Каскад проблем в DeFi-протоколах.
Эпизод 1.Вчера утром было объявлено о том, что одна из крупных децентрализованных бирж Balancer Была взломана на 128 миллионов долларов.
TVL Balancer:
- до взлома - 775 млн USD
- сейчас - 345 млн USD
Эпизод 2.Вчера вечером команда Stream Finance (токен - xUSD) заявила, что по результатам проведенной внешним аудитором инвентаризации, протокол не досчитался 93 миллионов долларов. В этой связи все вводы и выводы средств из протокола остановлены. Команда не раскрывает причины произошедшего, но их 2:
1. часть средств были размещены Stream Finance в Balancer
2. Stream Finance использовали свои токены для левериджа, то есть занимали другие стейблкоины под залог своих токенов, что могло увеличить ущерб от первой причины.
В результате стоимость xUSD опустилась от уровней около 1.27 до отметки 0.3 USD
TVL Stream Finance:
- до взлома - 200 млн USD
- после взлома - 95 млн USD
Эпизод 3.Сегодня утром ряд протоколов заявили, что внимательно следят и/или вводят ограничения в отношении токена deUSD проекта Elixir в связи с тем, что часть обеспечения deUSD было размещено в Stream Finance.
Команда Elixir подтвердила размещение части средств в Stream Finance, Однако также заявила, что имеет эксклюзивное "право первой ночи":
Elixir has full redemption rights at $1 with Stream for its lending position. We are the only creditor with these 1-1 rights.
deUSD remains fully backed and Elixir is beginning the process of unwinding its lending position to Stream, working with the team directly.
Перевод:
Elixir имеет полное право на выкуп по цене 1 доллар за токен у Stream в рамках своей кредитной позиции. Мы — единственный кредитор, обладающий такими правами 1:1.
Токен deUSD остается полностью обеспеченным, и Elixir начинает процесс сворачивания своей кредитной позиции в Stream, тесно сотрудничая с их командой.
Стоимость токена deUSD на текущий момент сохраняет привязку к доллару 1:1.
Капитализация deUSD:
- до взлома - 160 млн USD
- сейчас - 140 млн USD.
ВЫВОДЫ1. Если вам кто-то рассказывает, что сфера DeFi - безрисковая, так как в ней отсутствуют посредники, не верьте, т.к. обратной стороной отсутствия посредничества является риск уязвимости смарт-контрактов.
2. С учетом большой популярности новых стейблкоинов и доходных токенов и растущей связанности протоколов, стоит ожидать, что в ближайшем будущем взлом одного протокола с высокой вероятностью будет вызывать цепочку банкротств и/или депегов иных протоколов и их токенов.
