Новые и старые признаки мошеннических переводов:
•Комбинация двух действий — перевод более 200 тыс. руб. самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) с последующей попыткой в течение 24 часов отправить деньги другому физическому лицу, которому до этого не было переводов последние полгода.
•Внесение наличных в банкомате с помощью цифровой карты на счет человека, который за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод на сумму более 100 тыс. руб.
•Смена мобильного номера в банковском приложении или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до момента перевода денежных средств.
•Подозрительные события на смартфоне клиента — например, установлена вредоносная программа, изменилась операционная система или провайдер связи.
•Повышенное время обмена данными между банкоматом и картой при совершении операции. Речь идет о ситуациях, когда клиент прикладывает к NFC-модулю банкомата смартфон или карту для перевода денег. Норму по времени обработки данных устанавливает Национальная система платежных карт (НСПК).
•Полученная банком информация от НСПК о риске мошенничества при совершении перевода.
•Нахождение данных о получателе денег в новой государственной информационной системе «Антифрод» — этот критерий заработает с 1 марта 2026 года.
Перечень содержит и старые признаки, которые банки используют уже несколько лет.
•Например, перевод в адрес получателя, данные которого содержатся в базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», нетипичная для клиента операция (по сумме, времени, месту проведения и т.п.), телефонные разговоры до или после проведения операции и т.п.
•Регулятор также установил мошеннические признаки для операций с цифровым рублем, который должен быть запущен с 1 сентября 2026 года. Так, подозрительным будет считаться перевод цифровых рублей в адрес получателя средств, данные которого находятся в мошеннической базе ЦБ.