⚡️ Наличные под контролем: ЦБ готовит усиление проверок
Банк России готовит новые рекомендации банкам по проверке происхождения наличных денег. Они затронут и обычных граждан, и бизнес. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, передаёт РБК. (rbc.ru)
💵 Какие операции затронут рекомендации?
- внесение наличных на счета;
- обмен валюты;
- операции бизнеса с большим наличным оборотом.
Банки хотят ориентировать на более глубокую проверку: откуда взялись деньги и чем подтверждается их происхождение. Среди источников риска Шабля отдельно назвал рынки и нелегальные криптообменники.
📌 Что со статусом изменений?
На момент заявления документ только готовился к публикации. ЦБ также намерен предложить поправки в 115-ФЗ. Представлять эти планы как уже вступившие в силу новые требования было бы преждевременно.
Заявленная цель регулятора - противодействовать легализации наличных неизвестного происхождения. О запрете наличных речь не идёт.
Мой практический вывод: при работе с крупными суммами стоит заранее сохранять документы, объясняющие происхождение денег: договоры продажи имущества, подтверждения доходов, банковские выписки. Конкретный набор зависит от ситуации.
Наличные в руках и подтверждённый источник денег - два разных вопроса, которые банк может рассматривать отдельно.
@financeorlov
#ЦБ #Банки #Наличные #115ФЗ #OrlovFinance
Банк России готовит новые рекомендации банкам по проверке происхождения наличных денег. Они затронут и обычных граждан, и бизнес. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, передаёт РБК. (rbc.ru)
💵 Какие операции затронут рекомендации?
- внесение наличных на счета;
- обмен валюты;
- операции бизнеса с большим наличным оборотом.
Банки хотят ориентировать на более глубокую проверку: откуда взялись деньги и чем подтверждается их происхождение. Среди источников риска Шабля отдельно назвал рынки и нелегальные криптообменники.
📌 Что со статусом изменений?
На момент заявления документ только готовился к публикации. ЦБ также намерен предложить поправки в 115-ФЗ. Представлять эти планы как уже вступившие в силу новые требования было бы преждевременно.
Заявленная цель регулятора - противодействовать легализации наличных неизвестного происхождения. О запрете наличных речь не идёт.
Мой практический вывод: при работе с крупными суммами стоит заранее сохранять документы, объясняющие происхождение денег: договоры продажи имущества, подтверждения доходов, банковские выписки. Конкретный набор зависит от ситуации.
Наличные в руках и подтверждённый источник денег - два разных вопроса, которые банк может рассматривать отдельно.
@financeorlov
#ЦБ #Банки #Наличные #115ФЗ #OrlovFinance