🔥Цифровой анализ — горячая тема ближайшего будущего

📌Он необходим для работы цифровых депозитариев. Например, это риск-скоринг каждой входящей транзакции и адреса-идентификатора на связь с противоправной деятельностью до зачисления средств на счет. Важным нововведением будет обязательное привлечение российских поставщиков решений для цифрового анализа, которые будут иметь свою методологию оценки подозрительных транзакций, согласованную с регулятором.

❗️Часть банковского антифрод-опыта депозитарии смогут перенять напрямую. Это касается источников сведений о переводах без добровольного согласия клиента и киберпреступлениях, обмена информацией с Банком России, а также защиты от вредоносного программного обеспечения. Приостановка операций, уже отработанная банками, также предусмотрена новым законом и служит дополнительной защитой неквалифицированных инвесторов. Для них вводится 48-часовая задержка для переводов свыше 100 тыс. рублей на неадминистрируемый адрес или свыше 300 тыс. рублей третьим лицам, пояснил директор по AML компании Vaultary Вадим Войнов:

Если операция превышает установленный порог, избежать задержки нельзя, но цифровой депозитарий должен заранее сообщить клиенту об условиях и его праве отменить перевод. Задержка не применяется к операциям ниже установленных порогов и переводам в пользу лиц, организующих обращение цифровых валют.

Подробнее — на сайте «ПроЦФА»

#регулирование #блокчейн

🪙Телеграм | MAX