💸Как и сколько заработать на долларе?
Рубль укрепляется. По тех.анализу тренд с середины 2022 года пробит. Разница темпов инфляции в РФ и США показывает широкий коридор возможного курса: рубль может сходить на 70, а может вернуться к 100. И то, и то – равновероятные сценарии. Как на этом заработать?
Шаг №1 – признать, что никто не знает, каким будет курс через год. Есть разные варианты прогнозирования: технический анализ, сравнение инфляций, денежная масса, расчет притоков/оттоков валюты… Но идеального и точного прогноза нет. Не верите? Посмотрите, как профакапились все банки в конце 2024 года, прогнозируя ключевую ставку. Оцените разброс прогнозов ставки на 2025 год! Тут тоже кто-то ошибется. И это нормально. Но что в наших силах – сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, которому будет комфортно и при слабом, и при сильном рубле
Доллар с начала года потерял 17% к рублю, что создает интересные возможности для инвестиций. Если нал не вариант – можно рассмотреть квази-валютные облигации. Расчеты в рублях, но в привязке к курсу ЦБ. Кто не верит в курс ЦБ – бегом в обменник. Там в курс верят и можно легко купить/продать почти любой объем налички
Какая доходность долларовых облигаций может быть интересна?
Фьючерсы показывают форвардный курс. Через год рынок ждет 101,50 рублей за доллар. Считаете, что много? – можно продать фьючерс. Мало – купить. В цене фьючерсов зашито 18% годовых. Значит всё, что выше – чистая доходность доллара
Подборка 10 облигаций с кредитным рейтингом не ниже А- дает доходность 29%. В PRO мы делали подборку из 25 выпусков (достойная диверсификация) с доходностью 28%. Получается, что долларовая доходность 10% примерно равна доходности 28% в рублях (28% годовых минус 18% ожидания фьючерса по курсу через год).
Наши любимчики в долларах (Сибур, Новатэк, Газпром) дают 7-8%, но это и высший кредитный рейтинг. Подборки валютных облигаций мы регулярно делаем в 👉Кот.Финанс PRO. А сейчас ищем интересные облигации в валюте. Не забываем про странную коллизию валютных бондов и необходимость ЛДВ, ведь когда рубль ослабнет – налоги придется платить не только с купонов, но и с переоценки рублёвого «тела» облигации
P.S.: этот пост можно использовать, чтобы понять, 13,9% в $ по Полипласту - это много, или мало
👉в Кот.Финанс PRO самый валютный сок! 🍉
Нравится? Ставь👍
🐾 Кот.Финанс | #валюта
Разберем, кто точно знает, какой будет курс через год (спойлер: никто), как на этом заработать, и 10% в долларах это много или мало?
Рубль укрепляется. По тех.анализу тренд с середины 2022 года пробит. Разница темпов инфляции в РФ и США показывает широкий коридор возможного курса: рубль может сходить на 70, а может вернуться к 100. И то, и то – равновероятные сценарии. Как на этом заработать?
Шаг №1 – признать, что никто не знает, каким будет курс через год. Есть разные варианты прогнозирования: технический анализ, сравнение инфляций, денежная масса, расчет притоков/оттоков валюты… Но идеального и точного прогноза нет. Не верите? Посмотрите, как профакапились все банки в конце 2024 года, прогнозируя ключевую ставку. Оцените разброс прогнозов ставки на 2025 год! Тут тоже кто-то ошибется. И это нормально. Но что в наших силах – сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, которому будет комфортно и при слабом, и при сильном рубле
Доллар с начала года потерял 17% к рублю, что создает интересные возможности для инвестиций. Если нал не вариант – можно рассмотреть квази-валютные облигации. Расчеты в рублях, но в привязке к курсу ЦБ. Кто не верит в курс ЦБ – бегом в обменник. Там в курс верят и можно легко купить/продать почти любой объем налички
Какая доходность долларовых облигаций может быть интересна?
Фьючерсы показывают форвардный курс. Через год рынок ждет 101,50 рублей за доллар. Считаете, что много? – можно продать фьючерс. Мало – купить. В цене фьючерсов зашито 18% годовых. Значит всё, что выше – чистая доходность доллара
Подборка 10 облигаций с кредитным рейтингом не ниже А- дает доходность 29%. В PRO мы делали подборку из 25 выпусков (достойная диверсификация) с доходностью 28%. Получается, что долларовая доходность 10% примерно равна доходности 28% в рублях (28% годовых минус 18% ожидания фьючерса по курсу через год).
Наши любимчики в долларах (Сибур, Новатэк, Газпром) дают 7-8%, но это и высший кредитный рейтинг. Подборки валютных облигаций мы регулярно делаем в 👉Кот.Финанс PRO. А сейчас ищем интересные облигации в валюте. Не забываем про странную коллизию валютных бондов и необходимость ЛДВ, ведь когда рубль ослабнет – налоги придется платить не только с купонов, но и с переоценки рублёвого «тела» облигации
P.S.: этот пост можно использовать, чтобы понять, 13,9% в $ по Полипласту - это много, или мало
👉в Кот.Финанс PRO самый валютный сок! 🍉
Нравится? Ставь👍
🐾 Кот.Финанс | #валюта