CPI

🔥 Россиянам разрешили! Иностранные сайты без регистрации и СМС!

Чиновники решили слегка ослабить хватку и выпилили из третьего антифрод-пакета самые лютые требования к иностранным сайтам и приложениям, работающим в РФ. Ранее на них планировали заставить пускать пользователей исключительно по номеру телефона.

Что в итоге решили убрать из законопроекта:

🔻 Вход по SIM-картам. Обязательную авторизацию строго по российским (или вообще мобильным) номерам для зарубежных ресурсов отменили.

🔻 Трехлетний архив для силовиков. Иностранные сервисы больше не обязаны хранить данные о вашей регистрации, входах и удалении аккаунтов в течение трех лет, чтобы по первому требованию передавать их органам.

В Минцифры подшумок добавили, что «финальной версии документа пока нет», а обсуждения с отраслью продолжаются.

В кои-то веки здравый смысл возобладал над стремлением привязать весь мировой интернет к паспорту и SIM-карте?

▶️ CPI

🔖 Готовимся к регулированию вместе!

Пока большинство предлагают теорию, мы занимаемся практикой. Годами выстраиваем в легальном поле собственную инфраструктуру и проекты партнеров.

Мы выступаем как системный интегратор, закрывающий весь спектр юридических и операционных процессов.

Ключевые направления с которыми мы работаем:

🔻 Юридическое сопровождение обменников и брокеров — от настройки внутренних регламентов до сопровождения деятельности.

🔻 Консультации для банков — интеграция крипторешений, оценка рисков и комплаенс.

🔻 Документация для цифровых депозитариев — составление полного пакета документов, согласно требованиям законодательства.

🔻 Структурирование сделок и легализация — юридическое сопровождение крупных операций и переход бизнеса в правовое поле.

🛡 Не консультируем «со стороны», а решаем задачи изнутри
На собственном опыте прошли — снятие блокировок от ФНС, выстраивание бухучета, диалоги с министерствами и регуляторами, а также прямое участие в законотворчестве (подавали рабочие правки к закону о цифровых валютах).

✏️ Закон о цифровых валютах подписан. У рынка осталось меньше года, чтобы перестроиться под новые стандарты: реестр ЦБ, капитал, внутренние документы, ПОД/ФТ. Правила стали понятными, и это дает огромное преимущество тем, кто планирует работать вдолгую.

Чем мы можем вам помочь:

🔻 Сопровождение действующего бизнеса — бухгалтерия, отчетность, регламенты, защита перед регулятором.

🔻 Подготовка к выходу в легальное поле — юридическая структура, сбор документов, аудит капитала и процедур.

🔻 Передаем реальный опыт, показываем, где не потерять время и деньги, и что на самом деле требует регулятор.

✔️ Для кого — криптообменники, брокеры, банки, цифровые депозитарии, криптобиржи и все, кто готовится получить официальный статус.

☎️ Контакты для связи:
@alex_0177
@Deenis0004

💱 Как сжечь 160.000$ за 6 минут

Новый мамонтовый кейс — пользователь рассказал историю своего «успешного» перехода с Binance на BingX.

Как работала схема:

🔻 Трейдеру пообещали VIP-статус, гору бонусов и эксклюзивные условия — только перейди на BingX и закинь котлету в 160.000$.

🔻 К клиенту приставили «топового» трейдера под ником Michael74, которому тот и доверил свой счет.

🔻 Всего за 6 минут этот гений теханализа наклепал 94 сделки с плечами до 90x.

Самый сок в том, что депозит сгорел не из-за того, что биток пошел не туда. Около 148.000$ из 160.000$ тупо ушли на торговые комиссии биржи.

Но пострадавший не дурак (как-то скопил же 160.000$), он раскопал реферальную программу, по которой приведший его партнер получает до 50% от комиссий. Теперь пользователь подозревает, что его привели на биржу именно ради такого «оборота» и заработка на комиссиях (удивительно).

🔻 Главный вопрос — как этот «гений инвестиций» не слил свой депозит раньше?

▶️ CPI

🔥 Binance запустила Agent OS для торговли через ИИ-помощников

Binance решила сыграть на опережение и представила инфраструктуру Agent OS. Это защищенный шлюз, который позволяет сторонним ИИ-агентам (вроде ChatGPT или Claude) подключаться к бирже, анализировать рынок, смотреть ваш портфель и фигачить сделки на споте, марже и фьючах.

Сама нейросеть «думает» на своей стороне, а Binance выступает лишь исполнителем команд.

🔻 ИИ работает строго на изолированном субсчете, который вы пополняете вручную. Доступа к основному счету и кнопке вывода денег у него нет.

🔻 В текущей версии фулл-автономии нет — на любое действие (ордер, отмену, перевод) требуется ручное подтверждение пользователя.

🔻 KYC-данные и API-ключи агенту не отдаются, а при любом шухере доступ можно обрубить кнопкой экстренной остановки.

В бирже понимают, что скоро юзеры перестанут заходить в их приложение и будут рулить портфелем через текстовых ИИ-ассистентов. Запустив Agent OS, Binance гарантирует, что комиссии и торговый объем все равно останутся на их площадке, какой бы интерфейс вы ни выбрали.

Чтож, ждем ИИ агента «Алису» на Мосбирже с традиционно-ценностными подходами к торговле?

▶️ CPI

🎰 Турция подключит ИИ к борьбе с офшорныеми казино

Турецкие власти решили окончательно задушить нелегальный iGaming и переводят борьбу с гемблингом на «хай-тек» рельсы. Вице-президент страны анонсировал запуск умной системы на базе ИИ, которая будет на лету вычислять офшорные площадки, их зеркала, серверы и даже каналы трафика.

Как планируют закручивать гайки:

🔻 Алгоритмы будут в реальном времени мониторить сеть, нападать на след свежих доменов и банить их быстрее, чем арбитражники успеют настроить клоаку.

🔻 Силовики взялись и за массовые СМС-рассылки и сообщения с зарубежных и неизвестных номеров. Все "серые" каналы привлечения лудиков перекроют.

🔻 Совет по финпреступлениям берет на жесткий контроль арендованные банковские карты и прочие дроп-схемы. Подозрительные транзакции и дроп-счета будут задерживать и блокировать на корню.

С 2006 по конец 2025 года в Турции забанили почти полмиллиона казиношных сайтов, из которых 84.000 улетели в бан только за прошлый год.

Как думаете, чьи ИИ оптимизации окажутся эффективнее, полицейских или казиношников?

▶️ CPI

🚨 В Москва-Сити вчера накрыли 15 обменников?

По неподтвержденной информации, некоторые каналы сообщают о проделжени шухера вокруг обменников в Москве. Силовики провели одну из самых больших операций за последнее время. Маски-шоу зашли сразу в 15 офлайн-обменников, раскиданных по разным башням Сити.

Источники передают что задерживали всех подряд — от кассиров и мелких клерков до управляющих офисами. Всех принятых сотрудников строем повезли в центральный аппарат Следкома.

Похоже, легкие времена для «темщиков в Сити» окончательно подошли к концу. Слышали что-то о новых рейдах? делитесь в комментариях.

▶️ CPI

⚠️ Спецоперация по поимке управлецев казино прошла в Грузии

Грузинские силовики совместно с киберполицией Азербайджана накрыли группировку, которая вовлекала граждан в нелегальные азартные игры. Находившийся в розыске руководитель схемы — Анар Алиев по кличке «Anar007» — задержан в Тбилиси и доставлен в Баку.

Как была устроена схема:

🔻 Организатор вербовал граждан Азербайджана и расселял их в съемных домах в Грузии, откуда они администрировали платформы (среди них — казино «Martin» и другие площадки).

🔻 Подельники снабжали организатора местными SIM-картами, банковскими картами и техническим оборудованием.

🔻 Доходы от онлайн-казино обналичивали, переводили в криптовалюту на счета Алиева и легализовали через покупку движимого и недвижимого имущества.

По делу проходят и другие члены группы: Ашраф Гасанзаде, Сеймур Нуруллаев, Этибар Султанов, Рашад Рзазаде, Шаргин Алиев и Анар Сурадж оглу Алиев. Нескольких участников уже привлекли к уголовной ответственности, а двоих (включая самого «Anar007») суд отправил под арест.

При обысках полиция изъяла электронные носители, банковские карты и другие вещественные доказательства. В МВД напомнили, что за участие в нелегальном гемблинге отвечают не только организаторы, но и рядовые исполнители.

А еще, напоминаем, что в Азербайджане крутят даже обычных лудиков, которые делали ставки на офшорных казиках. Так что не забывайтесь и будьте осторожны!

▶️ CPI

🎰 Наш соотечественник открыл в Корее «филиал официального казино» — но почему-то задержали 58 человек

Южнокорейские копы накрыли масштабный iGaming-проект и загребли сразу 58 человек. По их данным, главным боссом ячейки оказался россиянин.

Как работала схема:

🔻 Идеальная мимикрия. За основу бренда взяли Kangwon Land — это единственное легалное казино в Южной Корее, куда по закону вообще пускают местных (остальные заведения работают строго для иностранцев). Скамеры полностью скопировали стиль, логотипы и название, создав у корейцев полную иллюзию, что сайт принадлежат известному казино.

🔻 ИИ-креативы. Чтобы загнать людей на платформу, в соцсетях крутили рекламу с дипфейками популярных спортсменов, которые на чистом корейском ручались за честность заносов.

🔻 Дроп-инфраструктура. Финансы крутили по классике — задействовали порядка 70 чужих банковских счетов. Карты меняли примерно раз в месяц, чтобы местный финмониторинг не успевал протереть глаза и заблокировать транзакции.

🔻 Самое интересное. У реального Kangwon Land в принципе НЕТ онлайн-казино.

В итоге на фейковые сайты клюнули 40 тысяч доверчивых корейцев, которые с октября 2022 по август 2025 года накидали в кассу 78 миллиардов вон (4,7 млрд рублей).

Из 58 фигурантов пятерых ключевых игроков (включая нашего соотечественника) отправили изучать устройство корейских СИЗО. Вдобавок полиция уже арестовала активы на 1,5 млрд вон (около 90 млн рублей).

Вот что бывает, когда выходишь на международный рынок с сильным маркетингом, но забываешь про юридическую чистоту бизнеса.

▶️ CPI

⚠️ У «базы мошенников» ЦБ появится срок годности

Законотворцы подумали и решили, что пожизненный бан в 161-ФЗ — это слишком жестоко для дропов. Встречайте закон № 210-ФЗ: теперь у нахождения в «черной базе» Центробанка официальный срок годности.

🔻 Попал в базу первый раз — ждешь ровно 1 год, и счета открываются снова, ты чист.

🔻 Повторный фейл — бан уже на 3 года.

Причем счетчик запускают сразу в день залета, а не с даты вступления закона! То есть, если тебя забанили в 2025-м, то к моменту старта правил твой год уже сгорит. И следующий раз автоматика сразу пропишет максималку на 3 года!

А самое занимательное — возвращать украденные деньги ради амнистии вообще НЕ ТРЕБУЕТСЯ! Просто пересиживаешь время — и ты снова идеальный клиент для всех банков страны. А если правоохранители по какой-то причине закроют дело, то твои реквизиты разблокируют досрочно.

🔻 Заработает это нововведение с 1 марта 2027 года.

Делайте ставки, по сколько раз дропы будут перепродавать свои карты после разблокировок?

▶️ CPI

⚠️ «Заражение аккаунтов» от HTX

Криптовалютное сообщество столкнулось с новой угрозой — массовой рассылкой мелких переводов в USDT с кошельков, ассоциированных с биржей HTX. Главный риск заключается в том, что получатели этих транзакций рискуют попасть под санкционные блокировки.

Поскольку HTX попала под санкции Великобритании и ЕС летом 2026 года, любое взаимодействие с её адресами автоматически помечает кошельки пользователей как высокорисковые. Мошенники эксплуатируют комплаенс-нормы, из-за чего регулируемые биржи, такие как Coinbase, уже требуют от пользователей объяснений и угрожают закрытием аккаунтов. Пострадавшие называют происходящее «AML-заражением», так как входящие спам-транзакции происходят без согласия владельцев счетов.

Глава отдела рынков HTX Лю Йе заявила, что биржа не имеет отношения к этим отправкам и не инициировала их. В компании назвали ситуацию провокацией или ошибкой ончейн-атрибуции и пообещали предоставить исчерпывающие разъяснения. Если вы получили подобную транзакцию, крайне важно не трогать поступившие средства и сразу подготовить доказательства того, что перевод был нежелательным входящим спамом для предъявления комплаенс-службе.

▶️ CPI

⚠️ В Узбекистане полностью запретят P2P-переводы?

Центральный банк Узбекистана существенно ужесточает требования к безопасности платежных сервисов и банков. С 16 ноября в стране вступают в силу новые правила проведения P2P-переводов и работы с личными кабинетами клиентов.

🔻 Запрет на переводы через веб-сайты: Платежным организациям и банкам запрещается проводить P2P-переводы через браузерные версии сайтов. Все финансовые операции по переводу средств между картами должны проходить строго через официальные мобильные приложения.

🔻 Блокировка карт при входе с нового устройства: При авторизации в аккаунте с нового смартфона или браузера все ранее привязанные банковские карты будут автоматически и временно отключаться.

🔻 Активация через OTP: Чтобы вернуть доступ к функционалу карт на новом устройстве, пользователю придется пройти повторную подтверждающую аутентификацию с помощью одноразового пароля (OTP).

🔻 Финансовая ответственность за мошенничество: Если платежная компания или банк проведут транзакцию без надлежащих дополнительных способов подтверждения личности (MFA/OTP), они будут обязаны возместить клиенту финансовые потери, возникшие в результате мошеннических действий.

Войти в личный кабинет через веб-версию сайта по-прежнему будет можно (например, для просмотра истории или баланса), однако функция совершения переводов там работать перестанет. Правила являются обязательными для всех участников рынка, включая крупнейшие платежные сервисы и банки страны — Click, Payme, Uzum Bank и другие.

Как оцениваете эту инициативу?

▶️ CPI

⚠️ Россиян обяжут финансировать отечественную электронику

С 1 декабря производители и импортёры смартфонов, ноутбуков, компьютеров и другой электроники начнут платить технологический сбор. По оценке Минпромторга, за шесть лет бизнес перечислит около 136 млрд рублей, то есть в среднем по 22,7 млрд рублей в год. Средства планируют направить на развитие отечественной электронной промышленности.

Но, конечно, платить за новый сбор придётся самим покупателям. Производители и импортёры, скорее всего, заложат дополнительные расходы в стоимость техники. В результате смартфоны, ноутбуки и другая электроника могут подорожать. Сильнее всего это может ударить по бюджетному сегменту. Если дополнительные расходы окажутся слишком высокими, самые дешёвые устройства могут просто исчезнуть из продажи, а выбор недорогой техники сократится.

Как думаете, помогут эти сборы наконец-то поднять нашу электронику с колен?

▶️ CPI

⚠️ Две недели - два рейда. Ч-2.

Теперь о том, куда текут деньги, и почему это перестало быть историей про обманутых пенсионеров. Выведенные средства - это бюджет противника. Из него финансируется то, что мы наблюдаем этим летом в физическом мире: вербовка исполнителей для поджогов и диверсий, агентура, снимающая координаты объектов, дроны, которые долетают до НПЗ.

Дефицит топлива в регионах в августе - следствие ударов по переработке, а удары наводятся и оплачиваются через финансовую инфраструктуру, часть которой физически стояла в башнях Сити и в павильонах на Барклая. По делу о Крокусе следствие официально заявляло: исполнители получали оплату криптопереводами. Цепочка замкнулась - деньги, украденные у российских граждан, возвращаются в Россию в виде ударов по ней. Это меняет вес каждого звена: риелтор, проведший «странную» сделку, и скупщик, принявший слитки, участвуют уже не в мошенничестве.

⚠️ И здесь начинается вторая часть разговора - неудобная, но без неё разбор нечестен.

Серый контур такого масштаба не существует потому, что люди прирождённо любят криминал. Он существует потому, что спрос на расчёты вне банковской системы огромен, а легальная альтернатива до сих пор отсутствовала. Импортёр, которому банк неделями заворачивает платежи, шёл на Горбушку за работающим переводом. Экономика при этом теряет дважды: налоги с серого оборота не поступают, а бюджет, недобирая, повышает нагрузку на тех, кто остался в белой зоне - НДС до 22%, порог УСН вниз до 20 млн, утильсбор, пошлины.

Каждое повышение делает легальность дороже, а серую зону - относительно выгоднее, и выдавливает на ту же Горбушку следующий слой бизнеса. Мы разбирали дело о бумажном НДС на 1.2 трлн - это та же спираль: чем жёстче фискальный пресс при неработающих легальных каналах, тем толще тень. Карательная функция без функции предложения не сокращает серый рынок - она его уплотняет и криминализирует, отбирая у него случайных людей и оставляя профессионалов.

✅ Как выглядит настройка, при которой система работает?

🔻Первое: легальный канал должен существовать и быть дешевле серого с учётом рисков.
Закон с 1 сентября этот канал наконец создаёт - лицензированные обменники, биржа, депозитарии, ВЭД-расчёты. Это правильный вектор, и рейды августа - его силовая половина: закрыть нелегальное предложение к моменту открытия легального.

🔻 Второе: цена входа не должна быть заградительной.
Если лицензия, капитал и комплаенс сделают легальный обмен на 5-7% дороже подворотни - рынок посчитает и останется в подворотне, просто станет осторожнее.

🔻 Третье: неотвратимость вместо показательности.
Один рейд в год с картинкой для телевидения не меняет ничего; меняет рутинное, скучное, ежемесячное закрытие точек с конфискацией - чтобы серый обмен стал не рискованным бизнесом, а гарантированно убыточным.

🔻 Четвёртое: стабильность правил.
Бизнес легализуется под правила, которые не переписывают каждые полгода, - каждая резкая смена рамки возвращает недоверие и откатывает людей в кэш.

🔻 Пятое: вход должен быть с амнистией по форме - тот, кто приносит оборот в белую зону, декларирует и платит вперёд, не должен отвечать за прошлую серость, иначе не придёт никто.

У государства впервые есть обе половины механизма: работающий легальный контур и уголовная дубина для нелегального. Если баланс выдержат - через три года истории про обменники в торговых центрах будут звучать так же архаично, как истории про валютчиков у «Берёзки». Если легальность окажется дороже риска - рынок никуда не денется, он просто сменит адрес и поднимет комиссию за вредность. Деньги, как вода: они не спорят с рельефом, они его обтекают. Задача регулятора - не запретить воде течь, а прорыть канал глубже оврага. Посмотрим, у кого получится глубже.

▶️ CPI