Хотели как лучше

В Свердловской области пробирная палата инициировала проверку соблюдения "антиомывочного" 115-ФЗ в организации ООО "Урал-Золото". В рамках проверки инспектор запросил у компании документы по списку:

- оборотно - сальдовые ведомости или карточки счетов, отражающие поступление денежных средств за реализованные ДМДК за проверяемый период (счет 62 и т.п.) или сведения о движении денежных средств по банковским счетам по этим операциям;

- копии документов по операциям поступления платежей по сделкам реализации ДМДК (купли-продажи, комиссии) за проверяемый период (договоры с контрагентами, платежные поручения, чеки, квитанции и т.д.);

- правила внутреннего контроля (далее - ПВК) (все редакции);

- копии документов, собранных контролируемым лицом в целях идентификации клиентов с учетом степени (уровня) риска совершении подозрительных операций - досье клиента, анкеты и другие приобщенные документы по сделках реализации дДМДК за проверяемый период.

- реестр принятых за проверяемый период РФМ сообщений по формам ФЭС в виде отчета (скана отчета), сформированного в личном кабинете контролируемого лица, а также сами сообщения (файлы) за проверяемый период (в содержательном виде).

- копии приказа (приказов) о назначении специального должностного лица (далее - СДЛ) и документы, подтверждающие квалификацию СДЛ.

- копии программы обучения работников контролируемого лица в ПОД/ФТ/ФРОМУ. Копии документов учета (журнала) прохождения работниками контролируемого лица внутренних инструктажей, обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и ознакомления с нормативными правовыми актами в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в проверяемый период.

- внутренние сообщения сотрудника (работника) контролируемого лица об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю или о необычной операции (сделке) клиента в проверяемый период (при наличии, в случае отсутствия - информацию о причинах);

- копии документов (сведения) о назначении руководителя у контролируемого лица (при наличии) и главного бухгалтера либо лица, исполняющего его обязанности (приказы, решения, распоряжения, штатное расписание);

- копии документов, подтверждающих проведение проверки наличия среди клиентов лиц, в отношении которых применены, либо должны применяться меры по блокированию (замораживанию) денежных средств и о направлении в Росфинмониторинг сообщений

- доказательства наличия и использования личного кабинета контролируемого лица на портале Росфинмониторинга.

- копии документов, подтверждающих проведение внутренних проверок выполнения правил внутреннего контроля, требований Федерального закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ и иных нормативных правовых актов.

Однако, проверяемая организация запрос не выполнила и ответным письмом направила только платежные поручения, остальные запрошены документы или пояснения об их отсутствии в палату направлены не были.

Указанное игнорирование запроса палата квалифицировала как противодействие (воспрепятствование проверке) и возбудила дело по части 3 ст. 15.27 КоАП и направила дело в суд.

Кировский районный суд Екатеринбурга оштрафовал компанию по части 3 ст. 15.27 КоАП, но снизил минимальный штраф в 700 тысяч рублей в два раза до 350 000 руб. как субъекту малого бизнеса.

ООО "Урал-Золото" не согласилось с наказанием и обжаловало постановление о штрафе в вышестоящий суд.

Вышестоящие суды (областной суд и районный при новом рассмотрении) не только отклонили все доводы жалобы, но и увеличили штраф с 350 до 700 тыс руб..

По какой причине проверяемая организация не предоставила запрошенные документы или не сообщила об их отсутствии у нее в судебных решениях не раскрывается.

Читать по теме:
▪️Люблинский суд оштрафовал ювелира из Москвы - Громову Наталью на 700 000 рублей за воспрепятствование проверке пробирной палаты.

▪️В Хабаровске суд оштрафовал ювелирную компанию на 700 тысяч рублей за неисполнение предписания пробирной палаты.

Читайте «Ювелир и закон» в Telegram и ВК