🏦 Банки раскритиковали усиление контроля за переводами денег из-за рубежа
Аргументация нового законопроекта имеет под собой основания – правительство хочет минимизировать денежные потоки, которые могут быть направлены на дискредитацию государства, финансирование терроризма. Но стоит отметить, что инициатива просто не сможет не ударить и по «безобидным» НКО, масса жертвователей которых проживает за границей. Потенциальное раскрытие данных — дополнительный и значимый риск для жертвователей, на который многие пойти не решатся.
Для банков же осуществление такого рода контроля – неновая процедура. Федеральный закон (115-ФЗ) действует еще с 2001 года. Однако увеличение охвата операций, которые необходимо будет контролировать – это, естественно, существенный рост расходов банков, необходимость увеличения штата, а также разработка новых норм, которые позволят получать требуемую информацию из карточных переводов (сейчас они не дают банку достаточно информации, чтобы что-то выявить). В этом и кроется причина сопротивления банков такой инициативе. Кроме того, усложнение финансирования НКО-иноагентов (в том числе благотворительных организаций и фондов), как отмечено ранее, почти наверняка приведет к падению их финансирования, что также уменьшит трафик операций банка.
Позиция правительства же довольно ультимативная: законопроект будет принят, а вопросы его практической реализации – это уже после. Представители коммерческих банков, понимая неизбежность принятия инициативы, просят отсрочить введение закона в силу с 1 октября 2020 года на 1 июля будущего, чтобы получить время на подготовку к исполнению новых требований. Это является вполне оправданным, если брать во внимание весь объем работы, которые должны проделать банки для исполнения новых требований, а также желание избежать избыточных штрафов в случае, если до октября всю работу проделать не удастся.
#внутренняя_политика
Аргументация нового законопроекта имеет под собой основания – правительство хочет минимизировать денежные потоки, которые могут быть направлены на дискредитацию государства, финансирование терроризма. Но стоит отметить, что инициатива просто не сможет не ударить и по «безобидным» НКО, масса жертвователей которых проживает за границей. Потенциальное раскрытие данных — дополнительный и значимый риск для жертвователей, на который многие пойти не решатся.
Для банков же осуществление такого рода контроля – неновая процедура. Федеральный закон (115-ФЗ) действует еще с 2001 года. Однако увеличение охвата операций, которые необходимо будет контролировать – это, естественно, существенный рост расходов банков, необходимость увеличения штата, а также разработка новых норм, которые позволят получать требуемую информацию из карточных переводов (сейчас они не дают банку достаточно информации, чтобы что-то выявить). В этом и кроется причина сопротивления банков такой инициативе. Кроме того, усложнение финансирования НКО-иноагентов (в том числе благотворительных организаций и фондов), как отмечено ранее, почти наверняка приведет к падению их финансирования, что также уменьшит трафик операций банка.
Позиция правительства же довольно ультимативная: законопроект будет принят, а вопросы его практической реализации – это уже после. Представители коммерческих банков, понимая неизбежность принятия инициативы, просят отсрочить введение закона в силу с 1 октября 2020 года на 1 июля будущего, чтобы получить время на подготовку к исполнению новых требований. Это является вполне оправданным, если брать во внимание весь объем работы, которые должны проделать банки для исполнения новых требований, а также желание избежать избыточных штрафов в случае, если до октября всю работу проделать не удастся.
#внутренняя_политика