Портфель акций на 21 января. Покупки акций, облигаций и дальнейшие планы
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.
📌 Предыдущие покупки
Купил с 13 по 20 января:
- 10 акций Сбербанка;
- 5 акций Новабев;
- 2 акции МД Медикал групп;
- 5 облигаций РЖД 1Р-44R;
- 5 облигаций Атомэнергопром 10;
- 500 паев фонда GOLD.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸Сейчас доля акций составляет 56,1%, облигаций 43%, золота 0,7%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,3%.
🔸Индекс Мосбиржи находится в боковике в границах 2700 до 2800 пунктов. Завершился дивидендный сезон. Дивиденды от ИКС5, Лукойла, Роснефти, Татнефти ожидаются 26 и 27 января. Цикл снижения ключевой ставки продолжается. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.
🔸 Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря, скоро будет обновление).
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. Сбербанк хорошо отчитался за 2025 год по РСБУ: чистые процентные доходы выросли на 17,7%, чистые комиссионные доходы снизились на 2,6%, чистая прибыль выросла за год на 8,4%. Средства населения на счетах и депозитах в Сбербанке за 2025 год прибавили 19,8%. Ждем отчет по МСФО за 2025 год, т.к. размер дивиденда рассчитывается исходя из чистой прибыли по МСФО.
2. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в этом году ожидается IPO.
3. МД Медикал групп (Мать и дитя) показывает хорошие показатели, отсутствуют заемные средства, расширяется сеть клиник (недавно была приобретена сеть клиник "Эксперт"). 6 января стоимость акций установила максимум 1554,2 р., сейчас небольшая коррекция до 1454 р.
4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк 18,7%
- Лукойл 9,2%
- Фосагро 6,7%
- МД Медикал групп 6,5%
- Россети Ленэнерго-ап 6,3%
- ИКС 5 5,1%
- Транснефть 5%
- Россети Центр и Приволжье 4,6%
- Новатэк 4,3%
- Новабев 4,2%
- Татнефть 4,1% и другие (см прикреплённую картинку).
5. По секторам распределение следующее:
- банки 22,5% (+0,3%);
- нефть 19,5% (-0,4%);
- энергетики 13,4% (-0,1%);
- ритейл 9,3% (+0,2%);
- химия 6,7% (-0,2%);
- здравохранение 6,5% (+0,1%);
- металлурги 3,9% (-0,1%).
Банки сохранили первое место, доля нефтянки продолжает снижаться.
Покупки облигаций
Увеличиваю долю среднесрочных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается: добавил РЖД 1Р-44R (купон 13,95% на 3 года, YTM 15,6%) и Атомэнергопром 10 (купон 15,15% на 5 лет 4 месяца, YTM 15,7%).
📊 Планы на конец января - начало февраля
Реинвестирование дивидендов, покупка акций, какие именно буду покупать в 2026 году писал в постах: часть 1 и часть 2. Еще жду погашение 2 выпуска Евротранса, а там может будет что выбрать на первичных размещениях. Главное действовать согласно стратегии, не забывая про регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.
#сделки
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.
📌 Предыдущие покупки
Купил с 13 по 20 января:
- 10 акций Сбербанка;
- 5 акций Новабев;
- 2 акции МД Медикал групп;
- 5 облигаций РЖД 1Р-44R;
- 5 облигаций Атомэнергопром 10;
- 500 паев фонда GOLD.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸Сейчас доля акций составляет 56,1%, облигаций 43%, золота 0,7%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17,3%.
🔸Индекс Мосбиржи находится в боковике в границах 2700 до 2800 пунктов. Завершился дивидендный сезон. Дивиденды от ИКС5, Лукойла, Роснефти, Татнефти ожидаются 26 и 27 января. Цикл снижения ключевой ставки продолжается. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.
🔸 Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря, скоро будет обновление).
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. Сбербанк хорошо отчитался за 2025 год по РСБУ: чистые процентные доходы выросли на 17,7%, чистые комиссионные доходы снизились на 2,6%, чистая прибыль выросла за год на 8,4%. Средства населения на счетах и депозитах в Сбербанке за 2025 год прибавили 19,8%. Ждем отчет по МСФО за 2025 год, т.к. размер дивиденда рассчитывается исходя из чистой прибыли по МСФО.
2. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб. Кстати Винлаб получил статус ПАО, в этом году ожидается IPO.
3. МД Медикал групп (Мать и дитя) показывает хорошие показатели, отсутствуют заемные средства, расширяется сеть клиник (недавно была приобретена сеть клиник "Эксперт"). 6 января стоимость акций установила максимум 1554,2 р., сейчас небольшая коррекция до 1454 р.
4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк 18,7%
- Лукойл 9,2%
- Фосагро 6,7%
- МД Медикал групп 6,5%
- Россети Ленэнерго-ап 6,3%
- ИКС 5 5,1%
- Транснефть 5%
- Россети Центр и Приволжье 4,6%
- Новатэк 4,3%
- Новабев 4,2%
- Татнефть 4,1% и другие (см прикреплённую картинку).
5. По секторам распределение следующее:
- банки 22,5% (+0,3%);
- нефть 19,5% (-0,4%);
- энергетики 13,4% (-0,1%);
- ритейл 9,3% (+0,2%);
- химия 6,7% (-0,2%);
- здравохранение 6,5% (+0,1%);
- металлурги 3,9% (-0,1%).
Банки сохранили первое место, доля нефтянки продолжает снижаться.
Покупки облигаций
Увеличиваю долю среднесрочных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается: добавил РЖД 1Р-44R (купон 13,95% на 3 года, YTM 15,6%) и Атомэнергопром 10 (купон 15,15% на 5 лет 4 месяца, YTM 15,7%).
📊 Планы на конец января - начало февраля
Реинвестирование дивидендов, покупка акций, какие именно буду покупать в 2026 году писал в постах: часть 1 и часть 2. Еще жду погашение 2 выпуска Евротранса, а там может будет что выбрать на первичных размещениях. Главное действовать согласно стратегии, не забывая про регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.
#сделки