раз слышу от своих клиентов , которые с ошибками заполняют декларации.

👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻

Решили Наталья с мужем сами заполнить декларацию на вычет.

Зачем платить специалисту, правда?

👀Открыли интернет
👀Подключили ChatGPT
👀Поспрашивали у друзей
👀По готовому алгоритму из сети натыкали кнопочек в Личном кабинете ФНС
👀Обнулили детский вычет
👀Не верно заполнили декларацию
👀И даже документы на покупку квартиры подгрузить... не додумались!

«А их что, еще и отправлять надо было? — возмущенно спросила меня потом Наталья. — Там же их сканировать полдня точно!»

Отправили как есть. Через месяц получают из налоговой Акт с полным отказом и вызовом в налоговую для дачи пояснений.

Приходят ко мне с дергающимся глазом:

«Оксана, мы полвечера в субботу убили на заполнение декларации, а нам мало того что отказали, ещё и в налоговую вызвли!»

❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️
Мораль сей басни проста:

Каждый должен заниматься своим делом!

Кондитер — печет идеальные рулеты, а налоговый консультант — без ошибок и нервов забирает ваши деньги у государства.

И результат будет гарантирован, и послевкусие останется приятным! ☕️✨

Ну что, признавайтесь в комментариях: у кого были подобные «кулинарные» или «налоговые» эксперименты?

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

Канал в Макс 3-НДФЛ. Вычеты вместо налогов. Руднева Оксана

💣 «У МЕНЯ НЕТ ВРЕМЕНИ!» — говорите вы. А налоговая прямо сейчас выплачивает 260 000 ₽ за 2 дня тем, кто не тянет резину!

Пока вы ждете «особого случая» или подходящего понедельника, мои клиенты забирают у государства свои сотни тысяч рублей на максимальных скоростях.

Свежий кейс

29 СЕНТЯБРЯ мы с клиенткой подали две декларации (за 2024 и 2025 годы) на имущественный вычет.

А уже 1 ОКТЯБРЯ 260 000 рублей прилетели ей на карту! 🥳

Два дня! Ровно 48 часов!

Почему именно сейчас?

Осень — золотое время для подачи на вычеты:
➡️годового аврала в налоговой еще нет
➡️инспекторы не завалены миллионами отчетов
➡️проверки смотрят максимально быстро и налегке

Но вы продолжаете сидеть и находить «очень уважительные» причины:

❌ «Да что там получать, копейки какие-то…»

❌ «Ой, там надо собирать три тома документов…»

❌ «Мне, наверное, ничего не положено…»

❌ «У меня совсем нет времени возиться с этой бюрократией…» 

Давайте честно? Дело не во времени и не в «трех томах бумаг».

Вам просто ЛЕНЬ.

Ленитесь дальше!

Пока другие покупают на эти деньги машины, закрывают кредиты, летают в отпуск и просто забирают у государства СВОИ ЖЕ накопленные деньги.

Только помните: завтра может быть уже ПОЗДНО! ⏳

1️⃣ Завтра вы станете самозанятым или откроете ИП. Перестанете платить НДФЛ — и всё, прощай вычеты! Право забрать свои сотни тысяч сгорит.

2️⃣ Истечет срок давности. Совсем скоро сгорит возможность вернуть деньги за 2023 год. Пропустите момент — подарите и эти деньги бюджету навсегда.

3️⃣ Банки уберут документы в архив. Попробуйте потом достать платежки или справки по ипотечным процентам многолетней давности! Будете платить комиссии и ждать неделями.

Хватит ждать «знака свыше» — вот он!

От вас не требуется собирать «три тома документов» и сидеть в очередях.

Всё, что нужно — сфотографировать пару справок и скинуть мне в личку.

Всю рутину, расчеты и подачу в налоговую я беру на себя.

👉 Пишите мне в личные сообщения прямо сейчас.

В ОКТЯБРЕ планирую поездку - МЕСТА ОГРАНИЧЕНЫ.

🤔А нам дали справку за обучение ребёнка на маму, хоть и платила бабушка

Написал мне один клиент комментарий на предыдущий пост.

Ситуация

Договор на обучение ребёнка заключен между институтом и мамой ребёнка.

Несколько платежей оплачивала мама со своей карты.

А вот пару раз оплату производила бабушка со своей карты.

Это конечно здорово, что получилось договориться с образовательной организацией.
И вам на маму выдали справку на всю сумму расходов.

Но...не стоит забывать...

Если налоговая, входе проверки вашей декларации, сделает запрос в институт и в рамках камеральной проверки запросит договор и все платёжные документы, и тем самым выявит несоответствия в документах, то образовательную организацию ждут неприятные последствия.

В справке содержится нужная информация о расходах налогоплательщика — они заменяют все остальные подтверждающие документы.

Для того чтобы клиники, вузы, фитнес-центры, негосударственные пенсионные фонды и страховые компании указывали в справках достоверные сведения, для них
с 2024 г. введен новый ШТРАФ.

При решении вопроса о правомерности предоставления гражданам социального вычета по НДФЛ налоговый орган будет использовать информацию, содержащуюся в таких документах.

Если из-за неверных сведений в справке налогоплательщик получит социальный вычет в большем размере, чем ему положено, то для организации или ИП, которая такую справку выдала, последует наказание.

Размер штрафа — 20% от суммы налога, неправомерно полученного гражданином в связи с предоставлением вычета.

____
А можно ли что-то сделать в подобной ситуации налогоплательщику, если вскроется факт, что часть денег за обучение за него оплатил другой человек. А справка по всем расходам выдана на него?

Разберём далее 👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻

Ну, а если вам нужна декларация на получение вычетов, пишите в личные сообщения - пока у меня есть свободные места

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

Канал в Макс 3-НДФЛ. Вычеты вместо налогов. Руднева Оксана

❓Уже заключаете договор на кружки, доп занятия и обучение детей?

🔴СТОП!!!

Сейчас очень важно хорошо подумать и решить, на кого из родителей оформить все документы.

Важно заключить договор именно с тем из родителей, кто платит НДФЛ со своих доходов

❌ИП, самозанятые, мамы в декрете, получающие пособия - НЕ ПОДХОДЯТ!

Если вы хотите получить социальный вычет, то ни в коем случае:

1️⃣Не заключайте договор на имя ребёнка (если конечно он сам не работает)

2️⃣Не отправляйте оплачивать за обучение бабушек, дедушек и прочую родню - все платежи должны идти от вашего имени.

3️⃣Проверьте, есть ли лицензия на образовательную деятельность у организации (если это ИП без сотрудников, то проверьте его ОКВЭД)

Подойдите максимально ответственно и осознанно к оформлению документов на обучение ребёнка.

Иначе потом можно лишиться налогового вычета и потерять возможность вернуть свои деньги.

В карточках ещё раз напомнила вам общие условия для получения вычета за обучение.

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80
канал в Макс

🔮 Вижуууууу... что в этом году вы станете богаче!

Хрустальный шар не врет: к вам вот-вот притянется крупная сумма денег! ✨

О нет... Для этого мне не придется раскидывать карты Таро, чтобы узнать, где зарыт клад.

А вам не нужно:

❌ вешать красные трусы на люстру

❌ тереть лысину Будды на удачу

❌ поливать лавровый лист денежной водой

❌ носить в красном кошельке неразменную монетку

❌ или судорожно пить кофе с корицей по четвергам ☕


Всё намного проще, надежнее и, главное, абсолютно законно!

Секрет финансового чуда кроется не в магии, а в грамотно составленной декларации 3-НДФЛ и правильно собранных документах для получения налогового вычета.

Государство готово вернуть вам сотни тысяч рублей.

Смотрите, где спрятана ваша магия 👇

🔮 Учились сами или учили детей/супруга?

Запросите в учебном центре или автошколе специальную справку для ФНС.

🔮 Лечили зубы, сдавали анализы, делали операции или чекапы?

Закажите в клиниках справку об оплате медицинских услуг (особенно проверьте код 2 — там возврат без ограничений!).

🔮 Купили квартиру или дом?

Готовьте договор, платежки и выписку из ЕГРН — забираем от 260 000 ₽ (а на двоих с супругом — от 520 000 ₽ и выше!).

🔮 Платите ипотеку?

Берем кредитный договор со справкой об уплаченных процентах и возвращаем еще как минимум 390 000 ₽.

🔮 Ходите в фитнес-клуб или бассейн?

Даже спорт возвращает вам деньги обратно!

❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️

Не ждите коридора затмений или знака свыше — пока вы откладываете, ваши законные деньги просто лежат в налоговой (а за старые годы и вовсе сгорают!).

✨ Хотите узнать, сколько магии (в рублях) положено именно вам?

Напишите мне в личные сообщения слово «МАГИЯ» или опишите вашу ситуацию — я БЕСПЛАТНО посчитаю вашу точную сумму возврата и подскажу, какие документы понадобятся именно вам!

СВЯЗЬ СО МНОЙ
🛒8(925)359-07-80
✈️@Rudneva_Ksana

Для быстрого общения и получения оперативной информации приглашаю вас в мой канал Макс 3-НДФЛ. Вычеты вместо налогов. Руднева Оксана

АПАРТАМЕНТЫ или КВАРТИРА?

В продолжении предыдущего поста я решила поразмышлять.

Когда человек покупает недвижимость, он мысленно уже думает: "А смогу ли я продать её быстро и выгодно , если вдруг возникнет такая необходимость?"

И здесь очень большое значение имеют такие факторы как:

✅Транспортная доступность
✅ Хороший район, подальше от пром зоны
✅ Инфраструктура - школа, детский садик, поликлиника, МФЦ
✅Стоимость кв.м

Но, я, как налоговый консультант, посоветую вам прежде, чем сделать свой выбор в пользу покупки апартаментов или квартиры, проанализировать следующие важные нюансы:

👉🏻А можно ли получить имущественный вычет с покупки?
👉🏻А какой вычет я смогу применить при продаже, если потеряю договор покупки?
👉🏻С какого момента начинается отсчёт минимального срока владения?
👉🏻А какой вообще минимальный срок владения в моём случае?
👉🏻Могу ли я вложить мат капитал или использовать военную ипотеку?

НА ЭТИ ВОПРОСЫ Я ПРИВЕЛА СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ В КАРТОЧКАХ К ПОСТУ.

А ТАКЖЕ В ОТДЕЛЬНОЙ КАРТОЧКЕ ВЫДЕЛИЛА НЕКОТОРЫЕ МОМЕНТЫ, НАД КОТОРЫМИ СТОИТ ЗАДУМАТЬСЯ.

Право выбора за вами!

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

❗❗❗Приглашаю вас к себе в канал Макс 3-НДФЛ. Вычеты вместо налогов. Руднева Оксана

ИП с Самозанятым вернули НДФЛ с продажи земли через имущественный вычет

Ко мне обратилась клиентка — она самозанятая, муж предприниматель (ИП).

История классическая

Они продали свой земельный участок, который находился в собственности меньше минимального срока владения.

Так как в предпринимательской деятельности данная земля не была задействована, как законопослушные граждане, подали декларации 3-НДФЛ, честно посчитали 13% налога и заплатили всю сумму в бюджет.

А уже ПОСЛЕ уплаты узнали, что этот налог можно было перекрыть или вернуть с помощью имущественного вычета!

В голове вроде пазл складывался, а как всё правильно отразить в декларации не знали.

Обратились ко мне.

— «Мы уже всё оплатили... Поздно что-то менять, деньги не вернуть?»

— «Поздно — это когда пропустили 3 года, а сейчас ещё есть возможность всё вернуть!»

————————————————————
Что я сделала? 🛠️

1️⃣Проверила право на вычет Выяснилось, что ранее ни она, ни её муж не исчерпали свой лимит по имущественному налоговому вычету.

2️⃣Использовала статус супругов имущество, купленное в браке (а у них была ранее куплена квартира), считается совместной собственностью. А значит, право на вычет есть у ОБОИХ супругов!

3️⃣Подала корректирующие декларации 3-НДФЛ за прошлый период, приложив все подтверждающие документы.

——————————

Итог, от которого приятно на душе

Налоговая проверила корректировки, признала правоту и вернула деньги прямо на ЕНС:

✅ 94 250 рублей вернулись клиентке

✅ 94 250 рублей прилетели её мужу

👉 Итого: 188 500 РУБЛЕЙ из государственного бюджета вернулись обратно в семейный бюджет! 🎉


❓Продавали недвижимость, землю или машину за последние 3 года и заплатили налог ❓

💌Напишите мне в личные сообщения — проверим, можно ли вернуть ваши деньги! 📩

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

канал в Макс "3-НДФЛ.Вычеты вместо налогов.Руднева Оксана"

«Я продала квартиру, помогите! Там декларацию надо подать и гигантский налог заплатить...»

С таким тревожным запросом ко мне обратилась Анна.

Она была уверена, что ей придется отдать государству сотни тысяч рублей, а главное — свято верила, что права на налоговый вычет у нее нет.
(срок не выдержала, не единственное жильё, под льготы не попадает)

Мы сели разбирать ее ситуацию.

— Ну, о подаче декларации говорить пока рано, — успокоила я её. — Продажа была в июне, так что подавать 3-НДФЛ придете в январе 2027 года.

А вот расчет давайте проверим прямо сейчас.

Дальше у нас состоялся очень интересный диалог 👇

🔴 Анна: Купила квартиру за 10 млн, продаю за 15 млн. Получается, налог с 5 миллионов прибыли?!


🔵 Я: Ипотека была?

🔴 Анна: Да, брала в ипотеку.

🔵 Я: Сколько процентов выплатили банку за это время?

🔴 Анна: Чуть больше 1,5 миллиона.

🔵 Я: Отлично! Значит, налог будете платить не с 5 млн, а только с 3,5 млн.
(15 млн - 10 млн - 1,5 млн)

🔴 Анна: А так можно было?!

🔵 Я: Конечно!

Выплаченные проценты по ипотеке можно брать в расходы и уменьшать налогооблагаемую базу.

🔵 Я: Идем дальше. А имущественный вычет при покупке вы раньше получали?

🔴 Анна: (вздыхает) Нет, что вы... Я же ИП! Я НДФЛ не плачу, мне вычеты не положены.

🔵 Я: Тогда у меня для вас шикарная новость: ваш налог к уплате будет... РОВНО НОЛЬ! 🥳

🔴 Анна: Как ноль?! Ведь все говорят, что ИП вычеты не положены!

——————————————————
В чем главная фишка, о которой не знают предприниматели? 💡

Главное — наличие не «статуса» (ИП или самозанятый), а наличие самого налога НДФЛ, к которому этот вычет можно применить.

И в момент продажи квартиры этот НДФЛ у Анны как раз и вырисовывался!

Как это работает?

Когда ИП на спецрежиме или самозанятый продает личную недвижимость, автомобиль или другое имущество раньше минимального срока владения (3 или 5 лет), он выступает как обычное физическое лицо.

Он обязан подать декларацию 3-НДФЛ и начислить себе 13% - 15% НДФЛ с доходной разницы.

И вот здесь прогибается система!

Как только у вас появляется этот налог к уплате, вы имеете полное право перекрыть его налоговыми вычетами:

✅ Имущественным вычетом (за покупку этого или другого жилья + вычет за ипотечные проценты).

✅ Социальными вычетами (лечение, обучение, фитнес и пр).

✅ Стандартными вычетами (на детей).

В итоге 13% - 15% от 3,5 млн прибыли Анны полностью перекрылись её неиспользованным имущественным вычетом.

Налог превратился в ноль, а Анна — в очень счастливого клиента!

ЕСЛИ У ВАС или ваших знакомых ПОДОБНАЯ СИТУАЦИЯ, ПЕРЕШЛИТЕ ИМ ЭТОТ ПОСТ

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

канал в Макс "Вычеты вместо налогов"

Самозанятые и ИП могут ли получить налоговый вычет?

Когда ко мне обращаются клиенты за вычетом, мой первый вопрос

❌НЕ сколько вы потратили
❌НЕ сколько вы заработали
❌И ДАЖЕ НЕ какой вычет вы хотите получить

Мой первый вопрос:

✅есть ли у вас доход, с которого вы платили НДФЛ?

И вот почему... 💡

Налоговый вычет — это возврат налога на доходы физических лиц (НДФЛ), который вы уже официально отдали в бюджет по ставке 13% - 22%.

• Самозанятый платит НПД (налог на профессиональный доход — 4% или 6%).

• ИП на спецрежимах (УСН, Патент) платит налог на прибыль по своей системе налогообложения.

Поэтому мой короткий и очевидный ответ:

«НЕТ, получить налоговый вычет только на основании доходов от ИП или самозанятости НЕЛЬЗЯ»

Нельзя вернуть то, чего вы не платили.

НО ЕСТЬ ИСКЛЮЧЕНИЯ! 🔥

И об этих исключениях многие даже не догадываются.

Например, как Анна, которая пришла ко мне на консультацию в июле этого года.

Завтра расскажу о НЕОЖИДАННОМ ОТКРЫТИИ, которое девушка сделала для себя после нашего с ней телефонного разговора

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

канал в Макс "Вычеты вместо налогов"

🚨 НЕ УВИДИТЕ ДЕНЕГ НА КАРТЕ, ЕСЛИ ОПОЗДАЕТЕ! Почему налоговый вычет нужно забрать прямо сейчас?

Если вы планировали получить свой налоговый вычет «живыми» деньгами на счет, а не просто посмотреть на них через экран... ПОТОРОПИТЕСЬ!

Иначе к концу года вы его просто не ощутите на своей карте.

Что происходит?

В конце сентября – начале октября ФНС запускает масштабный расчет имущественных налогов за 2025 год.

Совсем скоро в ваших Личных кабинетах начнут появляться уведомления и суммы к уплате за:
🚗 Транспортный налог
🏡 Земельный налог
🏬 Налог на имущество
💰 НДФЛ с доходов по вкладам

Официальный крайний срок уплаты этих налогов — 1 декабря 2026 года. Время вроде бы есть... Но подвох кроется совсем в другом!

Горький опыт прошлого года

В прошлом году те, кто подавал документы на вычеты в октябре или ноябре, вместо долгожданного пополнения карты получили огромное разочарование (а некоторые не получили вообще ничего!)

Что сделала налоговая?

Она просто самовольно зарезервировала сумму вычета в счет предстоящих имущественных налогов!

То есть человек ждет свои 30, 50 или 100 тысяч за лечение, учебу или квартиру, а ФНС переводит их на ЕНС (Единый налоговый счет) и блокирует:

«Это на налог за машину и квартиру, вам на карту ничего не придет».

Возмущению налогоплательщиков не было предела!

Были написаны сотни жалоб, в сети бушевали бури негатива... Но это ни к чему не привело.

Ответ налоговиков был коротким и предельно «заботливым»:

«Мы просто заботимся о вас, чтобы вы не забыли об обязательствах оплатить налоги вовремя и не нарвались на пени!»

Что делать прямо сейчас?

Если вам нужны деньги на карту (а налоги за квартиру и машину вы планировали заплатить ближе к декабрю с зарплаты), оформляйте вычет СЕЙЧАС, пока ФНС не запустила расчеты в полную силу!

Как только налоговая сформирует вам новые начисления, ваш вычет к возврату автоматически уйдет в резерв.

Время играет против вас. Подавайте 3-НДФЛ прямо сегодня, пока система не заблокировала ваши деньги!

Могу взять в работу 5 человек - пишите прямо сейчас

СВЯЗЬ СО МНОЙ
8(925)359-07-80

КАНАЛ В МАКС