Дневник Кайзера

#покупки_недели

Прошла очередная неделя без особых событий, разве что я заболел (горло дерёт как при ангине, но температуры нет), а сын записался на кик-боксинг. В понедельник пойдет первый раз. А ещё пришла пора подвести итоги месяца и сравнить с сентябрём прошлого года.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 20 582р.
- пришли купоны по облигациям АйДи Коллект ПКО серия 001Р-08 - 16р.
- пришли купоны по облигациям Лид Капитал серия 001Р-01 USD - 565р.
- пришли купоны по ОФЗ 26221 - 4683р.
- пришли купоны по ОФЗ 26230 - 5451р.

Итого пассивного дохода за неделю: 10 715р.
Итого пассивного дохода за месяц (сентябрь): 68 721р.

А в сентябре прошлого года было 21 825р. Рост на 215% от года к году.

Покупки недели:

90 акций Ренессанс - пока они не платят дивиденды, никому не интересны, а значит, цена меня вполне устраивает.

47 акций Т-технологии - объявили промежуточный дивиденд, который СНОВА больше предыдущего. Ставка на рост дивидендов.

1 акция Транснефть - в представлении не нуждается, одна из лучших акций на рынке.

1 ОФЗ 26253 - длинные ОФЗ дают доходность почти 17%, что не может не радовать. Фиксируем.

1 пай ЗПИФа ПАРУС-ЛОГ - не забываем инвестировать в коммерческую недвижимость.

26 паев БКС Денежный Рынок - на сдачу.

Так же подал заявку на размещение облигаций СФО Альфа Фабрика ПК 5 (10 100р вместе с комиссией брокера).

Работаем 🤙 🤙 🤙

#покупки_недели

Минфин собрался ввести кучу налогов, которые непосредственно затронут ПИФы, да и в целом чуть срежут доходность инвестиций, но мы не отчаиваемся. Инвестировать рискованно и опасно, но не инвестировать - ещё рискованнее и опаснее.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 13 554р.
- пришли дивиденды по акциям Яндекс - 5455р.
- пришли купоны по облигациям Артген серия БО-02 - 1726р.
- пришли купоны по облигациям Авто Финанс Банк серия БО-001Р-12 - 582р.
- пришли купоны по облигациям Аренза-Про серия 001Р-07 - 129р.
- пришли купоны по облигациям Мэйл.Ру Финанс серия 001Р-02 - 69р.
- пришли купоны по облигациям Сегежа Групп серия 003Р-07R CNY - 2382р.
- пришли купоны по облигациям iКарРус1Р3 - 1655р.
- пришли купоны по облигациям ТГК-14 серия 001Р-05 - 976р.
- пришли купоны по облигациям АПРИ серия БО-002-11 - 1294р.
- пришли купоны по облигациям Самолет ГК серия БО-П14 - 234р.
- пришли купоны по облигациям Амурская Обл Прав выпуск 24001 - 1323р.
- пришли купоны по облигациям Атомэнергопром серия 001Р-10 - 3777р.
- пришли купоны по ОФЗ 26218 - 5339р.
- пришли купоны по ОФЗ 26246 - 5804р.

Итого пассивного дохода за неделю: 30 745р.

Покупки недели:

2 акции Яндекс - такого фаворита IT сектора с растущими дивидендами было грех не докупить на дивгэпе.

16 ОФЗ 29031 - наращиваю позицию в государственном флоатере.

5 ОФЗ 26240 - доходность свыше 16% более чем на 10 лет, идеально для защитного актива.

1 ОФЗ 26253 - аналогично.

9 облигаций Софтлайн серия 002Р-02 - надежные корпоративные облигации нынче редкость, наращиваю позицию.

8 облигаций Селигдар серия 001Р-10 - аналогично.

34 пая БКС Денежный Рынок - традиционно, на сдачу.

В следующую субботу подведем итоги месяца (сентябрь) и сравним пассивный доход с сентябрем 2025 года. Надеюсь, я буду приятно удивлён. В такое-то непростое время.

Работаем 🤙 🤙 🤙

Подаём коллективный иск в суд на заёмщика. Стадия "досудебная претензия".

Инвестиции тоже бывают неудачными. Особенно высокодоходные. Только обычно я рассказываю здесь о том, как инвестиции приносят деньги.

Сегодня расскажу, как мне перестали их возвращать.

И я сейчас не о бирже и фондовом рынке, а об инвестициях напрямую в частные бизнесы. По договору. Под залог имущества и оборудования.

В общем, дело было так. В июле прошлого года я выделил 400 000 рублей на займы частным бизнесам - всего 4 бизнеса, по 100 000 на каждый. Спойлер: 3 из 4 идеально платят от 60% годовых, я реинвестирую прибыль и разгоняю оборотку.

И вот чуть больше года назад я проинвестировал в товарища, который занимается переработкой ПЭТ - магическим образом превращают пластиковые отходы в сырье для новых материалов и изделий.

Экологически чистые инвестиции!

Человек максимально открытый - проводил эфиры на ютубе, привлекал инвесторов, исправно платил по 5000р в месяц на протяжении 10 месяцев, и вот, в дату очередного платежа он просто перестал выходить на связь. В июле 2026, получается.

Соответственно, июль и август он не оплатил проценты по займу (10 000 рублей суммарно) и не вернул само тело займа (100 000 рублей). В мессенджерах и соцсетях - игнор.

Ну что ж. Инвесторы, заключившие с ним официальные договора (и я тоже) объединились в чатике, пригласили юриста и составили досудебную претензию.

Как это работает?

- составляется досудебная претензия (кому надо, пишите в личку, скину шаблон).
- претензия отправляется заёмщику везде где можно его достать - в телеге, максе, ВК и, главное, почтой России с уведомлением о вручении (так он не отвертится, что не получал претензию).
- после получения претензии у него есть 30 суток, чтобы вернуть тело займа, невыплаченные проценты и пенни за просрочку платежей (0,1% от суммы займа в день).
- если заёмщик не выплачивает в течение 30 суток долг, подаётся коллективный иск в суд.
- скорее всего, суд обяжет его распродать оборудование и погасить долги.

Конечно, есть вариант, что он всё вывел в офшоры (читай - в крипту) и признает себя банкротом, но где-то проскакивала инфа, что сначала он болел, потом попал в ДТП, потом начались проблемы на производстве, но тут конечно вопрос веры. А я устал лапшу с ушей снимать.

В общем, что я хотел всем этим сказать.

1. Для меня это первый и весьма интересный опыт, связанный с решением вопроса в судебном порядке.

2. Когда вы инвестируете куда-то (даже по договору. Даже друзьям. Даже родственникам), всегда оценивайте риски и помните, что инвестировать нужно только те деньги, которые вам не жалко потерять. Поэтому я инвестировал только 100 000 рублей. В чате же есть люди, которые инвестировали более 1 000 000 рублей.

3. Поскольку мы говорим про очень высокую доходность таких инвестиций (от 60% годовых), даже эта потеря 100 000 рублей (по факту, 50 000 потеряно на данный момент, так как 50 000 в течение 10 месяцев от него я получил процентами) с размахом перекрывается выплатами от других заёмщиков, и слава Богу!

100 000 рублей я переживу. А вот вывод из этой истории гораздо дороже.

Высокая доходность — это всегда плата за высокий риск.
Договор не делает заёмщика бессмертным. Залог не гарантирует, что деньги вернутся завтра.
А красивые эфиры на YouTube вообще ничего не гарантируют.

Поэтому я продолжаю инвестировать. Просто теперь ещё лучше понимаю, за какой именно риск мне платят 60% годовых.

Продолжение истории в следующих постах...

#покупки_недели

Ситуация на рынке продолжает ухудшаться, но мы снова видим в этом окно возможностей для составления долгосрочного портфеля.

На прошлой неделе:

- пополнил брокерский счет на 11 554р.
- пришли дивиденды по акциям Т-технологии - 1609р.
- пришли купоны по облигациям Селигдар серия 001Р-10 - 82р.
- пришли купоны по облигациям ОКЕЙ серия 001Р-06 - 1350р.
- пришли купоны по облигациям Томская Обл Прав выпуск 34075 - 679р.
- пришли купоны по облигациям Артген серия БО-02 - 1726р.
- пришли купоны по облигациям Аренза-ПРО серия 001Р-07 - 129р.
- пришли купоны по облигациям Мэйл.Ру Финанс серия 001Р-02 - 69р.
- пришли выплаты по фонду Акцент 4 - 1159р.

Итого пассивного дохода за неделю: 6803р.

Покупки недели:

18 акций Башнефть ап - по текущим ценам очень неплохая возможность начать создавать позицию.

9 паев ТермКап - ПИФ с чистой доходностью около 17% годовых и ежемесячными выплатами.

11 паев БКС Денежный Рынок - на сдачу.

2 пая STME - на сдачу от сдачи.

Не хочу хайпить и мусолить тему атак на склады ОЗОНа, но текущая ситуация создаёт огромные возможность приобрести хорошие качественные активы по интересным ценам.

#покупки_недели

За сутки рынок растерял весь предыдущий рост, но мы смотрим на это как на распродажу и продолжаем наращивать активы, которые генерируют денежный поток и будут кормить нас в старости.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 26 554р.
- пришли дивиденды по акциям Русагро - 7269р.
- пришли купоны по облигациям Полипласт серия П02-БО-12 USD - 592р.
- пришли купоны по облигациям ООО "Корпорация Маяк" - 149р.
- пришли купоны по облигациям Глоракс серия 002Р-01 - 160р.
- пришли купоны по облигациям Софтлайн серия 002Р-02 - 64р.
- пришли купоны по облигациям Совкомбанк Лизинг серия БО-П07 - 260р.
- пришли купоны по ОФЗ 26240 - 4537р.
- произошло частичное погашение облигаций Совкомбанк Лизинг серия БО-П07 - 1485р (в доход не учитываем).
- пришли выплаты по фонду Рентал ПРО - 917р.
- пришли выплаты по фонду Акцент 5 - 659р.
- пришли выплаты по фонду ТермКап - 1200р.
- пришли выплаты по фонду ПАРУС-ЛОГ - 707р.
- пришли выплаты по фонду ПАРУС-ЗОЛЯ - 706р.

Итого пассивного дохода за неделю: 18 705р.

Покупки недели:

4 акции Т-Технологии - покупали на дивидендном гэпе в клубе.

17 паев ПАРУС-ЗОЛЯ

20 паев РЕНТАЛ ПРО

13 паев Акцент 5

35 паев БКС Денежный Рынок

32 пая STME - традиционно, на сдачу.

Как видите, я продолжаю наращивать (выравнивать) процентное соотношение ПИФов в портфеле, осталось не так уж и много вложиться и можно снова думать о наращивании доли более рискованных активов.

Работаем 🤙 🤙 🤙

#покупки_недели

Портфель прибавил более миллиона рублей за последнюю неделю за счет входящих дивидендов и восстановления стоимости акций, но, как я всегда говорю, это ни на что не влияет.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 18 554р.
- пришли дивиденды по акциям Сбербанк ап - 26 231р.
- пришли дивиденды по акциям Сбербанк ао - 82 955р.
- пришли дивиденды по акциям ДомРФ - 48 112р.
- пришли дивиденды по акциям Транснефть - 66 389р.
- пришли дивиденды по акциям Ростелеком ап - 3953р.
- пришли купоны по облигациям МГКЛ серия 001Р-07 - 3699р.

Итого пассивного дохода за неделю: 231 339р.

Больше, чем за весь июль.

Покупки недели:

225 акций Русагро - покупали в клубе на дивидендном гэпе.

47 паев Акцент 4

26 паев Акцент 5 - доступен не квалифицированным инвесторам.

21 пай ТермКап

18 паев ПАРУС ЗОЛЯ

42 пая ПАРУС-ЛОГ

300 паев ЗПИФСовр10 - доступен не квалифицированным инвесторам.

1450 паев БКС Денежный Рынок.

Драйверов для роста рынка в ближайшей перспективе я не вижу, активно наращиваю долю ПИФов на коммерческую недвижимость. Осталось вложить в ПИФы ~ 400 000 рублей для того, чтобы баланс активов пришел в норму.

Работаем 🤙 🤙 🤙

#покупки_недели

Биржа закрыла с минусом в 6%. Это уже пятый месяц падения подряд. В последний раз, такое было 13 лет назад. И нужно с улыбкой относиться к таким возможностям и воспринимать это как возможность закупиться подешевле. Иначе просто поедете кукухой.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 8554р.
- пришли дивиденды по акциям Башнефть ап - 724р.
- пришли дивиденды по акциям НМТП - 11 553р.
- пришли дивиденды по акциям Татнефть ап - 6403р.
- пришли дивиденды по акциям Сургутнефтегаз ап - 3043р.
- пришли купоны по облигациям ТГК-14 - 976р.
- пришли купоны по облигациям АПРИ - 1294р.
- пришли купоны по облигациям Газпром Капитал ООО БЗ026-1-Д - 28 407р.
- пришли купоны по облигациям ООО ПКО "АйДи Коллект" - 16р.
- пришли купоны по облигациям Самолет - 237р.
- пришли купоны по облигациям Лид Капитал серия 001Р-01 USD - 524р.
- пришли купоны по ОФЗ 26233 - 4623р.
- пришли купоны по ОФЗ 26239 - 6916р.

Итого пассивного дохода за неделю: 64 716р.
Итого пассивного дохода за месяц (июль) - 214 305р.

А в июле прошлого года было 261 265р. Падение на 50 000 связано с уменьшением выплат Сургутнефтегаза и переноса выплат Транснефти. Отыграемся в августе.

Покупки недели:

36 паев фонда Рентал Про

100 паев ЗПИФСовр10

1 пай Парус-ЗОЛЯ

9 паев Акцент 4

7 паев ТермКап

564 пая БКС Денежный Рынок

23 пая STME

Как видите, на этой неделе активно покупал паи фондов коммерческой недвижимости. На 5% отстает фондовая часть портфеля, осталось вложить в неё примерно 600 000 рублей (пополнение и реинвестирование купонов и дивидендов). По началу задача кажется нетривиальной, но с улыбкой вспоминаю, что уже совсем скоро от Сбера придет примерно 120 000 рублей дивидендами.

Работаем 🤙 🤙 🤙

#покупки_недели

Дивиденды начинают поступать на брокерский счет, и это действительно подымает боевой дух в такое непростое время.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 33 038р.
- пришли дивиденды по акциям Газпром Нефть - 7018р.
- пришли дивиденды по акциям КЦ ИКС 5 (Пятёрочка) - 15 347р.
- пришли дивиденды по акциям Россети Московский Регион - 10 546р.
- пришли дивиденды по акциям Московская Биржа - 16 856р.
- пришли дивиденды по акциям МТС Банк - 6187р.
- пришли дивиденды по акциям МД Медикал Груп - 5193р.
- пришли дивиденды по акциям Роснефть - 456р.
- пришли дивиденды по акциям МТС - 14 455р.
- пришли купоны по облигациям Томская область - 679р.
- пришли купоны по облигациям Селигдар - 82р.
- пришли купоны по облигациям Новосибирская область - 3306р.
- пришли купоны по облигациям Артген - 1726р.
- пришли купоны по облигациям АРЕНЗА-ПРО - 129р.
- пришли купоны по облигациям Мэйл.Ру Финанс - 69р.
- пришли купоны по облигациям Оил Ресурс - 678р.
- пришли купоны по облигациям Ульяновская область - 1321р.
- пришли купоны по облигациям МГКЛ - 2096р.
- пришли купоны по облигациям Сегежа Групп - 2191р.
- пришли купоны по облигациям Каршеринг Руссия - 1655р.
- пришли купоны по облигациям Амурская область - 1357р.
- пришла выплата по фонду АКЦЕНТ 4 - 510р.

Итого пассивного дохода за неделю: 91 857р.

Покупки недели:

15 акций Транснефть - отличная дивидендная доходность по текущим ценам, кто бы что не говорил про нефтянку.

8 акций ДомРФ - покупали в клубе на дивидендном гэпе.

57 акций Сбербанк ао - обычка в моменте стоила дешевле префов, а дивиденды одинаковые.

35 паев ТермКап - пиф на коммерческую недвижимость с чистой доходностью 17% годовых.

26 паев ПАРУС ЗОЛЯ - Парус молодцы, после атак на склады Вайлдбериз выступили с заявлением, что их склады застрахованы.

14 паев ПАРУС ЛОГ - продолжаю увеличивать долю пифов в портфеле.

15 паев АКЦЕНТ 5 - по аналогии.

225 паев БКС Денежный Рынок - всё так же солим подушку на случай обвала рынка.

10 паев STME - традиционно, на сдачу.

Впереди ожидаю огромную выплату в виде дивидендов от Сбербанка. А в целом, работаем в штатном режиме, несмотря на лето и сумасшедшую жару.

Работаем 🤙 🤙 🤙

#покупки_недели

Рынок настолько стремительно летит вниз на фоне дивидендных гэпов, что портфель показывает уже ДВА МИЛЛИОНА РУБЛЕЙ УБЫТКОВ за последние пару месяцев, но разве нас может это остановить? С такими ценами на акции мы либо станем сказочно богатыми, либо радиоактивными. Поэтому мы продолжаем наращивать активы и получать пассивный доход.

На этой неделе:

- пополнил брокерский счет на 30 554 рубля.
- пришли дивиденды по акциям Россети Центр и Приволжье - 13 877р.
- пришли дивиденды по акциям Россети Центр - 4631р.
- пришли дивиденды по акциям НоваБев - 2445р.
- пришли дивиденды по акциям Полюс - 3841р.
- пришли дивиденды по акциям Совкомбанк - 2486р.
- пришли купоны по облигациям Корпорация Маяк - 149р.
- пришли купоны по облигациям Полипласт серия П02-БО-12 USD - 547р.
- пришли купоны по облигациям Софтлайн серия 002Р-02 - 64р.
- пришли купоны по облигациям Совкомбанк Лизинг серия БО-П07 - 283р.
- произошло частичное погашение облигаций Совкомбанк Лизинг серия БО-П07 - 1485р (амортизация).
- пришли купоны по облигациям ОКЕЙ серия 001Р-06 - 1350р.
- пришли выплаты по фонду ПАРУС-ЛОГ - 537р.
- пришли выплаты по фонду ПАРУС-ЗОЛЯ - 503р.

Итого пассивного дохода за неделю: 30 713р.

Покупки недели:

500 акций НМТП - подбирали на дивидендном гэпе, хороший актив в долгосрочной перспективе.

300 акций Совкомбанк - история неоднозначная, но цена в 9р за акцию не может не радовать.

5 акций Башнефть АП - дивиденд в следующем году составит 18-20% от текущей цены.

5 акций МД Медикал Груп - отсечка была небольшая, но грех не купить вдолгосрок.

10 акций Татнефть АП - аналогично, дивидендный гэп.

15 акций Сбербанк - по 290р за штуку, еще и дивиденд дадут. Сказка!

250 акций Сургутнефтегаз ап - дивидендый гэп.

1 ОФЗ 26254 - в моменте доходность составляла 16,6% годовых до 2040 года. Фантастика.

16 паев ТермКап - получаем чистыми 17% годовых ежемесячными выплатами.

95 паев БКС Денежный Рынок - продолжаем накапливать подушку, потому что это ещё далеко не обвал рынка.

18 паев STME - традиционно, на сдачу.

В понедельник на открытии будем покупать Сбербанк, ДомРФ и Транснефть - это просто уникальная возможность, которая доступна нам далеко не каждый год.

Работаем 🤙 🤙 🤙