10 долларов Баффетта


Гео и язык канала: Россия, Русский
Категория: Криптовалюты


Крупнейший в мире крипто-ЭКСПЕРИМЕНТ!
Что будет, если вкладывать в крипту по 10$ ежедневно?
Возьмет ли Баффетт свои слова обратно?
Реклама @Buff_adv_bot
Экспер. Портфель: goo.gl/q2KGvc
Вопросы: @buffett_support
Дисклеймер: simp.ly/publish/Gn7RMv


Гео и язык канала
Россия, Русский
Категория
Криптовалюты
Статистика
Фильтр публикаций


​​💰 Какие виды кошельков бывают? Разбираемся раз и навсегда.

Криптокошельки можно разделить на 2 большие группы:

1) Централизованные (кастодиальные) — когда ваши криптовалюты хранятся у какого-то сервиса, биржи, брокера, обменника. Это то же самое, что хранить криптовалюты в банке. По факту они вам не принадлежат, но сервис обещает, что он позволит вам ими пользоваться.
2) Личные (некастодиальные) — когда вы являетесь единственным владельцем криптовалют. Никто не может заблокировать ваш счет, ввести ограничения, отменить транзакции.

Какие типы кошельков бывают:

Кастодиальные (централизованные) веб-кошельки — это любые сервисы, которые хранят крипту за вас и работают на основе браузера или приложения. Они не выдают вам приватные ключи, требуют регистрацию через почту, телефон или аккаунт в соцсети.

Примеры: криптобиржа (binance), брокер (Robinhood), централизованный обменник или P2P сервис (PayPal, Pexpay), централизованный веб-кошелек (BlockchainCom).

Некастодиальные веб-кошелеки — любые кошельки, которые позволяют вам самостоятельно хранить криптовалюты. Они не требуют регистрации или личных данных. Некастодиальные кошельки выдают вам секретную фразу или приватный ключ при создании.

Примеры: расширения для браузера (MetaMask, Binance Chain Wallet, TronLink, Phantom), веб-кошельки (myetherwallet)

Приложение кошелька на смартфон или компьютер — они бывают кастодиальными и некастодиальными. Это то же самое, что веб-кошельки, только в виде приложения. Какие-то приложения хранят крипту за вас, а какие-то предоставляют приватные ключи и секретные фразы, чтобы вы отвечали за свою крипту самостоятельно.

Примеры кастодиальных приложений: мобильные версии криптобирж, брокеров, кошельков и т.д.
Примеры некастодиальных приложений: MetaMask, Myetherwallet, TrustWallet, Safepal, Electrum

Аппаратные кошельки — это физические устройства без доступа к интернету. Они относятся к типу личных (некастодиальных) кошельков и позволяют хранить крипту максимально безопасно. Главный минус: они не так удобны, поэтому больше подходят для долгосрочного хранения)

Примеры: Trezor, SafePal, Ledger

👨‍🏫 Интересный факт: всё, что мы перечислили выше — это не кошельки.

Кошельки не предназначены для фактического хранения криптовалют. Metamask, TrustWallet, Trezor, Ledger и другие кошельки — это всего лишь интерфейсы/приложения/устройства, которые позволяют вам взаимодействовать с блокчейном и управлять своими средствами. Кошельками они называются для удобства.

Криптовалюты хранятся в блокчейне и вы можете ими управлять с помощью секретной фразы и приватных ключей через различные приложения.

Ваши криптовалюты не привязаны к приложению, которое вы используете. Они привязаны к секретной фразе или приватному ключу, которые генерируются при создании «кошелька».

💼 В экспериментальный портфель докупаем токены SFP — токены мультивалютного кошелька SafePal с большой экосистемой различных DeFi-инструментов.


​​📊 Что такое DAO? Как работают эти организации?

Децентрализация в криптоиндустрии подразумевает не только децентрализованный блокчейн, но и децентрализованное управление этим блокчейном. Цетрализованное управления более уязвимо к сбоям, человеческому фактору и манипуляциям.

DAO расшифровывается как «децентрализованная автономная организация». Термин говорит сам за себя: DAO — это организация без централизованного органа власти, которая управляет проектом, приложением или протоколом.

Блокчейн Bitcoin можно считать самым ранним примером DAO, поскольку сеть работает на основе коллективного договора и децентрализованного консенсуса между всеми участниками. В блокчейн невозможно внести какое-то изменения без согласия большинства участников (майнеров, узлов).

DAO основана на прозрачных правилах, которые прописаны в смарт-контрактах. Такая форма управления позволяет избавиться от бюрократии и традиционной иерархии, а также сделать проект по-настоящему децентрализованным.

⚙️ Как работает DAO?

• Для работы DAO нужен децентрализованный блокчейн, например Ethereum, который будет средой для честной и прозрачной работы организации.

• DAO работает на основе смарт-контрактов, которые определяют правила организации и могут служить её казной.

• У DAO есть собственные токены, которые нужны для управления организацией и для её финансирования.

• Токены DAO обычно распределяются среди сообщества и разработчиков бесплатно. Например, организация может раздать токены тем, кто поддерживал её на ранних этапах: пользовался приложением, делал пожертвования, принимал участие в разработке.

• Участники организации могут выдвигать предложения по изменению или улучшения протокола, либо голосовать за уже существующие предложения.

• Голосующим выгодно развивать проект, потому что это влияет на ценность токенов, которыми они владеют.

• DAO имеет казну, которая тоже управляется сообществом. Это помогает избежать случаев, когда разработчики неправильно распоряжаются финансированием проекта.

• DAO позволяет учесть интересы всего сообщества проекта, а не только небольшой группы влиятельных лиц или организаций.

Итог: DAO — это важный элемент в криптоиндустрии, он помогает сделать проекты по-настоящему децентрализованными.

Примеры известных DAO и их токенов: Uniswap (UNI), ApeCoin (APE), Maker (MKR), Aave (AAVE), Dash (DASH), Curve DAO Token (CRV), Compound (COMP)

💼 В экспериментальный портфель докупаем Ethereum — крупнейшую платформу для DAO

P.S. Один из главных нюансов DAO: чем больше токенов принадлежит одному из участников, тем больше их вес в голосованиях. Поэтому не все DAO являются децентрализованными, часто в организации есть крупные держатели токенов, которые имеют большое влияние на проект (например, создатели проекта).


​​🧨 Что такое капитуляция и почему это хорошая возможность для покупки?

Капитуляция — это период максимальной паники на рынке, когда инвесторы стараются продать свои активы как можно быстрее.

Большинство людей привыкли к огромной волатильности крипторынка и долгосрочных инвесторов не пугают резкие падения криптовалют на 10-50%. Но во время капитуляции даже самые опытные холдеры могут потерять надежду и продать свои криптовалюты «по рынку», чтобы сохранить хоть что-то.

Пример капитуляции: падение всех мировых рынков в марте 2020 года из-за пандемии. Тогда рушилось всё, включая крипторынок. Биткоин за несколько дней обвалился с $9000 до ~$3000. В тот день капитулировали даже самые ярые сторонники Биткоина.

💰 Почему капитуляция — это хорошая возможность для покупки?

Часто капитуляция приводит к отскоку цены и дальнейшему долгосрочному росту актива, либо периоду консолидации, который перерастает в бычий рынок. Чем более сильным и резким будет падение цены, тем выше вероятность того, что за ним последует сильный отскок.

Крупные игроки любят закупать актив во время капитуляции, потому что в этот момент на рынке очень много продавцов и огромная ликвидность — так они могут закупить актив на большой объём без сильного влияния на его курс.

Это работает и в обратную сторону: когда цена слишком быстро и сильно растёт, рано или поздно она упрётся в потолок и обвалится на несколько десятков процентов. Иногда после такого начинается долгосрочный медвежий рынок.

Текущее падение BTC не выглядит как капитуляция. Возможно, в скором времени она произойдёт.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупим BTC.

P.S. Капитуляция — это не сигнал к покупке и не гарантия дальнейшего роста.


Интересный факт: в магазине Tesla можно оплатить некоторые товары с помощью DOGE.

#КриптоКарточка


​​💰 Имеет ли Биткоин ценность?

Главную криптовалюту критикуют за отсутствие реальной ценности. Например, Уоррен Баффетт неоднократно говорил, что Биткоин не имеет фундаментальной ценности и не приносит реальную пользу.

Так ли это?

Биткоин действительно не обеспечен реальными активами, но то же самое можно сказать и о фиатной валюте, которая уже давно не обеспечена золотом.

Тогда почему Биткоин пользуется спросом, если он ничем не обеспечен? На его ценность влияют сразу несколько факторов:

➖ Биткоин запрограммирован, чтобы быть дефицитным активом. Может быть всего 21 000 000 BTC, поэтому он устойчив к инфляции, в отличие от фиатных валют, которые постоянно обесцениваются из-за монетарной политики.
➖ Эмиссия BTC снижается вдвое каждые 4 года, у Биткоина прозрачная и предсказуемая токеномика.
➖ Биткоин также получает ценность от работы, которую проивзодят майнеры. Мощные компьютеры по всему миру обеспечивают огромное количество вычислительной мощности для проверки и защиты каждой транзакции (в обмен они вознаграждаются новыми BTC). Это можно сравнить с нефтью, ценность которой зависит от затрат на производство и важности производимых из неё продуктов.
➖ Блокчейн Биткоина позволяет переносить огромную ценность по всему миру без посредников и почти без комисии. В мире нет ни одного сервиса, который позволяет делать трансграничные переводы с такими же условиями.
➖ Биткоин децентрализован, он даёт людям больше финансовой свободы. Раньше такую свободу давало золото, пока его не зарегулировали так сильно.
➖ Биткоин надежнее любого банка и любой платежной системы, потому безопасность блокчейна обеспечена огромными вычислительными мощностями.
➖ Биткоину доверяют. История фиатных валют полна случаев нарушения доверия, когда банки в буквальном смысле грабили население. Блокчейн Биткоина никогда не блокировал счета пользователей, не отменял транзакции и не воровал криптовалюты у пользователей, потому что систему контролирует не человек, а алгоритм.
➖ Биткоин превосходит золото как средство сбережения: его предложение предсказуемо, его проще перемещать и делить на части, он не контролируется третьими лицами, его нельзя уничтожить или цензурировать, нельзя запретить им пользоваться.

Этот список можно продолжать еще долго, потому что BTC имеет черты и денег, и драгоценных металлов, и товаров. Оценивать его можно с разных точек зрения.

Мифы об отсутствии ценности распространяются из-за непонимания базовых принципов работы этой криптовалюты. Если хоть немного изучить Биткоин самостоятельно, то его внутренняя ценность становится очевидной.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупим BTC

Майкл Сэйлор, CEO MicroStrategy : «Магия BTC в том, что их всего 21 миллион. Я могу создать больше недвижимости в Нью-Йорке. Я могу создать больше автомобилей. Я могу создать больше роскошных часов... Биткоин — это дефицит. Есть ли в мире хотя бы один похожий актив?»


📑 Риск-менеджмент простыми словами

Уоррен Баффетт придерживается двух важных правил: «Правило первое: никогда не теряй деньги. Правило второе: никогда не забывай первое правило»

На первый взгляд, его слова кажутся банальными. Все и так знают, что деньги не нужно терять, это очевидно.

🤔 Но что на самом деле скрывается за этими правилами?

Одна из самых главных функций инвестиций — это сохранение капитала. Некоторые инвесторы забывают об этом, концентрируясь только на прибыли.

Риск-менеджмент — это набор правил, который позволяет минимизировать возможные потери и быть готовым к непредвиденным обстоятельствам.

Полностью избежать потерь не получится, даже Баффетт теряет свой капитал из-за волатильности рынков. Но снизить риск может каждый.

📋 Что может предпринять любой инвестор?

• Уменьшить риск:
если выделять на рискованную сделку 1-2% портфеля, то даже при самом худшем исходе вы потеряете 1-2%, а не весь портфель.

• Диверсифицировать вложения: не вкладывать слишком много в один актив. Например, не держать все активы в одном стейблкоине (падение UST показало, насколько это важно). Не держать слишком много альткоинов в портфеле, пренебрегая BTC (альткоины падают быстрее Биткоина)

• Иметь подушку безопасности и резерв: крипторынок постоянно даёт новые возможности и резерв позволит ими воспользоваться. А подушка безопасности поможет в непредвиденных ситуациях. Не нужно торопиться из-за боязни недополучить прибыль.

☝️ Риск-менеджмент не ограничивается этими примерами.

Не существует универсальных правил, всё зависит от стратегии и деятельности. Например, трейдеры используют Stop-Loss ордера, частично или полностью фиксируют прибыль на определённых уровнях, пользуются индикаторами для оценки рисков и так далее.

Часто люди теряют много денег из-за FOMO. Например, инвестор покупает какой-то альткоин и рассчитывает, что он полетит на «Луну». Из-за завышенных ожиданий он вкладывает в сделку слишком много, боясь упустить прибыль. Роста не случается и он теряет большую часть капитала.

Итог: правило Баффетта призывает к рациональному мышлению и грамотному риск-менеджменту. Даже несколько простых действий могут значительно снижать потери.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупим BTC


​​👒 Кто такие белые шляпы? Как они зарабатывают на взломах?

Белые шляпы — это этичные хакеры и тестировщики, которые ищут уязвимости в программном обеспечении и получают за это вознаграждение.

Большинство проектов в криптоиндустрии имеют программы вознаграждений за поиск ошибок, на которых можно неплохо заработать.

Протокол Azuro совместно с Immunefi — ведущей Web3-платформой по поиску ошибок — запустили программу вознаграждений, чтобы стимулировать поиск багов и серьезных уязвимостей в смарт-контрактах Azuro.

Призовой фонд — $31 500:

• $21 500 за обнаружение критической уязвимости
• $7 000 за обнаружение серьезной уязвимости
• $2 000 за обнаружение средней уязвимости
• $1 000 за обнаружение небольшой уязвимости

Azuro — это децентрализованный протокол для рынков предсказаний. Чтобы сделать ставки прозрачными и надежными, они разрабатывают новый дизайн пула ликвидности под названием «Дерево ликвидности». Внешний аудит и баунти-программа будут гарантировать, что код смарт-контрактов максимально надёжен.

Подробнее о программе вознаграждений: https://immunefi.com/bounty/azuroprotocol/

#промо






🤝 Symbiosis Finance заключили партнёрство с 1inch — крупнейшим агрегатором децентрализованных бирж.

Через протокол Symbiosis Finance пользователи могут обменять любые токены из любого доступного блокчейна на любые токены из других блокчейнов.

Например, если вы захотите обменять токены 1INCH (ERC20) на токены CAKE (BEP20), то вы не сможете сделать это напрямую, потому что они находятся в разных блокчейнах.

Но с помощью Symbiosis можно обменять эти токены одним кликом без использования мостов и бирж.

📋 Какие преимущества от партнёрства с 1inch Network?

1inch будет агрегирован в протокол Symbiosis, чтобы обеспечить наилучшие условия для кроссчейн обменов: оптимальный курс, низкие комиссии и небольшое проскальзывание.

• Подробности интеграции: blog.symbiosis.finance

• Демонстрация кроссчейн-обмена: youtu.be/AtYpLhO2Spo

• Приложение Symbiosis: app.symbiosis.finance

#промо


​​🌖 План возрождения экосистемы Terra (LUNA)

Спустя несколько дней CEO Terra, Do Kwon представил план по возрождению LUNA и UST. До этого он созвонился с CEO Binance и другими разработчиками.

⚙️ Что хотят сделать:

• Перераспределить токены LUNA и сделать форк сети Terra
• Сократить эмиссию токенов LUNA до 1 миллиарда
• 400 миллионов (40%) LUNA распределить среди холдеров, которые держали токены до всех событий
• 400 миллионов (40%) LUNA пропорционально среди держателей UST
• 100 миллионов (10%) среди людей, которые покупали LUNA до остановки блокчейна
• 100 миллионов (10%) в пул сообщества для финансирования будущего развития
• Установить инфляцию на уровне 7%

Приоритет разработчиков — сохранить экосистему Terra. Бесконечное эмиссия денег не спасает от банкротства, поэтому план LUNA с печатанием новых токенов провалился. Проект хочет начать с чистого листа, сохранив инфраструктуру.

📋 Это пока не финальный план, разработчики обсуждают стратегию спасения проекта на форуме: https://agora.terra.money/t/terra-ecosystem-revival-plan/8701

Непонятно, как они смогут возместить убытки пользователям и восстановить авторитет. В похожую ситуацию меньшего масштаба попадали Ethereum (The DAO) и Sushiswap (Вампирская атака), но им удалось сохранить доверие пользователей после принятия грамотных решений.

Terra не была стандартным клоном Эфира и привносила в DeFi что-то новое. Не хочется терять такую экосистему.

«Я убит горем из-за боли, которую мое изобретение причинило всем вам. Ни я, ни какие-либо организации, с которыми я связан, не получили никакой выгоды от этого инцидента», — До Квон.


​​💫 Всё может измениться в один миг

На скрине под постом — топ-10 крупнейших криптовалют по капитализации, который был неделю назад.

В криптосообществе принято считать, что если у монеты большая капитализация, значит она надежная, инвесторы ей доверяют, поэтому можно не изучать токен и спокойно в него инвестировать.

Но если взглянуть на историю, то есть всего 1 криптовалюта, которая находится в топ-10 уже 13 лет — это Bitcoin.

Большинство альткоинов не могут удержать сообщество и инвесторов хотя бы несколько лет. Проекты резко набирают популярность и потом быстро сдуваются, превращаясь в блокчейны-призраки. И инвесторы теряют на этом деньги.

💰 Поэтому нельзя судить проект по капитализации или цене токенов — это не даёт никаких гарантий

Один из самых важных критериев для оценки проекта: насколько полезен их продукт и токены. Это похоже на то, как Баффетт оценивает бизнесы. Он инвестирует только в те компании, которые что-то производят, имеют полезный продукт или услугу.

Если оценивать продукты с такой точки зрения, то становится проще определить перспективность того или иного криптостартапа.

По этой ссылке вы можете посмотреть, как менялся топ крупнейших проектов по капитализации с 2013 года: coinmarketcap.com/historical

Спустя несколько лет сегодняшний топ-10 тоже может кардинально измениться. Это нужно постоянно держать в голове и не вкладывать в какой-то из топовых альткоинов слишком много.

⚔️ Почему Bitcoin и Ethereum остаются в топе?

Bitcoin и Ethereum предоставляют сообществу готовый и понятный децентрализованный продукт, проверенный временем. И люди готовы смириться с большими комиссиями, медленной работой и другими костылями. Также в их случае работает эффект первопроходца (сетевой эффект).

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупим Ethereum — первую и крупнейшую платформу для децентрализованных приложений.


💬 «Мои 2,8 миллиона долларов буквально стоят 1000 долларов»

Пару дней назад один из криптотрейдеров под ником KSICRYPTO решил купить LUNA, когда она обвалилась с $90 до $30, и потерял несколько миллионов долларов.

🗓 Как это было?

• 10 мая: «Назовите меня глупым, но я только что купил тонну LUNA»

• 11 мая: «Это может быть лучшая/худшая сделка в моей жизни. Я увидел возможность и должен был ею воспользоваться»

• 12 мая: «Я купил дно и проиграл»

🤔 Почему в этой сделке невозможно выиграть?

Курс LUNA падает не из-за продаж токенов, а из-за огромной эмиссии. Это можно сравнить с печатным станком США, который приводит к постоянному обесцениванию доллара.

До этих событий на рынке было 350 миллионов токенов LUNA, а сейчас — 6,5 триллиона.

Цена не перестанет падать, пока команда не остановит печатный станок и не сожжёт лишнюю эмиссию.


​​🎁 Купил дно — получил второе дно в подарок

Когда курс какой-то криптовалюты падает, у некоторых людей появляется соблазн поймать «падающий нож». То есть закупиться со скидкой, чтобы заработать на «отскоке цены».

Недавно мы уже писали пост на эту тему и почему это плохая стратегия. И вчерашний случай с LUNA показывает, к каким последствиям может приводить «ловля ножей».

🤔 В чём главная ошибка?

Нет ничего страшного в покупке актива, цена которого сильно снижается. Например, если вы рассчитываете на долгосрочный рост BTC, то покупка монет во время коррекции может оказаться очень прибыльной в долгосроке. Биткоину 13 лет и он переживал много сильных падений: на 50%, на 80%, на 90%. И каждый раз после этого он восстанавливался.

К Биткоину в индустрии большое доверие, поэтому покупка BTC во время коррекции не выглядит как игра в казино, если у вас долгосрочные цели и продуманный риск/менеджмент.

Другое дело, когда люди покупают токен только потому, что он слишком сильно обвалился.

Вчера мы наблюдали за чатами, форумами, соцсетями и телеграм-каналами. Немало людей покупали токены LUNA только потому, что они обвалились с $90 до $30:

• Люди закупились по LUNA по $30 и ждали отскок.
• Отскок не случился и LUNA обвалилась еще на 50% до $15
• Люди продолжили закупать LUNA по $15
• Отскок не случился и LUNA обвалилась до $1
• Казалось, что теперь уж точно всё, токен должен отскочить от дна
• Но дно снова было пробито и LUNA обвалилась еще на 99% до 1 цента

Люди покупали LUNA просто потому, что проект крупный, значит после падения он «обязательно отскочит от дна» и на этом можно будет заработать.

Но это не стратегия, а игра в казино. Иногда повезёт, иногда не повезёт как сейчас.

Падение любой криптовалюты не ограничивается снижением курса на 99%. После -99% токен может обвалится еще на 99% и еще на 99%.

Важно не то, насколько обвалился курс, а что стоит за этим обвалом и какие есть перспективы. Перед принятием любого решения нужно проанализировать историю, причины, перспективы, технические данные и многое другое.

Блокчейн Terra не имел надежного алгоритма для обеспечения стейблкоина UST, и это не было какой-то закрытой информацией. Проект неоднократно критиковали, как и его создателя.

Мы не говорим с позиции «это было очевидно». Такое мало кто ожидал. Обвал LUNA станет полезным уроком для всей индустрии. Это еще одно напоминание, что не нужно вкладывать в определённый проект слишком много.

Даже если у криптовалюты большая капитализация, это не означает, что проект менее рискованный. Tarra (LUNA) была в топ-10 крупнейших блокчейнов.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC.


7 крупнейших стейблкоинов в моменте

Мониторить можно тут: https://coinmarketcap.com/watchlist/6241a2444b87df6380197334


Коротко о том, почему BTC используется для защиты портфеля:

BTC: -12%
ETH: -21%
Luna: -97%


​​📉 Чему учит ситуация с UST и Terra (Luna)?

• Небольшой контекст:

Terra — это блокчейн. LUNA — нативный токен блокчейна Terra. UST — это алгоритмический стейблкоин, который привязан к курсу доллара и обеспечен токенами LUNA (чтобы создать UST, нужно сжечь LUNA)

• Что случилось?

Токен LUNA за неделю обвалился более чем на 95%, а стейблкоин, который должен всегда стоить $1, опускался до 2 центов и не восстановился до сих пор.

Это произошло из-за совокупности факторов: снижение капитализации крипторынка, рекордные ликвидации лонгов LUNA, массовый выход инвесторов из UST и LUNA, избыточная эмиссия LUNA для поддержания курса UST, недостаточная ликвидность для поддержки UST, манипуляции от крупных фондов и многое другое.

По слухам, за атакой на LUNA и UST стоят Citadel и Blackrock. Они воспользовались временным уменьшением ликвидности в UST-пулах.

• Какие выводы можно сделать?

DeFi-индустрию можно сравнить с карточным домиком: все проекты взаимосвязаны. Если у одного проекта возникают проблемы, то это может вызвать обрушение всего сектора, либо его части.

DeFi — это открытая экосистема. Одна платформа может «подключаться» к другой без её ведома. Поэтому проекты создают сложные цепочки из обёрнутых токенов, депозитов, обеспечений, кредитов. Всё это отлично работает, пока не рушится одно из звеньев цепи.

Эту проблему также усугубляет сложность блокчейн-разработки и DeFi-индустрии в целом. Также некоторые DeFi-протоколы создаются небольшими командами разработчиков (зачастую анонимными) с ограниченным бюджетом, поэтому риск ошибок в смарт-контрактах довольно высок.

Пока что в DeFi полно дыр, которыми пользуются сообразительные пользователи для быстрого обогащения или крупные проекты для устранения конкурентов. Это не первый и не последний подобный случай.

Поэтому всегда важно помнить, что за высокую прибыль в DeFi приходится платить большими рисками. Диверсификация и упор на трастовые криптовалюты (BTC, ETH, BNB) помогает защититься от таких внезапных обвалов.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC.

P.S. Команда Terra всё еще не сдаётся, они привлекают инвестиции для обеспечения своего стейблкоина и пытаются восстановить привязку UST к доллару.


😁 Bitcoin достиг 100 000

На этом печальном примере со «стейблкоином» UST можно наглядно понять, почему обесценивание доллара США приводит к росту фондового рынка, криптовалют и других активов.


​​💎 Что такое токеномика? Как она влияет на цену криптовалют?

Если простыми словами, то токеномика — это набор различных характеристик, которые делают конкретную криптовалюту ценной и интересной для инвесторов.

Пример: мы знаем, что в мире никогда не будет больше 21 000 000 Биткоинов. На данный момент создано уже 19 миллионов Биткоинов. Каждые ~10 минут создаётся 6,25 новых BTC, раз в 4 года эмиссия новых BTC будет уменьшаться вдвое.

Всё, что мы описали выше — это токеномика Биткоина. То есть набор правил, по которым выпускаются новые BTC, их максимальное количество и другие нюансы.

У каждой криптовалюты есть своя токеномика. От того, насколько грамотно продумана токеномика, будет зависить будущее проекта, курс токенов, количество пользователей и многое другое.

📊 Как оценивать проекты с точки зрения токеномики?

• Полезность

Даже если токен является дефляционным, имеет правильные механизмы распределения, а также децентрализованный и эффективный процесс управления, он не будет иметь большую ценность, если разработчики не продумали способы его применения.

Например, ETH используется в экосистеме Ethereum для отправки любых транзакций, развёртывания приложений и смарт-контрактов. Поэтому людям приходится вкладывать в ETH, если они используют любое приложение на платформе. Поэтому ценность ETH растёт по мере расширения экосистемы.

• Механизмы эмиссии

Выпуск новых монет в обращение напрямую влияют на их цену. Например, если предложение токена увеличится, а спрос останется прежним, это приведет к падению его цены.

У Биткоина дефляционная токеномика, поэтому некоторые инвесторы рассматривают его как аналог золота для сохранения капитала.

• Распределение

Модель распределения токенов оказывает большое влияние на доверие сообщества, активность пользователей, курс, безопасность экосистемы и многие другие факторы.

Если проект распределяет бОльшую часть своих токенов среди команды и китов, то это отрицательно влияет на безопасность и децентрализацию проекта, а также создаёт риски манипулированием цены. Это одна из причин, почему многие критикуют Ripple (XRP).

Ethereum, например, изначально раздал 83% токенов участникам краудсейла (сообществу) и 17% команде Ethereum Foundation для финансирования разработки.

• Вывод

Токеномика важна как для инвесторов, так и для разработчиков. Инвесторы могут использовать токеномику для оценки проектов, а разработчики для грамотного распределения токенов, чтобы проект смог достичь всех своих целей и ценность токенов со временем повышалась.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем Ethereum.

Разработчики Ethereum постоянно улучшают и изменяют токеномику Эфира. Например, в 2021 году они внедрили механизм сжигания ETH после каждой транзакции. А в этом году блокчейн планируется перевести на механизм PoS, что еще сильнее уменьшит эмиссию ETH.

Если сложить всё это вместе, то эмиссия ETH (выпуск новых монет в обращение) снизится примерно на 90% — это может повысить ценность ETH в долгосроке.


Мудрые слова от CZ про эмоции 💬

«Если вы паникуете во время падения, значит вы выложили слишком много»

Показано 20 последних публикаций.