С 15 мая ограничили возможности дропперов по выводу денег
С 15 мая вступили в силу правила, по которым дропперы не смогут переводить себе и другим людям более 100 000 рублей в месяц. Напомним, что дропперы — это те граждане, через чьи банковские карты мошенники обналичивают и выводят украденные у людей деньги. Если какой-то клиент банка попадет в базу Банка России о мошеннических операциях, то банк может приостановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга. А при поступлении информации от правоохранительных органов о том, что гражданин замешан в мошеннических действиях, карту полностью заблокируют.
🔓 Как будет работать ограничение
Клиент, по которому есть подозрения в дропе (мошеннических переводах), сможет переводить по своим картам не больше 100 000 рублей в месяц. Если ему понадобится больше, то он должен прийти в банк лично со своим паспортом.
Ограничения коснутся только переводов себе и физическим лицам. Совершать покупки в интернет-магазинах или оплачивать налоги, коммуналку гражданин сможет без лимитов.
❗️ Как попадают в базу дропперов
Банк России формирует базу на основании сообщений от банков обо всех случаях мошенничества граждан или попыток мошенничества. Так в нее попадут все граждане, на чьи счета ушли деньги по финансовым операциям, по которым впоследствии плательщик заявил о своем несогласии. Обратите внимание, что для введения указанных выше ограничений не нужно подтвержденного факта мошенничества — достаточно подозрения на него.
Если в отношении гражданина уже завели уголовное дело из-за участия в незаконных схемах, то ограничения на сумму перевода не вводят. Повторим, в таких случаях банк обязан заблокировать дропперу доступ ко всем банковским услугам.
🚫 Как не стать дроппером
Иногда закон нарушают случайно, из-за позиции «доброго самаритянина». Люди передают кому-то на время свои банковские карты или участвуют в схемах:
— Сними для меня деньги в банкомате, а тебе их мой друг на карту перекинет;
— Маме деньги срочно нужны, а с моей карты процент за переводы большой. Давай тебе сейчас мой друг деньги перечислит, а ты их моей маме перекинешь
и т.п..
Более того, ваши недоброжелатели могут использовать схемы, чтобы заблокировать вам карты. Например, перевести на ваш счет определенную сумму, а потом заявить в банк о несогласии с этой операцией.
🔊 Правила безопасности:
- Никому не передавайте свои банковские карты, даже родственникам. Аналогично не давайте доступ к своему онлайн-банкингу.
- Обо всех ошибочных зачислениях денег на свой счет сразу сообщайте в свой банк. Не переводите никуда эти деньги — это дроп.
- Не используйте свою карту для чужих переводов. Точно так же не обналичивайте ни для кого в банкомате поступившие к вам на счет средства.
🔑 Как обжаловать блокировку карты
Есть всего два способа:
1. Обратиться с заявлением лично в свой банк. Тот перенаправит его в Банк России.
2. Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность».
Но не факт, что блокировку снимут.
Справочно. Ограничения для дропперов введены Федеральным законом от 13.02.2025 № 9-ФЗ («законом о периоде охлаждения»), нормы которого вступают в силу поэтапно.
🤠 Подписаться на CyberСтраж
📲 Вконтакте
📲 Одноклассники
🇷🇺 Обратная связь
С 15 мая вступили в силу правила, по которым дропперы не смогут переводить себе и другим людям более 100 000 рублей в месяц. Напомним, что дропперы — это те граждане, через чьи банковские карты мошенники обналичивают и выводят украденные у людей деньги. Если какой-то клиент банка попадет в базу Банка России о мошеннических операциях, то банк может приостановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга. А при поступлении информации от правоохранительных органов о том, что гражданин замешан в мошеннических действиях, карту полностью заблокируют.
🔓 Как будет работать ограничение
Клиент, по которому есть подозрения в дропе (мошеннических переводах), сможет переводить по своим картам не больше 100 000 рублей в месяц. Если ему понадобится больше, то он должен прийти в банк лично со своим паспортом.
Ограничения коснутся только переводов себе и физическим лицам. Совершать покупки в интернет-магазинах или оплачивать налоги, коммуналку гражданин сможет без лимитов.
❗️ Как попадают в базу дропперов
Банк России формирует базу на основании сообщений от банков обо всех случаях мошенничества граждан или попыток мошенничества. Так в нее попадут все граждане, на чьи счета ушли деньги по финансовым операциям, по которым впоследствии плательщик заявил о своем несогласии. Обратите внимание, что для введения указанных выше ограничений не нужно подтвержденного факта мошенничества — достаточно подозрения на него.
Если в отношении гражданина уже завели уголовное дело из-за участия в незаконных схемах, то ограничения на сумму перевода не вводят. Повторим, в таких случаях банк обязан заблокировать дропперу доступ ко всем банковским услугам.
🚫 Как не стать дроппером
Иногда закон нарушают случайно, из-за позиции «доброго самаритянина». Люди передают кому-то на время свои банковские карты или участвуют в схемах:
— Сними для меня деньги в банкомате, а тебе их мой друг на карту перекинет;
— Маме деньги срочно нужны, а с моей карты процент за переводы большой. Давай тебе сейчас мой друг деньги перечислит, а ты их моей маме перекинешь
и т.п..
Более того, ваши недоброжелатели могут использовать схемы, чтобы заблокировать вам карты. Например, перевести на ваш счет определенную сумму, а потом заявить в банк о несогласии с этой операцией.
🔊 Правила безопасности:
- Никому не передавайте свои банковские карты, даже родственникам. Аналогично не давайте доступ к своему онлайн-банкингу.
- Обо всех ошибочных зачислениях денег на свой счет сразу сообщайте в свой банк. Не переводите никуда эти деньги — это дроп.
- Не используйте свою карту для чужих переводов. Точно так же не обналичивайте ни для кого в банкомате поступившие к вам на счет средства.
🔑 Как обжаловать блокировку карты
Есть всего два способа:
1. Обратиться с заявлением лично в свой банк. Тот перенаправит его в Банк России.
2. Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность».
Но не факт, что блокировку снимут.
Справочно. Ограничения для дропперов введены Федеральным законом от 13.02.2025 № 9-ФЗ («законом о периоде охлаждения»), нормы которого вступают в силу поэтапно.
🤠 Подписаться на CyberСтраж
📲 Вконтакте
📲 Одноклассники
🇷🇺 Обратная связь