«Код да Винчи в вашем балансе — 2026»
📌 ПОСТ 3: Финансовый цикл — время, когда вы живете «на свои»
Мы подобрались к самому болезненному показателю бизнеса — Финансовому циклу (ФЦ). Это отрезок времени, когда вы уже рассчитались с поставщиками, а покупатели деньги еще не вернули. Время абсолютной пустоты на расчетном счете.
Для расчета нам понадобится оборачиваемость кредиторки (T_ОКЗ) — время, в течение которого вы водите за нос своих поставщиков.
T_ОКЗ = Средняя кредиторка/Погашенная кредиторка в месяц
Пример: Вы должны поставщикам 90 тыс. руб., платите по 30 тыс. в месяц. Оборачиваемость — 3 месяца (90 дней).
🧩 Собираем пазл:
Берем цифры из прошлых постов: ваш ОЦ — 120 дней. Поставщикам вы платите через 90 дней.
👉 ФЦ = 120 - 90 = 30 дней.
Ровно один месяц вы живете в режиме жесткого дефицита кэша.
🚨 Всадники финансового апокалипсиса:
Что будет, если ваши поставщики тоже поумнеют и сократят вам отсрочку с 90 до 60 дней?
Ваш финансовый цикл мгновенно раздуется:
👉 ФЦ = 120 - 60 = 60 дней.
Вам нужно финансировать уже 2 месяца простоя вместо одного! Без запаса прочности это гарантированный кассовый разрыв и калач из долгов.
Что делать директору, если финансовый цикл растет?
🔹 Искать новых поставщиков с более мягкими условиями.
🔹 Мотивировать клиентов платить быстрее (например, дать скидку 1% за предоплату — это в разы дешевле кредита в 2026 году!).
🔹 Заранее, без паники и спешки открыть кредитную линию на «черный день».
Резюме: Управлять бизнесом без расчета циклов — это лететь на самолете с закрытыми глазами.
Поставьте задачу финдиректору присылать вам показатели ОЦ и ФЦ раз в месяц.
Кто предупрежден — тот при деньгах! 💼💰
📌 ПОСТ 3: Финансовый цикл — время, когда вы живете «на свои»
Мы подобрались к самому болезненному показателю бизнеса — Финансовому циклу (ФЦ). Это отрезок времени, когда вы уже рассчитались с поставщиками, а покупатели деньги еще не вернули. Время абсолютной пустоты на расчетном счете.
Для расчета нам понадобится оборачиваемость кредиторки (T_ОКЗ) — время, в течение которого вы водите за нос своих поставщиков.
T_ОКЗ = Средняя кредиторка/Погашенная кредиторка в месяц
Пример: Вы должны поставщикам 90 тыс. руб., платите по 30 тыс. в месяц. Оборачиваемость — 3 месяца (90 дней).
🧩 Собираем пазл:
Берем цифры из прошлых постов: ваш ОЦ — 120 дней. Поставщикам вы платите через 90 дней.
👉 ФЦ = 120 - 90 = 30 дней.
Ровно один месяц вы живете в режиме жесткого дефицита кэша.
🚨 Всадники финансового апокалипсиса:
Что будет, если ваши поставщики тоже поумнеют и сократят вам отсрочку с 90 до 60 дней?
Ваш финансовый цикл мгновенно раздуется:
👉 ФЦ = 120 - 60 = 60 дней.
Вам нужно финансировать уже 2 месяца простоя вместо одного! Без запаса прочности это гарантированный кассовый разрыв и калач из долгов.
Что делать директору, если финансовый цикл растет?
🔹 Искать новых поставщиков с более мягкими условиями.
🔹 Мотивировать клиентов платить быстрее (например, дать скидку 1% за предоплату — это в разы дешевле кредита в 2026 году!).
🔹 Заранее, без паники и спешки открыть кредитную линию на «черный день».
Резюме: Управлять бизнесом без расчета циклов — это лететь на самолете с закрытыми глазами.
Поставьте задачу финдиректору присылать вам показатели ОЦ и ФЦ раз в месяц.
Кто предупрежден — тот при деньгах! 💼💰