RationalAnswer vs. Телеграм-мошенники, часть 2 [начало здесь]
Иногда такое случается, что блогеры пишут ерунду. И вчера в этой роли оказался я! Так что сейчас будет работа над ошибками.
Я не то чтобы живу активной криминальной жизнью, поэтому в моей (наивной) картине мира симбиоз мошенников и дропов выглядел как-то так: жулики разводят бедных жертв и прогоняют денежные потоки от них через счета дропов. В качестве которых используются то ли ворованные каким-то образом доступы к чужим картам, то ли «взятые в долю» представители социальных низов.
Возможно, когда-то оно именно так и работало, но сейчас-то мы живем в век просвещенного киберпанка – так что есть варианты и поэффективнее! В общем, только когда подписчик написал вчера в чате альтернативную модель этого процесса – до меня дошло, что она является гораздо более логичной и рабочей (с точки зрения самих же мошенников).
Суть здесь заключается в том, что дропы – это просто ничего не подозревающие юзеры с площадок по p2p-обмену криптой. На вчерашнем примере со «ставками на договорные матчи»: когда мошенник кидает жертве реквизиты для СБП-перевода – это значит, что он их получил от только что найденного на p2p-площадке продавца крипты. В итоге жертва переводит этому продавцу (который никак не связан с жуликами и думает, что это обычная p2p-сделка) рубли на банковскую карту, а мошенник получает стейблкоины и успешно растворяется.
Такая «треугольная» схема очень удобна тем, что даже если жертва потом пойдет в полицию, то всё, что у нее есть на руках – это контактные данные дропа. А тот в принципе неспособен «сдать» настоящего мошенника, потому что просто его не знает: для него это всего лишь еще один анонимный контрагент с площадки для p2p без внятных процедур по идентификации участников.
И в таком контексте получается два важных вывода:
🐌 1. Участвуя в p2p-криптосделках с незнакомыми вам контрагентами без репутации, которые настаивают на переводе оплаты «от третьих лиц», вы, вполне вероятно, участвуете в преступной схеме и помогаете мошенникам развести какую-нибудь старушку. Это мы как раз недавно обсуждали по мотивам вот этой статьи Т-Ж.
🐌 2. Выманивать у мошенников данные карты и отправлять их в службу безопасности банка совершенно бессмысленно. Ведь с той стороны сидит такой же бедолага, который даже не понимает, что участвует в схеме по обману граждан! И мошенникам, соответственно, в принципе без разницы, что там с этим конкретным дропом случится – у них на p2p-площадках тусуется практически безлимитная очередь других таких же.
Выходит, единственный разумный способ взаимодействия с мошенниками-разводилами – это просто сразу же нажимать на кнопку SPAM & REPORT и не тратить на них время. Такие дела…
Иногда такое случается, что блогеры пишут ерунду. И вчера в этой роли оказался я! Так что сейчас будет работа над ошибками.
Я не то чтобы живу активной криминальной жизнью, поэтому в моей (наивной) картине мира симбиоз мошенников и дропов выглядел как-то так: жулики разводят бедных жертв и прогоняют денежные потоки от них через счета дропов. В качестве которых используются то ли ворованные каким-то образом доступы к чужим картам, то ли «взятые в долю» представители социальных низов.
Возможно, когда-то оно именно так и работало, но сейчас-то мы живем в век просвещенного киберпанка – так что есть варианты и поэффективнее! В общем, только когда подписчик написал вчера в чате альтернативную модель этого процесса – до меня дошло, что она является гораздо более логичной и рабочей (с точки зрения самих же мошенников).
Суть здесь заключается в том, что дропы – это просто ничего не подозревающие юзеры с площадок по p2p-обмену криптой. На вчерашнем примере со «ставками на договорные матчи»: когда мошенник кидает жертве реквизиты для СБП-перевода – это значит, что он их получил от только что найденного на p2p-площадке продавца крипты. В итоге жертва переводит этому продавцу (который никак не связан с жуликами и думает, что это обычная p2p-сделка) рубли на банковскую карту, а мошенник получает стейблкоины и успешно растворяется.
Такая «треугольная» схема очень удобна тем, что даже если жертва потом пойдет в полицию, то всё, что у нее есть на руках – это контактные данные дропа. А тот в принципе неспособен «сдать» настоящего мошенника, потому что просто его не знает: для него это всего лишь еще один анонимный контрагент с площадки для p2p без внятных процедур по идентификации участников.
И в таком контексте получается два важных вывода:
🐌 1. Участвуя в p2p-криптосделках с незнакомыми вам контрагентами без репутации, которые настаивают на переводе оплаты «от третьих лиц», вы, вполне вероятно, участвуете в преступной схеме и помогаете мошенникам развести какую-нибудь старушку. Это мы как раз недавно обсуждали по мотивам вот этой статьи Т-Ж.
🐌 2. Выманивать у мошенников данные карты и отправлять их в службу безопасности банка совершенно бессмысленно. Ведь с той стороны сидит такой же бедолага, который даже не понимает, что участвует в схеме по обману граждан! И мошенникам, соответственно, в принципе без разницы, что там с этим конкретным дропом случится – у них на p2p-площадках тусуется практически безлимитная очередь других таких же.
Выходит, единственный разумный способ взаимодействия с мошенниками-разводилами – это просто сразу же нажимать на кнопку SPAM & REPORT и не тратить на них время. Такие дела…
P.S. На всякий случай напоминаю, что завтра истекает срок, когда еще можно записаться в нашу группу совместного изучения топового учебника по инвестированию от Димы Никитенко со скидкой 25%. У нас там уже подобралась теплая компания на 70+ человек, но вы еще успеваете вписаться!