💳 Инвес. стузинг в Альфе - 2 совета как не простузить весь капитал
Ранее я рассказывал про схему, как взять у Альфа брокера денег в долг бесплатно и навсегда. Это позволило получать несколько тысяч рублей пассивного дохода. Немного! Зато без вашего участия. Не нужно отслеживать грейс, вносить минимальные платежи, как это мы делаем с кредитками. В случае с брокерским счетом - один раз сделал и забыл.
Но в процессе выявлена парочка особенностей, которые могут подпортить жизнь инвест. стузеру.
📌 Особенность первая
Чтобы закрыть ваш минус, брокер каждый день продает часть позиций. А утром откупает обратно! (как работает механизм РЕПО пытался объяснить на пальцах в этом посте).
Так вот! Брокер может продавать любые бумаги из вашего портфеля. Необязательно AKMM. К примеру у вас в портфеле есть акции Лукойла (на текущий момент цена 7'020 рублей за штуку). И текущий долг - 4'800 рублей.
Что может произойти? Чтобы закрыть ваш минус (4 800 рублей) брокер продаст 1 акцию Лукойла. А утром ее выкупит.
В этом случае мы перешагнем планку в 5 тысяч и брокер начнет брать комиссию - 90 рублей в день.
‼️Поэтому на счете, где есть стузинг-конструкция самая дорогая бумага не должна стоит больше 5 000 рублей.
В случае с Лукойлом: рекомендация брать плечо на сумму не более 22 480 рублей [ 29'500 - 7'020 ].
📌 Особенность вторая
Брокер может в любой момент изменить ставку риска по AKMM. Это грозит инвестору маржинколом - 300 рублей по каждому счету.
Какие я вижу варианты?
✅ Смириться. Расходы на маржинкол - отбиваются примерно 3 месяцами спокойной жизни Даже если нас будет периодически выносить - перезаходим обратно.
На месте брокера (надеюсь он меня не читает), я бы день через день понемногу увеличивал ставку риска и насаживал всех стузеров (и прочих инвесторов-трейдеров) на маржинкол. 😈
✅ Но меня такой расклад не устраивает. Я изначально планировал один раз соорудить схему и забыть про нее максимально надолго. Постоянно отслеживать - нет желания. Поэтому я планирую увеличить запас прочности, который позволит снизить вероятность словить маржинкол.
Изначально, я вносил своих 700 рублей, чтобы получить у брокера 4'800 в долг. И это при ставке риска - 11%. Сейчас хочу довести долю своих денег на счете до 1,5 тыс. рублей и оставить 4'800 заемных.
Да, это снизит мою ожидаемую доходность конструкции до "жалких" 70% годовых (на собственный капитал). Зато позволит (или я на это надеюсь), избегать маржинкола по каждой мелочи. И оставить работать "маржинального Франкенштейна" без моего участия максимально долго. 👊
Что думаете по этому поводу?
Ранее я рассказывал про схему, как взять у Альфа брокера денег в долг бесплатно и навсегда. Это позволило получать несколько тысяч рублей пассивного дохода. Немного! Зато без вашего участия. Не нужно отслеживать грейс, вносить минимальные платежи, как это мы делаем с кредитками. В случае с брокерским счетом - один раз сделал и забыл.
Но в процессе выявлена парочка особенностей, которые могут подпортить жизнь инвест. стузеру.
📌 Особенность первая
Чтобы закрыть ваш минус, брокер каждый день продает часть позиций. А утром откупает обратно! (как работает механизм РЕПО пытался объяснить на пальцах в этом посте).
Так вот! Брокер может продавать любые бумаги из вашего портфеля. Необязательно AKMM. К примеру у вас в портфеле есть акции Лукойла (на текущий момент цена 7'020 рублей за штуку). И текущий долг - 4'800 рублей.
Что может произойти? Чтобы закрыть ваш минус (4 800 рублей) брокер продаст 1 акцию Лукойла. А утром ее выкупит.
В этом случае мы перешагнем планку в 5 тысяч и брокер начнет брать комиссию - 90 рублей в день.
‼️Поэтому на счете, где есть стузинг-конструкция самая дорогая бумага не должна стоит больше 5 000 рублей.
В случае с Лукойлом: рекомендация брать плечо на сумму не более 22 480 рублей [ 29'500 - 7'020 ].
📌 Особенность вторая
Брокер может в любой момент изменить ставку риска по AKMM. Это грозит инвестору маржинколом - 300 рублей по каждому счету.
Какие я вижу варианты?
✅ Смириться. Расходы на маржинкол - отбиваются примерно 3 месяцами спокойной жизни Даже если нас будет периодически выносить - перезаходим обратно.
На месте брокера (надеюсь он меня не читает), я бы день через день понемногу увеличивал ставку риска и насаживал всех стузеров (и прочих инвесторов-трейдеров) на маржинкол. 😈
✅ Но меня такой расклад не устраивает. Я изначально планировал один раз соорудить схему и забыть про нее максимально надолго. Постоянно отслеживать - нет желания. Поэтому я планирую увеличить запас прочности, который позволит снизить вероятность словить маржинкол.
Изначально, я вносил своих 700 рублей, чтобы получить у брокера 4'800 в долг. И это при ставке риска - 11%. Сейчас хочу довести долю своих денег на счете до 1,5 тыс. рублей и оставить 4'800 заемных.
Да, это снизит мою ожидаемую доходность конструкции до "жалких" 70% годовых (на собственный капитал). Зато позволит (или я на это надеюсь), избегать маржинкола по каждой мелочи. И оставить работать "маржинального Франкенштейна" без моего участия максимально долго. 👊
Что думаете по этому поводу?