👤 Для всех
🛡 Защита семьи
Если завтра вас не станет, ваша семья знает, где ваши деньги?
Вчера в чате финансовых советников коллега написал:
Банки уже начали проверять. Но коллега точно знает, что у друга были страховые полисы. Какие именно, в каких компаниях, на какие суммы - жена не знает. Начинается поиск.
Документы дома. Электронная почта. Телефон. Компьютер. Банковские выписки за последние годы. Платежи в адрес страховых компаний. Коллеги по работе. Помощники. Страховые агенты. Все, к чему есть доступ.
Потому что единого реестра, где можно посмотреть все оформленные страховые договоры, нет.
Человек мог годами создавать капитал, открывать счета, инвестировать, страховать жизнь и здоровье, покупать недвижимость. Но если только он один знает, где что находится и что со всем этим делать, в критический момент семья получает не финансовую систему, а квест. Причем проходить его приходится тогда, когда людям меньше всего этого хочется.
Именно поэтому с клиентами я обязательно делаю общий свод по финансовой системе семьи.
Какие есть банки и счета, брокерские счета, страховые договоры, другие финансовые инструменты и активы. Что и для чего оформлено. Куда обращаться. Как связаться с менеджером или консультантом. Что должны сделать доверенные лица в экстренной ситуации.
Обязательно проговариваю еще одну вещь: об этом должны знать близкие.
Не обязательно посвящать семью в каждую финансовую операцию. Но хотя бы один человек должен понимать, где находится информация и к кому обращаться, если вы сами однажды не сможете ничего объяснить.
Проверьте это сегодня.
Если с вами завтра что-то случится, ваши близкие будут знать, где искать ваши деньги, счета, инвестиции и страховые полисы.
Или им придется начинать с вопроса в чужом чате: «Как искать?»
🛡 Защита семьи
Если завтра вас не станет, ваша семья знает, где ваши деньги?
Вчера в чате финансовых советников коллега написал:
«Погиб мой близкий друг. Жена не в курсе страховых и банковских услуг. Вопрос: как искать?»
Банки уже начали проверять. Но коллега точно знает, что у друга были страховые полисы. Какие именно, в каких компаниях, на какие суммы - жена не знает. Начинается поиск.
Документы дома. Электронная почта. Телефон. Компьютер. Банковские выписки за последние годы. Платежи в адрес страховых компаний. Коллеги по работе. Помощники. Страховые агенты. Все, к чему есть доступ.
Потому что единого реестра, где можно посмотреть все оформленные страховые договоры, нет.
Человек мог годами создавать капитал, открывать счета, инвестировать, страховать жизнь и здоровье, покупать недвижимость. Но если только он один знает, где что находится и что со всем этим делать, в критический момент семья получает не финансовую систему, а квест. Причем проходить его приходится тогда, когда людям меньше всего этого хочется.
Именно поэтому с клиентами я обязательно делаю общий свод по финансовой системе семьи.
Какие есть банки и счета, брокерские счета, страховые договоры, другие финансовые инструменты и активы. Что и для чего оформлено. Куда обращаться. Как связаться с менеджером или консультантом. Что должны сделать доверенные лица в экстренной ситуации.
Обязательно проговариваю еще одну вещь: об этом должны знать близкие.
Не обязательно посвящать семью в каждую финансовую операцию. Но хотя бы один человек должен понимать, где находится информация и к кому обращаться, если вы сами однажды не сможете ничего объяснить.
Проверьте это сегодня.
Если с вами завтра что-то случится, ваши близкие будут знать, где искать ваши деньги, счета, инвестиции и страховые полисы.
Или им придется начинать с вопроса в чужом чате: «Как искать?»