Jurisprudential

🇪🇸 В Испании началось судебное расследование против блогера Анатолия Шария и его жены

⚖️ Их подозревают в неуплате налогов, подделке документов, отмывании денег и других финансовых преступлениях

Испанское правосудие расследует финансовую деятельность Анатолия Шария и его супруги Ольги Бондаренко. В материалах дела фигурируют возможные налоговые преступления, отмывание денег, подделка документов и сокрытие активов.

💵 Сколько насчитала налоговая

По материалам дела, испанская налоговая предварительно оценила возможную недоплату налогов примерно в €150 900 за 2018 год и €387 600 за 2022 год.

Итого только за два года около €538 500.

🔎 Что заинтересовало следствие

В материалах фигурируют счета в Литве и России, P2P переводы, поступления от частных лиц из разных стран, операции с криптовалютой и доходы от онлайн платформ.

В рамках расследования также фигурирует оценка возможных финансовых санкций примерно в €10,7 млн. Важно: это не назначенный судом штраф.

⌚️ Что нашли при обыске

По опубликованным материалам, во время обыска были обнаружены криптоактивы примерно на €800 000, 20 золотых пластин стоимостью около €150 000, часы, произведения искусства и другие дорогостоящие активы примерно на €400 000, Porsche Cayenne и пистолет Glock 19.

Часть имущества и активов была арестована в рамках расследования.

🏠💎 Отдельный вопрос возник к продаже недвижимости

Следствие заинтересовала продажа дома Шария в Таррагоне. После получения крупной суммы часть денег, по версии следствия, могла быть направлена на покупку ювелирных изделий и драгоценных металлов.

Логика следствия понятна: недвижимость продали, деньги превратились в золото и украшения. Такие активы значительно проще перемещать, чем дом. Поэтому проверяется версия о возможном сокрытии имущества от взыскания.

🕵️ Есть еще одна интересная линия

Guardia Civil проверяет происхождение денег и возможную связь части финансирования с российскими спецслужбами.

Важно: пока это версия следствия, а не установленный судом факт.

⚖️ А что с «15 годами тюрьмы»?

Вирусная версия новости здесь сильно упрощает ситуацию. Утверждать, что Шарию и его жене уже «грозит до 15 лет», некорректно.

Расследование продолжается, окончательной квалификации и приговора нет. Сам Шарий обвинения отвергает и заявляет о политической мотивации дела.

💡 Почему этот кейс интересен нам

Очень показательная история с точки зрения налогов и AML.

Иностранные счета + P2P + криптовалюта + крупные покупки + активы в разных юрисдикциях + вопросы к задекларированным доходам = набор факторов, который способен превратить обычную налоговую проверку в полноценное финансовое расследование.

Здесь уже проверяют не только, заплатил ли человек налог, но и откуда появились деньги, как они перемещались и в какие активы в итоге превратились.

Расследование продолжается. Виновность Анатолия Шария и Ольги Бондаренко судом не установлена.

В Украине накрыли крупную сеть обменников: изъято более 630 млн грн

БЭБ и Офис Генерального прокурора провели масштабную операцию против теневой финансовой сети. По данным СМИ со ссылкой на источники в правоохранительных органах, речь идет о KIT Group. При этом официально БЭБ название сети пока не указывает.

💰 630 млн грн наличными

Во время обысков изъяли валюту на сумму более 630 млн грн в эквиваленте. Это крупнейшее изъятие наличных за всю историю БЭБ. Среди найденной валюты были в том числе российские рубли.

🔎 Более 30 обысков в 16 регионах

Правоохранители одновременно работали по десяткам объектов по всей Украине. Изъяты телефоны, компьютерная техника и черновая бухгалтерия.

💱 Наличные + криптовалюта + переводы за границу

По версии следствия, через сеть проводили обмен наличной валюты и цифровых активов, а также переводы денег внутри Украины и за границу. Такие операции внутри системы называли «перестановками».

📊 Десятки миллиардов гривен в год

БЭБ утверждает, что через эту инфраструктуру из легального оборота ежегодно выводились десятки миллиардов гривен. Финансовые операции, по версии следствия, проводились без необходимых разрешений, а доходы не отражались в бухгалтерском и налоговом учете.

🕳 Тайники, туннели и специальная кнопка

В помещениях обнаружили скрытые хранилища и даже туннели для наличных. Также существовала специальная система, которая по сигналу блокировала доступ к черновому финансовому учету.

⚠️ Почему эта история важна

Дело показательно именно сочетанием наличных, OTC, криптовалюты и трансграничных переводов. Для бизнеса и клиентов таких сервисов это отдельный риск: при расследовании вопросы возникают не только к оператору обменника, но и к происхождению денег, контрагентам и всей цепочке движения средств.

Расследование продолжается. На данный момент речь идет о версии следствия, а не об установленной судом виновности.

Испания задержала и передала Польше украинца. Ему вменяют 77 преступлений и грозит до 25 лет

30-летнего гражданина Украины Ивана П., находившегося в международном розыске, задержали в Испании по Европейскому ордеру на арест. 24 сентября его передали польским правоохранителям, после чего доставили в следственный изолятор Гданьска.

И вот здесь самое интересное 👇

Что ему вменяют

По данным польской Пограничной службы, в 2018–2019 годах Иван П. был членом правления компании в Гдыне и, по версии следствия, использовал 996 недостоверных VAT-инвойсов на сумму более 16 млн злотых. Они отражали покупки товаров и услуг, которых фактически не было.

Предполагаемый ущерб по VAT составил более 3 млн злотых. Кроме того, ему вменяют выставление еще 49 недостоверных инвойсов почти на 3 млн злотых, что, по версии следствия, помогло другой компании уменьшить VAT еще примерно на 792 тыс. злотых.

Но налогами дело не ограничивается

Отдельный блок обвинений связан с документами для 284 иностранцев. Следствие говорит о поддельных медицинских заключениях, документах о прохождении обучения по охране труда, формах регистрации в ZUS и документах, связанных с трудоустройством иностранцев. Всего 55 обвинений относятся именно к использованию поддельных документов.

После начала расследования мужчина покинул Польшу. Сначала его объявили в национальный розыск, затем был выдан Европейский ордер на арест. В Испании его задержали при въезде через аэропорт Аликанте из Молдовы.

⚠️ Максимальная санкция действительно серьезная

Наиболее тяжкие из предъявленных обвинений, связанные с VAT-инвойсами стоимостью свыше 10 млн злотых, предусматривают в Польше от 5 до 25 лет лишения свободы и крупный штраф. Сейчас Иван П. находится под временным арестом на три месяца. Расследование продолжается, а правоохранители изучают возможную ответственность других участников.

Почему эта история показательна

Европейский ордер на арест работает между государствами ЕС как реальный механизм розыска и передачи человека. Переезд из одной страны ЕС в другую сам по себе не прекращает уголовное преследование по экономическим и налоговым делам.

И еще один важный момент: здесь речь идет не о «налоговой оптимизации», а об обвинениях в фиктивных операциях, недостоверных VAT-инвойсах и поддельных документах. Это принципиально разные вещи.

Источник: официальное сообщение Пограничной службы Польши от 28 сентября 2026 года.

📘 Как посчитать прибыль и налоги от криптотрейдинга: подробный гайд ❕

Торговали пять лет, совершали по 100 сделок в день, переводили деньги между биржами и кошельками? Теперь нужно восстановить историю, рассчитать прибыль и объяснить банку происхождение средств?

Подготовили пошаговый мануал:
от выгрузки первых сделок до налогового расчёта и документов для банка.

Внутри разобраны 11 централизованных бирж, 10 DeFi-платформ и 5 сервисов криптоучёта. Редакция: сентябрь 2026 года.


Для кого этот гайд ❕
Для криптотрейдеров, скальперов, пользователей фьючерсов и DeFi. Особенно полезен, когда операций много, история хранится на разных площадках, а часть старых данных потеряна.

🔎 Что разберёте по шагам
❕ Как собрать историю:

где выгружать сделки, пополнения, выводы, комиссии и начисления. Как не потерять старые годы, дополнительные счета и операции с кошельками.

❕ Чем считать: CoinTracking, Koinly, Blockpit, CoinLedger и Summ. Как выбрать сервис под свою историю и проверить импорт до оплаты.

❕ Как проверить результат: убрать дубли, сопоставить переводы между своими счетами, восстановить стоимость покупки монет и сверить остатки.

❕ Что делать дальше: рассчитать прибыль по годам, подготовить декларацию и оплату, собрать подтверждение происхождения средств и организовать вывод на собственный банковский счёт. Есть рабочие шаблоны, включая запрос архива у биржи и пояснение банку.

Какие биржи и платформы включены 🪙

Централизованные биржи:

Binance, Coinbase, Kraken, OKX, Bybit, Crypto.com, Bitget, Gate, MEXC, BingX и WhiteBIT.

Децентрализованные биржи и DeFi-платформы:

Uniswap, PancakeSwap, Hyperliquid, Jupiter, Aerodrome, Raydium, Curve, Orca, Meteora и dYdX.

📂 Как пользоваться
Скачайте файл и откройте

🔖 кликабельное содержание.

Начните с разделов по своим биржам и кошелькам, сохраните исходные выгрузки. Затем переходите к выбору программы, проверке операций, налоговому расчёту и документам для банка. Читать всё подряд не обязательно.

Важно ‼️

Внутри дан общий порядок и подробный налоговый пример Испании. Для другой страны применяются её правила.

Отчёт программы не заменяет поданную декларацию, а уплата налога не заменяет подтверждение происхождения первоначального капитала.

Эти задачи в гайде разобраны отдельно.

📎 Полный гайд можно скачать тут 🔗

Нужен разбор вашей ситуации? Напишите нам в личные сообщения. Запись на консультацию также доступна по ссылке в шапке Instagram-профиля @jurisprudential.eu.

🚨 Криптобиржу Bitget взломали на $387,5 млн

24 сентября одна из крупнейших криптобирж Bitget обнаружила несанкционированный вывод средств из части своих горячих и теплых кошельков.

Первоначально речь шла примерно о $351,6 млн, но после дополнительной проверки Bitget увеличила подтвержденную сумму до $387,5 млн.

Причем это не второй взлом. Сумма выросла после того, как в расчет добавили активы в сетях Zcash и TRON.

Как смогли вывести почти $400 млн?

Предварительно самое интересное здесь то, что приватные ключи могли вообще не быть скомпрометированы.

По словам CEO Bitget Gracy Chen, атакующие получили доступ к backend инфраструктуре кошельков и смогли манипулировать данными транзакций. В результате внутренняя система подписывала несанкционированные выводы.

Проще говоря, злоумышленникам необязательно было красть «ключ от сейфа». Они смогли воздействовать на систему, которая решала, куда отправлять деньги.

Какие активы затронуты?

Среди них ETH, XRP, USDT, USDC, ZEC, XAUt, BNB, AVAX и TRX.

❄️ Холодные кошельки Bitget, по заявлению самой биржи, не пострадали. Отдельный Bitget Wallet также не был затронут.

🇰🇵 Есть версия о северокорейском следе

Bitget сообщила о технических признаках, схожих с предыдущими атаками северокорейских хакерских групп.

Но пока это только предварительная версия. Расследование продолжается совместно с Mandiant и SlowMist.

💰 Что с деньгами клиентов?

Bitget заявляет, что пользовательские балансы сохранены, а для покрытия подобных случаев существует User Protection Fund, который на момент инцидента оценивался примерно в $464 млн.

И здесь важный момент.

Размер подтвержденного ущерба в $387,5 млн составляет более 83% от этой суммы.

Что важно понимать владельцам криптовалюты

Даже крупная централизованная биржа с Proof of Reserves, резервами, защитным фондом и серьезной системой безопасности не исключает контрагентский риск.

Пока активы находятся на CEX, вы зависите не только от блокчейна и сохранности приватных ключей, но и от инфраструктуры самой биржи, ее внутренних систем, hot wallets, безопасности и способности компенсировать последствия атаки.

Поэтому использовать биржу для торговли и постоянно хранить на ней весь криптокапитал с точки зрения риска далеко не одно и то же.

$387,5 млн за один инцидент хорошо это показывает.

В Турции арестовали 20 человек по делу об обслуживании нелегальных iGaming-платформ. Оборот по связанным счетам составил $26,7 млн.

Операции прошли сразу в шести провинциях Турции. Следствие считает, что группа предоставляла банковские счета для проведения платежей в интересах нерегулируемых игорных платформ.

Из 23 задержанных 20 человек были арестованы, ещё троих отпустили под судебный контроль.

🗄 Как работала схема

По версии следствия, часть фигурантов за вознаграждение арендовала банковские счета и передавала их для использования нелегальными iGaming-сайтами.

Всего в рамках расследования установили 27 подозреваемых, которых связывают с предоставлением счетов и проведением платежей в интересах таких платформ.

🗄 Что обнаружили при обысках

14 сентября полиция одновременно провела обыски в Манисе, Карсе, Анталье, Айдыне, Измире и Эскишехире.

Были изъяты 19 мобильных телефонов, 22 SIM-карты, компьютер, пять ноутбуков, два планшета, 11 USB-накопителей, жёсткий диск и три платёжных терминала.

🗄 $26,7 млн через связанные счета

Финансовый анализ проводило турецкое Управление по расследованию финансовых преступлений MASAK.

По данным ведомства, за последние пять лет общий объём операций по счетам достиг 1,3 млрд турецких лир, около $26,7 млн.

История показательная прежде всего тем, что внимание правоохранительных органов направлено не только на самих операторов iGaming, но и на платёжную инфраструктуру и людей, предоставляющих свои счета для движения средств.

🤖 ChatGPT дал ссылку. Через несколько секунд с кошелька исчезло $2,1 млн

История, после которой ссылки из ответов AI хочется проверять дважды.

12 июня криптопользователь под именем Alex спросил ChatGPT на русском языке, где можно обменять sFLR на WFLR в сети Flare.

Среди предложенных вариантов, по словам пострадавшего, оказалась ссылка на сайт, внешне имитировавший сервис Sceptre.

Настоящий сервис работает на домене sceptre.fi. Пользователь же перешел на sceptre.network, который исследователи называют фишинговым клоном.

Он подключил кошелек и совершил главную ошибку: подписал unlimited approve.

Это не перевод $2,1 млн мошеннику.

Approve в DeFi дает смарт контракту разрешение распоряжаться определенными токенами пользователя. А unlimited approve фактически снимает ограничение по их количеству.

Через несколько секунд злоумышленник воспользовался функцией transferFrom.

Результат: с адреса вывели около 1,9 млн FXRP. На момент инцидента их стоимость оценивалась примерно в $2,1 млн.

🔍 Дальше начинается самое интересное.

Блокчейн исследователь VAL проследил движение средств. По его данным, инфраструктура, связанная с этой схемой, могла получить более $2,2 млн.

Часть активов конвертировали в DAI и ETH. В дальнейшем 50 ETH ушли через Tornado Cash. Исследователь также обнаружил связанные кошельки и более ранние операции, что указывает на то, что речь могла идти не об одной случайной атаке.

Но здесь важно не превратить историю в заголовок «ChatGPT украл $2,1 млн».

ChatGPT не подписывал транзакцию и не имел доступа к кошельку.

Критическая последовательность выглядела так:

AI выдал ссылку → пользователь перешел на сайт → подключил кошелек → подписал unlimited approve → злоумышленник получил возможность вывести токены.

И вот здесь появляется новый риск, который многие пока недооценивают.

Мы привыкли подозрительно относиться к ссылкам из Telegram, почты, Google Ads или сообщений незнакомцев.

Но ссылка внутри уверенного ответа AI психологически воспринимается совсем иначе. Ей доверяют больше.

А для крипты это особенно опасно.

Если собираетесь подключать кошелек к неизвестному сервису:

🔹 не считайте ссылку безопасной только потому, что ее дал ChatGPT или другой AI;

🔹 проверяйте домен через несколько независимых источников;

🔹 заходите в DeFi сервисы через официальные страницы проекта;

🔹 внимательно смотрите, что именно подписывает кошелек;

🔹 избегайте unlimited approve, если в нем нет необходимости;

🔹 для крупных активов используйте отдельный кошелек для взаимодействия с DeFi;

🔹 периодически проверяйте и отзывайте ненужные approvals.

И главное: AI можно использовать для поиска информации. Но право распоряжаться вашими активами дает не AI.

Его даете вы одной подписью.

При $2,1 млн цена этой подписи оказалась буквально $2,1 млн.

Важно: источники подтверждают сам инцидент, сумму и механизм с unlimited approve, при этом причина появления фишингового домена в ответе ChatGPT публично и независимо не установлена.

#криптовалюта #ChatGPT #криптобезопасность #DeFi #фишинг

REVOLUT ОТДАЛ МОШЕННИКАМ ПАСПОРТА И ИСТОРИЮ ТРАНЗАКЦИЙ КЛИЕНТОВ. И ДЛЯ ЭТОГО НЕ ПОНАДОБИЛОСЬ ВЗЛАМЫВАТЬ БАНК 🤡

12 сентября Revolut подтвердил крайне необычный инцидент с персональными данными клиентов.

И самое интересное здесь именно то, как произошла утечка.

Системы Revolut, по заявлению компании, взломаны не были. Деньги клиентов также не были затронуты.

🤥 Злоумышленник пошел другим путем.

Он использовал email в домене реального государственного ведомства и направил Revolut поддельные официальные запросы на предоставление информации о клиентах.

Запрос выглядел легитимным. Revolut посчитал, что имеет дело с настоящим государственным органом, и предоставил информацию.

То есть данные не украли из базы. Банк сам их передал, ошибочно полагая, что выполняет законный запрос государственного органа.

По уведомлениям, которые получили пострадавшие клиенты, потенциально раскрытая информация могла включать:

имя и дату рождения;
адрес, email и номер телефона;
профессию;
копии паспорта или водительского удостоверения;
селфи, использовавшееся при KYC;
IBAN;
банковские выписки;
историю выводов средств;
историю транзакций;
в том числе историю операций с Bitcoin.

Особенно чувствительным является именно последнее сочетание.

Паспорт + домашний адрес + контактные данные + банковские реквизиты + история криптовалютных операций дают злоумышленнику значительно больше информации, чем обычная утечка email или номера телефона.

Это уже потенциальная база для sophisticated phishing, impersonation и попыток дальнейшего финансового мошенничества.

При этом важно не распространять мифы.

Нет подтверждения, что были взломаны непосредственно системы Revolut.

Нет информации о хищении денег клиентов в результате этого инцидента.

Revolut утверждает, что затронуто ограниченное количество клиентов, но точное число публично не раскрывает.

Также компания пока не называет государственное ведомство, домен которого использовался для отправки запросов.

После обнаружения проблемы Revolut заблокировал соответствующий адрес, уведомил затронутых клиентов, государственный орган, правоохранительные органы и финансовых регуляторов.

Но для нас эта история интересна еще с профессиональной точки зрения.

Банки и финтехи постоянно требуют от клиентов проходить KYC, AML и Source of Funds проверки. Мы передаем им паспорта, адреса, налоговые данные, выписки, договоры, информацию о бизнесе и происхождении капитала.

Одновременно сами финансовые учреждения обязаны передавать определенную информацию государственным и правоохранительным органам при наличии законных оснований.

И здесь возникает другой уровень compliance:

кто проверяет того, кто запрашивает данные?

Можно идеально защищать серверы, использовать MFA, биометрию и сложнейшие системы cybersecurity, но если процедура проверки внешнего официального запроса дает сбой, огромный массив KYC информации может уйти не тому адресату.

Именно поэтому этот кейс важен далеко за пределами Revolut.

Современный финансовый compliance должен защищать данные не только от клиента и мошенника, но иногда и от ошибочных действий самого финансового учреждения.

Если вы получили от Revolut персональное уведомление об этом инциденте, его не стоит игнорировать. После раскрытия KYC данных основной риск может возникнуть не сегодня, а через месяцы в виде точечного фишинга, поддельных обращений от банка, государственных органов или других финансовых организаций.

Как законно переместить капитал из Украины в ЕС через ОВГЗ и что говорит свежая судебная практика

На фоне действующих валютных ограничений бизнес продолжает искать законные способы перемещения капитала из Украины. Один из наиболее интересных инструментов сейчас это ОВГЗ, облигации внутреннего государственного займа Украины. 🇺🇦🇪🇺

Недавно мы подробно разбирали эту конструкцию в нашей публикации для «Экономической правды».

Полный разбор в «Экономической правде»⁠

Почему вообще возникает такая возможность?

Ценные бумаги сами по себе не являются валютными ценностями. Поэтому депозитарное перемещение ОВГЗ через границу юридически отличается от обычного валютного перевода.

Но это не означает, что можно просто купить любые ОВГЗ и вывести их в Европу.

Рабочая конструкция значительно сложнее. Украинская компания приобретает ОВГЗ. Далее проверяется конкретный ISIN и возможность учета выпуска через международную депозитарную инфраструктуру Clearstream. После этого бумаги потенциально могут перейти европейской компании, например как неденежный вклад в капитал, если это допускается законодательством конкретной страны ЕС.

Есть и другой сценарий. Если ОВГЗ уже находятся у европейской компании, она потенциально может продать их другому независимому нерезиденту, а покупатель рассчитаться в евро за пределами Украины.

То есть деньги физически не переводятся из Украины. Из Украины перемещается финансовый актив, а денежный расчет возникает впоследствии в рамках отдельной сделки между нерезидентами. 💶

И здесь принципиальная деталь: это не означает свободный вывод номинальной стоимости ОВГЗ после погашения. Для гривневых государственных облигаций существуют отдельные правила репатриации купонного дохода и требования к сроку учета. На практике также критичны конкретный выпуск, кастодианы, корпоративное основание передачи, рыночная оценка, налоги, санкционный контроль и AML.

А теперь самое интересное. ⚖️

Практически одновременно появилась свежая судебная практика по спору клиента с ПриватБанком, дело №757/37161/24-ц.

В деле фигурируют операции с недвижимостью почти на 40 млн грн и приобретение ОВГЗ более чем на 20,9 млн грн, а позднее еще более чем на 3,7 млн грн. Также клиентка обращалась по вопросу подтверждения источника средств для покупки ОВГЗ примерно на $890 тыс.

Банк установил клиентке неприемлемо высокий уровень риска и прекратил обслуживание. Среди прочего банк считал последовательность операций потенциально связанной с обходом процедур финансового мониторинга.

Сначала суд первой инстанции поддержал банк. Апелляция, наоборот, удовлетворила требования клиентки.

Но Верховный Суд отменил решение апелляции и направил дело на новое рассмотрение. Важный момент: Верховный Суд не признал схему через ОВГЗ способом законного обхода валютных ограничений и не поставил окончательную точку в пользу клиента.

При этом сам спор показывает важную практическую вещь: позиция банка о высоком AML риске и предполагаемом обходе процедур еще не означает, что любой последующий судебный спор автоматически заканчивается в пользу банка. Суд должен исследовать конкретные основания, доказательства, процедуру и то, какое именно право клиента было нарушено.

Поэтому ОВГЗ действительно могут быть элементом законной трансграничной корпоративной структуры, но это не готовая «схема вывода денег».

Сначала проверяются конкретный ISIN, Clearstream и кастодианы. Затем правовое основание передачи ОВГЗ европейской компании, корпоративное законодательство страны ЕС, оценка, налоги, AML и Source of Funds. И только после этого можно говорить о реализации структуры.

Главная ошибка здесь сначала купить бумаги, а потом пытаться понять, как их переместить. Такая операция должна согласовываться по всей цепочке еще до покупки ОВГЗ.

Binance не отдаст криптовалюту после смерти владельца: почему наследство не гарантирует доступ к активам

Криптовалюта может перейти по наследству юридически, но наследник может не получить к ней фактический доступ. Эта проблема уже возникает на практике в разных юрисдикциях. ⚖️

Право на криптовалюту и доступ к ней не одно и то же

В традиционном наследовании есть третья сторона, например банк, которая подтверждает наличие актива и обеспечивает его передачу наследнику.

С криптовалютой все зависит от способа хранения. 🔐

Если актив находится на некастодиальном кошельке, например Trust Wallet, MetaMask, Ledger или Trezor, доступ контролирует сам пользователь. Ключевое значение имеют приватный ключ или seed фраза.

Если наследник получил право на криптовалюту, но не получил ключ, технической возможности перевести актив может не быть.

Суд не может просто заменить приватный ключ владельца

Даже если суд установит право наследника на криптовалюту, это не означает, что он сможет перевести монеты с некастодиального кошелька.

Суд может устанавливать обстоятельства, истребовать доказательства и защищать имущественное право. Но блокчейн не знает о свидетельстве о наследстве. Для транзакции необходим механизм авторизации. ⛓️

Именно здесь возникает разница между правом на актив и контролем над активом.

Если криптовалюта находится на централизованной бирже, ситуация другая

На централизованной бирже пользователь обычно не контролирует приватный ключ. Доступ осуществляется через аккаунт платформы.

Биржа потенциально может идентифицировать умершего владельца, проверить документы наследника и применить собственную процедуру.

Но биржа не обязана автоматически исполнять свидетельство о праве на наследство, выданное в любой стране. 🌍

Она действует по своим правилам, договорным условиям, требованиям применимого законодательства и правилам соответствующей юрисдикции.

Поэтому наследнику может потребоваться доказать смерть владельца и свое право на наследство, а также пройти отдельную процедуру у платформы.

Международная практика

Проблема не ограничивается одной страной. Суды и правоохранительные органы разных юрисдикций уже сталкиваются с криптоактивами в наследственных, гражданских, коммерческих и уголовных спорах.

Главное различие определяется моделью хранения: на централизованной платформе есть организация, у которой можно истребовать данные об аккаунте, остатках и транзакциях. В некастодиальном кошельке такого посредника может не быть.

Показательный пример из Украины

В деле №646/6626/25 суд рассматривал спор о наследстве.

Одним из активов были 233 813,24 USDT, которые, согласно утверждениям истца, находились на аккаунте умершего на Binance. 💰

Истец утверждал, что после смерти владельца криптоактивы были переведены на кошелек другого лица.

Суд обязал ООО «Бинанс Украина» предоставить информацию об аккаунтах, владельцах, остатках и движении криптовалюты, включая данные о транзакциях, датах, суммах и счетах.

Этот пример показывает, как через суд можно истребовать информацию у централизованной платформы.

Криптоактивы фигурируют и в уголовных делах

В деле №757/66015/25 правоохранители изымали устройства и носители информации, связанные с криптогаманцами, а также данные для доступа к Bitcoin кошельку.

После этого с кошелька был осуществлен перевод 3,59289637 BTC. 🚨

Для наследования вывод тот же: приватный ключ и seed фраза являются критически важными элементами контроля над активом.

Главный вывод

Криптонаследство нужно планировать не только юридически, но и технически.

Завещание и другие документы определяют, кому должен достаться актив. Но отдельно необходимо предусмотреть механизм передачи доступа. 🗝️

Для биржи нужно заранее понимать ее процедуру на случай смерти владельца.

Для некастодиального кошелька вопрос сложнее: если наследник не получит предусмотренный системой способ восстановления контроля, юридическое право может существовать отдельно от технической возможности распоряжаться активом.

Поэтому главный вопрос криптонаследования: «сможет ли наследник технически получить доступ к активам?» ⚠️

ЕС ужесточает правила для банков за пределами ЕС: смогут ли резиденты ЕС держать деньги за границей? 🇪🇺💶

В соцсетях распространяется информация, что с 2027 года резидентам ЕС якобы запретят хранить деньги в банках Швейцарии, Великобритании и других стран за пределами ЕС.

Это не так. Но изменения действительно серьезные.

Что изменится с 11 января 2027 года

Вступают в силу новые правила CRD VI для банков из стран за пределами ЕС.

Если иностранный банк хочет активно предоставлять клиентам в ЕС определенные банковские услуги, включая прием депозитов и кредитование, ему в общем случае потребуется авторизованный филиал внутри ЕС.

Это может привести к тому, что некоторые швейцарские, британские или американские банки пересмотрят работу с клиентами, проживающими в ЕС.

А смогут ли резиденты ЕС держать деньги за пределами ЕС? 🇨🇭🇬🇧🇺🇸

Да.

CRD VI не запрещает резиденту ЕС иметь счет в Швейцарии, Великобритании, США или другой стране за пределами ЕС.

Сам иностранный счет не становится незаконным.

Меняется прежде всего другое: условия, на которых иностранный банк сможет обслуживать клиента, находящегося в ЕС.

Важное исключение

Сохраняется механизм reverse solicitation.

Если клиент самостоятельно, по собственной инициативе, обращается в иностранный банк, в определенных случаях требование о наличии филиала в ЕС не применяется.

Но это не дает банку права затем свободно продавать клиенту любые продукты и услуги.

Что будет с существующими счетами

Для существующих договоров есть переходная защита. Договоры, заключенные до 11 июля 2026 года, не должны автоматически попадать под новое требование о создании филиала.

Поэтому утверждение, что 11 января 2027 года резиденты ЕС должны будут закрыть иностранные счета, не соответствует законодательству.

Откуда взялись €10 трлн? 💶

Это уже другая история.

ЕС оценивает объем сбережений домохозяйств примерно в €10 трлн, причем значительная часть этих денег находится на банковских депозитах.

Стратегия Savings and Investments Union направлена на то, чтобы больше этих средств направлялось в инвестиции и европейские рынки капитала.

Еврокомиссия оценивает дополнительную потребность европейской экономики примерно в €750 млрд до €800 млрд инвестиций ежегодно к 2030 году.

€10 трлн при этом никто не собирается конфисковывать. Речь идет о создании механизмов, которые должны сделать инвестиции привлекательнее и направить часть накоплений в экономику ЕС.

Что это означает для состоятельных резидентов ЕС

Хранить деньги в иностранном банке по-прежнему можно.

Но иностранный банк может:

• ограничить привлечение новых клиентов из ЕС;

• изменить условия обслуживания;

• отказаться от отдельных продуктов;

• перевести обслуживание в европейскую структуру;

• вообще прекратить работу с некоторыми категориями клиентов.

Поэтому главный вопрос теперь не «запретят ли иностранные счета?», а какие иностранные банки будут готовы обслуживать резидентов ЕС и на каких условиях.

Главный вывод

С 11 января 2027 года ЕС действительно ужесточает правила для иностранных банков.

Но запрета резидентам ЕС держать деньги за пределами ЕС нет.

CRD VI регулирует деятельность банков из третьих стран, а не право человека владеть иностранным банковским счетом.

При этом одновременно ЕС пытается направить огромный объем европейских сбережений, около €10 трлн, в инвестиции внутри европейской экономики.

Именно сочетание этих двух процессов может серьезно изменить правила игры для владельцев капитала.

#ЕС #банки #инвестиции #капитал #налоги

🚨ВНИМАНИЕ! МОШЕННИКИ ИСПОЛЬЗУЮТ НАШЕ НАЗВАНИЕ И ФОТО! 🚨

❗❗❗ Обнаружен Telegram канал, который незаконно использует название Jurisprudential, фотографии нашей команды и создаёт впечатление, что имеет отношение к нашей компании!

🚨 МОШЕННИЧЕСКИЙ КАНАЛ:
https://t.me/Jurisprudential1

✅ НАШ ЕДИНСТВЕННЫЙ ОФИЦИАЛЬНЫЙ TELEGRAM КАНАЛ:
https://t.me/jurisprudential_news

❗ Просим не переходить по ссылкам мошенников, не отправлять им деньги, документы или персональные данные и не вступать с ними в инвестиционные отношения!

🚨 ВАЖНО!

Jurisprudential НЕ занимается трейдингом, инвестициями, привлечением средств для торговли криптовалютой или управлением инвестициями клиентов!

Если вам предлагают инвестировать деньги, торговать на какой-либо платформе или обещают доход от имени нашей компании, это НЕ имеет отношения к Jurisprudential!

❗❗❗ ПРОСИМ ПОМОЧЬ НАМ ОСТАНОВИТЬ МОШЕННИКОВ!

Зайдите на мошеннический канал:

https://t.me/Jurisprudential1

Нажмите «Ещё» и отправьте жалобу в Telegram на мошенничество и выдачу себя за другую компанию!

🚨 ЧЕМ БОЛЬШЕ ЖАЛОБ ПОЛУЧИТ ЭТОТ КАНАЛ, ТЕМ ВЫШЕ ВЕРОЯТНОСТЬ ЕГО ОПЕРАТИВНОЙ БЛОКИРОВКИ!

❗ ПОЖАЛУЙСТА, РАСПРОСТРАНИТЕ ЭТО СООБЩЕНИЕ!

Возможно, именно ваша жалоба или репост поможет предотвратить потерю денег другими людьми и остановить мошенников! 🚨

Налоговая передаст Минобороны данные о мужчинах 18–60 лет

Налоговая служба Украины будет передавать Министерству обороны информацию из Государственного реестра физических лиц о гражданах Украины, данные которых должны содержаться в Реестре военнообязанных «Оберіг».

Речь идет о мужчинах в возрасте от 18 до 60 лет. Соответствующий механизм предусмотрен постановлением Кабинета министров №981 от 29 июля 2026 года.

Что это означает на практике?

Государство расширяет обмен информацией между различными государственными реестрами. Данные из налогового реестра будут использоваться для актуализации информации в системе воинского учета.

Главная цель такого обмена заключается в том, чтобы идентифицировать граждан, актуализировать их данные и обеспечить полноту Реестра «Оберіг».

То есть налоговая система становится одним из источников информации для ведения воинского учета. Минобороны получает возможность сопоставлять данные из государственных реестров и актуализировать сведения о военнообязанных.

При этом важно понимать: сама передача данных не означает автоматическую мобилизацию человека. Речь идет именно об обмене информацией между государственными системами и ведении воинского учета.

Для украинских граждан, которые находятся за границей, эта тема также может иметь значение, поскольку возраст 18–60 лет охватывает значительную часть военнообязанных мужчин, независимо от того, где они фактически проживают.

Постановление №981 было принято Кабмином 29 июля 2026 года.

#Украина #Минобороны #Налоговая #Оберіг #ВоинскийУчет

🇵🇱 Польша: PiS предлагает депортировать украинских мужчин призывного возраста без легальной работы

6 августа 2026 года польская партия «Право и справедливость» (PiS) заявила о намерении ужесточить миграционную политику. Если партия вернется к власти после парламентских выборов 2027 года, одним из первых решений нового правительства может стать депортация украинских мужчин призывного возраста, которые не работают в Польше легально.

Инициативу озвучил вице председатель PiS и депутат Европарламента Тобиаш Бохеньский. По его словам, речь идет именно о мужчинах призывного возраста, находящихся в Польше без официального трудоустройства.

⚠️ Важно: закона о массовой депортации сейчас нет.

Это пока политическое предложение оппозиционной партии. Сам законопроект еще не принят польским парламентом, а его окончательная формулировка может измениться.

При этом формулировка из распространяющегося в соцсетях видео «мужчины от 18 до 60 лет» некорректна. В заявлениях PiS речь идет о мужчинах призывного возраста, без указания на диапазон 18 до 60 лет как на конкретную категорию будущего закона.

📌 PiS предлагает не только депортации.

Партия также выступает за создание специальной системы контроля за иностранцами и центров депортации. Бохеньский говорил о механизме, который должен отслеживать нарушения и административные обязательства иностранцев.

🇵🇱 Польское правительство уже отреагировало.

Представитель Министерства внутренних дел Польши Каролина Галецкая назвала предложение PiS «абсурдным и популистским». По данным ZUS, около 95% украинских мужчин призывного возраста в Польше легально работают и платят налоги. В министерстве также напомнили, что среди неработающих украинцев есть, например, раненые военнослужащие, проходящие реабилитацию в Польше.

Кроме того, польские власти подчеркивают, что иностранцев, нарушающих польское законодательство, уже сейчас можно обязать покинуть страну в рамках действующих процедур. То есть для обычной депортации уже существуют предусмотренные законом основания и административная процедура.

🇺🇦 Что это означает для украинцев?

На данный момент украинцы с PESEL UKR сохраняют право на легальное пребывание в Польше до 4 марта 2027 года. Никакого нового правила, по которому украинских мужчин автоматически будут депортировать за отсутствие работы, пока не существует.

Однако политический сигнал достаточно серьезный: крупнейшая польская оппозиционная партия предлагает связать право украинских мужчин призывного возраста на пребывание в стране с легальной занятостью.

Если PiS получит возможность сформировать правительство после выборов 2027 года, эта идея потенциально может перейти из политического заявления в законодательную инициативу.

📌 Официальные источники:

Министерство внутренних дел и администрации Польши, официальный портал Gov.pl⁠

Официальная информация правительства Польши о статусе украинцев в 2026 году⁠

#Польша #УкраинцыВПольше #Миграция

🇺🇦🇪🇺 Что делать, если после 5 августа мужчине не предоставляют временную защиту в Европе?

🆕 В последние дни многие обсуждают изменения, связанные с временной защитой для украинских мужчин. Однако важно понимать одну вещь: временная защита является лишь одним из способов легального проживания в Европе. Она не является единственным вариантом.

Если человек не может получить или продлить временную защиту, это не означает, что он автоматически обязан покинуть страну. Во многих случаях существуют другие законные основания для легализации.

Наиболее распространенные варианты:

• Рабочий ВНЖ. Подходит тем, кто получил предложение о работе от европейского работодателя.

• ВНЖ для предпринимателей. Во многих странах можно открыть компанию или зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель и получить разрешение на проживание.

• ВНЖ для цифровых кочевников (Digital Nomad). Уже доступен в ряде стран, включая Испанию, Португалию, Италию, Венгрию, Грецию и другие.

• Студенческий ВНЖ. Один из наиболее доступных способов легализации для тех, кто планирует обучение.

• Воссоединение семьи. Если близкие родственники уже легально проживают в стране ЕС.

• EU Blue Card (Голубая карта ЕС). Для квалифицированных специалистов с соответствующим образованием и уровнем дохода.

• Инвестиционные и бизнес программы. В ряде стран сохраняются механизмы получения ВНЖ через инвестиции или создание бизнеса.

Отдельно стоит сказать о международной защите (убежище).

Если у человека действительно имеются обстоятельства, подпадающие под требования законодательства, он вправе обратиться с соответствующим заявлением. Однако такие дела всегда рассматриваются индивидуально. Недостаточно просто заявить о желании остаться в Европе. Необходимо подготовить юридическую позицию, документы и доказательства, подтверждающие наличие оснований.

Именно поэтому в миграционных вопросах крайне важно не принимать решения на основании заголовков в социальных сетях. Один и тот же человек может не соответствовать условиям временной защиты, но при этом иметь возможность оформить совершенно другой тип ВНЖ.

Что рекомендуем сделать уже сейчас:

1. Не поддавайтесь панике.
Новости и публикации в интернете далеко не всегда отражают реальные возможности легализации.

2. Проанализируйте свою ситуацию.
Оцените документы, основания для проживания и возможные альтернативы временной защите.

3. Не откладывайте оформление другого ВНЖ.
Во многих случаях подготовка документов занимает недели или месяцы.

4. Если рассматриваете международную защиту, заранее собирайте доказательства.
Каждое дело оценивается индивидуально, поэтому качественная подготовка имеет принципиальное значение.

5. Получите профессиональную консультацию до окончания действующего статуса.
Чем раньше начинается работа по легализации, тем больше доступных вариантов удается сохранить.

Если вам необходимо определить, какой тип ВНЖ подойдет именно в вашей ситуации, записывайтесь на консультацию. Наш миграционный отдел сопровождает оформление ВНЖ в Испании и других странах Европейского союза, анализирует перспективы каждого кейса и помогает подобрать наиболее эффективный путь легализации.

#ВНЖ #Европа #Иммиграция #Испания #Миграция

🆕 Налоговая автоматически получит данные о пересечении границы: что изменится для украинцев

Государственная налоговая служба Украины (ГНС) и Государственная пограничная служба запустили автоматический обмен информацией о пересечении государственной границы. Теперь налоговая сможет получать сведения о въезде и выезде граждан практически мгновенно, без бумажных запросов.

Что изменится?

Теперь информация о пересечении границы будет использоваться налоговыми органами для:

• определения налогового резидентства и проверки, находился ли человек в Украине более 183 дней в году;

• контроля деятельности бизнеса, если руководитель украинской компании подписывал документы, фактически находясь за границей;

• выявления схем уклонения от налогообложения, фиктивного экспорта, импорта и других налоговых нарушений.

Для кого это важно?

В первую очередь изменения касаются:

• владельцев бизнеса и директоров украинских компаний;

• предпринимателей, работающих из-за границы;

• лиц, меняющих налоговое резидентство;

• украинцев, которые проводят значительную часть года за пределами страны.

Будут ли новые ограничения на выезд?

Нет. В ГНС подчеркивают, что новая система не вводит дополнительных ограничений на пересечение границы. Правила выезда остаются прежними.

Также налоговая заявляет, что массовой проверки всех граждан не будет. Каждый запрос должен иметь законные основания, подписываться квалифицированной электронной подписью должностного лица, а все действия фиксируются в системе.

Важно

Само по себе наличие налоговой задолженности не является основанием для запрета на выезд из Украины. Такие ограничения, как и раньше, могут вводиться только в случаях, предусмотренных законом, в том числе по решению суда.

Почему это имеет значение?

Хотя для большинства граждан порядок пересечения границы не меняется, налоговые органы получают новый инструмент для более быстрого анализа налогового резидентства, международной деятельности бизнеса и выявления возможных нарушений.

#Украина #Налоги #НалоговоеРезидентство #ПересечениеГраницы #Бизнес

🚨 🇪🇸 Прорыв мигрантов в Испанию: паника оказалась преждевременной

За последние дни социальные сети заполонили сообщения о том, что десятки тысяч нелегальных мигрантов якобы бесконтрольно попадут в Испанию, а затем разъедутся по всей Европе.

📌 Однако официальные данные говорят о совершенно другой картине.

По информации Reuters от 31 июля, в испанский анклав Сеута из Марокко прибыли более 50 000 человек. Уже к вечеру того же дня около 48 300 человек добровольно вернулись в Марокко или были возвращены обратно испанскими и марокканскими властями. Основной поток удалось остановить. ✅

🚔 Испания оперативно усилила контроль на границе.

К охране были привлечены подразделения Guardia Civil, Национальной полиции и военные. Одновременно Испания и Марокко начали ускоренную процедуру возврата нелегальных мигрантов, чтобы не допустить их массового перемещения на материковую часть страны.

📍 Это важно знать!

Сеута не является свободным входом в Европейский союз. Это испанский анклав в Северной Африке с отдельным пограничным режимом. Попасть оттуда на материковую Испанию автоматически невозможно.

✈️ Что произошло с Шенгеном?

Именно эта новость вызвала наибольшее количество слухов.

Италия действительно ввела временные дополнительные проверки для прибывающих из Испании. Но это не отмена Шенгенского соглашения и не закрытие границ Европы.

Такая мера прямо предусмотрена Шенгенским кодексом и уже неоднократно применялась разными странами ЕС при миграционных кризисах, террористических угрозах и других чрезвычайных ситуациях.

Речь идет исключительно о временном усилении контроля, а не об отмене свободы передвижения внутри Европейского союза. 🇪🇺

⚠️Что имеем на сегодняшний день?

• Большинство мигрантов уже возвращены в Марокко.
• Испания усилила охрану границы.
• Массового перемещения мигрантов по Европе не произошло.
• Шенген продолжает действовать, введены лишь временные проверки.

📢 Просим не поддаваться панике.

Сегодня особенно важно проверять информацию по официальным источникам, а не по вирусным публикациям в социальных сетях. Факты показывают, что ситуация развивается значительно спокойнее, чем это пытаются представить отдельные блогеры и Telegram каналы.

Источники:

Reuters, 31 июля 2026:
https://www.reuters.com/world/africa/spain-morocco-halt-deadly-rush-spanish-enclave-after-49000-cross-day-2026-07-31/

El País, 31 июля 2026:
https://elpais.com/espana/2026-07-31/bruselas-y-berlin-reclaman-el-retorno-rapido-a-marruecos-de-los-migrantes-que-han-cruzado-la-frontera-en-ceuta.html

#Испания #Миграция #Шенген #Европа #Новости

Jurisprudential Consulting Group официально запустила комплексную практику сопровождения экспансии украинского бизнеса в Европе.

Теперь мы сопровождаем предпринимателей и компании на всех этапах выхода на европейский рынок:

• регистрация бизнеса в странах ЕС
• налоговое структурирование
• международное корпоративное право
• банковские счета и платежная инфраструктура
• AML/KYC и комплаенс
• релокация бизнеса и владельцев капитала
• сопровождение криптопроектов и лицензирование

Материал опубликован на одной из ведущих информационных площадок Украины, Interfax Украина.

Подробнее по ссылке:
🔗 https://ru.interfax.com.ua/news/press-release/1188416-amp.html