Про финмониторинг и прочий ужас-ужас
В последнее время все чаще приходят новости о том, что банки блокируют средства клиентов, не выдают их и не дают перечислять. Причем без объяснения причин. На самом деле малый и средний бизнес уже давно живет в такой реальности, а сейчас волны дошли до физиков. Гнев, направленный на банки, оправдан лишь отчасти. Закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористической деятельности", называемый в народе 115-ФЗ, прямо запрещает банкам и иных организациям извещать клиентов о проводимых контрольных операциях. Поэтому они были вынуждены применять мероприятия, предусмотренные законом, но объяснять свои действия по сути не могли. Надо отметить, что некоторые банки использовали данную ситуацию для извлечения дополнительной прибыли, но доказательств нет, поэтому названия банков приводить не буду.
Так вот. Данная ситуация привела к тому, что клиенты были лишены возможности защищать свои интересы, что в корне не соответствует принципам правового государства, а иногда к злоупотреблению правом. Наконец-то что-то позитивное в данной сфере. В закон внесены изменения, согласно которым банки будут обязаны сообщать клиентам основания для отказа в исполнении той или иной операции. А также установлен механизм оспаривания данных операций. И это хорошо.
#финмониторинг
http://www.fedsfm.ru/news/2979
В последнее время все чаще приходят новости о том, что банки блокируют средства клиентов, не выдают их и не дают перечислять. Причем без объяснения причин. На самом деле малый и средний бизнес уже давно живет в такой реальности, а сейчас волны дошли до физиков. Гнев, направленный на банки, оправдан лишь отчасти. Закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористической деятельности", называемый в народе 115-ФЗ, прямо запрещает банкам и иных организациям извещать клиентов о проводимых контрольных операциях. Поэтому они были вынуждены применять мероприятия, предусмотренные законом, но объяснять свои действия по сути не могли. Надо отметить, что некоторые банки использовали данную ситуацию для извлечения дополнительной прибыли, но доказательств нет, поэтому названия банков приводить не буду.
Так вот. Данная ситуация привела к тому, что клиенты были лишены возможности защищать свои интересы, что в корне не соответствует принципам правового государства, а иногда к злоупотреблению правом. Наконец-то что-то позитивное в данной сфере. В закон внесены изменения, согласно которым банки будут обязаны сообщать клиентам основания для отказа в исполнении той или иной операции. А также установлен механизм оспаривания данных операций. И это хорошо.
#финмониторинг
http://www.fedsfm.ru/news/2979