💸 А теперь — про облигации. Тихая гавань, которая уже начала наполняться прибылью.
Пока рынок акций еще ожидает разворота, в облигациях уже разворачивается настоящий бычий рынок. Да, без хайпа. Да, без фанфар. Но плюс 25–30% за год — это уже реальность.
📊 Что происходит:
1️⃣ ЦБ начал снижать ставку — и это сразу отразилось на цене облигаций. Самое вкусное: если ставку будут срезать агрессивно (а судя по заявлениям — вероятность такого сценария возрастает), то у многих облигаций еще есть отличный потенциал роста.
2️⃣ Купоны растут — а цены тоже! Да, это редкий момент, когда можно получать и высокий процент, и рост тела облигации.
📈 Вот несколько фактов:
✅ Обновленный портфель облигаций клуба инвесторов принес +4,78% менее, чем за 2 месяца (это соответствует доходности 28,7% годовых) - см. скриншот.
✅ Облигация Европлн1Р9 (разбор от 24 мая в этом канале) дала +6% за 1,5 месяца
✅ Облигации, которые разбирали 2 июля дали рост за 10 дней +0,4% + скоро придут купоны в 1,7-1,8% в мес.
👉 Магнит4P05 – купон 20,75%
👉 РедСофт2P5 – купон 19,61%
👉 РостелP14R – купон 20,62%
👉 РусГид2Р04 – купон 21,73%
🧠 Наша стратегия в облигациях:
💥 Доля 10-20% – это длинные ОФЗ, которые дадут самый сильный рост на снижении ставки – потенциал доходности до 43% (33% рост + 10% купоны).
Примеры выпусков:
👉 ОФЗ 26233
👉 ОФЗ 26248
Почему не 100% в длинные ОФЗ?
Все же стоит отдавать себе отчет, что снижание ставки, хоть и носит высокую вероятность, но не гарантировано и всегда стоит помнить, что в случае, если что-то пойдет не так длинные облигации могут даже упасть в цене и придется их возможно держать довольно долго, довольствуясь лишь низким купоном.
💥Доля 20-30% – это замещающие облигации, привязанные к валюте (доля зависит от ваших целей и задач в портфеле, а также от наличия других активов, защищающих от девальвации – недвижимости, криптовалюты, акций экспортеров и тд.)
💥 Доля 50-70% облигационного портфеля – это рублевые облигации с высоким купоном, средними сроками на 2-3 года. Такие облигации тоже будут хорошо расти в цене (примеры выше) и дадут ориентир по доходность 26-28%.
🎯 Вывод:
Облигации — это не скучно. Сейчас — это шанс заработать +26–30% годовых с минимальным риском.
Если у вас заканчивается депозит, а следующий вам предлагают открывать под 14-17%, то стоит понимать, что в таком депозите вы просто будете терять и деньги и возможности.
Ставьте 🔥, если полезно!
Пока рынок акций еще ожидает разворота, в облигациях уже разворачивается настоящий бычий рынок. Да, без хайпа. Да, без фанфар. Но плюс 25–30% за год — это уже реальность.
📊 Что происходит:
1️⃣ ЦБ начал снижать ставку — и это сразу отразилось на цене облигаций. Самое вкусное: если ставку будут срезать агрессивно (а судя по заявлениям — вероятность такого сценария возрастает), то у многих облигаций еще есть отличный потенциал роста.
2️⃣ Купоны растут — а цены тоже! Да, это редкий момент, когда можно получать и высокий процент, и рост тела облигации.
📈 Вот несколько фактов:
✅ Обновленный портфель облигаций клуба инвесторов принес +4,78% менее, чем за 2 месяца (это соответствует доходности 28,7% годовых) - см. скриншот.
✅ Облигация Европлн1Р9 (разбор от 24 мая в этом канале) дала +6% за 1,5 месяца
✅ Облигации, которые разбирали 2 июля дали рост за 10 дней +0,4% + скоро придут купоны в 1,7-1,8% в мес.
👉 Магнит4P05 – купон 20,75%
👉 РедСофт2P5 – купон 19,61%
👉 РостелP14R – купон 20,62%
👉 РусГид2Р04 – купон 21,73%
🧠 Наша стратегия в облигациях:
💥 Доля 10-20% – это длинные ОФЗ, которые дадут самый сильный рост на снижении ставки – потенциал доходности до 43% (33% рост + 10% купоны).
Примеры выпусков:
👉 ОФЗ 26233
👉 ОФЗ 26248
Почему не 100% в длинные ОФЗ?
Все же стоит отдавать себе отчет, что снижание ставки, хоть и носит высокую вероятность, но не гарантировано и всегда стоит помнить, что в случае, если что-то пойдет не так длинные облигации могут даже упасть в цене и придется их возможно держать довольно долго, довольствуясь лишь низким купоном.
💥Доля 20-30% – это замещающие облигации, привязанные к валюте (доля зависит от ваших целей и задач в портфеле, а также от наличия других активов, защищающих от девальвации – недвижимости, криптовалюты, акций экспортеров и тд.)
💥 Доля 50-70% облигационного портфеля – это рублевые облигации с высоким купоном, средними сроками на 2-3 года. Такие облигации тоже будут хорошо расти в цене (примеры выше) и дадут ориентир по доходность 26-28%.
🎯 Вывод:
Облигации — это не скучно. Сейчас — это шанс заработать +26–30% годовых с минимальным риском.
Если у вас заканчивается депозит, а следующий вам предлагают открывать под 14-17%, то стоит понимать, что в таком депозите вы просто будете терять и деньги и возможности.
Ставьте 🔥, если полезно!