Репост из: Финтехно
Financial Times опубликовала расследование о том, как на практике устроена международная расчётная инфраструктура A7 и насколько она всё ещё зависит от традиционной банковской системы.
Из установленного FT объёма:
⚪️ около $1,1 млрд поступило на связанные с этой сетью счета в гонконгском Standard Chartered;
⚪️ $273 млн — через DBS;
⚪️ $74 млн — на счета клиентов Citigroup;
⚪️ около $18 млн — Deutsche Bank;
⚪️ через 17 компаний со счетами в First Abu Dhabi Bank прошло более $1,8 млрд исходящих и внутренних операций.
Кроме этого, в утечке фигурируют ещё около 17,5 тыс. платежей без установленной FT суммы и векселя A7 номиналом свыше $20 млрд.
Банки отреагировали осторожно. FAB сообщил FT, что выявленные связанные счета уже закрыты; DBS — что прямых отношений с A7 не имел и принял необходимые меры по одному из обнаруженных счетов. Standard Chartered, Citi, JPMorgan и Deutsche Bank сослались на соблюдение AML-требований, не комментируя конкретные операции.
Такая модель масштабируется, пока зарубежные банки не распознают связанные счета и не закрывают их. Поэтому расследование одновременно объясняет, зачем A7 так активно развивает A7A5, векселя и собственную расчётную инфраструктуру — это не просто новые продукты, а попытка убрать из цепочки наиболее уязвимое звено: зависимость от доступа компаний-посредников к иностранным банкам.
💳 Финтехно в Telegram | в MAX
Авторы пишут, что изучили сотни тысяч внутренних документов A7 благодаря утечке и восстановили сеть из более чем 100 компаний-посредников, через которую с конца 2024-го по август 2025 года прошло не менее $6,9 млрд международных платежей. По версии издания, для части переводов использовались поддельные инвойсы, печати и описания товаров, чтобы скрыть реального российского заказчика или назначение платежа и провести деньги через обычную банковскую систему и SWIFT.
Из установленного FT объёма:
⚪️ около $1,1 млрд поступило на связанные с этой сетью счета в гонконгском Standard Chartered;
⚪️ $273 млн — через DBS;
⚪️ $74 млн — на счета клиентов Citigroup;
⚪️ около $18 млн — Deutsche Bank;
⚪️ через 17 компаний со счетами в First Abu Dhabi Bank прошло более $1,8 млрд исходящих и внутренних операций.
Кроме этого, в утечке фигурируют ещё около 17,5 тыс. платежей без установленной FT суммы и векселя A7 номиналом свыше $20 млрд.
Банки отреагировали осторожно. FAB сообщил FT, что выявленные связанные счета уже закрыты; DBS — что прямых отношений с A7 не имел и принял необходимые меры по одному из обнаруженных счетов. Standard Chartered, Citi, JPMorgan и Deutsche Bank сослались на соблюдение AML-требований, не комментируя конкретные операции.
Главный вывод расследования — масштаб A7, по крайней мере на раннем этапе, обеспечивался не столько заменой традиционной финансовой системы, сколько умением использовать её через разветвлённую сеть посредников. Это важное различие: конкурентным преимуществом была способность собирать сложные платёжные маршруты там, где прямые расчёты затруднены, — а не полная независимость от SWIFT.
Такая модель масштабируется, пока зарубежные банки не распознают связанные счета и не закрывают их. Поэтому расследование одновременно объясняет, зачем A7 так активно развивает A7A5, векселя и собственную расчётную инфраструктуру — это не просто новые продукты, а попытка убрать из цепочки наиболее уязвимое звено: зависимость от доступа компаний-посредников к иностранным банкам.
💳 Финтехно в Telegram | в MAX