Репост из: Наталья Горячая. #МСПживи
⚡️ 1-МР от 20.05.2026
С таким номером Центральный Банк выпустил методические рекомендации коммерческим банкам по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами.
Целью документа является пресечение действий клиентов, возможными действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.
Сгруппировала текст и выделила в нём два направления - по физлицам и юрлицам с ИП. Вот перечень того, что ЦБ рекомендует делать для усиления борьбы с незаконными операциями с деньгами.
По отношению к операциям физлиц
Обращать внимание на операции, если они соответствуют одному из следующих признаков:
- внесение денег не менее 5 млн рублей в течение 30 дней и доля таких операций не менее 70% от кредитового оборота без учета переводов собственных денежных средств, с последующим их расходованием в течение 10 дней путем переводов за рубеж не менее 70% от объема поступивших денег;
- не менее 10 операций по внесению денег, каждая из которых на сумму не менее чем 100 тыс. рублей в течение 30 дней, с последующим их расходованием в течение 10 дней) путем переводов за рубеж в объеме не менее 70%;
- зачисление денег на счет юрлица не менее 5 млн рублей в течение 30 дней в случае наличия у кредитной организации оснований полагать, что действительной целью совершаемой физическим лицом операции является оплата по договору за третье юридическое лицо (например, оплата физическим лицом за нерезидента в пользу российского юридического лица.
Указанные признаки не распространяются на клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества таких клиентов.
Кредитным организациям рекомендуется не реже 1 раза в 3 месяца пересматривать и при необходимости актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций. ЦБ РФ в своих рекомендациях указал примерные значения.
По отношению к операциям юрлиц и ИП
Обращать внимание на операции, если они соответствуют одному из следующих признаков:
- внесение на счет нерезидента в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей;
- внесение на счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что данная сумма значительно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предшествующие 3 месяца;
- внесение на счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что ранее операции осуществлялись преимущественно в безналичной форме либо осуществляемая деятельность не предполагает интенсивного использования им наличной формы расчетов.
При выявлении отвечающих указанным признакам операций клиентов реализовывать право по определению источников происхождения наличных, пересматривать оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в сторону ее повышения.
💡Для любителей почитать первоисточник: методические рекомендации ЦБ РФ № 1-МР от 20.05.2026.
#мспживи
#банкионитакие
С таким номером Центральный Банк выпустил методические рекомендации коммерческим банкам по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами.
Целью документа является пресечение действий клиентов, возможными действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.
Сгруппировала текст и выделила в нём два направления - по физлицам и юрлицам с ИП. Вот перечень того, что ЦБ рекомендует делать для усиления борьбы с незаконными операциями с деньгами.
По отношению к операциям физлиц
Обращать внимание на операции, если они соответствуют одному из следующих признаков:
- внесение денег не менее 5 млн рублей в течение 30 дней и доля таких операций не менее 70% от кредитового оборота без учета переводов собственных денежных средств, с последующим их расходованием в течение 10 дней путем переводов за рубеж не менее 70% от объема поступивших денег;
- не менее 10 операций по внесению денег, каждая из которых на сумму не менее чем 100 тыс. рублей в течение 30 дней, с последующим их расходованием в течение 10 дней) путем переводов за рубеж в объеме не менее 70%;
- зачисление денег на счет юрлица не менее 5 млн рублей в течение 30 дней в случае наличия у кредитной организации оснований полагать, что действительной целью совершаемой физическим лицом операции является оплата по договору за третье юридическое лицо (например, оплата физическим лицом за нерезидента в пользу российского юридического лица.
Указанные признаки не распространяются на клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества таких клиентов.
Кредитным организациям рекомендуется не реже 1 раза в 3 месяца пересматривать и при необходимости актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций. ЦБ РФ в своих рекомендациях указал примерные значения.
По отношению к операциям юрлиц и ИП
Обращать внимание на операции, если они соответствуют одному из следующих признаков:
- внесение на счет нерезидента в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей;
- внесение на счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что данная сумма значительно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предшествующие 3 месяца;
- внесение на счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что ранее операции осуществлялись преимущественно в безналичной форме либо осуществляемая деятельность не предполагает интенсивного использования им наличной формы расчетов.
При выявлении отвечающих указанным признакам операций клиентов реализовывать право по определению источников происхождения наличных, пересматривать оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в сторону ее повышения.
💡Для любителей почитать первоисточник: методические рекомендации ЦБ РФ № 1-МР от 20.05.2026.
#мспживи
#банкионитакие