Denis Mayasov | Legal Crypto

🌟 Цифровой рубль набирает обороты

За первый месяц после запуска цифрового рубля россияне открыли более 220.000 счетов. Об этом сообщила зампред ЦБ Зульфия Кахруманова на форуме «Финтех X10».

Показатель оказался значительно выше первоначальных ожиданий регулятора: ЦБ рассчитывал примерно на 60 тыс. счетов до конца 2026 года. Фактически этот уровень был превышен более чем в три раза уже за первый месяц.

С 1 сентября цифровой рубль официально доступен гражданам наряду с наличными и безналичными деньгами. С 1 октября часть сотрудников Минфина уже начала получать зарплату в цифровых рублях — при этом переход остается добровольным.

🌟 Цифровой рубль — это не просто еще один способ оплаты. Для бизнеса и граждан появляется новая инфраструктура движения денежных средств, в которой операции проходят через платформу Банка России.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🚀 МЕСЯЦ ДО IX CRYPTO SUMMIT! ОБРАТНЫЙ ОТСЧЁТ НАЧАЛСЯ! 🚀

Уже через месяц Москва станет центром криптоиндустрии России и СНГ. 28–29 октября в МТС Live Холле состоится IX Crypto Summit — событие, которое объединит криптобизнес, инвесторов, представителей государства и лидеров отрасли.

🗒 Новые правила. Новые возможности. Новый этап развития крипторынка.

В этот раз Crypto Summit приобретает особое значение: впервые после вступления в силу нового регулирования представители индустрии соберутся на одной площадке, чтобы обсудить будущее крипторынка России и СНГ.

Что ждёт участников?
⏺ Выступления ведущих экспертов и представителей криптоиндустрии.
⏺ Обсуждение регулирования, майнинга, инвестиций, Web3 и новых возможностей для бизнеса.
⏺ Масштабная экспозона с ведущими криптокомпаниями и перспективными проектами.
⏺ Новые знакомства, деловые контакты и партнёрства с представителями России и стран СНГ.

⁉️ Через месяц здесь будут те, кто определяет будущее криптоиндустрии. А вы?

Не откладывайте участие на последние дни — запланируйте встречу с индустрией уже сейчас!

🗓 28–29 октября 2026 года

📍 Москва, МТС Live Холл

🎟 Все подробности и билеты — на официальном сайте.

Используйте промокод LegalCrypto и успейте получить скидку 10%

🌟 Операций дропов стало на треть меньше. Теневой рынок сокращается?

Банк России подвёл итоги финансового мониторинга за первое полугодие 2026 года. По данным регулятора, объём подозрительных операций с участием дропов снизился на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Речь о банковских картах и счетах дропов, через которые проходят расчёты анонимных криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других теневых сервисов.

🌟 Однако снижение одного показателя ещё не означает, что теневой рынок сократился в целом.

Например, объём обналичивания вне банковского сектора, напротив, вырос на 4% — до 8 млрд рублей. Это высокорисковые транзитные операции, связанные с продажей наличной выручки торговых компаний третьим лицам. И это лишь те объёмы подозрительных операций, которые попали в статистику регулятора. Реальные масштабы теневого оборота оценить значительно сложнее.

Отдельная история — криптовалюта. Она продолжает использоваться в теневых расчётах, значительная часть которых остаётся за пределами традиционной банковской статистики. И хотя инструменты блокчейн-аналитики уже существуют, установить всех участников таких операций пока далеко не всегда возможно.

🌟 Поэтому ЦБ продолжает усиливать контроль сразу по нескольким направлениям.

В частности, ведётся разработка единой платформы «Антидроп», концепцию которой представили банковскому сообществу ещё в мае. Сейчас совместно с федеральными ведомствами готовится соответствующий законопроект.

А параллельно формируется легальный криптовалютный рынок, появляются новые требования к участникам рынка и усиливается финансовый мониторинг цифровых активов.

И давление будет усиливаться как со стороны банковской системы, так и со стороны криптовалютной инфраструктуры.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 Ваши транзакции смогут отследить от банковского перевода до криптокошелька?

Более 80 банков уже подключились к «Прозрачному блокчейну» Росфинмониторинга. О расширении системы сообщил начальник управления оценки рисков Росфинмониторинга Евгений Шевляков на XXIII Международном банковском форуме. Проект несколько лет тестировался совместно с банковским сектором при поддержке ЦБ. Если в конце 2025 года речь шла о пяти подключенных банках, то теперь их количество превысило 80, и расширение продолжится.

«Прозрачный блокчейн» позволяет анализировать движение криптовалюты, выявлять связи между адресами и сопоставлять операции в блокчейне с движением обычных денежных средств. Для банков это дополнительный инструмент финансового мониторинга, возможность лучше выявлять подозрительные операции и предоставлять Росфинмониторингу более содержательную информацию. А также регуляторы хотят обеспечить возможность сопоставлять движение цифровых активов в российской и зарубежной инфраструктуре.

Банковский сектор и блокчейн-аналитика постепенно объединяются в одну систему финансового контроля. Это касается не только криптообменников или крупных участников рынка, а потенциально и обычных пользователей, чьи операции могут становиться предметом дополнительных проверок.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 ИТОГИ МЕСЯЦА 🌟

Сентябрь получился действительно насыщенным и во многом знаковым. Вступление в силу долгожданного закона о цифровых валютах, важные законодательные инициативы, громкие дела и изменения, которые уже начинают отражаться на работе всей индустрии.

🌟 Вышел подкаст с медиа «Партнеркин»
Получился очень содержательный выпуск, особенно если вы каким-то образом связаны с арбитражем трафика. Поговорили о том, как привычные для этой сферы действия могут выглядеть со стороны следствия: переводы, переписки в Telegram, рекламные кабинеты, криптокошельки и обычные P2P-сделки.

🌟 Наш подкаст с MINING CENTER уже вышел!
Получился актуальный и местами довольно острый разговор о будущем криптовалютного рынка в России, новом регулировании и юридических рисках, с которыми уже сегодня сталкиваются участники индустрии.

🌟 Подкаст с Александром. первая часть
Обсудили грядущее законодательство, тотальные блокировки и еще много интересного. Приятного просмотра!

🌟 Подкаст с Александром. вторая часть
Продолжаем разбирать самые острые темы — ключевые риски криптоиндустрии, регуляторное давление и реальные перспективы для участников рынка.

🌟 Запустили новую рубрику подкастов — обо мне
Здесь будет меньше законов, регулирования и юридических разборов и больше личного. Хочу постепенно рассказывать о своем пути, решениях, людях и событиях, которые в разное время на меня повлияли.

🌟 Отзыв
Такие сообщения - лучшая оценка нашей работы и лучшая поддержка для всей команды.

🌟 Спасибо за доверие и обратную связь!
Первичное взаимодействие — это не просто ответы на заранее подготовленный перечень вопросов. Уже первое взаимодействие с доверителем мы рассматриваем как полноценную юридическую работу с его ситуацией

🌟 Отзыв
Сложные ситуации требуют не просто знаний права, а понимания того, как работает правоохранительная, банковская и судебная системы изнутри.

🌟 ЦБ опубликовал правила легализации криптообменников
ЦБ утвердил два нормативных акта, определяющих порядок допуска участников на регулируемый крипторынок, требования к ним и правила ведения соответствующих реестров.

🌟 Bybit расширила черный список криптосервисов
Криптобиржа Bybit опубликовала обновленный список сервисов и организаций, с которыми пользователям запрещено проводить операции через площадку.

🌟 «Антифрод 3.0» — новый пакет мер против мошенников, который затронет всех!
Минцифры опубликовало ключевые инициативы третьего пакета мер по борьбе с телефонным и онлайн-мошенничеством.

🌟 Регулирование крипторынка: в России готовят еще 27 нормативных актов
Первый зампред Банка России Владимир Чистюхин заявил, что должны быть приняты еще 27 нормативно-правовых актов, которые будут конкретизировать правила работы криптоиндустрии в России.

🌟 ФСБ получит доступ к данным криптосервисов
Банк России опубликовал проект указания к новому закону №282-ФЗ. И теперь становится понятнее, как именно будет работать взаимодействие криптосервисов с органами безопасности.

🌟 Криптанам придется сообщать ФНС о некастодиальных кошельках
Замминистра финансов России Иван Чебесков напомнил — российские налоговые резиденты должны будут отчитываться перед ФНС об операциях с криптовалютой.

🌟 ФНС готовит реестр подставных налогоплательщиков
В России может появиться федеральный реестр граждан, на которых бизнес оформляет ИП и ООО для уклонения от уплаты налогов.

🌟 Наступил день, о котором мы так долго с вами говорили
С сегодняшнего дня официально вступает в силу закон о цифровых валютах (№282-ФЗ). Это главная точка отсчета в истории российского крипторынка: правила игры изменились окончательно и бесповоротно.

🌟 В России прошли первые платежи за рубеж в криптовалюте
1 сентября 2026 года в силу вступил закон о цифровых валютах, и российский бизнес моментально перешел от теории к практике.

🌟 Платные реакции в Telegram обернулись восемью годами колонии
Центральный окружной военный суд в Екатеринбурге приговорил жителя Тюмени Михаила Антоновича к восьми годам колонии строгого режима по делу о финансировании терроризма.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 ЦБ усиливает контроль за наличными

Банк России планирует выпустить новые рекомендации для банков, направленные на усиление контроля за происхождением наличных средств. Об этом сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме.

🌟 Новые меры затронут как физических лиц, так и бизнес.
Причем регулятор намерен контролировать не только внесение наличных на счета, но и операции по их конвертации. По словам Шабли, особое внимание необходимо уделять сегментам, где активно используются наличные. Среди возможных источников денег неустановленного происхождения он отдельно выделил розничные рынки и нелегальные криптообменники.

🌟 ЦБ хочет, чтобы банки содержательно проверяли происхождение средств и финансовое положение клиента.
Это означает более внимательный анализ характера операций, их соответствия деятельности клиента и представленных документов. При этом регулятор планирует не только обновить рекомендации банкам, но и подготовить изменения в 115-ФЗ, касающиеся проверки источников происхождения средств.

Усиление контроля происходит на фоне заметного роста наличного оборота. По данным ЦБ, с начала 2026 года объем наличных денег в обращении увеличился примерно на 2,5 трлн рублей. Только за первые 22 дня сентября отток средств из банковской системы в наличку превысил 380 млрд рублей.

🌟 Рекомендации пока находятся в разработке, поэтому говорить о конкретных дополнительных критериях проверки преждевременно. Но, контроль за происхождением средств будет усиливаться.

Поэтому, если вы работаете с крупными суммами наличных или занимаетесь обменными операциями, важно заранее понимать, какими документами можете подтвердить происхождение средств.

Если банк уже запросил документы, ограничил операции или у вас возникли вопросы по финансовому мониторингу — пишите. Поможем разобраться в ситуации и выстроить дальнейшее взаимодействие с банком.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 За дропперство в группе — до 10 лет лишения свободы

В третьем пакете мер по борьбе с кибермошенничеством Минцифры также предлагает усилить уголовную ответственность за дропперство, если оно совершено группой лиц или по предварительному сговору.

Проект сейчас находится на общественном обсуждении. По предлагаемой норме наказание может составить от 5 до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей либо в размере дохода за период до пяти лет. Дополнительно может назначаться ограничение свободы на срок до двух лет.

Напомню, отдельная уголовная ответственность за дропперство появилась еще летом 2025 года, когда были внесены изменения в статью 187 УК РФ. За отдельные неправомерные операции с использованием чужих средств платежа уже предусмотрено наказание вплоть до лишения свободы. Теперь логика законодателя идет дальше, если дропперская схема организована не одним человеком, а группой, ответственность хотят сделать существенно строже.

И это важный момент для тех, кто до сих пор воспринимает передачу карты, банковского аккаунта или участие в чужой платежной схеме как «небольшую подработку». При определенных обстоятельствах речь уже может идти о полноценном уголовном деле с очень серьезным сроком.

Пока это только проект, поэтому формулировки еще могут измениться. Общественное обсуждение продолжается до 15 октября.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 «Антифрод 3.0» — новый пакет мер против мошенников, который затронет всех!

Минцифры опубликовало ключевые инициативы третьего пакета мер по борьбе с телефонным и онлайн-мошенничеством. Сейчас законопроект проходит общественное обсуждение, а внести его в Госдуму планируют в осеннюю сессию. Всего в пакет входит около 20 инициатив.

Из наиболее заметных предложений:

🌟 На «Госуслугах» хотят создать единую платформу согласий, где можно будет посмотреть, кому и зачем вы давали согласие на обработку персональных данных, и отозвать его.

🌟 В ГИС «Антифрод» планируют создать базу людей (дропов), которые передают мошенникам свои номера телефонов и учетные данные.

🌟 Продавать SIM-карты смогут только прямые дилеры операторов — юридические лица. Физлиц и ИП из этой схемы хотят исключить.

🌟 Предактивированные SIM-карты хотят запретить.

🌟 SIM-карты планируют продавать только с нулевым балансом, чтобы первое пополнение дополнительно идентифицировало владельца.

🌟 Массовые SMS-рассылки предлагается оставить только за операторами связи.

🌟 Отдельно планируется усилить контроль за SIM-картами, которые используются в фермах SIM-карт.

В целом пакет действительно должен заметно усложнить жизнь теневому сегменту. Станет сложнее использовать чужие SIM-карты, аккаунты и анонимную инфраструктуру. Но вместе с этим новые правила неизбежно затронут и обычных пользователей — проверок, идентификации и цифрового контроля станет больше.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

🌟 Instagram*

*Instagram принадлежит Meta Platforms Inc., деятельность которой признана экстремистской и запрещена на территории РФ.

🚀 Встречаемся в Дубае 1-2 декабря!

До главного криптособытия года осталось 2 месяца. Обратный отсчет начался.
15 000+ участников из 130+ стран, 200+ спикеров и 200+ спонсоров вновь соберутся на одном из самых масштабных мировых криптофорумов.

Blockchain Life объединит в Дубае лидеров криптоиндустрии со всего мира. Высокая концентрация ведущих представителей рынка делает форум одной из главных площадок для качественного и эффективного нетворкинга.

🌟 2 сцены и 200+ звездных спикеров – основатели крупнейших проектов, топ-менеджеры, инвесторы, Tier 1 фонды, мировые эксперты и легендарные трейдеры.

🌟 Масштабная экспозона и 200+ спонсоров – ведущие проекты, крупнейшие биржи, майнинговые компании, Web3- и AI-команды, перспективные стартапы и трейдинговые турниры.

🌟 Дебют международного AI Future Forum 2026 – новое направление о практическом применении AI, робототехнике и технологиях будущего.

🌟 Легендарная Afterparty с хедлайнером мирового уровня.

С Blockchain Life начнется одна из крупнейших технологических бизнес-недель 2026 года. Главные решения. Новые тренды. Крупнейшие игроки. Следующий виток Web3, цифровых финансов и AI.

🎧 Синхронный перевод включен в билет.

Успейте приобрести сейчас со скидкой 10% по промокоду - LegalCrypto
🎟 Купить билет

🌟 ЦБ опубликовал правила легализации криптообменников

ЦБ утвердил два нормативных акта, определяющих порядок допуска участников на регулируемый крипторынок, требования к ним и правила ведения соответствующих реестров. Оба документа вступают в силу уже 5 октября 2026 года, с этой же даты компании смогут подавать заявления на получение соответствующего статуса.

Три категории участников крипторынка:

🌟 Криптообменники. Организации, которые систематически покупают и продают цифровую валюту от собственного имени и за свой счет вне организованных торгов. Минимальный размер собственных средств — 15.000.000₽.

🌟 Цифровые депозитарии. Организации, которые осуществляют учет цифровых валют и цифровых прав, обеспечивают их переход и могут предоставлять доступ к соответствующим криптоадресам. Требования к собственным средствам — от 50.000.000₽ до 250.000.000₽.

🌟 Операторы информационных систем. Инфраструктура выпуска и обращения цифровых прав, включая уже существующих участников рынка ЦФА. Для них также устанавливаются требования к капиталу, руководству и внутренним процессам.

🌟 Как будет проходить регистрация?
Чтобы получить официальный статус, компания должна направить электронное заявление через личный кабинет Банка России. К заявлению потребуется приложить объемный пакет документов:

🌟 Сведения о руководителях, ключевых сотрудниках и лицах, контролирующих компанию.

🌟 Документы, подтверждающие образование, квалификацию, опыт работы и деловую репутацию.

🌟 Расчет собственных средств и подтверждение соответствия финансовым требованиям.

🌟 Документы по внутреннему контролю, управлению рисками и противодействию отмыванию денег.

🌟 Информацию об IT-инфраструктуре, резервном копировании и принадлежащем компании доменном имени.

🌟 Для цифровых депозитариев дополнительно потребуются внутренние правила работы и подтверждение соответствия требованиям информационной безопасности.

Причем одной проверкой документов процедура может не ограничиться. Банк России вправе провести проверочные мероприятия по адресу предполагаемой деятельности компании. В ходе проверки регулятор сможет запросить дополнительные документы и пояснения, а также проверить фактическую готовность IT-инфраструктуры и ее функционал.

🌟 Сколько времени займет получение статуса?
Для разных участников предусмотрены отдельные сроки рассмотрения документов:

🌟 Криптообменники — до 30 рабочих дней.

🌟 Цифровые депозитарии — до 60 рабочих дней.

🌟 Новые операторы информационных систем — до 60 рабочих дней.

🌟 Действующие ОИС, которые хотят дополнительно получить право проводить расчеты, — до 30 рабочих дней.

О принятом решении регулятор должен уведомить компанию не позднее трех рабочих дней. Сроки рассмотрения отсчитываются после предоставления последнего необходимого документа.

🌟 Отдельно предусмотрена упрощенная процедура для действующих участников финансового рынка.
Банк России предусматривает специальный порядок для банков, брокеров и организаций, которые по состоянию на 1 сентября 2026 года участвовали в соответствующем ЭПР в качестве уполномоченных организаций или поставщиков ликвидности. При этом срок рассмотрения заявления по упрощенной процедуре — не позднее следующего рабочего дня после представления документов. Аналогичный срок предусмотрен для соответствующих действующих ОИС и участников ЭПР, претендующих на статус цифрового депозитария.

🌟 Регулятор постепенно переходит от общих требований к конкретным процедурам.
Теперь можно не просто обсуждать будущую легализацию, а оценивать собственную готовность к ней: достаточно ли капитала, соответствует ли инфраструктура установленным требованиям, правильно ли организован внутренний контроль и какие документы необходимо подготовить.

Если у вас есть действующий криптообменник и вы рассматриваете возможность перевести его деятельность в легальное поле — пишите. Разберем вашу модель бизнеса, требования нового регулирования и определим, что необходимо подготовить для получения официального статуса.

🌟 Обратиться за помощью

🌟 Telegram

🌟 YouTube

До главного события про финансовые рынки осталось всего 2 месяца...

🤩Московская Неделя Трейдинга— международная конференция для профессиональных участников финансовых рынков, трейдеров и инвесторов
Что вы получите:
🤩Разберёте торговые стратегии на различных инструментах — от акций до криптовалют
🤩Услышите экономические и финансовые прогнозы от экспертов ведущих инвестдомов
🤩Проанализируете портфели институциональных и частных инвесторов
🤩Разберёте налоговые и правовые аспекты работы на финансовых рынках
🤩Найдёте новых партнёров среди брокеров, бирж и финтех-решений
——————
Для кого:
— Профессиональные трейдеры и квалифицированные инвесторы
— Топ-менеджмент брокерских компаний и инвестиционных подразделений банков
— Представители бирж и внебиржевого рынка
— Руководители семейных офисов и управляющие активами
——————

Генеральный Спонсор
Московской Недели Трейдинга:
Альфа-Банк

🤩🤩🤩🤩🤩🤩🤩🤩🤩🤩

🤩17–18–19 ноября
🤩ВДНХ, 55 павильон

Зарегистрироваться или приобрести билет со скидкой 15%