Портфель акций на 20 марта. Покупки акций, облигаций и дальнейшие планы
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Цель - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все покупки/продажи и ежемесячные отчеты публикую на канале.
📌 Предыдущие покупки
Купил с 11 по 19 марта:
- 20 акций Сбербанка;
- 5 акций Транснефть;
- 5 акций Роснефть;
- 1 акция ИКС5;
- 18 облигаций Авто финанс банк 1Р18 (заявка на размещении);
- 500 паев фонда Gold.
Продал акции Мосбиржи и Совкомфлота.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸С 11 марта доля акций в портфеле выросла с 55,5 до 57%, облигаций снизилась с 42,2 до 40,7%, золота 0,8%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 17,8 до 19,1%.
🔸Индекс Мосбиржи на фоне роста нефти и ослабления рубля вырос выше уровня 2800 пунктов. Сегодня еще и заседание ЦБ, на котором узнаем новую ключевую ставку.
🔸 Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций, актуальный на 25 февраля, можно посмотреть здесь, скоро будет обновление.
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список покупок на весну, придерживался его, плюс к нему добавил ИКС5, у которого снизилась доля.
1. Сбер хорошо отчитался за 2025 год, а также январь и февраль 2026 г. Основная идея - постепенное улучшение показателей банка за счет увеличения объемов кредитования при снижении ключевой ставки. Прогнозные дивиденды за 2025 г. составляют 37,76 р. на акцию, за 2026 г. дивиденды при сохранении темпов роста чистой прибыли могут составить более 40 р.
2. У Транснефти ожидается 198 р. дивидендов по результатам 2025 г. (14%). Почти квазиоблигация.
3. Роснефть на фоне стремительного роста цен на нефть, решил не ждать коррекции, добирать понемногу.
4. По плану после выхода отчета продал акции Московской биржи (доля 0,9%). На фоне снижения ключевой ставки компания теряет чистую прибыль из-за снижения чистых процентных доходов. Комиссионные доходы растут, но на фоне санкций дальнейший рост под вопросом.
5. Акции Совкомфлота на фоне конфликта на Ближнем востоке и ослабления рубля с начала марта выросли на 16%, это скорее эмоциональный рост, не подкрепленный показателями, чем не повод для продажи (доля была 0,9%).
6. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 19,5%
- Фосагро 9,2%
- Лукойл 8,8%
- МД Медикал групп 6,3%
- Россети Ленэнерго-ап 6%
- Транснефть 5,3%
- ИКС 5 5%
- Яндекс 4,7%
- Роснефть 4,6%
- Новатэк 4,5%
- Татнефть-ап 4,2%
- Россети Центр и Приволжье 4,1%
- Новабев 4%
- Банк Санкт-Петербург 3,5% и другие (см прикреплённую картинку).
7. По секторам распределение следующее:
- банки 23% (+0,4%);
- нефть 20,1% (+0,5%);
- энергетики 13,1% (-0,2%);
- химия 9,2% (+0,6%);
- ритейл 9% (+0,3%);
- здравоохранение 6,3% (-0,3%);
- ИТ 5,6% (-0,2%);
- металлурги 3,3% (-0,2%).
Доля банков выросла, хорошо растет Фосагро, доля нефтяников тоже выросла.
Покупки облигаций
Участвовал в сборе заявок на размещение 3-х летнего выпуска облигаций Авто финанс банк 1Р18. Финальный купон 14,75% без амортизации и оферты. Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 53%, от 2 до 4 лет 22%, свыше 4 лет - 25%.
📊 Планы на конец марта - начало апреля
Есть список акций для покупок, буду придерживаться его, а также смотреть на целевые доли. Необходимо оптимизировать количество выпусков облигаций, есть короткие с небольшой доходностью. Продолжаю придерживаться стратегии, не забывая про пополнения и разумный выбор активов.
#сделки
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Цель - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Все покупки/продажи и ежемесячные отчеты публикую на канале.
📌 Предыдущие покупки
Купил с 11 по 19 марта:
- 20 акций Сбербанка;
- 5 акций Транснефть;
- 5 акций Роснефть;
- 1 акция ИКС5;
- 18 облигаций Авто финанс банк 1Р18 (заявка на размещении);
- 500 паев фонда Gold.
Продал акции Мосбиржи и Совкомфлота.
Состав активов и ситуация на рынке
🔸С 11 марта доля акций в портфеле выросла с 55,5 до 57%, облигаций снизилась с 42,2 до 40,7%, золота 0,8%, остальное ₽ (целевые доли на 2026 год 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, выросла с 17,8 до 19,1%.
🔸Индекс Мосбиржи на фоне роста нефти и ослабления рубля вырос выше уровня 2800 пунктов. Сегодня еще и заседание ЦБ, на котором узнаем новую ключевую ставку.
🔸 Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций, актуальный на 25 февраля, можно посмотреть здесь, скоро будет обновление.
📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
Ранее уже составил список покупок на весну, придерживался его, плюс к нему добавил ИКС5, у которого снизилась доля.
1. Сбер хорошо отчитался за 2025 год, а также январь и февраль 2026 г. Основная идея - постепенное улучшение показателей банка за счет увеличения объемов кредитования при снижении ключевой ставки. Прогнозные дивиденды за 2025 г. составляют 37,76 р. на акцию, за 2026 г. дивиденды при сохранении темпов роста чистой прибыли могут составить более 40 р.
2. У Транснефти ожидается 198 р. дивидендов по результатам 2025 г. (14%). Почти квазиоблигация.
3. Роснефть на фоне стремительного роста цен на нефть, решил не ждать коррекции, добирать понемногу.
4. По плану после выхода отчета продал акции Московской биржи (доля 0,9%). На фоне снижения ключевой ставки компания теряет чистую прибыль из-за снижения чистых процентных доходов. Комиссионные доходы растут, но на фоне санкций дальнейший рост под вопросом.
5. Акции Совкомфлота на фоне конфликта на Ближнем востоке и ослабления рубля с начала марта выросли на 16%, это скорее эмоциональный рост, не подкрепленный показателями, чем не повод для продажи (доля была 0,9%).
6. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк-ап 19,5%
- Фосагро 9,2%
- Лукойл 8,8%
- МД Медикал групп 6,3%
- Россети Ленэнерго-ап 6%
- Транснефть 5,3%
- ИКС 5 5%
- Яндекс 4,7%
- Роснефть 4,6%
- Новатэк 4,5%
- Татнефть-ап 4,2%
- Россети Центр и Приволжье 4,1%
- Новабев 4%
- Банк Санкт-Петербург 3,5% и другие (см прикреплённую картинку).
7. По секторам распределение следующее:
- банки 23% (+0,4%);
- нефть 20,1% (+0,5%);
- энергетики 13,1% (-0,2%);
- химия 9,2% (+0,6%);
- ритейл 9% (+0,3%);
- здравоохранение 6,3% (-0,3%);
- ИТ 5,6% (-0,2%);
- металлурги 3,3% (-0,2%).
Доля банков выросла, хорошо растет Фосагро, доля нефтяников тоже выросла.
Покупки облигаций
Участвовал в сборе заявок на размещение 3-х летнего выпуска облигаций Авто финанс банк 1Р18. Финальный купон 14,75% без амортизации и оферты. Доля выпусков до 2 лет сейчас составляет 53%, от 2 до 4 лет 22%, свыше 4 лет - 25%.
📊 Планы на конец марта - начало апреля
Есть список акций для покупок, буду придерживаться его, а также смотреть на целевые доли. Необходимо оптимизировать количество выпусков облигаций, есть короткие с небольшой доходностью. Продолжаю придерживаться стратегии, не забывая про пополнения и разумный выбор активов.
#сделки