🎯 Как создать лестницу облигаций на 2 года с помощью фондов BNDA, BNDB и BNDC ETF
Лестница облигаций (bond ladder) — это стратегия, при которой инвестор покупает облигации с разными сроками погашения, равномерно распределёнными во времени. Когда одни облигации погашаются, на их место покупаются новые - со сроком на длину лестницы.
Это помогает быть «во всем рынке», не определять моменты входа/выхода и поэтому снизить риски от колебаний ставок и обеспечить более стабильный доход.
👉👉 Здесь см. полный гид по этой стратегии
Используя наши биржевые фонды облигаций с целевыми датами погашения вы можете ПОЛНОСТЬЮ автоматизировать работу трехлетней лестницы с тремя годовыми ступенями.
Вот эти фонды:
▪️BNDA: целевая дата 1 декабря 2025 года
▪️BNDB: целевая дата 1 декабря 2026 года
▪️BNDC: целевая дата 1 декабря 2027 года
👉 Подробнее об этих фондах
Для каждого фонда - после наступления его целевой даты - она автоматически изменяется на такую же дату через 3 года.
Поэтому покупка и удержание всех этих фондов на равные суммы будет аналогична трехлетней лестнице. Никаких больше действий не потребуется. Тут подробнее со схемой.
🔹 Лестница из фондов на 2 года
С двумя годами всё немного сложнее - полностью автоматизировать такую лестницу не получится.
Целевые даты фондов по их достижении изменяются на 3 года вперед. Поэтому для двухлетней лестницы понадобится вручную переходить из фонда с наступившей целевой датой в новый двухлетний фонд.
Например, BNDA ETF ориентирован на декабрь 2025. Но! После достижения этой даты фонд не ликвидируется, а просто обновляется и начинает держать облигации с новым сроком — через +3 года.
То есть, BNDA 2025 превращается в BNDA 2028 и так далее.
Чтобы создать 2-летнюю лестницу, купите сначала два ближайших фонда - сейчас это BNDA (дек. 2025) и BNDB (дек. 2026).
Затем, чтобы сохранять структуру «2 года», нужно периодически продавать старый фонд и покупать новый, соответствующий нужному сроку.
🔁 Пример ротации:
▪️В декабре 2025:
BNDA удлиняется → продаём его.
Покупаем BNDC (целевая дата: 1.12.2027).
▪️В декабре 2026:
BNDB → продаём (удлиняться до 2029).
Покупаем BNDA (целевая дата 1.12.2028).
▪️В декабре 2027:
BNDC → продаём.
Покупаем BNDB (целевая дата 1.12.2029).
▪️и так далее...
В итоге:
У вас всегда два фонда, с облигациями со средней датой погашения в ближайшие два года.
Ручные действия могут показаться обременительными, но:
▪️Вы все еще делаете существенно меньше сделок (а именно одну в год), чем при инвестициях в профиль отдельных бумаг.
▪️Вы используете преимущества диверсификации фондов - меньше кредитных рисков.
▪️Удерживая фонды, вы откладываете налоги до их продажи. Все купоны до этого реинвестируются без налогов, повышая доход.
=========
Если фонды вам не подходят, вы можете тонко настраивать параметры и состав своих лестниц с помощью наших сервисов «Лестница облигаций» и «Анализ облигаций».
🎯 Наш биржевой фонд BOND ETF может быть хорошим выбором для долгосрочного инвестирования в широкий портфель облигаций с более высокой ожидаемой доходностью, чем у лестницы при минимальных затратах (всего 0.4%/год).
🎯 Консервативные инвестиции с повышенной ожидаемой доходностью доступны с нашим биржевым фондом широкого денежного рынка GOOD ETF.
#доходъоблигации
Лестница облигаций (bond ladder) — это стратегия, при которой инвестор покупает облигации с разными сроками погашения, равномерно распределёнными во времени. Когда одни облигации погашаются, на их место покупаются новые - со сроком на длину лестницы.
Это помогает быть «во всем рынке», не определять моменты входа/выхода и поэтому снизить риски от колебаний ставок и обеспечить более стабильный доход.
👉👉 Здесь см. полный гид по этой стратегии
Используя наши биржевые фонды облигаций с целевыми датами погашения вы можете ПОЛНОСТЬЮ автоматизировать работу трехлетней лестницы с тремя годовыми ступенями.
Вот эти фонды:
▪️BNDA: целевая дата 1 декабря 2025 года
▪️BNDB: целевая дата 1 декабря 2026 года
▪️BNDC: целевая дата 1 декабря 2027 года
👉 Подробнее об этих фондах
Для каждого фонда - после наступления его целевой даты - она автоматически изменяется на такую же дату через 3 года.
Поэтому покупка и удержание всех этих фондов на равные суммы будет аналогична трехлетней лестнице. Никаких больше действий не потребуется. Тут подробнее со схемой.
🔹 Лестница из фондов на 2 года
С двумя годами всё немного сложнее - полностью автоматизировать такую лестницу не получится.
Целевые даты фондов по их достижении изменяются на 3 года вперед. Поэтому для двухлетней лестницы понадобится вручную переходить из фонда с наступившей целевой датой в новый двухлетний фонд.
Например, BNDA ETF ориентирован на декабрь 2025. Но! После достижения этой даты фонд не ликвидируется, а просто обновляется и начинает держать облигации с новым сроком — через +3 года.
То есть, BNDA 2025 превращается в BNDA 2028 и так далее.
Чтобы создать 2-летнюю лестницу, купите сначала два ближайших фонда - сейчас это BNDA (дек. 2025) и BNDB (дек. 2026).
Затем, чтобы сохранять структуру «2 года», нужно периодически продавать старый фонд и покупать новый, соответствующий нужному сроку.
🔁 Пример ротации:
▪️В декабре 2025:
BNDA удлиняется → продаём его.
Покупаем BNDC (целевая дата: 1.12.2027).
▪️В декабре 2026:
BNDB → продаём (удлиняться до 2029).
Покупаем BNDA (целевая дата 1.12.2028).
▪️В декабре 2027:
BNDC → продаём.
Покупаем BNDB (целевая дата 1.12.2029).
▪️и так далее...
В итоге:
У вас всегда два фонда, с облигациями со средней датой погашения в ближайшие два года.
Ручные действия могут показаться обременительными, но:
▪️Вы все еще делаете существенно меньше сделок (а именно одну в год), чем при инвестициях в профиль отдельных бумаг.
▪️Вы используете преимущества диверсификации фондов - меньше кредитных рисков.
▪️Удерживая фонды, вы откладываете налоги до их продажи. Все купоны до этого реинвестируются без налогов, повышая доход.
=========
Если фонды вам не подходят, вы можете тонко настраивать параметры и состав своих лестниц с помощью наших сервисов «Лестница облигаций» и «Анализ облигаций».
🎯 Наш биржевой фонд BOND ETF может быть хорошим выбором для долгосрочного инвестирования в широкий портфель облигаций с более высокой ожидаемой доходностью, чем у лестницы при минимальных затратах (всего 0.4%/год).
🎯 Консервативные инвестиции с повышенной ожидаемой доходностью доступны с нашим биржевым фондом широкого денежного рынка GOOD ETF.
#доходъоблигации