Новые признаки подозрительных переводов с 01.01.26. Полный перечень из документа.
С 1 января банки будут жёстче отслеживать операции, которые могут быть совершены без добровольного согласия клиента.
1️⃣ Получатель в базе ЦБ.
Совпадение с человеком или картой, которые уже фигурировали в мошеннических переводах.
2️⃣ Получатель в реестре IT-мошенников.
Государственный реестр киберправонарушений начнёт применяться с 01.03.26.
3️⃣ Странная работа карты в банкомате.
Например, слишком долго отвечает чип.
4️⃣ Сигнал от платежной системы или СБП.
Информация о высоком риске операции или признаках компрометации карты.
5️⃣ Совпадение устройства с устройством из прошлых мошенничеств.
Если перевод делается с телефона или ПК, которые уже использовались злоумышленниками.
6️⃣ Операция совсем не похожа на стиль клиента.
• непривычное время;
• непривычная сумма;
• новый получатель;
• новое устройство;
• нетипичная частота;
Банк сравнивает с историей операций.
7️⃣ Получатель в чёрном списке банка.
8️⃣ На получателя заведено уголовное дело.
Именно по мошенническим переводам.
9️⃣ Подозрительные звонки и сообщения перед переводом.
Если за 6 часов до операции:
• были странные звонки (в плане частоты, продолжительности);
• выросло количество SMS или писем (в том числе от банков и Госуслуг);
• появились новые отправители;
🔟 Проблемы с безопасностью устройства или входа.
Банк или операторы связи обнаружили:
• вредоносное программное обеспечение;
• необычный провайдер связи;
• вход с непривычной ОС или приложения;
• VPN или инструменты сокрытия данных;
• смену номера телефона в банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода;
• смену SIM-карты;
• резкое изменение параметров устройства;
1️⃣1️⃣ Трансграничный перевод более 100 000 руб. + внесение наличных через банкомат.
Если это произошло в течение 24 часов и через цифровую карту.
1️⃣2️⃣ Пополнение по СБП от себя более 200 000 руб. + перевод новому получателю.
Если за сутки пришло >200 000 руб. от самого себя из другого банка, а затем клиент пытается отправить деньги человеку, которому 6 месяцев ничего не переводил.
▶️ Что нужно делать, чтобы избегать блокировок.
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX
С 1 января банки будут жёстче отслеживать операции, которые могут быть совершены без добровольного согласия клиента.
1️⃣ Получатель в базе ЦБ.
Совпадение с человеком или картой, которые уже фигурировали в мошеннических переводах.
2️⃣ Получатель в реестре IT-мошенников.
Государственный реестр киберправонарушений начнёт применяться с 01.03.26.
3️⃣ Странная работа карты в банкомате.
Например, слишком долго отвечает чип.
4️⃣ Сигнал от платежной системы или СБП.
Информация о высоком риске операции или признаках компрометации карты.
5️⃣ Совпадение устройства с устройством из прошлых мошенничеств.
Если перевод делается с телефона или ПК, которые уже использовались злоумышленниками.
6️⃣ Операция совсем не похожа на стиль клиента.
• непривычное время;
• непривычная сумма;
• новый получатель;
• новое устройство;
• нетипичная частота;
Банк сравнивает с историей операций.
7️⃣ Получатель в чёрном списке банка.
8️⃣ На получателя заведено уголовное дело.
Именно по мошенническим переводам.
9️⃣ Подозрительные звонки и сообщения перед переводом.
Если за 6 часов до операции:
• были странные звонки (в плане частоты, продолжительности);
• выросло количество SMS или писем (в том числе от банков и Госуслуг);
• появились новые отправители;
🔟 Проблемы с безопасностью устройства или входа.
Банк или операторы связи обнаружили:
• вредоносное программное обеспечение;
• необычный провайдер связи;
• вход с непривычной ОС или приложения;
• VPN или инструменты сокрытия данных;
• смену номера телефона в банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода;
• смену SIM-карты;
• резкое изменение параметров устройства;
1️⃣1️⃣ Трансграничный перевод более 100 000 руб. + внесение наличных через банкомат.
Если это произошло в течение 24 часов и через цифровую карту.
1️⃣2️⃣ Пополнение по СБП от себя более 200 000 руб. + перевод новому получателю.
Если за сутки пришло >200 000 руб. от самого себя из другого банка, а затем клиент пытается отправить деньги человеку, которому 6 месяцев ничего не переводил.
▶️ Что нужно делать, чтобы избегать блокировок.
✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX